Portefeuille de cryptoactifs de BriochePainPerdu

@Vkyng Merci pour le point de réputation. Concernant Cardano, tout d’abord le sizing dans le portefeuille est principalement une conséquence du drop plus important des autres alts. Par exemple DOT et ADA avait une pondération similaire lors de mes achats.
Effectivement ADA est adulée par certains et décriée par d’autres…le développement est forcément plus lent compte tenu du peer-review, néanmoins je pense qu’on finira par avancer. Il y a également de nombreux partenariats qui se font et je pense que l’on aura bientôt droit aux smart contracts ce qui devrait être un très bon catalyseur…même si je vous l’accorde, ça ressemble à une arlésienne. Globalement, je pense qu’ADA va se développer dans les années qui viennent mais il y a clairement une anticipation très forte qui se reflète dans le cours.
Il faudra surveiller si ADA arrive à attirer des développeurs.

@Corran Merci pour toutes ses pistes, j’ai tendance à éviter les LP à cause des impermanent loss mais c’est vrai que quand il y a un stablecoin dans la paire, il y a moins de risque que ça se passe mal. De ma compréhension on rate quand même 50% de l’upside (tout comme on limite le downside à 50%) et pour cela on est rémunéré autour des 20-30%/an.

En revanche sur une paire ADA/BNB, ça peut faire mal par exemple.

Pour cake, j’en ai eu un peu mais j’en suis sorti. Le problème c’est qu’on peut toujours aller plus loin, prenons des cake…oh bah tiens y a le bunny qui est pareil mais encore plus juteux…oh pourquoi pas beefy aussi ! Bref on peut toujours aller plus loin mais à la fin on se retrouve assez loin du point de départ. C’est pourquoi j’ai décidé de me recentrer un peu.
Au début je n’avais qu’ETH/BTC/LINK puis je me suis éparpillé….avant de revenir à des choses plus simples. Mais on est pas à l’abri que je retourne sur ce terrain là…

Pour Ternoa, je n’ai pas fait l’ICO, j’ai pourtant suivi le lancement mais en spectateur. Je suis rentré fin juin autour des 0.10$

Pour revenir aux LP que vous évoquiez, il y a aussi le fait que j’apprécie d’avoir des stratégies différentes pour mes stablecoins et mes cryptos. En faisant du lending de mes stablecoins, je vois ça comme un compte épargne sur lequel je peux retirer si besoin de l’argent pour financer mon train de vie, si je met ça en staking dans une LP, ce n’est plus la même philosophie et j’aurais moins tendance à "taper dedans" ou alors pire… je pourrais être tenter de faire du market timing…

Effectivement dans l’idéal, il faudrait que je stack mes ADA/DOT/BNB/SOL. Je me suis un peu renseigné mais j’avoue ne pas être totalement au fait des risques encourus et j’ai un petit à priori sur le fait de déléguer mes coins à un validateur.

Il faut que je creuse le sujet.

Il y a également un autre frein…il faut créer des wallets spécifiques pour cela (Yoroi pour ADA, etc) et je trouve que j’ai déjà beaucoup trop de wallets…ça me donne l’impression de trop m’éparpiller. Mais bon je suis conscient que c’est un argument un peu léger. Pour DOT, il me semble que ça peut se faire directement sur la ledger.

J’aime beaucoup l’idée de soutenir l’écosystème en stackant pour le PoS.

J’ai effectivement vu l’information pour Binance…il faut dire qu’ils ramassent en ce moment avec tous les pays qui leur tombe dessus. Je suis surpris que le cours ne dévisse pas plus compte tenu de l’actualité.

BriochePainPerdu a écrit :

j’ai tendance à éviter les LP à cause des impermanent loss mais c’est vrai que quand il y a un stablecoin dans la paire, il y a moins de risque que ça se passe mal. De ma compréhension on rate quand même 50% de l’upside (tout comme on limite le downside à 50%) et pour cela on est rémunéré autour des 20-30%/an.

