Gestion de budget et optimisation des dépenses : témoignages et stratégies d'investisseurs
Cette discussion en ligne, initiée en 2012, rassemble les témoignages de nombreux membres concernant la gestion de leur budget et les stratégies mises en place pour optimiser leurs dépenses. Les participants partagent leurs méthodes de suivi budgétaire, allant de l'utilisation de logiciels comme MoneyCenter ou Linxo, à des outils plus manuels comme des tableurs Excel ou des cahiers. Un thème central est la recherche d'un équilibre entre réduction des dépenses et maintien d'un confort de vie satisfaisant. Les participants abordent différents aspects de la gestion financière personnelle, mettant l'accent sur l'importance de la conscience de ses dépenses et de la discipline.
Plusieurs stratégies d'optimisation des dépenses sont discutées. La négociation des tarifs auprès des fournisseurs (assurances, télécommunications) est mentionnée comme un moyen efficace de réaliser des économies. La recherche de valeurs refuges et la simplification volontaire sont également évoquées. Certains membres partagent leur expérience avec les banques en ligne pour réduire les frais bancaires, tandis que d'autres mettent en avant l'importance de l'annualisation du budget pour mieux gérer les dépenses exceptionnelles (voyages, par exemple). Des discussions approfondies portent sur la maîtrise des dépenses liées à la consommation de produits culturels (livres, musique, etc.), avec l'exploration d'alternatives comme les médiathèques et les sites d'occasion.
La discussion aborde également la complexité de la gestion budgétaire au sein d'un couple, notamment face à des différences de comportement en matière de dépenses. Plusieurs participants soulignent l'importance de la communication et de la mise en place d'objectifs communs pour parvenir à un accord sur la gestion des finances. Des méthodes comme l'utilisation d'enveloppes budgétaires sont mentionnées, tout en reconnaissant leurs limites. L'importance de la réflexion personnelle et de la définition des priorités afin de trouver un équilibre entre épargne, investissements et dépenses personnelles est soulignée.
Enfin, la discussion s'étend sur les outils et les méthodes de suivi budgétaire, avec des exemples concrets de tableurs Excel personnalisés, ainsi que l'utilisation d'applications mobiles. Les participants partagent leurs expériences et leurs préférences concernant la granularité du suivi budgétaire (vision macro vs. micro), en soulignant l'importance de trouver une méthode adaptée à son propre mode de vie et à sa personnalité. Des discussions plus larges concernant l'indépendance financière, la gestion du patrimoine et l'impact de l'inflation sont également abordées.
Le fil de discussion explore également les défis liés à des dépenses imprévues, comme les coûts de santé ou l'entretien des véhicules, ainsi que les questions liées à la gestion des finances à long terme et à la transmission du patrimoine. La discussion met en lumière la nécessité de prendre en compte les aspects sociaux et familiaux (éducation des enfants, soutien aux personnes âgées dépendantes) lors de la planification financière.
Découvert il y a peu de temps, voici une petite application pour mobile (iOS, Android) qui permet de faire un suivi des ses dépenses, en vue de les optimiser: Bankin’ , Très bien fait, et compatible avec la grandes majorités des banques françaises :
My finances, My budgets - Bankin’
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Myrtilles a écrit :
Frais bancaires : aucun frais, je suis chez ING et c’est un véritable rêve à tous les niveaux.
Sa c’est clair PARFAIT !
Par contre mes comptes épargnes sont toujours à la Caisse d’Epargne pour le moment 
Vous avez tout chez ING ?
Myrtilles a écrit :
étant fonctionnaire, impossible de négocier quoique ce soit, au contraire salaire gelé depuis plusieurs années. Par contre j’avance d’un échelon automatiquement tous les 3 ans avec + 100 euros d’assurés à chaque fois.
Je comprend tout à fait j’y suis aussi mais j’ai projet de partir en dispo pour gagner plus, les échelons ça avance trop lentement… je suis dans la fonction hospitaliere
Myrtilles a écrit :
Par contre j’ai un mari très dépensier : s’achète de 200 à 500 euros (moyenne de 300 euros) de CD par mois, avant c’était les DVD, je n’ai pas encore trouvé de méthode efficace pour le convaincre de réduire ses dépenses…
Oulahhhh…. je metterai bien cet argent dans du SCPI rien qu’en fin d’année sa fait 3600€ de moyenne
Une idée pour le faire changer peut etre….
Faire une evaluation des prix à l’achat des DVD + CD = SOMME € ?
