Cryptos-monnaies : quelles stratégies adoptez-vous ?

La décision de la SEC a été acceptée et même saluée par la société BlockFi elle-même :

BlockFi, 14 février 2022 a écrit :

BlockFi Lending, a subsidiary of BlockFi Inc., has entered into a resolution with both the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) and the North American Securities Administrators Association (NASAA) providing regulatory clarity and a path forward for clients across the United States who want to earn interest on their crypto assets. As part of this resolution, BlockFi intends to file or confidentially submit a registration statement on Form S-1 with the SEC for the offering of BlockFi Yield (BY), which is anticipated to be the first SEC registered crypto interest-bearing security.

Zac Prince, CEO and Founder of BlockFi, said: “From the day we started BlockFi, we have always known that strong engagement with regulators would be critical for the adoption of financial services powered by cryptocurrencies. Today’s milestone is yet another example of our pioneering efforts in securing regulatory clarity for the broader industry and our clients, just as we did for our first product – the crypto-backed loan. We intend for BlockFi Yield to be a new, SEC-registered crypto interest-bearing security, which will allow clients to earn interest on their crypto assets.”

Depuis quelques mois, mise en place d’une stratégie globale dans la crypto. Plutôt que de parier sur la hausse (ou la baisse) d’un token en particulier, je parie surtout sur les protocoles qui génèrent du rendement sans générer d’inflation de token.

Donc allocation autour de
- Convex
- GMX
- Terra

Les détails de l’allocation dispo sur mon profil
Portefeuille d’actions de LeCaptaineCaverne

Personnellement concernant la stratégie que j’adopte. Je m’intéresse par période à de nombreux projets et je pose mes billes à ce moment-là, mais quoi qu’il arrive, tous les mardis j’ai un achat automatique des 5 plus grosses capitalisations du moment.
Pour être entré en 2017 dans ce monde de la crypto, je sais que quand les cours ont tendance a baissé on fini par s’y désintéresser. Et c’est donc très utile pour moi d’avoir ces achats programmés, pour être de la partie sans s’en être trop préoccupé.

Les cryptos sont un monde fascinant, mais cela prend tellement de temps de s’intéresser à tout qu’il faut mettre en place certains automatismes pour être sûr de ne pas se cramer.

Vous avez raison. J’aurais du dire « prochaine fois que le bitcoin fais la une du 20 heures et qu’on reparle du gars qui a perdu son disque dur dans une décharge, prenez des bénéfices ».

J’ai vendu une partie des BTC à 40k$, son plus haut a été 60k$. Pareil pour ETH, j’ai vendu une partie à 4K$ (ATH 4,8k$). Il faut en effet savoir prendre des bénéfices à certains seuils sans savoir quel sera le plus haut.

J’apporte de l’argent frais tous les mois pour les achats crypto, mais j’achète en DCA 2 à 3 fois plus que ce que j’apporte. Cela oblige à revendre régulièrement pour reconstituer la réserve d’achat en stable coins. C’est une façon de se forcer à vendre au fur et à mesure sans savoir quel sera le plus haut.

En ce moment de marché baissier j’ai augmenté le DCA à 3 fois les apports. 
En août j’aurai consommé la réserve de stable coins et je devrai la reconstituer si je veux continuer le DCA à ce rythme. Si le BTC a continué à baisser je ferai peut-être le dos rond et limiterai mon DCA à l’argent frais seulement. S’il s’est maintenu autour de son support de 36k$ je vendrai une partie pour reconstituer ma réserve pour continuer les achats DCA au-delà de l’argent frais.

Pour CRO qui constitue une part importante de mes cryptos (encore le 1/3 après la baisse de 30%. J’avais le projet de monter à la carte Obsidian), je vais attendre de voir comment les choses évoluent dans les 12 prochains mois et à un moment donné je prendrai probablement mes pertes. J’ai augmenté mon DCA sur CRO aussi car je continue à penser qu’ils seront toujours parmi les acteurs majeurs du marché crypto dans quelques années.

Ce qui m’a sauvé cette fois lorsque le marché a commencé à baisser c’est que je n’avais pas de levier.
Comme quoi on peut apprendre de ses erreurs même si les démons de l’argent facile illusoire réapparaissent régulièrement…

Bonjour,

J’utilise le lending sur FTX constamment pour tout mes stablecoins ou cryptos qui traînent sur l’exchange.
C’est assez simple vous définissez le montant que vous voulez prêter et le taux minimum (si le taux en vigueur est au dessus c’est celui ci qui est appliqué).
Les intérêts sont versés toutes les heures. Les taux peuvent être revus toutes les heures également donc c’est très variable.
Les risques c’est un peu comme d’habitude sur un CEX : not your keys not your coins

Les ETFs sur l’Ether ETHE et le Bitcoin GBTC de Grayscale décotent de 45% sur leurs NAV.