Petit erratum, je pense que je suis allé un peu vite en besogne sur mes chiffres mais l’idée est là. Si on prends une paire BNB/BUSD, on rate une partie de la hausse du BNB car pour ré-équilibrer les LP il y a vente de BNB et achat d’USD si le BNB monte et par contre on renforce lorsque le BNB chute puisqu’il y a vente de BUSD pour acheter des BNB.

Il est probable que je stack mes ADAs depuis le ledger du coup.

En parlant d’ADA, Coin Bureau vient d’en faire une vidéo. J’apprécie beaucoup ses vidéos et il fait clairement partie de mes influences dans le monde des cryptos.

Globalement je m’informe avec quelques chaines Youtube (3-4 chaînes un peu variées) + Reddit.

Au passage, ça fait 10 jours que je cours après ma banque pour qu’elle effectue le virement de mon compte pro à mon compte perso puisque le montant dépasse le montant maximum faisable en ligne. C’est quand on vit ce genre de situation, qu’on est rêveur devant la décentralisation quand même…

L’ADA stake sur crypto.com a un APY de 2% à 5% selon votre nombre de CRO, le tout en devant déposer vos ADA sur crypto.com

En stakant vos ADA sur les pools classiques, vous aurez entre 5 et 5.5% sur l’année en restant maître de vos ADA, en tout temps.

Pour l’ADA, il n’y a aucun intérêt d’utiliser crypto.com

Crypto.com est quand même sur liste noire de l’AMF.
Personnellement j’ai plus confiance en Binance qu’en crypto

Hello BPP

Quelle est votre stratégie de faire du Staking pour avoir un coupon et bénéficier en plus de la hausse de l’actif? Du hodl pure et simple ?

Je vous rejoins pour CRO même si j’ai pas encore sauté le pas.

@corran effectivement Blacklist pour crypto mais c’est pincipalement du au pays, la Lituanie qui est mal aimé du fait de sa zone grise fiscale.
Même problème pour les ICO…

Bonjour à tous !

Je viens de faire un apport de 35k$ au portefeuille. J’en profite d’ailleurs pour préciser que le portefeuille avait initialement était constitué de 20k$. On est donc à 55k$ d’apports avec une bonne partie en stablecoin (20k$).

J’ai donc acheter :
-10k USDC qui sont en yield chez Swissborg (environ 4% car je n’ai pas le community premium).
-0.22 BTC (10k$) sur Binance dans mon compte margin, le but est d’utiliser un peu la marge (10-20%) et d’en avoir une gestion plus dynamique peut-être.
-600 LUNA (10k$). Plus de détails ci-dessous.
-5k UST (Stablecoin décentralisé qui se régule de façon algorithmique).

Voilà donc le portefeuille actuellement :



En me renseignant un peu sur les stablecoins je suis tombé sur l’UST, qui est sur la blockchain LUNA et j’ai découvert cette blockchain et tout son écosystème actuel. Un bon début si le sujet vous intéresse est de parcourir learn-terra.
Ce qui m’a attiré est le rendement stable sur l’UST entre 18 et 20%, la gestion algorithmique qui semble très efficace (aucun soucis lors du krach du 19 mai), des cas d’usages déjà en place avec les mAssets sur mirror qui permettent de répliquer un actif en bourse par exemple ou encore le fait que la blockchain soit utilisée pour du e-commerce en corée avec chai.

J’ai donc pris mes UST que j’ai déposé sur Anchor => 20% APY plutôt stable (c’est le but).
Les LUNA peuvent être stackés ou déposés en collatéral pour emprunter de l’UST, j’ai choisis cette seconde option. J’ai donc bond mes LUNA sur anchor pour obtenir du bLuna, que j’ai déposé en collatéral pour emprunter 1000 UST (10% LTV, je suis large normalement). A noter que lorsqu’on emprunte, cela coute 21.4% en USD et on reçoit 50% de reward en ANC. Il y a donc un risque en cas de grosse chute d’ANC, néanmoins à taux constant cela donne 28% net en APR actuellement. J’ai ajouté les 1000 UST empruntés en earning sur Anchor.

