Devenir son propre Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

Bonjour,

Je vous invite à lire ma présentation qui devrait vous éclairer et vous rappeler quelque chose:
Info • Forums des investisseurs heureux

Si je dois mettre un bémol à le gestion de patrimoine c’est le très lourd formalisme dès que vous avez un client.

Au plaisir d’échanger.

Carpediem

En fait ce n’est pas exactement cela : la commission a juste demandé à ce qu’en cas de commissions sur le produit vendu, le client en soit informé.

L’Argus de l’Assurance - Directive européenne : les CGPI inquiets sur «l?interprétation restrictive» de l?Esma sur les rétrocessions - Les Services de l’assurance

Alors que la directive prévoit que les rémunérations indirectes du conseiller sont autorisées si elles sont clairement présentées au client et si elles améliorent la qualité du service fourni au client, le projet de l’Esma pourrait au contraire «amener à l’impossibilité pour le conseiller d’être rémunéré pour le service qu’il rend à son client», car il interdirait en pratique ces rétrocessions.

Les conseillers indépendants inquiets face aux réformes européennes sur les rétrocessions

Ce qu’en dit l’AMF

… si vous affichez votre conseil comme étant indépendant, vous ne pourrez pas recevoir de rétrocessions et donc vous devrez tarifer votre conseil

Bonjour Carpediem,

Je viens de lire avec attention votre présentation. Cela répond en bonne partie à la raison initiale pour laquelle j’ai créé ce post.

Merci pour l’évaluation des frais fixes à environ 4000€ çà me donne matière à réflexion.

J’ai déjà hésité à faire la formation CGP pour mon propre compte mais je sens que l’étape d’après est ce que vous décrivez : on a la structure, on a accès au marché des produits, une réglementation qu’il faut suivre de très prêt si on a vrai premier client en dehors de soi même.

Donc soit on reste CGP pour soi-même ; les commissions payent les coût de structure voire un peu plus mais cela reste une coquille vide sous exploitée ; soit on se prend au jeu et on a envie de vraiment conseiller des clients.

Je ne sais pas encore, devant ma page blanche, si je suis assez motivé par ce métier pour avoir des vrais clients. Mon point fort je pense est plutôt de développer des outils.

Merci pour le partage et bravo pour votre parcours. Pour l’instant j’ai été un peu calmé par une expérience que j’ai eu avec un cgpi et j’en suis à l’étape "acquisition d’une meilleure culture financière" mais je reviendrai peut-être vers vous maintenant que vous avez fait le saut ;-)

Merci mais votre parcours n’est pas mal non plus.

Faire la formation vous indiquera déjà si ce métier peut vous plaire ou pas, cela vous permettra de prendre de la hauteur sur votre situation et générera des questions que vous n’avez peut-être pas.

J’ai la chance de ne pas avoir à faire de prospections à outrance, cela permet certainement une approche différente du CGP de base qui tourne au chiffre même si j’estime que mon temps passé doit être rétribué (en commissions parce que je doute que les gens me payent pour un conseil dont il ignore la qualité).

Carpediem