Programmes de fidélité des grands voyageurs : les plus avantageux ?

par contre, pour payer en France avec l’Amex, c’est pas simple.
Beaucoup de petits commerces, marchands , ne l’acceptent pas.

Pour le remboursement de la cotisation carte, je crois que c’est plutot 8000 €/an, et non 6000.

J’y ai souscris il y a 1 mois pour éviter de perdre mes miles .
Autres particularité: Pas de retrait possible en distributeur avant 6 mois d’ancienneté (bizarre), et je n’ai pas connaissance de mon autorisation de paiement hebdo/mensuelle.
D’après le conseiller clientèle, c’est environ 1000/2000 € les premiers mois, et ça évolue ensuite en fonction de l’utilisation. SUPER ! Mieux avoir une autre carte pour éviter les surprises

Oui enfin la  cotisation décoiffe. 570 euros à l’année pour la platinum….

Treffon a écrit :

Bonjour Limp13,

Voici comment ce business marche et pourquoi c’est plus avantageux aux US qu’en France.

Les systèmes de paiement (Visa, Mastercard et le reste des participants aux réseaux de paiement) facturent aux US entre 2 et 3% du montant payé en frais (interchanges fees etc), payés par le marchand (qui parfois peut les répercuter par un discount si paiement en cash, mais c’est rare).
[b]En Europe, il y a une loi qui limite à 0,2-0,3% de mémoire ce montant avec quelques subtilités.
[/b]
Le coût du système est approximativement le même en europe et aux US, il faut payer les serveurs, la fraude etc etc… ca coûte un peu moins que 0,3%, disons par ex 0,15%.
[…]
En France il reste trop peu pour reverser au client et donc globalement pas de programmes comme cela.
[…]

Juste une précision sur les ordres de grandeurs même si le raisonnement reste juste.

En France la commission d’encaissement sera d’1% en "tarif catalogue".
Tout en sachant qu’avec un panier moyen élevé (le garage du coin), ou un volume
un peu plus conséquent (petite supérette), le taux peut être plus faible (~0.5%/0.4%) et
sera encore plus réduit pour un gros remettants (<0.25%).

Ce qui est plafonné par l’Europe c’est la CIP (équivalent je crois de l’interchanges fees).
Sur les 1% que la banque de l’acquéreur facture, elle reverse la CIP à la banque du titulaire de la carte.
Au delà du point de vue financier, le cashback c’est moins dans la culture française que US.

En France comme Amex ne fait pas partie du réseaux traditionnel,
il faut forcément que le commerçant fasse la démarche de s’y affilier.
La commission d’Amex (proportionnelle ou un forfait) vient s’ajouter à la commission bancaire classique.
Suivant les endroits, le commerçant n’est pas forcément réceptif à payer pour la promesse
d’un afflux de clientèle étrangère avec gros pouvoir d’achat. 
L’aspect démarche et prix explique le faible nombre de commerçants acceptants les amex…

je vous remercie pour vos retours et conseils. Après reflexion, je n’ai pas encore d’éléments pour estimer mes dépenses et je n’ai pas envie de devoir gérer des factures par CB ou résilier en urgence pour éviter d’être facturer.
la rapport gain / cout / stress n’est pour l’instant pas assez favorable à mes yeux.

je vais favoriser l’utilisation d’une compagnie aérienne et d’un voyagiste (qui m’emploie, donc pas le choix ) et cumuler des points chez eux.

Bonjour,

Ca dépend des cas…
Je vais prendre mon exemple : il y a 2 ans, je profite d’une promo sur Qatar airways pour prendre 2 billets en business pour le Japon avec ma femme (coût : 1300 euros par personne environ).
J’en profite pour prendre la carte de fidélité de cette compagnie pour chacun des 2, et ce voyage nous a permis de cumuler suffisamment de miles pour un surclassement en "first class" lors de notre séjour l’année dernière en Thaïlande…

Je doute que cela aurait été possible sur Air France par exemple…

Tout ça pour dire que les bons plans fidélité pour les voyageurs occasionnels , ça existe aussi…

@Despe44: si c’est en eco et que vous payez, prenez le moins cher sans vous soucier des miles. À la rigueur visez la même alliance et créditée sur un seul programme.
C’est surtout quand c’est en business et que votre boîte paye que les miles s’accumulent.