SOMME € ? totale sur SCPI aujourd’hui = RENTE € ? / TRIMESTRE € ?
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Bonjour,
Pour étoffer un peu ce sujet, vous présente mon budget mensuel.
C’est une approche car en cette fin d’année j’aurai des chiffres plus précis.
Cela correspond au total annuel poste par poste et divisé par 12.
Précisions, couple de retraité (fonction publique) sans enfants.
Propriétaire T3 neuf(normes RT 2005).
Budget mensuel:
Charges appartement/ assurance: 90
Impots foncier/taxe habit (estimation) 120
Chauffage gaz 80
Elec (estimation) 20
Internet telephoniefixe/mobile 60
Nourriture/entretien 500
habillement/chaussures 100
Voiture/assurance/entretien 160
Santé mutuelle:medicaments non remboursés 150
Impots revenus 160
Loisir caravaning 200
Divers (tout ce que l’on oublie ?) 100
total dépense: 1740
Le montant de ma retraite est de 1800
Il ne reste pas grand chose et cela implique une vie relativement modeste !
Heureusement que les revenus obligataires permettent quelques "folies" modérées.
Voila ma contribution !
Je vous laisse commenter et poser vos questions.
Vous reconnaissez vous dans ce type de budget ?
Je me considère tout de même comme un retraité heureux 
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Personnellement, je refuse de me prendre la tête, ma solution est simple, je différencie les types de dépense ;
-Fixes ou peu variables ; assurance, impôt foncier, eau, gaz électricité…..on peut prévoir un budget annuel, (d’ailleurs, si je peux, j’évite les prélèvements automatiques)
-Dépenses courantes ; nourriture, habillement, produits entretien, petits travaux….bref ce que l’on met dans un caddy.
-Dépense d’amortissement ; gros électroménager, voiture, gros entretien…..c’est un poste important (le lave linge ou le four qui rend l’âme, la chaudière ou la toiture de la maison à changer, la voiture qui devient un gouffre d’entretien…)
Sur ces trois postes de dépense, je fais correspondre un compte (Cel, livret, compte chèque,,) sur lesquels je fais des virements automatiques. Quand une facture arrive, je règle et je débite le compte correspondant (rapide avec la banque sur internet), pas de surprise. Les dépenses courantes via un compte chèque pour plus de facilité, j’ai trois banques.
Sinon, un petit mot pour Myrtilles que je trouve sympathique ; On est entré dans l’ère numérique, c’est un monde nouveau, dommage que votre mari n’ai pas choisi de collectionner des Louis d’or, ça prend moins de place !
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Neymar,
Pour ma part, je ne pense pas qu’il faille intégrer les loisirs/caravaning dans le tableau si vous considérez au final que votre solde résiduel n’est pas grand chose.
C’est contradictoire.
Soit vous intégrez vos loisirs dans le budget et alors votre solde doit être zéro, soit vous ne l’intégrez pas et votre solde est de 260 euors, que vous dépenser comme bon vous semble.
260 euros par mois, c’est 3120 euros par an tout de même. Un beau budget loisir.
Autrement, une remarque sur votre consommation de gaz. 960 euros par mois pour un T3, il y a un gros problème sur une RT2005. Il y a même un énorme problème, ou alors vous chauffez tout l’hiver à 26 degrés avec les fenêtres ouvertes
J’ai une maison de 125 metres carrés, RT2000 améliorée à ma façon, donc équivalent RT2005. J’ai payé 844 euros pour les 12 derniers mois, cuisson comprise.
A moins que votre T3 fasse 130 metres carrés, il y a un problème quelquepart, comportement ou qualité de ce que vous a fourgué le promoteur, ce qui est malheureusement presque toujours le cas. Si vous saviez ce que j’ai fait refaire (procédure en justice) et ce que j’ai corrigé par moi même ….
Si c’est un choix de vie/confort (ce qui ne se discute pas), alors il faut considérer que c’est d’autant pris sur le budget loisir. Ainsi, on relativise le "reste pas grand chose à la fin du mois". Si l’argent est dépensé ailleurs, effectivement, il n’est plus disponible à la fin du mois
A+
Zeb
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Je suis de l’avi de zeb, on ne doit pas intégrer les loisirs, c’est le report à nouveau, à mettre dans les réserves.
Il y a aussi, gros revenus, peu d’actif et faibles revenus, gros capital.
