Devenir CGPI (Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant) ?

Bonsoir,

Nous sommes dans le même cas, un CIF pour utiliser nos points DIF-CPF:)

Aucun besoin pour le moment dans mon activité.

Concernant le contenu, une formule QCM loin des cas pratiques mais facile pour valider, un peu déçu donc car c’était pour ma culture personnelle.

Concernant la partie Finance-Actions-ETF-Assurance vie, j’imagine que c’est compliqué pour quelqu’un qui ne connait pas les marchés financiers, çà doit être avant tout une passion.

J’ai découvert puis rencontré récemment des démarcheurs pour AXA (assurance santé, assurance vie, SCPI), leurs produits ne sont pas très intéressants je trouve mais il en faut pour tout le monde et il faut bien vivre.

Amicalement.

Bonjour,
Renseignement pris, il n’y a a priori pas de délai limite de validité de l’examen CIF avant une inscription. Du coup, tant que la règle ne change pas, ce qui est tout de même possible, on garde le bénéfice de l’examen.
Par contre, ce que j’ai appris, c’est que pour s’inscrire à l’ORIAS comme CIF, il faut la réussite à l’examen CIF et aussi réussir un examen de l’AMF et ce depuis le 1er janvier 2020. Cet examen est un QCM de 115 questions prises parmi une base de 2500 environ.

Du coup, pour être CIF, il faut l’examen CIF, l’examen AMF, adhérer à une association professionnelle, avoir une responsabilité civile et adhérer à l’ORIAS.

Bonne journée.

Bonjour à tous et à toutes,

Concernant les compétences IAS et IOBSBP (passage prévu en 2021), est-ce qu’on peut les utiliser, à titre personnel ou pour son entreprise , pour souscrire des assurances type santé-prévoyance, des contrats d’assurance-vie, des contrat retraite complémentaire etc… ?

Ce sont des économies de bout de chandelles mais c’est une bonne manière de se former que de travailler pour soi!

Amicalement.

En pratique, il faut de gros montants pour que ce soit rentable non ? Je crois me rappeler une discussion à ce propos sur le forum mais je ne la retrouve pas.

Bonsoir,

J’ai tenté l’aventure CGP + M2 EOPT, je pensais avoir un CV solide qui pourrait intéresser et pourtant …

1er contact avec un chasseur de têtes, j’avoue je n’avais rien préparé, je fais les choses avec mes tripes pas avec des discours appris par cœur: au bout de 10 minutes j’ai bien senti que la personne à l’autre bout du fil n’en avait rien à faire de moi: Je vous conseille de faire une formation de commercial, merci au revoir.

Les petites annonces: Vous avez une forte expérience commerciale …,le diplôme on s’en fout si vous savez mettre le pied dans la porte.

Les banques: Vous êtes beau, jeune, diplômé, commercial et bien formaté le poste est pour vous.

Oui, vous l’avez compris je suis légèrement amer d’autant plus que j’ai fait 400km pour rencontrer un recruteur qui n’a plus donné signe de vie.

Fort heureusement dans mon malheur -si je puis dire- j’avais bien bouclé mon projet donc je touche l’ARE.

Il va me falloir prendre une décision sous peu: Monter ma propre société et tout tenter pour prouver qu’en 2021 il n’est pas nécessaire d’être un cador de la vente, qu’un bon conseil vaut mieux qu’un beau bla-bla style du vendeur d’abonnement téléphonique ou de défiscalisator.

La partie est loin d’être gagnée et je me sens totalement perdu mais je suis déterminé a faire concurrence à toutes ces personnes/entreprises.

Voila pour mon expérience personnelle qui pourrait se résumer à : soyez prudents.

Qu’est-ce qu’un M2 EOPT ?

Bonjour,

Il faut un diplôme bien spécifique.

Pas possible d’avoir une période de formation incluse avec le poste?

Cordialement,
Ezerian

Je trouve "Expert en optimisation et transmission du patrimoine"
"Autre titre inscrit sur demande au RNCP (niveau 7). "
ca semble être appelé un "Executive Master" (et non pas un Master 2).