Une fois cette étape réalisée, on obtient des aUST qui permettent de récupérer nos UST en earning. Mais ces aUST peuvent être utilisés comme collatéral sur mirror ! On peut donc emprunter des mAssets qui sont des actifs qui suivent le prix d’un sous-jacent. Il y a des cryptos (BTC, ETH, DOT), des indices (S&P500, Short VIX, Silver, etc) et des actions (TSLA, GOOG, MSFT, FB, SQ, TWTR, AMD, etc) et ensuite les mettre en farming pour obtenir du mirror. Voici un article plutôt bien fait sur les différentes stratégies sur mirror. Il faut que je creuse un peu plus le sujet mais le long farm ne m’intéresse pas vraiment à priori (c’est une pool de liquidité), la stratégie short à l’air intéressante. On emprunte un mAsset pour le vendre directement, on touche les UST 2 semaines après. Ce mécanisme permet de réduire le spread entre le mAsset et la cotation réelle du sous-jacent.

Il y a également possibilité de monter des stratégies avec un delta neutre (on devient insensible à l’évolution de l’actif et on empoche les MIR). Par la suite les MIR peuvent également être stackés à un taux d’environ 20% et de voter dans la gouvernance il me semble.

A voir si je me lance dans les étapes sur mirror car ça devient un peu plus barbare quand même je trouve et ça allonge pas mal la chaîne d’étape… il ne faut pas qu’un caillou vienne tout faire dérailler. Mais une simple stratégie de bonding des LUNAs pour emprunter des USTs qu’on met en earn sur anchor me semble très intéressante pour avoir du rendement sur ses LUNAs. Sinon simplement acheter des UST et les mettre en earn me semble également intéressant.

Enfin, je passe du coq à l’âne mais j’ai réalisé que je disposais d’un ledger S qui ne peut contenir que 3 blockchains… J’envisage l’éventualité de passer à un ledger X pour avoir plus de possibilité à l’avenir. Actuellement sur mon ledger j’ai BTC/ETH/LUNA mais je ne peux pas ajouter DOT/ADA/SOL éventuellement…

Merci, j’en profite pour partager un site qui détaille les différentes stratégies possibles sur mirror.

Je viens de tomber dessus. Je continue de me renseigner, j’ai plus de mal à intégrer le fonctionnement de mirror que celui d’anchor.

Je vous rejoins concernant ADA bien qu’à court terme on peut avoir un "buy the rumor, sell the news", mais bon on disait pareil d’ETH et il n’a pas eu lieu, bien au contraire.

Difficile d’estimer un prix…d’autant plus qu’ils sont relatifs aux autres cryptos et notamment au BTC qui fait la météo et a une dominance d’actuellement 45%. Je pense que tout ce qui touche à la DeFi va profiter d’une adoption massive des institutionnels dans les années à venir.

Mais bon pour me prêter au jeu et vous donner une réponse, je serais très surpris qu’ADA ne dépasse jamais les 8$ ou que LUNA ne dépasse pas les 100$, leur market cap ne serait pas complétement délirante à mon sens (si on compare mentalement avec celles de BTC/ETH actuellement). Mais honnêtement c’est des prix sorti un peu d’un chapeau et vous avez probablement plus de chances d’avoir raison que moi en jouant aux fléchettes.

LUNA a un plus fort potentiel à moyen terme selon moi mais c’est aussi normal, sa market cap est 10 fois plus petite…

La conviction que j’ai en LUNA est également liée au fait que la blockchain réponde à mon besoin. Je cherchais comment avoir un rendement stable sur du stablecoin. LUNA me permet d’avoir un stablecoin qui me semble être le meilleur de part son système et ce dernier est intégré dans tout un écosystème bien huilé pour soutenir ce mécanisme. Mirror me semble hyper intéressant surtout pour des institutionnels qui retrouvent ici des actifs du monde réel qu’ils manipulent (pas dans le sens malveillant…quoique…) depuis des décennies. Il y a également toutes les futurs développement qui vont avoir lieu et qui servent de catalyseur.
Le système est naissant mais déjà j’aime beaucoup l’existant. UST c’est top, ANC c’est top, MIR c’est intéressant, Chai semble utilisé en corée…

Mais il y a tout de même un risque que je sois à côté de la plaque :) Ca reste un crypto actif avec tous les risques inhérents à cette catégorie.

