Portefeuille d'actions et immobilier de Jeff33

Bonjour Jef56, Désolé de vous répondre avec du retard (je suis en déplacement).

Oui, je suis tout à fait conscient du risque de baisse des cours de reits en cas de hausse des taux de la FED. Et dans le cas où cela se produira, ce sera du pain béni. Je pourrai en reprendre plus, et donc avoir plus de dividendes.
Je suis très long sur les Reits, donc si çà baisse, tant mieux, j’en reprendrai (du moins tant que les résultats sont bons, ce qui peut se discuter pour le cas de Dream Office avec les résultats récents catastrophiques, mais néanmoins liés à la chute des cours du pétrole).

Bonjour,

Jef44, je suis d’accord avec vous concernant Dream Office. Le pétrole peut remonter à 90 dollars en peu de temps comme il peut mettre plusieurs années. Ce qui est sur, c’est que même s’il remonte, les résultats bénéfiques ne se verront pas en 3 semaines en Alberta et donc pour Dream Office. Cela fait déjà pas mal de temps que le pétrole baisse et les conséquences sur les résultats n’ont eu lieu que récemment, même si le marché l’anticipait avec la baisse du cours depuis maintenant avril 2015. Je pense qu’il se produira la même chose en sens inverse. Quand le cours du pétrole remontera, les investissement se feront au fur et à mesure et se traduiront sur les résultats ensuite. Cela mettra du temps. Pour l’instant, je garde le titre en portefeuille.

Concernant le portefeuille.

     - Achat de 26 Realty income: cela fait un bon moment que je lorgne sur ce titre. Excellent résultat. Augmentation du dividende tous les trimestres. J’ai fini par me lancer. Cette opération s’est réalisée grâce aux dividendes accumulées depuis le début de mes investissements. Soit environ 1500 euros. Je n’ai donc que quelques euros sur mon LDD maintenant.

     - Renforcement de 5 Air Liquide. J’hésitais entre renforcer Air Liquide et prendre Vinci. Mais, je me suis dit qu’il valait mieux renforcer la ligne plutôt qu’avoir plusieurs lignes toutes petites. Je n’ai pas pris part à l’augmentation de capital. N’ayant que 15 DPS, soit j’en apportais 8 et je prenais une action à 76 euros (avec les frais de courtage), soit j’achetais 1 DPS (2,50 euros de frais de couratge) pour acheter 2 Air Liquide à 76 euros (+2,50 euros de frais de courtage). J’ai donc vendu mes DPS.

Portefeuille:
          - 278 ABC Arbitrage (PEA)
          - 5 Foncières des Régions.
          - 639 Dream Office.
          - 500 Cominar.
          - 500 Artis Reit.
          - 75 HCP.
          - 20 Air Liquide.
          - 290 Gramercy Property.
          - 234 Vereit
          -  26 Realty income.

Dividendes Avril:  97 euros.
   - Corum conviction: 37 euros.
   - Dream Office REIT: 25 euros.
   - Cominar: 21 euros.
   - Artis REIT: 14 euros.

Bonjour,

Reporting du mois de novembre un peu retard.

Pas d’achat. La (plutôt les) cause(s): paiement de la taxe d’habitation (+21% par rapport à l’an dernier; il y en a marre ! J’avais déjà pris 33% en 2015 par rapport à 2014). Achat d’un nouvel ordinateur (le mien est mort suite à une mauvaise chute), et comme la malchance n’arrive jamais toute seule, achat d’un nouveau manteau.

Portefeuille:
          - 278 ABC Arbitrage (PEA)
          - 5 Foncières des Régions.
          - 639 Dream Office.
          - 500 Cominar.
          - 500 Artis Reit.
          - 75 HCP.
          - 20 Air Liquide.
          - 290 Gramercy Property.
          - 234 Vereit
          -  44 Realty income.

Heureusement les dividendes tombent. Cela atténue la déceptions de ne rien acheter.

Dividendes Avril:  176 euros.
   - Corum conviction: 42 euros.
   - Dream Office REIT: 26 euros.
   - Cominar: 21 euros.
   - Artis REIT: 14 euros.
   - Realty Income: 4 euros.
   - HCP : 14 euros.
   - ABC Arbitrage: 55 euros.

Bonjour à tous,

Renforcement de 91 Vereit fin décembre.
Renforcement de 4 Foncière des Régions en janvier.

A noter un essai sur le Bonus Cappés avec l’achat de 17 Casinos PM03B. Il s’agit de mes dividendes sur les 6/7 derniers mois.

La valeur du portefeuille ne décolle toujours pas, essentiellement lié aux foncières. Mais cela ne me dérange pas. Cela me permet de renforcer de mois en mois et d’avoir des lignes un peu plus conséquente. C’est pour cette raison que j’essaie les Bonus Cappés, pour avoir un rendement plus conséquent et ainsi pouvoir renforcer un peu plus bientôt.

