Portefeuille d'ETF de Rossox

Achat de 2 Trackers WORLD SMART BETA pour 365.12€, soit 732.14€ avec les frais. (Il était en MV et le plus loin de mon allocation cible, tout pour plaire!)

Passage de 8.4% à 10.74% du PTF.

PRU à 367.147€

J’ai du coup encore 200€ de liquidité sur le PEA à investir, surement avec le renforcement du mois prochain !

Et J’ai atteint mon premier objectif avant l’heure ! J’ai atteint et même dépassé les 50K€ de patrimoine avant mes 26 ans !

Je voulais atteindre les 50K€ pour mes 26 ans, c’est chose faite, il atteint 51K€, 6 mois avant l’heure !

MrDividende a écrit :

C’est probablement pour privilégier le prix de la part qui est beaucoup plus faible chez Lyxor (~19€) que chez Amundi (~318€). Cela facilite ainsi les renforcements mensuels.

Par exemple avec 500€, vous n’êtes pas en mesure d’acheter 2 parts d’Amundi, il vous reste donc 200€ de cash inutilisé. Ceci est néfaste à la performance à long terme.

Bonjour,

J’ai fait une petite simulation pour rationaliser ce point, que je lis souvent sur ce forum. J’ai simulé un investissement sur chacun des 2 ETF, avec les hypothèses que vous évoquez, à savoir :
  - Un scénario avec un ETF à 19 € la part et à 0,45 % de frais
  - Un scénario avec un ETF à 318 € la part et à 0,38 % de frais
  - Hypothèse que les 2 ETF ont (avant leurs frais) exactement la même performance annuelle de 8 %
  - Un versement mensuel fixe de 500 €
  - Chaque mois, j’achète un maximum de part avec les liquidités dont je dispose : les nouveaux 500 € ajoutés aux liquidités éventuellement non utilisées le mois dernier

Résultats :
  - L’écart de capital entre les deux scénarios est au maximum de 0,18 % au bout de la première année, en faveur de l’ETF Lyxor
  - Mais à partir de 6 ans d’investissement, le capital est supérieur avec l’ETF Amundi

Conclusion : pour un investissement long terme avec un versement mensuel de 500 €, la sous-performance à laisser un mois de plus ses liquidités est compensée par le moindre coût de l’ETF Amundi par rapport à l’ETF Lyxor.

Pour d’autres valeurs du versement mensuel, Amundi dépasse Lyxor après :
  - 11 ans pour un versement mensuel de 300 €
  - 3 ans pour un versement mensuel de 1000 €

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Février 2021 - 72 éme mois

I) Performance générale

Le PTF a bien monté tous le mois pour rechuter la dernière semaine dans une peur de remonté des taux aux US.

Le PTF dans son ensemble est à +31.84% sur PRU , soit +16539.50€ brut.

Le PEA est à +30.53% brut

Le CTO (BRK-B) est à +42.95% brut

Valeur de part

Elle augmente honorablement de +3.19% sur le mois pour atteindre 163.35. Un plus haut ever encore une fois.

II) Investissement programmé

1K€ iront sur le PEA ce mois-ci, 500€ iront sur le World, et 500€ sur le Nasdaq

III) Remarques

J’ai enfin changé de voiture, je me suis pris un Kangoo utilitaire de 2002 essence, moteur 1l2, 16 soupape avec seulement 89K kilomètres. je l’ai eu pour 4990€ dans un garage, il me restera plus qu’a le faire floquer au logo de mon entreprise !

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 229.89€/mois, soit 45.98% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 28/02/2021

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Avril 2021 - 74 éme mois

I) Performance générale

Le PTF est resté stable tous le mois.

Le PTF dans son ensemble est à +43.30% sur PRU , soit +25210.16€ brut.

Le PEA est à +40.83% brut

Le CTO (BRK-B) est à +64.33% brut

Valeur de part

Elle augmente doucement de +0.63% sur le mois pour atteindre 177.10. Un plus haut ever encore une fois.

