CashBack : pertinent pour faire des économies ou marketing ?

Dans le même genre que le navigateur Brave et ses BAT discuté plus en amont dans cette file, il y a le moteur de recherche Presearch, avec le même principe de recherches privées.

Avantage :
  - on gagne plus qu’avec Brave. Le max des de 3 PRE par jour pour 30 recherches (car 0.10 PRE par recherche). Ce qui est vite atteint en surfant sur tous les jours sur le web.
Donc ça peut faire 1000 PRE en un an. À 0.40 € le PRE, ça fait 400 balles au bout d’un an.

Inconvénients :
  - Il faut 1000 PRE avant de pouvoir retirer, ce qui fait beaucoup. Alors que par exemple dés 15 $, on peut retirer ses BAT
  - Le moteur de recherche ne vaut quand même pas tout à fait google. Donc autant Brave, on ne perd rien en confort par rapport à Chrome, là je trouve que l’on perd un peu.

Sinon, sur ma carte Crypto, après + d’1 mois d’utilisation, j’ai toujours du cashback sur tout, y compris l’automate pompe à essence maximisant, sans aucune régularisation ultérieure qui ne s’est appliquée. Tant que c’est comme ça, je prends.

Si. on peut mettre Presearch en moteur de recherche par défaut sur Brave, en tout cas sur un ordinateur (sur un mobile, pas sûr). Ce qui optimise le tout.

Mais après, les résultats sont peut-être un peu moins pertinents (et moins bien présentés) que si c’était google comme moteur de recherche. Un peu quand un spyware vous met à votre insu Yahoo comme moteur de recherche par défaut à la place de google sur votre navigateur…

En tout cas en 1ère impression. Je n’ai que quelques jours d’utilisation derrière moi… Peut-être seulement une impression due au changement d’habitude, car en pratique je trouve quand même ce que je cherche.

Dernière modification par julien (12/10/2021 15h11)

Petite mésaventure pour ceux qui comme moi voudrait tenter la carte crypto.com et sont client du crédit agricole (cci Normandie dans mon cas mais à priori cela pose aussi pb dans autre cci).

J’ai voulu faire rajouter le compte crypto.com dans ma liste de bénéficiaires de virements. L’application m’a bloqué en signalant que pour un compte étranger (ici Lituanie) il fallait le faire directement avec mon conseiller.
Après message envoyé celui ci m’ a rappelé pour me demander le nom de l’entreprise et valider l’ajout.
Comprenant qu’il s’agissait d’une entreprise du domaine de la cryptomonnaie, il m’a informé que tout virement vers ce compte devrait être validé par lui avec demande par mail contenant un formulaire de décharge de responsabilité pour la perte éventuelle de mon argent. Et je dis bien que ce formulaire doit être envoyé pour  CHAQUE VIREMENT. Pas juste lors du premier.

Je prévoyais d’alimenter le compte crypto.com de 200 à 300 euros par semaine pour payer mes dépenses courantes et  ainsi limiter le risque de perte en cas de piratage. L’idée de devoir faire une procédure pareil pour un cashback de 2% (en plus de la déclaration du compte aux impôts) me refroidit un peu

La solution ? Ouvrir un compte dans une banque moins bloquante et s’en servir comme intermédiaire. Pas vraiment pratique au quotidien.

À priori le crédit agricole est une des banques les plus intransigeantes avec les comptes de cryptomonnaie suite à des procès pour défaut de conseil.

NB: après tentative d’ajout depuis ING direct que j’utilise pour notre compte commun même résultat il faut passer par le service client. Des retours sur leur procédure ?

Doubletrouble: du coup je pense que votre parrainage ne sera pas validé. J’en suis désolé

Dernière modification par tanatos114 (29/10/2021 14h43)

Il n’y a aucun souci à alimenter son compte crypto.com depuis boursorama. Les virements sont réceptionnés en environs 15 minutes, ce qui est très pratique. J’utilise bourso en seconde banque, et elle fait l’intermédiaire entre mon compte crypto et ma banque en dur (bnp), ce qui évite ce genre de mésaventure.