Portefeuille:
          - 278 ABC Arbitrage (PEA)
          - 9 Foncières des Régions.
          - 639 Dream Office.
          - 500 Cominar.
          - 500 Artis Reit.
          - 75 HCP.
          - 20 Air Liquide.
          - 96 Gramercy Property.
          - 325 Vereit
          -  44 Realty income.

Dividendes Janvier:  235 euros. J’y incorpore le dividende de Cominar de fin décembre, car je ne m’étais pas rendu compte qu’il y a eu un dividende fin décembre et ne l’avais pas comptabilisé lors du dernier reporting.
   - Corum conviction: 38 euros.
   - Epargne Foncière: 26 euros.
   - PFO2: 63 euros.
   - Dream Office REIT: 27 euros.
   - Cominar: 22 euros.
   - Artis REIT: 15 euros.
   - Realty Income: 4 euros.
   - Vereit: 22 euros.
   - Gramercy Property trust: 18 euros.

Bonjour,

Achat de 8 Foncière des Régions. Valeur qui avait le plus baissé (j’étais à 14% de moins value).

Vereit se situe à -13% de moins value. Et Cominar à -12%.

Mon portefeuille se prend une bonne douche froide, normal étant donné qu’il est essentiellement constitué de foncières, et l’actualité avec la FED. Il y a une semaine, il était à + 1300 de plus value. Aujourd’hui il est à 1200 euros de moins value. Mais, cela ne me gêne pas, cela me permet de me renforcer tranquillement étant donné que les lignes sont faiblement valorisées.

Portefeuille:
          - 278 ABC Arbitrage (PEA)
          - 17 Foncière des Régions.
          - 639 Dream Office.
          - 500 Cominar.
          - 500 Artis Reit.
          - 75 HCP.
          - 20 Air Liquide.
          - 96 Gramercy Property.
          - 325 Vereit
          -  44 Realty income.

          -  17 Casinos PM03B. (Bonus cappé)

Dividendes Mars:  116 euros.
   - Corum conviction: 36 euros.
   - Dream Office REIT: 26 euros.
   - Cominar: 22 euros.
   - Artis REIT: 14 euros.
   - Realty Income: 4 euros.
   - HCP: 14 euros.

Bonjour,

Renforcement de 5 Foncières des Régions (avec les 3 derniers mois de dividendes reçu).

Renforcement de 137 Vereit presque sur son plus bas (pour une fois ).

Renforcement de 20 Realty Income à la baisse.

Je n’ai pas pu acheter Coca cola, j’ai préféré renforcé mes valeurs à la baisse (de plus je devais être à plus de - 10% de moins value, ce qui est bon pour renforcer sur ces bonnes valeurs).

Pas de ventes. Cominar étant très discuté, avec de très mauvais résultat, et une gestion catastrophique, pour l’instant je garde (peut-être que je vendrai plus tard), mais j’ai une moins value bien trop conséquente, malgré les ventes de nos collègues du forum et d’ IH.

Portefeuille:
          - 278 ABC Arbitrage (PEA)
          - 22 Foncière des Régions.
          - 639 Dream Office.
          - 550 Cominar.
          - 500 Artis Reit.
          - 75 HCP.
          - 20 Air Liquide.
          - 137 Gramercy Property.
          - 1000 Vereit
          - 100 Realty income.
          - 61 Omega Healthcare Investors.

          - 15 Casinos TS61B (Bonus Cappé).

Dividendes Mai:  265 euros.
   - Corum conviction: 36 euros.
   - Dream Office REIT: 25 euros.
   - Cominar: 21 euros.
   - Artis REIT: 14 euros.
   - Realty Income: 8 euros.
   - Foncière de Régions: 96 euros.
   - Air liquide: 33 euros.
   - HCP: 13 euros euros.
   - Omega Healhtcare Investors: 19 euros.

Les 3 premières lignes dans le rouge:
Cominar (-21,59%)
Realty Income (-12,92%)
Vereit (-10,44%)

Les 3 premières lignes dans le vert:
ABC Arbitrage (+29,95%)
Air Liquide (+15%)
Gramercy Property Trust (+8,17%)

Bonjour ArnvaldIngofson,

Oui, mon portefeuille est très orienté Reit (US, et canadienne), j’en ai bien conscience. Au niveau de la performance, ce n’est clairement pas terrible (largement impacté par la baisse des Reits) (- 5% affiché sur Binck).