Un ami m’a expliqué que sa mêre, récemment en retraite avec de faibles revenus mais propriétaire de son appartement, avait pris la décision de vendre son logement, elle était maintenent locataire d’un plus beau logement sans frais incombant au propriétaire, qu’elle pouvait dorénavant bénéficier d’aide au logement qui rend le loyer très modeste et que son capital enfin monétiser lui permettait de se faire plaisir tout en ayant un plus grand rendement.
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Comme beaucoup ici, je ne cherche pas à devenir rentier ceinture serrée, mais à rester en activité avec de meilleurs cash-flows et espérer une retraite améliorée. Je dépense largement en vacances et n’hésite pas lorsque nous planifions une sortie.
J’ai néanmoins taillé dans quelques charges récurrentes comme CanalSat (au profit du bouquet Orange compris dans l’offre internet), un comparatif des mutuelles santé, le dégroupage etc. Tous les un ou deux ans, je me prends la tête à investiguer les dépenses du ménage. Récemment, j’ai constaté que je tournais à 145 €/mois d’iTunes. Je compte me discipliner là-dessus.
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Bonjour zeb,
Merci pour vos remarques pertinentes.
C’est vrai que je suis allé un peu en vrac dans ce budget.
Propriétaire depuis novembre 2011 (T3 66m2 neuf), je n’ai pas encore le juste calcul sur une année entière.
960€ (estimation) c’est pour une année, pas par mois !
Ma chaudière individuelle au gaz) assure le chauffage et la production d’eau chaude.
Ma température de confort est de 22°, ce qui peut expliquer certaines factures en hiver.
On est loin des 19° préconisé !
La cuisson des aliments est électrique.
Pour le budget caravaning que j’ai intégré (à tort), ce sont des dépenses fixes prévisibles:
Location du terrain (avril/octobre) assurances, tractage et hivernage en garage.Et quelques dépenses d’entretien.
Je ne comptabilise l’achat et l’amortissement de la caravane (payé par une obligation à échéance)
Je rejoins l’expérience de MarsAres, j’ai choisi la location saisonnière d’un terrain plutôt que l’achat d’un bien secondaire.
J’ai hésité aussi entre acheter ou louer mon appartement. Mais l’achat l’a emporté, bonne ou mauvaise stratégie, seul l’avenir nous le dira .
Voila pour ces quelques précisions.
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Votre appartement, vous pourriez au besoin le revendre en viager.
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neymar a écrit :
J’ai hésité aussi entre acheter ou louer mon appartement. Mais l’achat l’a emporté, bonne ou mauvaise stratégie, seul l’avenir nous le dira
Bonjours neymar, je tiens à vous rassurer, j’ai aussi acheté, bien qu’au vu de ma situation, il eût fallu que je loue.
En 1997, les acheteurs faisaient la loi, c’était tentant, au final ça reste une bonne opération. Aujourd’hui, l’immobilier est devenu un bien réel, je pense que l’équilibre acheteur/vendeur va se stabiliser un moment, ensuite…tout peut arriver.
Contrairement à ce que beaucoup autour de moi pense (quand j’ai acheter, la location était "le bon plan") louer ou acheter, c’est un calcul qui n’est pas évident.
J’ai 250.000 Euros en cash, est-il judicieux d’acheter une maison qui vaut 250.000 Euros ?, ces 250.000 Euros peuvent-ils être mieux employés ?
Je n’ai rien, dans ce cas, faire un emprunt sur telle durée, est ce une bonne opération ?, il faut faire abstraction de l’aspect spéculatif (c’est autre chose) pour voir le problème avec deux options ; ma situation personnel dans les deux options. J’ai le même mode de vie, je dépense exactement le même montant, à la différence que le "moi, locataire" va placer sur un livret, l’apport personnel, les frais de notaires, le différenciel entre les loyers et les remboursements d’emprunt (sachant que le montant du loyer risque de progresser), le montant de l’achat d’une nouvelle chaudière de "moi,propriétaire", les impots locaux, les aides au logement…etc.
Au final, les deux options sont beaucoup plus proches que l’on croit, l’erreur vient surtout du fait que celui qui rembourse un emprunt se retrouve dans une situation d’épargnant forcé, il ne peut pas fuir ses engagements sans rappel à l’ordre, contrairement au locataire qui peut s’y soustraire et "profiter de la vie".
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neymar a écrit :
Bonjour zeb,
Merci pour vos remarques pertinentes.
C’est vrai que je suis allé un peu en vrac dans ce budget.
Propriétaire depuis novembre 2011 (T3 66m2 neuf), je n’ai pas encore le juste calcul sur une année entière.