Mehdi, voici le peu que je peux vous dire suite au peu que vous nous dites :
- les CV de reconversion font un peu peur. Le parcours du candidat est compliqué à comprendre, l’aspect pluridisciplinaire est difficile à expliquer et à faire passer, face à des recruteurs qui recherchent presque toujours un profil bien net.
-êtes-vous sûr d’avoir suivi les meilleurs formations pour les postes que vous envisagez ? Manifestement, plusieurs diplômes sont possibles et, même s’ils se ressemblent, tel secteur recrute préférentiellement les gens de tels diplômes. Dans le fil sur les formations, Nek recommandait les formations du CFPB pour travailler dans la banque. Une telle mésaventure est arrivée à un copain : il passe un bac +5 dont on lui avait dit "c’est équivalent" : résultat, il se rend compte que non, il fallait l’autre bac+5, celui qui est certes presque équivalent, mais qui est reconnu dans le secteur où il veut travailler. Résultat : il rempile pour une année d’études, pour refaire presque la même chose et obtenir ainsi le "bon" bac+5, celui qui est le sésame pour le secteur où il veut travailler.
- êtes-vous sûr d’avoir un CV clair et lisible ? Si j’en juge par ce que vous écrivez ici, ça commence mal, vous parlez d’un "M2 EOPT" dont je trouve aucune trace sur l’internet. La première des choses à faire est d’exprimer des diplômes bien clairs… quitte, s’il est peu connu à se rattacher à un diplôme plus connu en écrivant "équivalent à…" ou "de type…". Les CV sont désormais passés à la moulinette de lecteurs automatiques qui analysent les informations. Etes-vous sûr que le vôtre est bien découpé par ces moulinettes ?
- vous êtes déçu que CGP salarié soit surtout un travail de commercial. Ca vous étonne vraiment ? Vous ne l’aviez pas encore compris ? Eh bien, il n’est jamais trop tard pour en prendre conscience. Un copain est conseiller bancaire en agence (certes, ce n’est pas un CGP). Son chef lui demande une à deux fois par jour "combien avez-vous vendu aujourd’hui ?". J’ai demandé à ce copain "et vous ne pouvez pas répondre à votre chef : "je n’ai rien vendu, mais j’ai donné d’excellents conseils, et les gens sont repartis très contents, ce qui est bon pour la relation client" ?". Il m’a regardé d’un air incrédule avant d’éclater de rire. Donner des bons conseils au lieu de vendre ! C’était la bonne blague de la journée.
- vous parlez de créer votre entreprise. Je vous conseille de bien regarder combien de durée de droits aux ARE il vous reste. Si l’entreprise met 2 ans à pouvoir vous payer, la fin des ARE risque de vous faire tirer la langue.
- dans votre entreprise, êtes-vous sûr de pouvoir vivre des conseils donnés ? Vendre et empocher les commissions, ou donner des conseils pas payés ou mal payés, vous allez retrouver le même dilemme.
- si votre vrai prénom est bien Mehdi, c’est un frein pour accéder aux postes salariés. Des testings ont montré que la discrimination la plus forte en France est envers les noms à consonnance maghrébine. J’ai bien peur que, quand il faudra trouver des clients pour votre entreprise, le même phénomène soit à l’œuvre. Les gens riches qui ont besoin de conseils en gestion patrimoniale risquent de préférer un prestataire "bien de chez nous". Alors même qu’ils jureront n’avoir préjugé, quand il leur faudra choisir entre M. Ben Berka et M. Delapontière, ils vont trouver une bonne raison objective pour choisir M. Delapontière, mais ça n’aura rien à voir avec le nom ou la couleur de peau, bien sûr, c’est uniquement lié à cette bonne raison objective ! C’est triste à dire et je ne cautionne absolument pas, mais c’est comme ça. Ce qui peut permettre de dépasser les préjugés, c’est le "track record" et le bouche à oreille, or, pour avoir cela, je pense qu’il serait mieux d’avoir déjà travaillé comme CGP salarié… ce qui renvoie malheureusement à vos difficultés de recrutement et au fait que c’est un boulot de commercial.

Bonjour,

J’ai volontairement raccourci, effectivement j’ai passé l’exécutive master d’expert en optimisation et transmission du patrimoine après avoir passé le diplôme de conseiller gestion de patrimoine.

J’ai obtenu mes diplômes en parallèle de mon emploi, j’ai pris une école qui me permettait de le faire.

Mon CV et ma lettre de motivation sont claires, j’ai travaillé dessus pendant une semaine pour intégrer tous les éléments de langage et vous avez raison une des premières questions que l’on me pose c’est : comment on fait le grand écart entre l’usine et le domaine financier/ votre lettre de motivation est propre et sans fautes d’orthographe. (comme si avoir travaillé à l’usine rendait analphabète)

En ce qui concerne l’aspect commercial je me suis sans doute mal exprimé, j’étais un peu en colère, je sais bien que ce domaine est avant tout commercial, cela ne me gène pas, ce qui me dérange c’est de passer mes journée à prospecter par téléphone et d’aller rencontrer des clients le soir. J’aurai donc passé mes diplômes pour passer des coups de téléphone toute la journée et passer mes soirées chez des clients. J’ai été naïf, vous avez bien raison, ce n’est pas du tout ce que j’ai envie de faire, j’aurais pu le faire avec beaucoup moins de diplômes que j’en ai actuellement.

Il me reste 400 jours d’ARE, j’ai un peu d’argent de coté, pour moi il n’y a pas de dilemme: travailler contre mes convictions pour un employeur susceptible de me jeter me ferait perdre les ARE et la c’est ma maison que je perds, travailler pour moi en faisant ce que j’ai envie même en étant mal payé serait un moindre mal et sans doute beaucoup plus supportable psychologiquement, plus épanouissant.

C’est bien mon vrai mon prénom, je suis conscient des problèmes qui en découlent puisse que je subis ça depuis bientôt 40 ans, j’ai en plus "la chance" de pas être typé et d’en profiter en direct quand les gens ne me connaissent pas.

@carpediem, Merci, mon message pourrait laisser penser que j’ai envoyé une tonne de CV et de lettres de motivation ce qui n’est pas le cas, je pourrais postuler à tout ce qui se présente mais je cherchais l’opportunité d’une vie pas un travail qui ne me plait pas, payé au lance pierre en avance de commission. J’avais un bon salaire avant alors si c’est pour y aller a contre cœur je n’avais qu’a rester ou j’étais.

@Caceray, j’ai lu plusieurs fois vos messages qui mettaient en garde mais quand j’ai une idée dans la tête…je suis un pur produit devenir-rentier.fr ^^
Est-ce que nous pourrions échanger sur le statut indépendant qui facture? Il me semblait que c’était un bon compromis pour moi sans pour autant en saisir tous les tenants et aboutissants.

@Caceray, j’ai lu plusieurs fois vos messages qui mettaient en garde mais quand j’ai une idée dans la tête…je suis un pur produit devenir-rentier.fr ^^
Est-ce que nous pourrions échanger sur le statut indépendant qui facture? Il me semblait que c’était un bon compromis pour moi sans pour autant en saisir tous les tenants et aboutissants.

Euh… justement, j’étais dans le système qui ne facture pas (uniquement à la commission) Mais sinon oui, avec plaisir !