Que pensez-vous de CASPR ?
Même potentiel en termes de capitalisation avec un ATH à plus de 33€ il y a quelques mois.

Je viens de finir la lecture du rapport de Coinbase sur le H1 2021.

Cette lecture est très intéressante, notamment pour les amoureux de la finance académique, on y apprends que :
-BTC et ETH ont un ratio de Sharpe supérieur aux actifs prisé par les institutionnels (GLD, SPY, QQQ, AGG etc)
-BTC et ETH ont également un ratio de Sortino supérieur
-Une corrélation faible avec ces actifs (entre 10 et 15%)
-Le volume sur les échanges est en très forte augmentation depuis janvier (BTC +500% YoY, ETH +1500% YoY).
-Les stablecoins et la DeFi ont le vent en poupe.
-Plus de la moitié de leur trading volume sur DEX se fait sur uniswap.

Et tout plein d’autres joyeusetés…

Petit point sur le portefeuille, avec quelques mouvements suite à la hausse des cryptos. Je pense que la rentrée va être explosive avec une hausse des volumes, l’arrivée des smarts contracts pour ADA, etc.
J’ai emprunter 4000 BUSD pour acheter 0.08 BTC sur Binance avec mon compte margin. Ma LTV est de 20%.
J’ai emprunter 1425 UST étant donné que LUNA a presque doublé depuis mon achat pour faire remonter la LTV à 15%. Sur Anchor, ils recommandent 45% de LTV pour être safe et le max est à 60% mais bon vu la volatilité des cryptos, je préfère prendre une marge de sécurité conséquente.

Voila donc le portefeuille avec la performance à 30 jours.



En parlant de Terra, je viens de découvrir le protocole Pylon et encore une fois, je suis bluffé par cette blockchain.
Pylon permet de déposer ses USTs sur la plateforme pour payer des abonnements type Netflix/Spotify, supporter financièrement des créateurs de contenu à la patreon ou participer à des launchpad.

De ma compréhension, tout ceci s’effectue par une redirection du yield généré par les UST mis dans le protocole et je trouve cela très intéressant sur le papier. Je ne sais pas si j’utiliserai le protocole mais en tout cas, car cela signifie que l’on récupère nos UST dans le pire des cas. Tout comme mirror, je trouve qu’il s’agit d’un protocole vraiment prometteur et d’une belle brique ajoutée à la blockchain Terra !

@peakykarl J’ai commencé à chercher des infos sur CASPR mais je n’ai pas trouvé grand chose, je n’ai pas l’impression que la crypto soit très suivi, de plus il s’agit d’une crypto avec une faible market cap et j’évite de trop m’aventurer en dehors du top 100. Je n’ai clairement pas les connaissances techniques pour évaluer le projet (je ne suis pas un grand techos) mais c’est peut-être prometteur effectivement.

Au plaisir d’échanger,
BPP

Hello peakykarl,

Effectivement les NFTs soutiennent beaucoup le mouvement et cela pourrait continuer, Visa a acheté un NFT et il va y avoir une vente aux enchères de CryptoPunks (modèle très rare) organisée par Christies le 17 Septembre.

Bref les NFTs ont le vent en poupe et je pense que ce n’est pas prêt de s’arrêter. Personnellement, j’ai acheté 2 NFTs de The Dog Pound. On verra si elle suit les traces de The Bored Ape Yacht Club.

Je suis d’accord pour la respiration du marché même si de mon côté je m’attends plutôt à du -10%/-15%.

Concernant Terra, j’utilise Terra Station avec ma Ledger. Ayant une Nano S, je ne peux installer que 3 applis, j’ai donc choisi BTC/ETH/LUNA, mes 3 plus fortes positions à moins qu’ADA se mette à partir en mode fusée….