960€ (estimation) c’est pour une année, pas par mois !
Ma chaudière individuelle au gaz) assure le chauffage et la production d’eau chaude.
Ma température de confort est de 22°, ce qui peut expliquer certaines factures en hiver.
On est loin des 19° préconisé !
La cuisson des aliments est électrique.
Pour le budget caravaning que j’ai intégré (à tort), ce sont des dépenses fixes prévisibles:
Location du terrain (avril/octobre) assurances, tractage et hivernage en garage.Et quelques dépenses d’entretien.
Je ne comptabilise l’achat et l’amortissement de la caravane (payé par une obligation à échéance)
Je rejoins l’expérience de MarsAres, j’ai choisi la location saisonnière d’un terrain plutôt que l’achat d’un bien secondaire.
J’ai hésité aussi entre acheter ou louer mon appartement. Mais l’achat l’a emporté, bonne ou mauvaise stratégie, seul l’avenir nous le dira
Voila pour ces quelques précisions.
oui, 960 euros par mois, je me suis trompe. Je voulais écrire 960 euros par année. pour un T3, c’est énorme. il y a un gros probleme. Je chauffe a 22 également les 2 pièces de vie, et je paie bien moins pur une maison de 125 mettre carrés, equivament RT2005. je pense que vous devriez vousenchez sur le problème. faites une évaluation en ligne, c’est gratuit pour avoir une idée.
A+
Zeb
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Jean-Marc a écrit :
j’ai constaté que je tournais à 145 €/mois d’iTunes. Je compte me discipliner là-dessus.
Effectivement, ça fait beaucoup ! (le propriétaire d’Apple que je suis vous dit merci ;-)
Je ne sais pas de quoi se compose ces factures, mais si c’est pour de la musique, savez-vous que pour 10€ par mois, vous pouvez avoir des accès illimités de type Spotify ou Deezer ?
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Voici notre budget mensuel :
Logement 28%
Electricité Eau 2%
Téléphone Internet 1%
Charges copropriété 2%
Equipement 2%
Alimentation 8%
Loisirs & Vacances 6%
Habillement & Soins 4%
Frais de Garde 3%
Transport 4%
Assurances & Mutuelle 2%
Impot 13%
Epargne 25%
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Pour ma part, nous sommes 2 a Paris, je gere le budget d’1 facon macro :
Revenus mensualises : 6000 environ (hors rev valeurs mob)
Loyer t2+parking cc:1200
Nourriture : 150
Edf : 15
Internet : 25
Mobiles : 40 (a 2)
Sorties et depenses courantes : 500
Frais bancaires : 0
Impots : ~700 (!)
Transport : 60 (a 2)
Epargne : environ 3000
Bon c’est hors voyages ou on depense a peu pres 4000/an
Budget optimise par :
- utilisation systematique de cashback (gain 300 eur/an env)
- parrainages (banque,internet : gain 300 eur / an environ)
Dernière modification par invite-365 (13/10/2012 02h34)
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Hall of Fame invite-365 comment vous faites avec juste 150/mois de nourriture? et a Paris en plus?
Ou alors les 500 de sorties et depenses incluent les restos?
Parce que l’annee passee meme en etant tres raisonnable ..a 2 pas moins de 600 euros/mois incluant les jus et vin… plus restos …plus whisky…plus plus…
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150 c’est juste la nourriture ca n’inclut pas les restos. Je fais mes courses au Franprix… Cest a +\- 20% car je gere de facon macro.
D’ailleurs vous remarquerez que la somme ne fait pas tout a fait 6000 car j’ai laisse une marge de 300 euros env de depenses
Pour les sorties rest j’utilise souvent la fourchette (-30 a -50% sur laddition) et j’ai un bon CE pour les theatres etc…
Les revenus aussi sont en realite superieurs a 6000 je pense (pas encore compte car premiere annee sous le meme toit)
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Bonjour à tous. Ceci est mon premier message. Je me présente rapidement , Al, 28 ans et attentif aux discussions de ce forum depuis quelques semaines. J’ai franchi le cap en décidant de m’inscrire pour vous faire part de ma petite expérience de mec qui prend un plaisir presque jouissif à "faire de la renta". Je travaille en Suisse Romande depuis bientôt 2 ans ce qui ma permis d’élever considérablement mon épargne en comparaison avec ce que je pouvais mettre de côté auparavant en France. Je tiens à préciser que je vis en collocation avec deux mecs formidables avec qui on partage des moments de ouf. Nous avons un gros point commun: un amour pour la rentabilité. Payer le moins cher possible est devenu une vèritable philosophie, un challenge permanent et je dois avouer que c’est particulièrement jouissif!
