Trade Republic : vos avis sur ce courtier bourse en ligne allemand

Je ne connaissais pas. M*erci
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Premier ressenti : je ne parle pas allemand mais les termes sont relativement faciles à comprendre (et ce n’est pas pour lire les actualités)
Par contre, sauf erreur de ma part, j’ai regardé les cotations de quelques actions connues (Tesla, Apple, Alibaba) et les cotations sont en Euros.
Ca va perturber mon pauvre cerveau je pense …….. à moins que vous ayez une astuce
Je testerai pour voir

Vous aimez le risque :

Naga : courtier basé à Chypre

74.39% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider.

Xtb : courtier Polonais

80% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur

Sur les fractions d’actions c’est comme pour l’assurance vie : vous n’êtes pas propriétaire des titres mais vous avez une créance sur la structure qui porte les titres (qui est normalement distincte du courtier, donc même si Traderepublic fait faillite la probabilité que vous perdiez vos titres est très faible)

Compte ouvert depuis hier.

Dans les tarifs, j’ai relevé la mise au nominatif pour 2€ .

J’ai aussi repéré l’accès à xiaomi, donc si des titres Asia / jap peuvent être achetés pour 1€, ce sera un bon point.

Les prix sont en euro. C’est pas top pour vérifier les frais et comparer avec les sites boursiers, mais ça peut aussi faciliter l’achat par ceux qui ne veulent pas se prendre la tête avec les conversions de devises.  Un peu comme les sites du type Alibaba, par défaut les prix sont en Euro quand vous vous connectez en France, ce qui convient à 90% des clients, mais perso je les laisse en dollars et le montant débité est inférieur a celui en euro car Ali applique Son taux moyen de devise.

Par contre l’IBAN fourni ne comporte pas de BIC, donc il n’est pas possible de l’ajouter sur Fortuneo ( certaines banques ajoutent automatiquement le BIC).

L’interface n’est pas très jolie.

L IBAN pour les mouvements n’est pas nominatif.

Les fonds sont hébergés chez solarisbank. Je crois que c’est la même que la banque Vivid. Je n’en suis pas là, mais la protection des dépôts est limitée a 100000€ par banque, donc celui qui a de l’argent dans plusieurs néo banques je devrait pas dépasser cette somme en cumulé.

EDIT: un résumé condensé fait en mess 42

Dernière modification par tikitoi (20/02/2023 15h19)

Trade Republic étoffe son offre.

Je note surtout l’arrivé de l’integralité de la gamme d’ETFs UCITs  d’iShares.

Trade Republic a écrit :

Quelles sont les nouveautés ?

1 000 ETF Amundi, iShares, Lyxor et Xtrackers sont désormais à votre disposition. Ils sont disponibles sans frais de transaction via le plan d’investissement programmé.

2 500 actions sont également éligibles aux plans d’investissement programmé. Vous pouvez donc investir dans les plus grandes entreprises du monde, sans frais, sous forme de fractions d’actions si vous le souhaitez.

Mon expérience perso pour l’instant avec trade republic :

* ouverture de compte en 20min en ligne, compte validé dans la journée, 1er virement réceptionné en moins de 48h. Assez impressionnant globalement.

* appli mobile : je préférerais vraiment une webapp mais elle est assez propre et surtout tout est instantané, aucun temps de chargement.

* mise en place de plan programmé : je viens de le faire et c’est la raison principale qui m’a poussé à ouvrir un compte chez eux, afin de pouvoir acheter en automatique des fractions d’actions ou d’ETF selon un montant comme cela se fait sur une assurance vie par exemple. On peut faire du bi-mensuel pour bien lisser au maximum, et le mini est de 10 euros à chaque achat.

Mon but est de tester un PTF en mode lazy avec une allocation inspirée du all-weather ou permanent portfolio, et pour ça l’éventail d’etf est parfait :
https://assets.traderepublic.com/assets … ograme.pdf

J’ai programmé cela :

50% Actions :
10% iShares Edge MSCI World Quality Factor
10% iShares MSCI World Quality Dividend
10% iShares MSCI EM Consumer Growth UCITS ETF
10% AMUNDI MSCI EMERGING ESG LEADERS
10% iShares Developed Markets Property Yield

35% Obligations :
10% iShares € High Yield Corp Bond UCITS ETF
10% AMUNDI ETF EURO INFLATION
10% iShares J.P. Morgan $ EM Corp Bond UCITS ETF
5% iShares Emerging Asia Local Govt Bond UCITS ETF

15% Gold : (je voulais aussi du physical silver qui est dans la liste mais il n’est pas dans l’appli, dommage)
5% iShares Gold Producers
10% iShares Physical Gold

Mon allocation ne suit pas vraiment les principes du all-weather car il y a un biais long émergents et plutôt short sur le dollar, mais Dalio lui-même prêche dans ce sens, et sur le long-terme en investissement programmé cela me convient plutôt bien, vu les montants mon but est d’apprendre avant-tout !

J’ai choisi volontairement des ETF ACC afin de n’avoir aucun dividende à déclarer, cela me donne déjà suffisamment de boulot chez Saxo (pour tout vérifier…) et Degiro.

L’interface est plutôt très bien faite même si on est sur mobile : recherche de l’etf assez facile, mise en favoris pour ne pas le perdre, puis directement dans l’etf on fait "achat programmé", "2x par mois", le montant, on valide et c’est tout.

