Foncières cotées canadiennes : vive les dividendes mensuels !

Une analyse générale des REITS US et Canada par PWC
https://www.pwc.com/ca/en/real-estate/a … 18_PDF.pdf

Vous pouvez la deplacer si vous voyez une place plus appropriée  (je ne savais pas trop ou la mettre)

Bonjour

Personne ne vous conseillera de valeur en particulier et quand bien même quelqu’un le ferait c’est votre argent qui est en jeu.

Investir 8K sur des REIT sans rien y connaitre, autant traverser l’autoroute à pied les yeux bandés.

Lisez le livre d’IH, les newsletters, le blog et lisez des files entières consacrées aux REIT.

Apprenez leur fonctionnement, leurs différentes  typologies, les différentes classes d’actifs, comprenez les résultats, les multiples de valorisation / rentabilité propres aux REIT (AFFO/FFO entre autres), l’impact des taux d’intérêts sur leur structure financière et sur la valeur de leur patrimoine (taux de capitalisation, ce qu’il inclut, comment il varie, les difficultés à l’estimer), les différentes notions d’ANR etc etc etc….

Malgré avoir lu tout cela je ne me sens toujours pas très à l’aise avec les REIT, alors investir sans rien connaitre de tout cela me paraît excessivement risqué.

Bonjour Davidv
Il est sûrement plus intéressant actuellement d’investir sur des REIT canadiennes que sur des SCPI, compte tenu du différentiel de rendement et du taux de change actuel.
Pour votre stratégie d’investissement, il est très conseillé de diversifier votre portefeuille à l’intérieur d’une même classe d’actifs, la diversification permettant de palier la déficience potentielle d’un titre
Avec 8k€, vous devriez partir sur 4 lignes ce qui vous permettrait de ne pas être trop pénalisé par les frais de transaction
Vous trouverez la liste des principales REIT canadiennes et leurs indicateurs financiers ici :
CDN Realty Market Update ? November 14, 2017 – Brookfield Financial

Dernière modification par corran (22/11/2017 14h44)

Si vous tenez a aller vers des Reits , il me semble que les ETF Reits sont plus appropriés  (VRE , XRE , ZRE …etc..) , juste voir ce qui les compose pour que ça réponde a vos critères.

A choisir un Reit , j’irais plus vers des Reits spécialisés  (Hotel , residences personnes agées etc…) et m’eloignerait de ceux dont la majeure partie des propriétés sont constituées de commerce de détails.

L’autre chose a considerer est le comportement des Reits si les interets montent , je présume qu’ils vont descendre.

Les banques m’apparaissent tout aussi payantes et bien moins risquées , la aussi les ETF s’avèrent la aussi un choix tout a fait valable  (ZEB , ZWB , XFN  etc…)

Quand aux dividendes , bof… les Reits sont ce qui a été le moins payant dans mon portefeuille  (lire perte) et ce en comptant les dividendes , les seuls avec les quels j’ai fait des benefices sont ceux que j’ai tradé regulièrement , donc comme revenu a long terme je n’y crois pas trop malgré les dividendes

Le plus payant autant en gain que dividendes ont été les infrastructures  (Algonquin , Brookfield renewable partners) qui sont trés a la mode , mais la aussi c’est in/out, mais a long terme ça m’apparait nettement préférable aux Reits.

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

Bonjour,

je fais echo à la demande de Zebulon. Auriez vous un lien pour obtenir des informations fraîches et synthétiques type brookfield sur les REIT canadiennes ?

D’avance merci

Il me semble que l’assiette, pour les prélèvements sociaux comme pour l’IR, serait de 1000 dans vos 2 scénarios, et que le crédit d’impôt sera au maximum de 17.7% du montant net encaissé… Je suppose que vous saurez en tirer les conséquences.

ploule a écrit :

Bonsoir.

Je possède quelques lignes canadiennes depuis longtemps et rédige mon formulaire chaque année pour bénéficier de la convention fiscale.

Je me pose toutefois la question suivante : "est-il pertinent de bénéficier de la réduction de prélèvement à la source de 25% à 15%?"

Si on prend pour exemple la perception de 1000€ de dividendes (chiffre arbitraire).

On aurait (calcul en €):

                                            Prélèvement 15%    Prélèvement 25%
Dividende                                    1000                            1000
Prélèvement à la source            -150                     -250
Perçu                                     850                             750
Prélèvement sociaux                    -146,2                    -129
Impot sur le revenu (TMI 14%)    -71,4                    -63
       
Perçu net d’impot                     632,4                     558
Credit impot                             +150                     +250
       
Somme encaissée in fine             782,4                     808

C’est moche de dire cela, mais sans erreur de calcul, il serait plus intéressant de ne pas remplir le papier chaque année non?

Vous pouvez retrouver des infos par IH sur les calculs:
(60/60) LOGICIEL - xlsPortfolio : suivre facilement son portefeuille d’actions

Le CAD est en effet historiquement proche des plus bas mais j’ai du mal à trouver des REIT interessantes, quelqu’un aurait un lien vers un tableau équivalent à celui de brookfield ?

J’avais lu le résultat de vos recherches, en effet c’est pas mal mais je mettrais bien un peu dessus mais je resterais très prudent à cause de l’endettement oui. Il y a Northwest helathcare mais elle est bien remontée…

M-erci pour le document dont voici un des tableaux les plus intéressants :

RioCan est au plus haut.
26,39 CAD +0,44 (1,70 %)
+Haut 26,40 ; Max. 52 sem. 26,40

Ces foncières canadiennes sont plus difficiles à suivre que les européennes,
pas trouvé d’info pour expliquer ce mouvement.

Déontologie : je détiens une position acheteuse/vendeuse sur une ou plusieurs société(s) listée(s) dans ce message.

Bonsoir,

Je viens d’appeler Binck pour leur dire que cet ETF canadien iShares S&P/TSX Canadian Dividend Aristocrats Index ETF (dividend monthly, distribution yield au 16 septembre 2019: 4.48%), n’était pas sur leur site.

Ils m’ont dit que depuis début 2018, ils ne proposent que les actions /ETF qui respectent la réglementation européenne en fournissant un DICI et que du coup ça ne risquait pas d’arriver pour les US et CAD qui se moquent du marché européen.

Du coup, je me demande comment ont fait les membres de ce forum pour en acheter après 2018.

Amicalement.