Je recherche avant tout des revenus complémentaires. Tout d’abord pour améliorer mon train de vie, ensuite pourquoi pas devenir rentier… J’ai aussi bien conscience de me faire exploser au niveau de la fiscalité.
Mais je n’exclus pas de faire quelques achats/reventes sur certains titres dans une optique de plus values, pour faire progresser plus vite mon patrimoine et donc réinvestir plus et plus vite, et augmenter la boule de neige. Mais comme, je ne suis pas devin, je ne sais pas à quel niveau sera la bourse demain. On peut évidemment anticiper avec le contexte économique, mais il y a toujours un imprévu qui peut inverser la tendance. Donc, les achats/reventes ne se font qu’à la marge de mon portefeuille, soit pas énormément.
Pour cela, j’ai commencé à initié quelques positions sur les bonus cappés (notamment grâce à vous, Ostal et Neo45). Toujours sur un tout petit pourcentage de mon portefeuille globale, pour éviter des déconvenues.
J’apprécie le Buy&Hold, je trouve que cela me convient très bien.

La majorité des titres sont logés sur CTO. Pourquoi ? D’abord parce qu’il y a beaucoup de foncières, et d’autres parts, au cas où j’ai un coup dur, je peux taper dedans sans perdre une antériorité fiscale comme dans le PEA (c’est pourquoi Air Liquide est sur le CTO et non dans le PEA). J’ai bien conscience que Air Liquide "devrait" être dans le PEA pour une fiscalité plus douce.

Concernant les SCPI, j’apprécie Corum pour ses résultats. Un peu déçu par PFO2. Je compte reprendre un peu de Epargne Foncière (pour rééquilibrer le portefeuille SCPI, pourtant, j’ai longtemps hésité à remettre au pot sur Corum, mais bon ça aurait encore plus déséquilibré le portefeuille SCPI).

Je n’envisage pas de faire une refonte de mon portefeuille (même si j’y réfléchirai évidemment) car la performance est largement impacté par le secteur des Reits (et de la devise aussi). Cela me permet aussi de renforcer à la baisse (parce que je n’ai pas encore des liquidités conséquentes en réserve ==> ce le sera un jour ! enfin je l’espère).
Je ne vois pas des sociétés comme Vereit, realty Income… disparaitre. Alors je renforce bêtement à la baisse pour l’instant. Je sais que je suis poissard, mais quand même ma dizaine de sociétés en portefeuille faire faillite, ce serait être dans le top 3 des plus grand poissard de cette planète (voir du top 1).
Après, je ne vois pas trop où investir les liquidités de la vente dans une optique de refonte.
Je peux toujours revendre mes titres en plus value et attendre une correction du marché (mais je ne sais pas quand elle aura lieu). Mais j’apprécie, par exemple, pour Air Liquide, le fait d’avoir 1 action gratuite pour 10 détenues (bon je ne vais pas loin avec mes 20 actions) et le dividende qui augmente régulièrement.

Je pense que si mon portefeuille était plus diversifié, il résisterait bien mieux à la volatilité comme l’ont démontré les portefeuilles diversifiés et Buy&Hold de nos collègues du forum., et aurait une performance surement positive.
Mais bon la performance ne m’importe peu dans l’optique de buy&Hold. (hormis les achats reventes dans le cas de plus values ou les bonus cappés).

Je compte aussi diversifier au fur et à mesure le portefeuille.

ArnvaldIngofson a écrit :

Désolé si c’est un peu critique…

Non, clairement, j’apprécie votre intervention sur mon portefeuille (et plus largement sur le forum).

Je ne peux que être d’accord avec vos propos Surin,

C’est pour cette raison que j’ai fait le choix de reprendre Epargne Foncière et non Corum (alors que Corum délivre un meilleur rendement). Le fait de reprendre Épargne Foncière rééquilibre mon portefeuille SCPI qui était jusque là déséquilibré en faveur de Corum.

Le choix d’Épargne Foncière ne se fait pas sur le rendement (qui diminue au fil des trimestres) mais sur la qualité de ses biens (situés, pour beaucoup, sur Paris et Ile de France).

J’aimerai aussi prendre Cristal Rente, pour sa diversification envers les parkings.

Bonsoir à tous,

Pas grand chose à dire. Dans la lignée des derniers mois, performance largement impactée par les foncières (et la hausse des taux de la FED), les foncières toujours en négatifs. Je renforce bêtement.
Toujours dans l’idée de diversifier (plus tard), mais cela me permet de constituer des lignes non négligeables.

Achat/renforcement de 34 Omega Healthcare Investors.

Achat de 3 parts Epargne Foncière. Effectué avec un prêt conso à 2,9% sur 3 ans. (Emprunt 2400 euros). Remboursement de 70 euros par mois. L’idée est de rembourser le prêt en moins de 2 ans.
Oui, le prêt est ridicule, mais je suis à l’aise comme ça. Si tout se passe normalement, l’objectif est d’en faire un plus gros la prochaine fois et de faire grossir la boule de neige.

