Portefeuille buy & hold aggressif !

Je vous solicite pour le PEA. J’aimerais mettre en place dessus une stratégie Buy & Hold de très long terme (pour mes vieux jours ^^) et plutôt agressif. Je compte commencer avec 4000€ et ajouter 2000€ tous les ans.

J’ai peur que "long terme" et "agressif" ne soient contradictoire…

J’ai pensé à la sélection ci-dessous, plutôt des trackers (pour la simplicité) à dividendes réinvestis et à frais de gestion réduits :

Justement les Ishares ne sont pas à dividendes réinvestis ce qui selon moi est un avantage (au moins on sait ou ca passe)

1) est-ce qu’avoir 15% sur euro stoxx 200 large, 200 mid et 200 small revient au même que 45% sur euro stoxx 600 ? (pas sûr de comprendre le terme "combined" sur le site d’euro stoxx)
2) est-ce que cette répartition vous paraît cohérente et complète ?
3) est-ce que le choix des promoteurs est ok ? (easyETF et Lyxor sont plus chers pour une bonne raison ?)
4) lorsqu’il y a EUR et USD il vaut mieux prendre euro ? par exemple pour les trackers Amundi

1) Je pense que c’est exactement pareil pour la simple raison qu’Ishares fait 3 produits avec les memes actions. Mais il est facile d’aller vérifier sur le site d’Ishares qui est vraiment très complet. Attention les "small" de ces produits sont plutot des smids que des small…

2) MODE CYNIQUE/ON Ce n’est pas très important, avant 6 mois vous l’aurez modifié ! MODE CYNIQUE/OFF

3) J’apprécie beaucoup Ishares qui est très transparent dans la composition détaillée de ses fonds et dans l’historique des distributions. easyETF et Lyxor sont assez opaques. Je pense que Lyxor travaille avec des produits synthétiques alors qu’Ishares travaille sur les actions ce qui lui permet de les louer et de diminuer les frais de gestions (il y a de meilleur connaisseurs que moi qui pourront confirmer).

4) C’est pareil. Si les actions sont US ce sont des USD qu’on convertisse la valeur au niveau de l’emetteur ou d courtier… (je ne pense pas que dans un pea vous puissiez avoir un compte en USD ce qui pourrait etre interressant)

Merci pour vos retours

J’ai un compte Boursorama Découverte :
1.99€ / ordre jusqu’à 500€ (puis 0.6%) sur Paris, Bruxelles, Amsterdam
droits de garde et abonnement mensuel gratuits

En prenant en compte vos remarques j’ai modifié en :

20%  ISHARES STOXX 600                                    0,21%
20%  LYXOR SMALL CAP                                        0,40%
25%  AMUNDI ETF MSCI EMERGING MARKETS EUR  0,45%
15%  AMUNDI ETF NASDAQ-100 - EUR                    0,23%
20%  AMUNDI ETF S&P 500 - EUR                           0,15%   

Sinon pour répondre à vos questions :
1) pour "agressif" je dois me tromper de terme, je voulais dire une stratégie à haut rendement (mais du coup risquée/volatile)
2) le fait d’avoir des trackers distribués n’augmentent-ils pas les frais de transactions ? (pour réinvestir les dividendes)
3) Amundi MSCI WR est composé à plus de 50% d’actions US et très peu en Emergents
4) Effectivement ce ne sont pas des MP directement mais une représentation des sociétés du secteur (par exemple trackers sur indices Oil & Gaz ou World Water éligibles au PEA)

Le point le plus important dans l’investissement est de savoir exactement ce qu’on achète.
Etes vous aller voir que quoi était fait le LYXOR SMALL CAP ?
Tout d’abord  l’Actif de l’ETF commence par :
"Contrepartie du Swap et valeur de marché (journalière) en % de la Valeur Active Net (VL) du fonds"
Déjà je ne comprends pas… Je clique sur le lien qui est sensé m’expliquer ce qu’est la réplication synthétique… Lien brisé…
Bon, je regarde les positions de ce Tracker (sans trop savoir exactement si elles sont répliquées, synthétisées ou autre) de Small on a pour les entreprises Francaises : Vivendi, Total, Lafarge.
De qui se moque-t-on ? Ce tracker verse-t-il un dividende ? Aucune information… Si on épluche la notice on trouvera qu’un dividende peut etre versé…
Pour le ishares Small on sait au moins qu’on a un dividende actuel de 3.5% avec tout l’historique et connait la liste exacte des positions. Pour ce que je connait il y a Zodiac Aerospace, Hermes, Atos Origin, Seb etc… Ce ne sont pas des small mais des Mids Caps (mais pas des bigs).
Pour moi le Lyxor est clairement mensonger car il est investi dans des bigs caps au travers de swap… En fait tout ce que fait la société c’est acheter un swap à la SG et envelopper son produit dans un bel emballage.
Il n’y a aucun Tracker investi sur des small caps (trop illiquide). Eventuellement on peut prendre un Big et Un small en laissant tomber le Mid, mais je pense qu’il faut soit faire un choix si on pense que la surperformance historique des mids va continuer ou prendre un Tracker Global.
Concernant le dividende, sur une position de 1000 euro vous allez avoir 30 euros par an. est-ce un drame si ce n’est pas reinvesti immédiatement ? ca peut peut etre attendre votre prochain apport de cash ?
Personnellement je ne sais pas ce qu’est un crach majeur. Ce que je sais c’est qu’il est important de garder du cash. je ne suis pas catastrophique mais la probabilité d’un CAC a 2000 est je pense loin d’etre nulle.
Investir maintenant oui, mais ne pas perdre de vue que les marchés peuvent baisser et pas qu’un peu…