Portefeuille d'actions, obligations et immobilier de BonaFortuna

BonaFortuna · #26

Et voici pour octobre

BonaFortuna · #27

Novembre

Je voulais m’investir en actions, et je n’ai pas loupé les creux de mars (pris sur le tard malheureusement) et celui de la semaine dernière. J’ai également vendu un peu de BTC vers 15.5k$.

Mes lignes obligataires ont repris un peu de couleurs, mais le plongeon des devises étrangères est encore loin d’être rattrapé.

BonaFortuna · #28

Décembre

Super_Pognon · #29

Pouvez-vous partager les détails des portefeuilles svp ?

BonaFortuna · #30

Avec plaisir, je vais détailler les lignes importantes.

36.5K€ sur PEA et PEA-PME approximativement :

60% ABC ARBITRAGE à 6.9€ de PRU que je souhaite garder pour les dividendes réguliers et comme protection face aux agitations financières.
35% TOTAL à 33€ de PRU. Je souhaite les garder pour les dividendes réguliers et pour la future reprise économique.
3% AIR LIQUIDE à 112€ de PRU pour les dividendes, car on lit partout que c’est bien
2% ORANGE à 11.2€ de PRU acheté sur un coup de tête trop tardivement après le "creux" mars 2020

25K€ d’obligations, à l’origine 10K€ investi sur 3 lignes

une ligne achetée 10K€ en MXN jusque 2023
une ligne achetée 10K€ en BRL jusque 2023
une ligne achetée 10K€ en INR jusque 2026

Elles ont perdues beaucoup de leur valeur à cause de la chute des taux de change. Mais les coupons limitent la casse.

La ligne "Avance" intègre un peu de tout, ie Offres de remboursements, avoirs, caution appartement, prêt ou créance, etc

Pour mon immobilier locatif, je l’ai acheté avec ce but en tête. Mais je préfère la simplicité de gestion (régime simplifié et non réel simplifié) quitte à perdre de l’argent. En tout cas pour le moment, car je focalise mes forces plutôt sur mon travail en tant qu’employé* et jusqu’à présent ça paye. Aussi j’envisage de travailler à l’étranger plusieurs années d’ici 1 ou 2 ans.

53K€ de liquidités ou presque (LDD, livret A)

* à vrai je travaille en plus (mais de moins en moins) en parallèle comme freelance et ça m’apportait pas mal également.

Vous devriez y voir plus clair à présent, je suis preneur de conseils.

Super_Pognon · #31

Un peu trop concentré votre partie actions ?

les obligations que vous avez, c’est du supranationale ?

Stratus · #32

Effectivement grosse concentration sur vos quelques actions.
Après niveau rendement vous avez visé juste.
Vous reinvestissez encore dans ABC ou vous alimentez les autres valeurs ?

BonaFortuna · #33

Je constitue un fond de portefeuille de rendement en actions sur PEA avec lequel je me sens à l’aise.
Pour ABC, je l’ai découverte par bonheur ici ou dans un magazine quelconque. Je crois bien saisir l’activité. Je réinvestisserai volontairement, même au prix actuel de l’action, si j’avais plus d’argent à placer. Mais je veux aussi limiter les placements en PEA pour être capable de sortir des liquidités pour saisir des prochaines bonnes occasion.

Les obligations sont toutes émises par des banques de développement supranationales. C’est comme la partie "growth" pour mon patrimoine. Car je pense qu’il y a + de potentiel de croissance dans les zones en développement. Depuis la crise Covid, j’ai l’intuition que la croissance des régions asiatiques, à moyen ou long terme, seront meilleures qu’autre part.

BonaFortuna · #34

Et une fois n’est pas coutume, je me suis amusé à faire un graphique de l’année 2020.

C’était une année fructueuse, mais je retourne sur un rythme plus normal en 2021. Tout d’abord car je loue un appartement plus cher, mon second travail en autoentrepreneur est à l’arrêt complet, et j’ai arrêté de recevoir un remboursement. Cependant ma prime espérée va peut-être compensée cela.

BonaFortuna · #35

J’ai sauté le mois de février car j’avais beaucoup d’autres choses à gérer. Mais voici pour mars.

J’ai été dépensier ces deux derniers mois. Je devrais faire rentrer plus d’argent les mois suivants.

La ligne obligataire BRL continue de fondre comme neige au soleil.

BonaFortuna · #36

Octobre 2021

BonaFortuna · #37

Décembre 2021

BonaFortuna · #38

Et deux fois vont devenir coutume … voici l’évolution de mon patrimoine mis à jour avec l’année 2021. Cela montre donc 2 ans.

J’en suis très fier et j’espère 2022 encore meilleure que 2021. Je trouve cela dommage que je n’ai pas assez régulièrement mis à jour mes pages ici. C’est sympa une année plus tard de lire les commentaires

BonaFortuna · #39

Février 2022

Constats

Ma stratégie de me concentrer sur mes revenus salariés est bonne et cela devrait payer en 2022.

Immobilier

Je devrais sérieusement réfléchir à passer en régime réel. Au moins commencer par refaire les calculs.

Investissement

Qu’est-ce que signifie cette inflation ? Est-ce le moment d’acheter des actions plutôt que garder des liquidités ?