Si vous voulez optimiser au max, N26 vous donnera 0,1% sur vos rechargements par CB…

Gunday, N26 ne demande aucun justificatif spécifique pour la création d’un compte "Business"

Et ceux qui ont gardé leur cashback en cro sont pas mal en ce moment, il fait ATH sur ATH.
Avec le marketing de fou que fait cdc avec Matt Damon en ambassadeur et leur mainnet cronos qui va permettre les meme fonctionnalité que la BSC (avec donc le cro qui aura la meme utilité que le bnb) dans 4 jours, je pense que ce n’est encore que le debut.
Sans trop m’avancer, a la vue des MC respective du cro et du bnb, un objectif d’ici un an de 1 $ le cro me parait tout à fait plausible.
Sans compter la sortie dans les semaines à venir de l’exchange us qui va encore amener un volume non négligeable de transaction. En l’etat actuel l’exchange cdc apporte deja environ 300 millions de $ de frais de transaction vu le volume journalier (que l’on peut voir sur coingecko par exemple). Bref, une vrai machine à cash qui explique les recents investissement de cdc dans divers partenariats tel que la F1, PSG, NHL, astonmartin etc…

Au niveau fiscal pour ma part c’est très simple. J’ai fait une donation d’usdc à ma femme, rempli le formulaire adhoc en ligne sur son compte fiscal; et c’est elle qui profite des cryptos pour payer la nouvelle facade de la maison ou pour changer sa voiture. Et le tout sans payer le moindre impot en toute légalité 😁
(Avec la validation de cette stratégie d’optimisation par un ami inspecteur des impots).
Donation limité toutefois à 80k€ tous les 15 ans, mais ça fait deja un pecule defiscalisé sympathique.

il y a déjà une discussion ici  sur les plateformes de cryptos, qui serait plus approprié que la file cashback .

C’est vrai que l’on s’y perd et que la partie purement cashback est noyée.

Sinon, il y a une discussion sur binance, alors pourquoi pas spécifique à Crypto.com

leportois a écrit :

Il faut qu’elle dispose aussi d’un compte crypto pour faire transiter la somme ?

Bien sur, un compte crypto.com a son nom à elle. Et l’argent fiat issu de la vente des usdc recuperé sur son compte bancaire perso, sans transiter sur un compte commun pour ne pas etre accusé d’abus de droit en cas de controle.

@smad, pour stacker, il y a pas un minimum à avoir ?

Perso j’ai fait un peu de supercharger, ça me permettait de mettre les cro au chaud.
Et vous pouvez transformer les mini-gains quotidiens en CRO, donc des CRO qui génère des CRO en attendant la revente.

C’est faux, les rendements sont tenus. C’est juste que certains superchargers durent peu de temps, certains 2 semaines donc meme avec 10% de rendement, celà fait donc 1/24eme de 10%, soit pour 1000 euros dans le supercharger, cela rapporte … 4,16 euros.
Donc oui, c’est des miettes mais des miettes que vous touchez pour seulement 2 semaines de superchargeur contre 1 an d’interet de livret A pour toucher 4 euros d’interet pour 1000 euros de capital.
Depuis 1 an mes miettes de crypto exotique obtenue grace au superchargeur sont des miettes que j’ai gardé et qui ont faif pour la pluparts de x2 à x10 donc finalement pas si inintéressant.
Mais surtout c’est un placement liquide. Si il y a un gros deep d’une autre crypto qui vous interesse, en 2 clic vous vendez vos cro pour avoir de la liquidité pour reinvestir ailleurs. Ce que ne permet pas le defi wallet.
Du coup de mon coté j’ai 80% de mon bag long terme dans le defi wallet et 20% « pour jouer » dans le supercharger pour etre reactif en cas de bonnes affaires.