Voici donc à quoi ressemble mes dépenses mensuelles:
Salaire net (après prélévements des impôts à la source): 4500 CHF (3600 euros environ)
Loyer: 750 CHF (toutes charges comprises inc. internet) je suis en collocation dans un grand 124 m2 avec les deux autres français en question. Nous avons tous les moyens de vivre seul mais nous entondons tellement bien que cela est inconcevable pour le moment.
Nourriture (courses): 200 CHF (on va au LIDL sauf pour la viande) ce qui nous permet de faire des économies substancielles et surtout d’être complémentaires dans nos achats. Nous cuisinons beaucoup ensemble dans la joie et la bonne humeur.
Restaurant et repas du midi: 160 CHF. Bien que préparant des rations avec la nourriture de la veille, il est impossible de faire ça tous les jours (repas avec les collegues inévitables pour pas passer pour un creuvard lol). De plus, les restos coutent super cher à Lausanne, il est impossible de manger un truc correct pour moins de 15 CHF sauf si vous aimez manger des kebabs ce qui n’est pas mon cas.
Assurance maladie de base : 192 CHF obligatoire en Suisse, j’ai evidemment la moins cher du marché (renta oblige lol)
Assurance maladie complémentaire: 33 CHF. Il est vivement conseillé d’avoir une complémentaire, l’assurance de base ne couvrant vraiment pas assez de choses. Cette complémentaire m’offre 400 CHF de réduction sur mon abonnement de fitness ce qui est juste génial.
Téléphone portable: 40 CHF. Ma boite m’a donné mon smartphone, je n’ai pas d’abonnement, je recharge au fur et à mesure selon mes besoins (1O CHF par semaine). J’utilise skype un max (dans sa version gratuite évidemment!)
Assurance voiture: 40 CHF. Une voiture étant presque inutile sur Lausanne et mon bureau situé à 5 minutes en train de chez moi, je l’ai laissé chez ma mère à Montpellier et assuré au tiers vu que je ne l’utilise qu’une fois par mois lorsque je rentre à Montpellier.
Transports: 13,75 CHF. Je ne paye que l’abonnement annuel demi-tarif à 165 CHF par an (soit 13,75 chf par mois). Je devrais normalement payer chaque jour mon trajet pour aller au bureau mais le trajet ne durant que 5 minutes (1 station) je ne paye pas car les controleurs ne sont jamais présent.
Sorties (inc.soirèes): 200 CHF. je ne sors qu’un soir par semaine (le vendredi en général) et dépense 50 CHF par soirée.
Retour Montpellier par train: 100 CHF. Je rentre tous les mois 5 jours à Montpellier pour voir ma mère et mes amis. J’ai la chance de pouvoir bosser dans le bureau de ma boite situé à Montpellier. Le cout du billet est amorti car pendant les 5 jours on je rentre chez ma mère la bouffe est gratos, je repars aussi avec pas mal de plats que je ramène en Suisse et partagent avec mes deux collocs. De plus, mes grand-parents me filent en général un bifton de 50 euros ce qui contribue fortement à rendre le voyage rentable.
Abonnement fitness: 60 CHF. Ce tarif prend en compte la part pris en charge par l’assurance complémentaire.
Vêtements: 100 CHF: Les vêtements, c’est un peu mon péché mignon. Je suis trés coquet et j’accorde une importance capitale à mon apparence.
Disques vynils: 70 CHF: Ma passion étant de collectionner des disques vynils de musique Soul Funk 80’s, je ne peux me restreindre sur ce poste de dépense. J’aime faire des affaires donc évidemment je "chine" énormement dans les vides greniers et autres magasins de disques de toute l’Europe. Certains disques ne sont malheuresement uniquement trouvable sur le net, donc je suis créer des alertes sur les principaux sites de vente en ligne pour ne pas louper les bonnes affaires.
Voyages: 100 CHF. Je vais trés régulièrement à Londres par rapport à ma passion pour la musique FUNK donc cela a un coût. Le billet Easyjet au départ de Genève me coûte environ 70 CHF aller/retour. Je loge chez un ami sur place.
