Transfert de PEA : délais, difficultés et retours d'expérience

Cette discussion regroupe de nombreux témoignages concernant le transfert de Plan d'Épargne en Actions (PEA) entre différents courtiers en ligne. Les membres partagent leurs expériences, soulignant la durée variable des transferts, allant de quelques semaines à plusieurs mois, voire plus d'un an dans certains cas extrêmes. Un point récurrent est la complexité de la procédure, avec des délais imprévisibles et des problèmes liés à la vérification des signatures, des informations fiscales erronées (PRU) et des difficultés de communication entre les courtiers.

Plusieurs courtiers sont mentionnés, notamment Bourse Direct, Binck, Saxo Banque, Fortuneo, Degiro et Interactive Brokers. Les participants soulignent des délais importants, souvent imputables à la lenteur de traitement des demandes par les courtiers, notamment Bourse Direct et Binck. La discussion met en évidence la nécessité de relance régulière des courtiers pour suivre l'avancement des transferts. Des problèmes liés aux titres étrangers, aux titres au nominatif administré et aux penny stocks sont également rapportés, allongeant considérablement les délais.

Une préoccupation majeure est la gestion des PRU (prix d'achat) après transfert. Les membres signalent des erreurs fréquentes, affectant la précision des calculs de plus-values latentes. La discussion aborde également la question de la fiscalité et de l'impact du transfert sur les plus-values, confirmant que le transfert en lui-même ne matérialise pas les plus-values. Enfin, les participants débattent de la question de l'IBAN du PEA, certains courtiers ne fournissant pas d'IBAN spécifique au PEA, ce qui complique les transferts vers d'autres établissements.

La discussion met en lumière l'importance de la vigilance et de la préparation avant tout transfert de PEA. Une bonne connaissance des procédures, des frais et des délais est essentielle. La recherche de solutions alternatives, telles que la vente des titres avant transfert, est également envisagée par certains membres pour éviter les complications liées à la gestion des titres.