Portefeuille d'actions et SCPI de Garfield1983

Bonjour,

Merci pour votre réponse me permettant de prendre du recul

Effectivement dans l’optique où je reste orienté 100% immobilier, je pourrais remplacer les 2 SICAV par ces 2 ETF :

SICAV - Allianz Foncier C/D - FR0000945503
Remplacé par BNP Paribas Easy FTSE EPRA/NAREIT Eurozone Capped UCITS ETF Cap | EEA
Frais d’entrée : 3%
Frais de sortie : 3%
Frais de gestion : 0.4%

SICAV - AXAWF Fram Global Rl Est Secs E Cap EUR - LU0266012409
Remplacé par Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF DR | EPRA
Frais d’entrée : 3%
Frais de sortie : 3%
Frais de gestion : 0.24%

Mon idée était de partir sur un projet global avec une orientation immobilier, tout mettre dans des enveloppes optimisées si possible (PEA) et choisir des fonds capitalisants, pour ne pas avoir à gérer quoi que ce soit. Puis le jour ou je revends ma RP, jeter un œil à ces enveloppes

Maintenant pourquoi pas partir sur un projet parallèle avec des "dividend aristrocrats" mais l’objectif ne serait pas le même. Sachant que je fais déjà du Lazy avec des ETF World.

D’ailleurs si je pars sur ces ETF immobiliers, à quel rythme me conseillez-vous d’investir dans ces dernières ?

Si quelqu’un peut confirmer la partie frais d’entrée et de sortie sur les ETF, mais effectivement à moins que ces frais sont bien cachés je n’en retrouve pas trace dans mes précédents passages d’ordres.

Je vais partir avec 50 K€ chez MesPlacementsLiberté

Fonds euro : 25K€ + les 25K€ avec les SCPI citées (ainsi la règle d’investissement en UC est respectée)

Répartition en tenant compte de l’immobilier du fond euros : 40% bureaux, 20% commerces, 20% immobilier divers (hôtels, entrepôts) + 20% divers (obligations, OPCVM…).

1K€ chez Boursorama (100€ offert c’est cadeau)

Reste 20K€ avec répartition à définir
- Profiter du cadre fiscal du PEA avec un des seuls fonds éligible :
Amundi FTSE EPRA Europe Real Estate UCITS ETF-C (EUR) | EPRE
Frais : 0,35%

- Ouvrir un CTO et y loger un "ETF Immobiler World" pas cher
Quel broker solliciter avec offre de parrainage / d’ouverture ?

Merci. J’ai pu lire que ce broker ne donne pas d’Imprimé Fiscal Unique. Ça complique un peu la chose je trouve.
Chez Binck il y a une offre avec des frais de courtage remboursés je pense partir chez eux, ou continuer avec Fortuneo, pas cher pour les ordres < 500€.

Je pense finalement investir ces 20K€ via un CTO, avec le gros avantage d’avoir la main sur les liquidités au cas où (je n’en aurais certainement pas besoin, mais de nature pessimiste).

Du coup il faudrait que je renomme le topic mais je ne sais pas si c’est faisable

Pour le choix de mes ETF :

Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF DR | EPRA
Global, 53% US
Frais 0,24%

BNP Paribas Easy FTSE EPRA/NAREIT Eurozone Capped UCITS ETF Cap | EEA
Eurozone, donc hors UK
Frais 0,4%

Rythme : 500€ / mois / par ETF

Et on laisse dormir ces 71K€ quelques années !

Ouvert à toute suggestion

Je n’avais pas pensé à cela, et non je ne les ai pas trouvé.

Vous pouvez également choisir de prendre un peu de foncières cotées sur votre AV MPL. Elles offrent un  bon rendement avec leur décote actuelle.

Certains membres ont testé avec succès d’investir moins que 10K dans une SIIC via leur AV LS ou MPL (à rechercher sur la file dédié aux foncières en AV).

Par contre, ils l’ont réalisé via un arbitrage et pas en apport en cash. En AV, il faut mieux mettre son cash sur le fonds euro et acheter des actions avec un délai court que de faire un virement d’un compte externe.