BonaFortuna · #40

Mars 2022

Constats

La guerre en Ukraine fait chuter le cours des actions, mais cela est limité par ma répartition contre les agitations des marchés.

toto27 · #41

BonaFortuna, le 07/02/2022 a écrit :
Février 2022

Qu’est-ce que signifie cette inflation ? Est-ce le moment d’acheter des actions plutôt que garder des liquidités ?

Bonjour,
Je me permets, même si :
-je suis débutant
-j’ai une part énorme de mon patrimoine "liquide", mais qui correspond à mon niveau de confort "d’épargne de précaution"

Avec ces niveaux d’inflations, il est sans doute plus judicieux d’acheter que de garder des liquidités. Vu la volatilité actuelle, peut etre plus prudent de rentrer progressivement.

BonaFortuna · #42

toto27, le 12/03/2022 a écrit :
Avec ces niveaux d’inflations, il est sans doute plus judicieux d’acheter que de garder des liquidités. Vu la volatilité actuelle, peut etre plus prudent de rentrer progressivement.

Mais acheter quoi selon vous ?

Je comprends mieux d’où vient l’inflation. Une part provient de la reprise économique, l’autre part vient des liquidités injectées par les banques centrales.

Acheter des actions ? Les marchés sont agités suite aux nombreuses crises (covid, matières premières, conflit en Ukraine) donc ce pari me me semble hasardeux. De plus si l’hyper-inflation est avérée, j’imagine que des entreprises fermeront car elles ne pourront pas suivre.

Acheter des crypto-actifs, en particulier du bitcoin ? J’en achète mais très doucement et avec beaucoup de méfiance sur l’avenir de ceux-ci au vu des problèmes inhérent à leur technologie, leur incapacité à être un remplacement décent de la banque et la finance (désastre écologique, centralisation, exclusion de plusieurs pays), et le caractère spéculatif de la plupart des investisseurs dont je fais partie.

Acheter de l’immobilier ? Ca me semble être une solution correcte, mais je n’ai pas l’envie de me lancer rapidement dans ce projet.

Acheter de l’or ? Ca me semble être une autre solution correcte également, et de préférence de l’or physique pour être indépendant de la technologie ou d’une politique gouvernementale.

Au plaisir de vous lire

toto27 · #43

Bonsoir BonaFortuna,

Je serais bien en peine d’affirmer quoique ce soit.

Je ne me mêle pas des cryptomonaies , j’avoue ne pas y comprendre grand chose. Vous ecartez

l’immobilier.

En rentrant progressivement sur le marché action (etf monde?, grosses capitalisations ? actions de

rendement?), sur plusieurs mois, je ne pense pas que vous soyez perdants sur le long terme (même si la

grosse décote d’il y a quelques jours semble s’éloigner).

Apres, je ne sais pas à combien vous estimez votre épargne de precaution….Pour ma part, c’est à peu

pràs le triple de ce que vous avez. Donc je ne suis absolument pas un modèle d’optimisation.

RadioInvest · #44

BonaFortuna, le 16/03/2022 a écrit :
Je comprends mieux d’où vient l’inflation. Une part provient de la reprise économique, l’autre part vient des liquidités injectées par les banques centrales.

Acheter des actions ? Les marchés sont agités suite aux nombreuses crises (covid, matières premières, conflit en Ukraine) donc ce pari me me semble hasardeux. De plus si l’hyper-inflation est avérée, j’imagine que des entreprises fermeront car elles ne pourront pas suivre.

Bonsoir BonaFortuna,

Si l’inflation est un sujet pour vous, le meilleur rempart est de détenir des actifs tangibles (immobilier physique, actions notamment).

Pour les actions, s’orienter vers les entreprises qui ont un pricing power n’est pas une idée aberrante.

Cette situation inflationniste favorise nettement les emprunteurs… au détriment des détenteurs de cash. Il faut trouver le bon dosage.

BonaFortuna · #45

Avril 2022

Décisions

Vente d’une partie de mes actions car la PV était intéressante.

Constats

J’ai désormais une trop grande part de liquidité dans mon patrimoine. Cela permet de sauter sur une bonne opportunité mais je ne surveille pas vraiment les marchés. Je pense continuer à doucement investir pour me protéger de l’inflation (crypto en priorité, or, immobilier si en phase avec mon projet de vie).

On fête les 200K€ en net !

BonaFortuna · #46

Mai 2022

Reçu de primes.
Mise à jour de la valorisation de l’immobilier locatif.

BonaFortuna · #47

Septembre 2022

Je vis à l’étranger depuis février pour une durée indéterminée, donc je dépense dans mon installation et des sejours.
J’ai commence a acheté des actions US en USD et des stable coins, tandis que les obligations en devises étrangères reprennent des couleurs.

BonaFortuna · #48

Octobre 2022

Je continue comme en septembre : achat d’actions technologiques USD, stable coins USD, un peu de crypto. J’aurais souhaité acheter de l’or physique mais ça me semble trop compliqué dans ma situation actuelle à l’étranger.

BonaFortuna · #49

Décembre 2022

Graphique sur 3 ans en net et K€

BonaFortuna · #50

Février 2023

De nouveau trop de liquidités a faible rendement mais pas encore de décision comment les placer.

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BonaFortuna, le 07/02/2022 a écrit :

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toto27, le 12/03/2022 a écrit :

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