TOTAL DEPENSES: 2188 CHF
Epargne: 2312 CHF dont:
- 300 CHF qui vont tous les mois sur mon 3ème pillier (assurance vie indispensable ici pour avoir une retraite correcte) cela me permet de déduire environ 1000 CHF par an sur mes impôts
- 2012 CHF d’epagne que je garde sur mon compte bancaire
Epargne sur un an: 2012 CHF x 12 = 24144 CHF (19315 euros environ)
A cela s’ajoute: revenu annuel net de mon petit studio de 26 m2 acheté cash en septembre 2011 (70000 euros) à Montpellier: 3000 Euros
TOTAL FINAL EPARGNE ANNUELLE: 22890 euros
Epargne final après voyage long courrier annuel: 20 000 euros ( je me fais peter un beau voyage lointain par an à environ 2500 euros)
Objectif sur le court terme: acheter un autre studio à Montpellier dans 2 ans. A 70000 euros en moyenne, il me faut moins de 4 ans pour en acheter un cash.
Sinon j’ai aussi environ 100 000 euros sur une assurance VIE qui rapport de moins en moins chaque année (seulement 3,47 % net en 2011) que je vais surement rapatrié vite fait en Suisse vu la les frayeurs que me fait hollande en ce moment.
Si vous avez des idées pour optimiser encore mieux mon budget, faites moi signe !
A trés bientôt !
Dernière modification par Windjammer (17/10/2012 22h16)
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invite-365 a écrit :
Pour ma part, nous sommes 2 a Paris, je gere le budget d’1 facon macro :
Revenus mensualises : 6000 environ (hors rev valeurs mob)
Loyer t2+parking cc:1200
Nourriture : 150
Edf : 15
Internet : 25
Mobiles : 40 (a 2)
Sorties et depenses courantes : 500
Frais bancaires : 0
Impots : ~700 (!)
Transport : 60 (a 2)
Epargne : environ 3000
Bon c’est hors voyages ou on depense a peu pres 4000/an
Budget optimise par :
- utilisation systematique de cashback (gain 300 eur/an env)
- parrainages (banque,internet : gain 300 eur / an environ)
Bonjour invite-365,
Comment faites vous pour trouver un appartement à ce prix et avec parking à Paris? ou alors s’agit-il d’un 2p de 25m²
Egalement, je trouve que 150€ d’alimentation et 15€ d’EDF c’est très faible (surtout ce dernier, même en optimisant à fond chez moi je ne peux descendre sous 40€ mensuels en ayant un double tarif HC/HP)
Je ne remets pas en cause vos dires mais je cherche simplement à comprendre comment certains arrivent à faire mieux que moi
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Je loue a un gros institutionnel, en effet c’est pas très cher surtout que je suis dans un beau quartier (ouest de Paris).J’ai trouve sur seloger mais un peu a la fois par chance et aussi grâce au fait que jai ete très réactif sur l’envoi du dossier
15 euros d’edf c’est parceque j’ai le chauffage central, et je loue 42m2 et j’ai que de l’equipement A+/A chez moi
A Paris c’est tres galère mais avec un bon dossier solvable si on cherche bien il y a un ecart enorme entre les biens a louer sur le marche (jai vu du 50% entre apparts equivalents)
Ps = et encore j’ai arrondi le 1200 ;-)
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Euh effectivement 150 € de frais d’alimentation en habitant Paris intra muros c’est quand même pas beaucoup et surprenant.
En comparaison, j’habite Paris 15 je fais mes courses en banlieue (carrefour, 20% moins cher que franprix) et je dépense le double.
Ca me parait quand même très optimiste comme budget alimentaire.
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Bah c’est possible car ne sont pas compris les repas du midi subventionnes par ma cantine au boulot et les sorties resto. En moyenne je mange 1 fois par jour chez moi. Apres jai dit que yavait une marge d’erreur mais c’est l’ordre de grandeur.
Apres rien ne vous oblige a me croire lol….
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jimm94 a écrit :
Euh effectivement 150 € de frais d’alimentation en habitant Paris intra muros c’est quand même pas beaucoup et surprenant.
En comparaison, j’habite Paris 15 je fais mes courses en banlieue (carrefour, 20% moins cher que franprix) et je dépense le double.
Ca me parait quand même très optimiste comme budget alimentaire.
Carrefour 20% moins cher que franprix ?
Source ?
Bon je pense que si je vais chez carrefour ca sera neutre car temps + essence
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@Windjammer
Je ne veux pas entrer dans une polémique, chacun fait ce qui lui plait mais je vous trouve un peu excessif…
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50% d’épargne, oui c’est de l’extreme budgeting !
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