Belle occasion pour ceux qui veulent s’exposer aux cryptos de rentrer à prix discount.

Les ETFs sont bas car il y a aussi une peur et un risque de liquidité. Mais Grayscale a démenti tout problème sur ses ETFs.

Le fond nouvelles technologies ARKK en a pris pour plus de 5 millions la semaine dernière.

C’est quel genre d’ etf, un etf qui cote sous sa nav svp?

tikitoi a écrit :

D’ailleurs, si ledger fait faillite et n’assure plus le suivi de ses produits, est-ce toujours possible de les utiliser sans risque ?

.

Si demain Ledger fait faillite ou s’il n’y a plus de ledger nulle part, ce n’est pas un problème.
Il suffira juste de prendre un autre hardware wallet compatible BIP39 et vous pourrez restorer votre seed.

En cherchant grayscale sur google je ne trouve que des articles disant que cette entreprise refuse de fournir sa preuve de réserve. Coincidence ? Je ne crois pas.

Grayscale refuse de dévoiler sa preuve de réserve

leportois a écrit :

En cherchant grayscale sur google je ne trouve que des articles disant que cette entreprise refuse de fournir sa preuve de réserve. Coincidence ? Je ne crois pas.

Grayscale refuse de dévoiler sa preuve de réserve

Effectivement, on peut se poser la question ! Ils ont fait une annonce sur leur site le 18 novembre dernier.

Grayscale a écrit :

La garde des actifs numériques sous-jacents aux produits d’actifs numériques de Grayscale n’est pas affectée, et les actifs numériques de nos produits restent sûrs et sécurisés.

Après les déclarations de SBF lors du krach de FTX ou celles de Do Kwon lors du crash de Luna, il faut avoir la foi pour encore croire ce genre de déclarations.

Je n’ai pas d’avis sur le fait que ce soit vrai ou faux mais ce qui est factuel c’est que la société Genesis est au bord de la faillite. Elle n’a pas trouvé le financement de 1 GEUR qu’elle cherchait et Binance s’est détourné d’un possible rachat (source). Or cette société appartient au groupe Digital Currency Group… dans lequel on retrouve Grayscale (source) !

Donc il faut avoir le coeur bien accroché, ou des informations quasiment d’insider, pour investir dans ce merdier amha : grosse plus-value potentielle au vu de la décote du fond mais énorme risque également.

Le stockage non custodial, même s’il n’est pas exempts de risques ou d’inconvénients, me semble quand même dans le contexte actuel largement supérieur, pour peu qu’on s’organise de manière rigoureuse. Et il a aussi l’avantage d’éviter la prolifération éventuelle de bitcoins "papier" (cf. les "bitcoins" de FTX qui n’existaient plus depuis longtemps, si tant est qu’ils aient vraiment existé un jour).

Jef56, le 21/11/2022 a écrit :

Les ETFs sur l’Ether ETHE et le Bitcoin GBTC de Grayscale décotent de 45% sur leurs NAV.

Il serait préférable de ne pas utiliser le terme d’ETF pour ce type de produits qui sont des Trusts et donc plus proche d’une holding que d’un fonds.

La lecture du dernier 10Q me laisse d’ailleurs assez dubitatif :

10Q 30/09/2022 a écrit :

At September 30, 2022 and December 31, 2021, there were an unlimited number of Shares authorized by the Trust. The Trust creates  (and, should the Trust commence a redemption program, redeems) Shares from time to time, but only in one or more Baskets.
[…]
The decrease in the number of ETH represented by each Share is primarily a result of the periodic withdrawal of ETH to pay the Sponsor’s Fee.
[…]
At this time, the Trust is not operating a redemption program for Shares and therefore Shares are not redeemable by the Trust.
[…]
The Trust currently has no intention of seeking regulatory approval to operate an ongoing redemption program

Nous avons donc une entité qui crée des nouvelles actions à la demande (dernière création ~10% de la capitalisation au Q42021), mais refuse de les racheter ensuite… et continue à prendre ses 2.5% de frais sur l’ensemble !

A fin septembre ils détiennent quand même 2.5% du total des ETH qui ne risquent donc pas d’être cédés sur le marché pour le moment.

Au final si l’on compare cette décote avec les holding de société cotées qui présentent des décotes actuellement autour de 50%, elle semble très raisonnable !