Portefeuille:
          - 278 ABC Arbitrage (PEA)
          - 22 Foncière des Régions.
          - 639 Dream Office.
          - 550 Cominar.
          - 500 Artis Reit.
          - 75 HCP.
          - 20 Air Liquide.
          - 137 Gramercy Property.
          - 1000 Vereit
          - 100 Realty income.
          - 95 Omega Healthcare Investors.

          - 15 Casinos TS61B (Bonus Cappé).

Dividendes Juin:  106 euros.
   - Corum conviction: 36 euros.
   - Dream Office REIT: 25 euros.
   - Cominar: 21 euros.
   - Artis REIT: 14 euros.
   - Realty Income: 10 euros.

Les 3 premières lignes dans le rouge:
Cominar (-22,25%)
Realty Income (-9,31%)
Vereit (-8,51%)

Les 3 premières lignes dans le vert:
ABC Arbitrage (+29,54%)
Air Liquide (+16,34%)
Gramercy Property Trust (+12,21%)

Pas grand chose à dire. Dans la lignée des derniers mois, performance largement impactée par les foncières (et la hausse des taux de la FED), les foncières toujours en négatifs. Je renforce bêtement.
Toujours dans l’idée de diversifier (plus tard), mais cela me permet de constituer des lignes non négligeables.

Il y a d’autres secteurs un peu délaissé où on peut se renforcer comme le petrole, certaines small et mids caps francaises (orchestra par ex ).
Votre strategie d’acheter uniquement une petite classe d’actif est ultra contrariante.
Beaucoup se sont brulés les doigts.

Malcolm,
Je sais bien. J’aimerai posséder des titres comme Vinci, Macdonald, Coca Cola ou encore AT&T… Mais ils sont soit très (trop) cher, soit avec un payout ratio élevé (AT&T avec un payout ratio de 95%, Coca Cola à 103%).
Je peux toujours lisser ces très beaux titres à la baisse (si baisse il y a). Mais, si il y a une baisse de ces nouveaux titres combinés à la baisse des foncières, je ne saurais plus où renforcer. haha.
Ensuite, cela me permet de constituer des lignes convenables.

FrancoisOlivier,
Oui, j’ai bien conscience que je devrais mieux diversifier. Mais, je n’ai pas assez de liquidités en réserves pour le faire. Le fait d’avoir un titre comme realty Income qui baisse, on ne peut que se réjouir de le lisser à la baisse pour avoir d’autres titres (qui plus est avec un dividende en augmentation régulière).
Oui, j’y ai songé à acheter des tires comme Chevron, exxonMobil, ou encore Total. Mais j’ai préféré attendre pour voir comment ces société allaient s’adapter à la baisse du pétrole. De plus, nous ne savons pas comment va réagir le pétrole dans les années à venir (même s’il semble que nous sommes bien partis pour une durée de pétrole à bas prix pour quelques années liés au pétrole de schistes américains).
Les small et mids caps, c’est un univers que je ne maitrise absolument pas. Et pour l’instant, je me cantonne à investir sur des sociétés dont je comprends le business et que j’arrive à comprendre (même en diagonale) les résultats.
Je peux aussi copier les idées sur les small et mids caps sur le forum, mais j’ai du mal à investir de l’argent (mon argent) sur quelques chose que je ne connais pas (ou du moins sur une valeur dont je ne me suis pas renseigné préalablement). Donc, je ne le fais pas. Mais c’est une idée à creuser, d’aller regarder ce qu’il se passe du côté des small et mids caps.

Surin,
Et non, hélas… Mais j’essaierai de le faire pour le prochain prêt.

EDIT: oubli opération sur titre dans la journée.

Avec les dividendes reçus ces 2 derniers mois, j’ai renforcé le bonus cappé Casinos TS61B émis par la BNP. Achat de 6 bonus cappé Casinos TS61B. L’ordre est gratuit (offre de Binck sur les certificats émis par la BNP).

Ce qui donne en portefeuille:
          - 278 ABC Arbitrage (PEA)
          - 22 Foncière des Régions.
          - 639 Dream Office.
          - 550 Cominar.
          - 500 Artis Reit.
          - 75 HCP.
          - 20 Air Liquide.
          - 137 Gramercy Property.
          - 1000 Vereit
          - 100 Realty income.
          - 95 Omega Healthcare Investors.

          - 21 Casinos TS61B (Bonus Cappé).

Dernière modification par Jeff33 (21/06/2017 21h56)

Cette initiative de diversification est à saluer qui plus est, avec de très belles sociétés.