Tous les ordres programmés sont ensuite visibles dans un onglet, on sait parfaitement ce qui sera exécuté à quelle date.

Première exécution début mai, à suivre !

Vertaco

Bonjour,

Il n’est pas possible d’acheter en $, mais les taux de conversions sont très favorables normalement.

J’ai testé plusieurs fois le service client, et j’ai posé cette question sur les frais de change :

Service Client Trade Republic a écrit :

Bonjour Edouard,

Merci pour votre demande sur les frais de change.

Trade Republic n’applique pas de frais de change.

En effet, toutes les transactions seront exécutées en EUR puisque les transactions sont exécutées sur la place de marché allemande LS Exchange.

Il n’est pas possible d’acheter ou de vendre des actions dans une autre devise.

Les revenus en devises étrangères sont convertis en euro. Pour les débits, toutes les conversions monétaires se font au cours en vigueur correspondant pour la vente de devises (cours acheteur). Pour les crédits, elles se font au cours en vigueur correspondant pour l’achat de devises (cours vendeur).

Pour info, j’ai prévu d’interviewer Matthias Baccino dans les jours qui viennent. Il m’a répondu déjà à pas mal de questions (techniques et marketing).
Mais si vous avez des questions spécifiques, je lui soumettrai.

Ils sont rémunérés par L&S pour la liquidité apportée, qui eux-mêmes se rémunèrent auprès des market makers. D’ailleurs L&S était dans les premiers investisseurs de Trade Republic (ils viennent de céder leurs dernières parts)

Bonjour,

voici mon maigre retour d’expérience sur ce courtier grâce aux échanges avec leur service clients et les infos glanées sur différents forums.

J’utilise Trade Republic depuis avril 2020, en ayant utilisé pour le moment uniquement les plans d’investissements programmés à 0€ (fonctionnalité qui m’a envouté dès le début).
J’utilise TR uniquement sur des actions US (j’ai mon PEA chez Bourse Direct pour les actions Françaises)
Niveau fiscalité des dividendes, 15% prélevé à la source par le fisc américain. pas de surprises.

En revanche reste une inconnue si vous achetez des actions françaises et touchez des dividendes sur TR (courtier Allemand), ils ponctionnent le taux de 26,5% (basé sur le prélèvement allemand), je ne pense pas que l’administration française va nous prélever uniquement le reliquat des 30% (grande inconnue pour la future déclaration).
Le fameux "IFU" l’année prochaine sera le couperet.

Points positifs:
-Les actions nous appartiennent réellement
-Compte espèces individuel
-Pas de prêt des actions dans notre dos.
-Fractions d’actions sur des grosses cotations possibles (Amazon & Co)
-Liste d’actions et ETF assez conséquentes.
-Application ultra réactive et minimaliste (les gouts et les couleurs)
-Dépôt via plusieurs moyens (virement, CB, GooglePay, ApplePay)
-Recherche d’actions via des filtres de pays, indices, secteurs et sous-secteurs
-petit programme de parrainage
-dividendes reçus en temps et en heure
-1€ de frais d’ordre quelque soit le montant sur toutes les actions mondiales disponibles sur TR
-Service clients très réactif (uniquement pas mail)

Points négatifs
-La cotation peut être troublante surtout sur les actions étrangères, TR est en devise EUR. (du coup quand on a un petit tableur pour suivre ses positions, il faut savoir jouer de la formule pour la conversion)
-Pas de webapp (apparemment annoncée)
-Fiscalité des dividendes et PV sur les actions Françaises encore trouble (à mon niveau d’information)
-Utilisation clairement pour les investisseurs Buy & Hold.

A date, j’en suis très satisfait pour mon utilisation, le public visé reste à mon sens les débutants mais les vieux de la veille peuvent y trouver leur compte grâce aux frais intéressants (surtout sur les gros investissements).

je le conseille volontiers à mon entourage.

Wanlos

Vous savez behber, au moins ils écrivent clairement comment sont stockées les données.

Il me semble que vous êtes chez bourse direct. Courtier Français, mais si vous lisez les conditions générales , les données sont stockées chez Forex Capital Markets Limited. Le droit d’accès doit se faire auprès d’eux. Et il est spécifié qu’elles peuvent être transféré a des filiales.

Vous avez donc la une boîte US avec une entité en grande Bretagne ( qui ne fait plus partie de l’Europe).

vous trouverez votre relevé de compte et de CTO chaque trimestre dans la même file que vos achats et vos ventes.  Dans la partie "profil".

Cliquez sur "plus"



De même,  Chaque fois que vous achetez  ou vendez un titre, dans la liste indiquant tous vos achats ventes, ou sur le portefeuille, vous pouvez cliquer sur le nom du titre. Vous aurez à ce moment la liste des mouvements effectués sur ce même titre avec tous les documents pdf liés à chaque achat - vente - dividendes.

Oblible a écrit :

Est-ce que leur support est joignable ? J’ai vu des dizaines de personnes qui se plaignaient de ne pas pouvoir les joindre, que ce soit par chat, téléphone …

Je ne les ai contacté qu’une seule fois pour un changement de nom (en Allemand). Ils ont réagit très rapidement sans que j’ai besoin de relancer. (bien plus efficace que Bourse direct  sur la même thématique…).

D’après ce que je lis sur les forums locaux, beaucoup se plaignent de réponses standards et de l’impossibilité de parler à un humain en cas de problème spécifique.