Si les SIIC vous intéresse, je tenterai le coup pour un montant initial à votre guise (1000 € par exemple). Au pire, rien. Au mieux, ça passe et vous pouvez faire des achats successifs si vous souhaitez lisser le prix de revient.

Bonjour à la communauté des IH,

Je vous consulte pour avoir des idées d’investissements en tenant compte de ma situation assez particulière.

J’ai 37 ans et frontalier depuis 17 ans, avec des revenus avoisinant les 75K€ / par année.
Bien que correctement diplômé et reconnu dans ma profession, j’estime avoir un statut privilégié qui ne pourra probablement pas perdurer des années encore, 2, 5, 10 ans impossible de se projeter et difficile de fait d’imaginer mes revenus lorsque je ne serai plus employable avec ce statut.
Mon TMI est de 30%, pacsé, 1 enfant et propriétaire de ma RP à moitié payée (ma RP de même que mes investissements sont fait uniquement par moi-même, je n’ai rien en commun avec ma compagne).

J’ai un esprit d’investisseur mais souvent frileux et indécis face aux différents investissements possibles me permettant de faire les choses de manière optimisée et tout en gardant une certaine souplesse.
=> Je souhaite investir sans me mettre des bâtons dans les roues face à une potentielle baisse de revenus (ou pas… c’est là tout le problème) et un éventuel changement de RP (rien de concret mais c’est une idée).
Sentir "que je n’investis pas, n’optimise pas les années" est pour moi difficile à vivre. Je devrais peut être consulté, j’en conviens ^^

Aussi j’en suis aujourd’hui là avec mes investissements, hors RP et véhicules, 225K€ répartis ainsi :

Part "Actions"
- PEA "lazy" :     19 K€ ; je continue de l’alimenter régulièrement en ETF World, Emerging et un peu d’immo
- Assurances-vie : 17 K€ ; divers fond actifs et gestion pilotée (Yomoni)
- FCPI-FIP :       31 K€

Part "Obligations"
- Assurances-vie : 74 K€ ; via divers contrats

Part "Immobilier"
- LMNP :          4 K€ Montant déjà amorti. Il s’agit de 3 appartements LMNP valorisés au total pour 124 K€. Investissements auto-financés + petit cash-flow, en début d’amortissement (crédit sur 20 ans)
- SCPI :        26 K€ via une assurance-vie MPL (Patrimmo Commerce, Primovie, PFO2)
- SIIC :          3 K€

Part "Monétaire"
- Livrets :         52 K€

Avec ces données et mon avenir professionnel inconnu, vers quels investissements pourrais-je me tourner, en utilisant le levier du crédit ou non.

Des SCPI à crédit, ou en nue-propriété (sachant qu’à la sortie mon TMI sera peut-être le même) ?
Un PER associée à une AV ?

Je vous remercie chaleureusement par avance de vos idées et du temps consacré à mon cas !

Garfield

Merci, oui j’ai beaucoup lu et appris via le forum en effet !

Pour les FCPI-FIP c’est assez historique, j’en ai depuis une quinzaine d’années et j’ai eu beaucoup de chance sur les choix effectués, car jamais de MV.
Je ne renouvelle désormais plus les investissement sur ces types de support, les derniers encore actifs le sont pour la Corse et les DOM. J’attends l’après Covid pour tirer les conclusions, mais les derniers rapports de gestion ne sont pas catastrophiques très loin de là !

Je travaille en tant qu’ingénieur dans une zone frontalière très rurale. Mon entreprise y est une exception. Le jour où je n’ai plus ce job, il y a très peu de chance que j’y retrouve un équivalent. En France idem, je suis en province dans une zone sous perfusion orientée principalement sur l’automobile, secteur assez chahuté.

Du travail il faudra bien en trouver, quitte à bouger, mais ça fait parti des incertitudes et cela éveille des projets de prendre une retraite anticipée, "rentier" d’ici quelques années via des investissements réalisés aujourd’hui.
J’ai lu les livres "Devenir Rentier", celui sur les SIIC etc.  avec lesquelles je suis globalement assez d’accord. Je cherche d’ailleurs à m’approcher de l’allocation Actions 40%, obligations 20%, Immobilier 30%, Monétaire 10%, et ceux via différent biais d’investissements.