Portefeuille d'ETF d'Ooryl

Yes ! Après être entré à un mauvais moment (octobre 2018) votre portefeuille passe en gain.

Vous devriez définir votre approche par rapport aux primes reçues.
En novembre "j’hésite à les investir maintenant après les secousses qui se sont déroulées". A posteriori c’était un bon moment pour investir.
En mars "j’ai investi plus que d’accoutumée". Pas sûr que ce soit une bonne idée d’investir au plus haut de 9 semaines.
Peut-être lisser les investissements exceptionnels sur 3 ou 6 mois ?

Je suis dans un cas similaire (peu d’argent à investir chaque mois en ETF) et j’ai préféré investir dans l’EWLD que dans le CW8. Je suis presque certain d’y gagner, la réduction des frais de courtage devant certainement compenser les frais de gestion un peu plus élevés de l’EWLD par rapport à son concurrent. Après, mon cas est un peu différent, vu que je ne peux placer que 500 euros par mois, ce qui se marie mal avec le prix d’une part de CW8. A vous de faire vos calculs pour votre cas personnel.

Après, vous pouvez essayer de réduire votre rythme d’investissement à un achat d’ETF tous les deux mois, l’essentiel étant de placer régulièrement et pas forcément tous les mois. Mais ce sera certainement moins facile à gérer, vu que vous avez trois ETF avec des prix de part différents. Vous aurez certainement à adapter votre routine d’investissement…

potterthekiller a écrit :

Au début, je m’étais fixé une somme de 500€ par mois à investir.
Effectivement au final j’investis toujours la somme pour m’acheter 2 ETF.
Logiquement cela ne fera que monter ( sauf en cas de krach ou gros rebond).
Donc plus cela va aller moins je vais pouvoir investir.
Je serais donc obligé d’investir 1 ETF certains mois et 2 ETF d’autres mois.
Pour le moment je n’ai encore aucuns frais de courtage grâce au 100€ offert.
Un futur parrainage m’aiderait à ne pas me soucier de ceci. :p

Nous sommes dans le même cas donc et je vois que vous opteriez pour la même solution !

Mewtow a écrit :

Je suis dans un cas similaire (peu d’argent à investir chaque mois en ETF) et j’ai préféré investir dans l’EWLD que dans le CW8. Je suis presque certain d’y gagner, la réduction des frais de courtage devant certainement compenser les frais de gestion un peu plus élevés de l’EWLD par rapport à son concurrent. Après, mon cas est un peu différent, vu que je ne peux placer que 500 euros par mois, ce qui se marie mal avec le prix d’une part de CW8. A vous de faire vos calculs pour votre cas personnel.

Après, vous pouvez essayer de réduire votre rythme d’investissement à un achat d’ETF tous les deux mois, l’essentiel étant de placer régulièrement et pas forcément tous les mois. Mais ce sera certainement moins facile à gérer, vu que vous avez trois ETF avec des prix de part différents. Vous aurez certainement à adapter votre routine d’investissement…

Avec les trois ETF, il faudrait en fait attendre 2 mois afin d’investir sur l’ETF world et investir tous les mois normalement sur les deux autres.

Franck059 a écrit :

Si l’on est parti sur du lazy long terme, un investissement trimestriel peut suffire.
Cela permet d’acquérir plus facilement le CW8 et d’abaisser les frais de transaction.

Je suis ce portefeuille avec intérêt.
Pour ma part, je ne suis investi que dans le world car je reste dubitatif quant à l’intérêt d’y ajouter les émergents.
Historiquement, sur le long terme, l’indice WORLD ACWI ne fait qu’un chouia mieux que le WORLD, chouia qui selon moi sera mangé par les frais liés au maintien de l’allocation dans le PEA.
De plus, cela augmente la volatilité du portefeuille…

Merci pour le suivi ! C’est vrai que les émergents font à peine mieux, je les ai surtout pris pour avoir une plus grande diversification et coller plus prêt à la capitalisation boursière mondiale.

LibreOffice…
Vous téléchargez les dernier cours de votre courtier ou Euronext, puis des Vlookup et en avant.
Les outils IH sont très bien pour comprendre ce qu’il faut observer. Une fois que vous maîtrisez, libre a vous de continuer a les utiliser ou de créer les vôtres.

Bonsoir à tous !

J’ai essayé de me mettre à excel afin de gérer mon portefeuille mais je me suis rendu compte qu’il existait une solution plus simple et moins chronophage pour un néophyte du logiciel qui plus est concernant un portefeuille lazy.
Je suis tombé sur le logiciel entièrement gratuit SynFolio qui me semble amplement suffisant pour gérer mon portefeuille.
On peut de surcroît y intégrer la rentabilité nette et brute.
Un bémol tout de même avec les frais afférents aux ETF qui ne peuvent pas être individualisés. Sinon, les frais de courtage sont pris en compte dans les calculs.
Je l’utiliserai donc dans l’avenir pour compléter le fameux screenshot de Bourse Direct !