II) Investissement programmé

1K€ iront sur le PEA ce mois-ci, j’hésite encore à faire 50/50 sur world / nasdaq ou tout mettre sur le world.

III) Remarques

RAS pour ce mois-ci

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 255.11€/mois, soit 51.02% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/05/21





Bon mois de Mai à tous !

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Octobre 2021 - 80 éme mois

I) Performance générale

Le PTF a suivi la perf des marchés, il a un bien progressé ce mois-ci !

Le PTF dans son ensemble est à +55.45% sur PRU , soit +36447€ brut.

Le PEA est à +53.10% brut

Le CTO (BRK-B) est à +78.35% brut

Valeur de part

Elle augmente fortement de +5.90% sur le mois pour atteindre 199.19. Le plus haut ever

II) Investissement programmé

1K€ iront sur le PEA ce mois-ci, 500€ World, 500€ Nasdaq.

III) Remarques
Je vais vendre ma ligne des émergents je pense qui galère depuis tant d’années pour remettre sur le world.. Je lui ai laissé sa chance depuis un moment, elle se traine trop depuis un trop long moment…!

Autre chose, je vais avoir environ 15K€ à investir en Janvier prochain, ça sera les bénéfices 2021 de mon AE. Je sais que je vais tout mettre sur le PEA, sur World et Nasdaq, mais je ne sais pas encore si je vais tout mettre d’un coup, ou rentrer sur plusieurs mois…

Sachant qu’en plus de ces 15K€, je vais encore avoir 1K€/mois à mettre sur le PEA en 2022, et je mettrais aussi les bénéfices de mon AE trimestriellement sur le PEA, et non plus au 1er jour de N+1.
On devrait arrivé en 2022 à environ 35/40K€ d’épargne sur le PEA si tout se passe bien..

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 303.96€/mois, soit 60.79% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 31/10/2021

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Novembre 2021 - 81 éme mois

I) Performance générale

Le PTF a suivi la perf des marchés, il a un bien progressé pour ensuite se prendre une petite claque.

Le PTF dans son ensemble est à +55.39% sur PRU , soit +36960.39€ brut.

Le PEA est à +53.23% brut

Le CTO (BRK-B) est à +76.82% brut

Valeur de part

Malgré le gadin du PTF en fin de mois dû à l’arrivé d’un nouveau variant, elle finit à +0.92% pour atteindre 201.04. Un plus haut ever, encore une fois.

II) Investissement programmé

Demi 13éme mois oblige, j’ai 1.5K€ voire 2K€ à investir ce mois-ci. Tout ira sur le World.

III) Remarques

J’ai contracté le covid il y a maintenant 2 semaines, la variant Delta. Rien de bien méchant pour moi, 1 nuit de fiévre, suivi de 2 jours de grosse fatigue + courbatures et ensuite une légère toux (je n’étais pas vacciné), ainsi qu’une perte de gout et d’odorat pendant 1 bonne semaine. J’ai été confiné 1 semaine à domicile, ce qui m’a fait "perdre" 1 semaine d’interventions avec mon entreprise, mais m’a permis de bien me reposé. (Etant encore salarié à 30H chez Biocoop, je suis payé à 100% du côté de mon salaire salarié car arrêt covid). Et pis dans tout ça, je l’ai refilé à ma compagne, car je suis pas égoïste ! (elle a eu les mêmes symptômes que moi, rien de bien grave).

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 309.74€/mois, soit 61.95% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 30/11/2021





Bon mois de Décembre à tous !

Dernière modification par Rossox (30/11/2021 18h55)

Différence de performance entre les 2 ETF depuis le 14/05/2014 jusqu’au 30/06/2023

Amundi IS MSCI World UCITS ETF EUR C   
156,81 %

Lyxor PEA Monde (MSCI World) ETF Capi   
156,06 %

Source : Quantalys

Dernière modification par TheFamilyMan (05/07/2023 10h49)

Pour la postérité :



Le PEA a atteint 200K€ pour la 1ère fois !