Edit: En parlant de NFTs, étant un gamer invétéré, je regarde aussi également pas mal ce qui se passe sur les jeux play-to-earn. Il y a des trucs sympas mais rien qui m’emballe vraiment pour l’instant, néanmoins les projets prévus pour la fin d’année et 2022 sont nombreux. Je reparlerai du sujet si je décide de me lancer.

Bonjour à tous,

J’ai effectué quelques mouvements sur les cryptos sur les derniers jours.
On commence soft avec un retrait de 500 USDC pour alimenter la carte Binance.

Par la suite, j’ai mis fin au farming effectué sur Solfarm sur une pool de liquidité. Il s’agissait d’une LP RAY-SRM avec levier qui proposait 80% d’APY il y a 3 mois. Aujourd’hui l’APY est à 100% mais j’avoue ne pas avoir regardé ce qu’il a fait entre temps, je suppose qu’il a du être entre 60 et 100%. Initialement pour avoir les tokens LP, j’avais apporté 97 RAY et 38 SRM, les deux tokens appartenant à la blockchain Solana, je m’attendais à les voir évoluer avec une bonne corrélation et donc limiter l’impermanent loss. En pratique il y a eu un décalage sur les cours et RAY a commencé à s’envoler bien avant et bien plus fort que SRM.
Le bilan : En sortant de la pool de liquidité je récupère donc 55 RAY, 47 SRM et 7 TULIP (récompenses de farm). Au cours du jour : 55 RAY + 47 SRM + 7 TULIP = 756$+500$+189$ = 1445$  //  97 RAY + 38 SRM = 1334$+402$ = 1736$

On voit donc que la répartition n’a plus rien à voir avec celle initialement faite et le rendement aurait été meilleur si je n’avais pas farmer (1736$ vs 1445$). Concernant la rentabilité, je suis bien conscient qu’il pourrait être tout autre mais c’est plutôt le premier point qui me dérange. J’ai un montant différent des tokens mis initialement et dans certains cas cela peut être bien plus extrême.

Au final je pense que les LP sont vraiment intéressante s’il y a au moins un stablecoin dedans car on réplique une sorte de DCA automatique à la hausse comme à la baisse et on gagne un petit extra (=la récompense du farm en token maison qui dépend du protocole utilisé).

J’ai donc vendu mes TULIP et SRM pour acheter du RAY que je vais stacker sur Raydium (30% APR)…pour l’instant.

Allégement de SOL suite au shutdown de la blockchain qui pourrait être un évènement majeur… il faut que je me renseigne un peu plus afin de savoir si je conserve mes SOL/RAY.
Renforcement de DOT qui me semble avoir du potentiel sous le pied à court terme.
Renforcement de CAPS qui me semblait être une trop petite position.

J’ai également décidé d’arrêter d’utiliser la marge sur Binance, suite au dernier flash krach de mardi dernier. Bien que je l’utilisais avec parcimonie et que j’étais très loin de la liquidation, je préfère ne plus me soucier de cet aspect. J’ai donc vendu mes UNI/XMR et alléger un peu BTC/ETH pour rembourser la marge.

A noter que je garde la marge sur le protocole anchor à 10-15% d’UST emprunté, mes LUNA sont en collatéral.

Enfin, j’ai effectué l’achat d’un Ledger nano X qui va pouvoir contenir l’essentiel de mon portefeuille. Théoriquement le S pouvait mais il fallait désinstaller/installer les apps à chaque mouvement…
J’ai été très agréablement surpris par le nano X qui est bien plus abouti que le S ! C’est le jour et la nuit !

Je reste partagé sur le stockage des cryptos…d’un côté je comprends les arguments sur le stockage à froid, de l’autre je trouve que le risque d’oubli/de perte/de destruction de la "recovery phrase" n’est pas forcément inférieur à celui d’utiliser un échangeur ou un stockage centralisé. De plus, l’adoption massive ne se fera que si les CEX deviennent fiables et je pense que certains d’entre eux le sont actuellement.

Voila donc à quoi ressemble le portefeuille à l’heure actuelle :



Et en vue plus détaillée :



Au plaisir d’échanger,
BPP