A très bientot

Bonjour Ooryl,

Un questionnement se fait de plus en plus prégnant dans mon esprit : et au final ne vaudrait mieux il pas suivre rienqu’un ETF world sans essayer de le surperformer ?

Les réponses peuvent être multiples en fonction de plusieurs paramètres dont vous seul pouvez répondre :

- Pensez vous que les marchés émergents seront l’avenir à horizon CT/MT/LT ?

- Êtes vous prêt à subir plus de fluctuations alors que le ratio performance/risque n’est pas bon, dans l’espoir de dégager une surperformance ?

- Êtes-vous confiant sur les devises émergentes qui sont fluctuantes et parfois manipulées ?

Si j’ai vraiment envie de retirer les small cap US sans aucun doute

Le Russell 2000 sous performe le S&P500 depuis 20 ans et je pense que cela continuera. Ce marché est d’ailleurs très corrélé au S&P500 donc n’offre pas vraiment de diversification, il dilue juste la performance. Dites vous également que les MidCaps de qualité grossiront et rejoindront le S&P500 un jour, vous les détiendrez ainsi par ce biais.

ETF world : qui dit que demain cet indice ne contiendra pas des géants mondiaux (Inde ou Chine) ?

Je pense que le plus simple est de ne pas tenter de deviner l’avenir, il faut investir avec les cartes que nous avons en main aujourd’hui.

Actuellement ce sont les pays développés qui s’en sortent le mieux.

Pourquoi ne pas attendre que les Pays comme la Chine ou l’Inde commencent réellement à devenir leader pour y investir ?

Personne ne sait si l’horizon est 5-10 ou 20 ans avant que cela n’arrive. Êtes-vous prêt à accepter 20 ans de sous-performance ? (Bien qu’il est possible que ce pari soit gagnant).

Bonjour ooryl.

Fidèle lecteur de votre fil, je viens justement de mettre un post sur l’évolution de ma stratégie. Après avoir détenu des ETF Emerging Markets, j’ai tout réorienté vers un ETF World CW8. Comme vous, je pense que c’est plus simple et probablement plus efficace.

Patch69 a écrit :

Et pourquoi un seul ETF world?

Un mix 50%-50% entre CW8 et EWLD?….au moins vous avez AMUNDI et LYXOR qui répartissent aussi un peu les risques.

Je pense partir là dessus lundi :-)

Bonjour Patch69,

Je suis personnellement parti sur un ETF unique AMUNDI sur mon PEA. J’ai du mal à voir de quels risques vous parlez?
L’indice suivi est le même, l’encours Amundi est plus important (si tant est qu’on peut parler de risques pour le Lyxor), il reste à la limite le risque d’une non-éligibilité au PEA future, mais bon…

Le souci que je vois du haut de ma faible expérience, c’est que vous allez payer des frais de courtage pour renforcer chaque ETF (donc 2 fois au lieu d’une seule), pour 2 ETF très très proches en termes de performances et sans apporter une quelconque diversification.

Je comprends d’hésiter entre un unique ETF World, ou un portefeuille de plusieurs ETF. Mais j’ai du mal à voir la pertinence à prendre deux ETF World dans un portefeuille.

Re Ooryl,

Vous semblez dire que l’on est taxé juste sur les plus values lors d’une vente ? Pareil, il faut que j’éclaircisse des points concernant l’imposition à l’étranger.

Oui sur un CTO on ne paye des impôts que sur les plus-values « réalisées » donc liées à une vente (que cela soit sur ETF ou titre vif). Vous pouvez garder une PV latente de 1 million d’euro pendant plusieurs années sans avoir à payer le moindre euro tant que vous ne vendez rien par exemple.

Chaque année votre courtier vous fait le bilan des PV ou MV réalisées sur l’année N-1. Si vous vendez une ligne en PV aujourd’hui, il faudra donc le déclarer dans votre déclaration d’impôts de l’année prochaine. La fiscalité sera soit flat tax (30%) soit au TMI (avec la csg en plus).

Concernant votre courtier c’est étrange, vous devriez essayer de les appeler.

Bonjour à tous,

En tant que fonctionnaire la paye est tombée hier donc ce fut le jour investissement !

Ce sont 4*325,74 e qui ont été investis sur le CW8 soit 1302,97 euros.



J’ai voulu terminer mon D.C.A avec l’année civile mais les parts d’E.T.F world étaient trop grosses pour mon investissement total donc il me reste 330,36 euros à investir. Mon épargne mensuelle va dans mon épargne de précaution. Elle sera normalement reconstituée en janvier ou février, ce qui me permettra de relancer l’investissement boursier et d’envisager plus sereinement l’investissement immobilier locatif.

En cette fin d’année particulière 2020, je tenais à remercier le forum pour la qualité des interventions, les retours stimulants et l’intelligence collective de bonne facture qui en émane. Les endroits comme celui ci sont précieux.

Bonnes fêtes de fin d’année !

Dernière modification par ooryl (23/12/2020 11h53)