Portefeuille virtuel d'ETF PEA de MisterVix

Bonjour

Je ne change pas ma stratégie personnelle. Mais j’ai été amené à m’interroger sur la construction d’un portefeuille pour une personne motivée par la construction patrimoniale mais absolument pas pas la gestion boursière. Une stratégie lazzy basée sur des ETF me semble faire sens, quelques minutes par mois, quelques rebalancing annuels, et on y touche pas pendant x années.

Je me suis donc interrogé sur une allocation de portefeuille ETF, sur PEA pour cette personne.

N’étant pas familier de cette stratégie, je suis extrêmement preneur de vos avis et suggestions.

Pour la postérité j’effectuerai le suivi de ce portefeuille dans ces colonnes.

MSCI WORLD C8W

50%

On ne présente plus C8W. Sa forte exposition au USD et aux USA (70% !), et l’exclusion des pays émergents (la Chine considérée comme un émergent, ils sont bons ces américains!) font que je ne veux pas en faire la totalité du portefeuille.
Frais de gestion corrects 0,38%
Encourt 2000 m€

AMUNDI ETF PEA MSCI EUROPE UCITS ETF - EUR

30%

Isin:FR0013412038
Frais : 0,15%
Encours: 261M€

Des big cap Europennes. Nestlé Roche Schell Astrazeneca. J’aurais bien dit que cette poche était préservée du risque de change mais même pas puisqu’il y a 25% en GBP, 16% CHF, 1% Norvège. Bon ce n’est pas un drame, les UK sont plutôt business friendly, les Suisses ont une monnaire refuge. Mais c’est vrai que le portefeuille sera exposé à toutes les devises.

Fonds Indépendance et Expansion

5%

Pas un tracker, un fonds. Pour aller chercher un très bon gérant qui fait des small & mid européennes, afin d’aller chercher la performance de ce sous compartiment plus volatile. Je pense que dans les smalls le stock picking est plus judicieux qu’un panier global. Je m’interroge toutefois un peu car I&E a des frais élevés, sans doute mérités, mais surtout des frais de courtage élevés qui handicapent lourdement les rebalancing…

Lyxor PEA NASDAQ-100 UCITS ETF - Capi.

5%

Isin: FR0011871110
Encours: 122M€
Frais: 0,3%/an
Cet ETF comporte une redondance avec le MSCI World, cela me gène un peu. Néanmoins le NASDAQ est quand mêle l’indice phare de Wall Street, celui de tous les excès mais celui des leaders de demain. Je pense qu’il vaut le coup de surpondérer légèrement la poche tech US grâce à cet ETF.

AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF - EUR

10%

Encours: 372M€
Frais 0,2%/an

30% Chine, 14% Inde et Taiwan, 11% Corée du Sud… Ce ne sont pas vraiment des pays émergents, néanmoins c’est un pan important de l’économie de demain. De belles boîtes comme TSMC Samsung et ALIBABA sont dans les plus grosses positions, on est donc bien sur des grosses capitalisations et des leaders du secteur..

Lyxor PEA Oblig Euro UCITS ETF

Pas de % attribué pour le moment.
- Isin FR0013346681

Ca c’est une question. L’obligataire semble redevenir un actif avec un avenir si l’on revient (enfin) à un coût cormal de l’argent. Certes dans l’immédiat les obligations subissent de plein fouet la remontée des taux et il est probable que celle ci n’ets pas finie, mais dans une optique long terme, si/quand l’inflation est maitrisée, il semble cohérent d’avoir quelques obligations en portefeuille.

Qu’en pensez vous?

Mots-clés : etf (exchange traded funds), lazzy, pea (plan d'epargne en actions), portefeuille