Portefeuille d'actions et immobilier locatif d'Alanito

Rodin, le 30/07/2021 a écrit :

Je vous suis avec attention, Alanito. Pourquoi préférer des dividendes à de la capitalisation ? Votre avis m’intéresse

Bonjour Rodin, c’est très gentil de suivre ce que je fais ! Peut être est-ce lié au fait que nous ayons pratiquement le même âge ?

Concernant votre question, que voulez-vous dire par capitalisation ? vous parlez de chercher les dividendes plutôt que des plus-values ?

J’adapte ma stratégie au fil du temps et aussi en fonction de ce qu’il se passe sur le marché à l’instant T.
J’ai essayer d’être agressif sur mes investissements sur le début d’année mais je pense passer un peu plus passif pour cette fin d’année.

Ce qui est sur, c’est que j’apprends peu à peu de mes erreurs et j’ai encore énormément à apprendre.

UPDATE PORTEFEUILLE Octobre 2021



Je suis assez mécontent de mon choix d’acheter Ubisoft et Balyo il a quelques temps alors que je croyais en ces deux entreprises et ces lignes font plutôt mal à mon portefeuille. Je vais possiblement revendre à perte ma ligne BALYO d’ici fin Décembre pour baisser mes PV 2021.

En attente des résultats GTT sous peu, mais c’est une action en laquelle je crois aussi beaucoup mais qui peine à remonter même si Engie se débarrasse peu à peu des titres qu’ils ont.

Quand a XEROX c’est très dur d’avoir une moins value pareille mais au vu du communiqué, l’entreprise va continuer à avancer et est malgré tout optimiste, je vais garder la valeur en fond de portefeuille

Dividendes nettes perçues en 2021 au 26 Octobre : 353,42 €

PLUS OU MOINS VALUES 2021 : + 4 872,49 €

TomateGuacamole, le 26/10/2021 a écrit :

Bonjour,

Si j’ai bien suivi vous avez ouvert un PEA "pour prendre date" sans pour autant faire le moindre versement dessus. Attention car les banques prennent pour date d’effet non pas la date d’ouverture mais la date du premier versement. Pensez à y verser une somme, même modeste, voire même y acheter quelques actions ou ETF pour une somme modique.

Ouvrir le PEA avec un solde à 0 euro ne permet pas de prendre date.

Bonjour TomateGuacamole,

Il n’y a pas de soucis à ce niveau, j’ai bien effectué un versement vers le PEA et même acheté une valeur. Je réfléchirais plus tard à m’y mettre sérieusement mais l’objectif n’est pas la pour le moment de mon côté.

Bonjour Alanito

   Je ne comprends pas votre calcul des +/- values 2021, qui augmentent à chaque reporting, et qui sont notées avec un "+" (Donc Plus-values ?)

  Pourtant, vous prenez souvent des pertes, en faisant des ventes qui matérialisent des moins-values.
Les rares ventes en plus-value ont un montant qui ne couvrent pas les pertes, encore moins les dépassent ….  A moins qu’ il n’ y ait des brusques "pics" de hausses entre 2 reporting ?

   De plus, votre PTF indique une "moins Value" générale //PRU (donc Résultat du Calcul: Valeur actuelle//montant investi + ), qui est négative..
   Plus value annoncée positive fin 2020 + plus value annoncée actuelle en positif, que ce soit en cumul ou séparément, n’ explique pas votre moins-value sur votre PRU, et des ventes à perte le plus souvent…

Pourriez-vous nous expliquer comment vous avez une plus-value 2021, et qui augmente régulièrement ? (Après, je suis fatiguée, j’ ai peut-être "raté" quelque chose !)

A bientôt, et bonne continuation …

mimizoe1, le 02/12/2021 a écrit :

Pourriez-vous nous expliquer comment vous avez une plus-value 2021, et qui augmente régulièrement ? (Après, je suis fatiguée, j’ ai peut-être "raté" quelque chose !)

A bientôt, et bonne continuation …

Mimizoe,

Je compte tout simplement mes plus-values que je soustrais à mes moins-values donc sur cette année je suis à un total positif d’environ 4600€ c’est pour cela que je mets un "+".
Mais je confirme bien que j’ai fais des moins-values.
Le fait est que je n’ai pas partagé ici toutes mes positions donc il y a eu des plus-values qui n’ont pas été publiés dans mes derniers messages.

dangarcia a écrit :

La +/- value d’un portefeuille est pourtant assez simple à calculer, c’est la différence entre la valeur du portefeuille et le montant investi non ? Ici la distinction est faite me semble-t-il entre +/- value réalisée et +/- value latente, pour des raisons fiscales sans doute.

Dangarcia,
Tout à fait, sur la dernière image de mon portefeuille (Décembre), je suis en moins-value de 1400€ sur mes positions actuellement en portefeuille, c’est donc comme vous le savez tous la moins-value latente.
Mais sur l’année je suis en plus-value réalisé de +4600 comme vous l’avez dit.

Dans mes update je ne parle que de la plus ou moins value réalisé sur l’année à l’instant T.

En espérant avoir été peut être plus clair que dans mes messages précédents

A bientôt

BILAN PORTEFEUILLE FINANCIER 2022





Une année très compliqué avec des moins values latente qui durent plusieurs mois mais je ne m’attendais pas à ce scénario quand l’année 2022 à commencé et ai donc pris trop de risques.
Voyons du positif là dedans : avec seulement 1400€ de plus value, j’aurais "peu" d’impôts en fin d’année sur la partie bourse.
J’essaye pour le moment d’imaginer les différents scénarios possibles pour 2022 pour fixer ma stratégie.

BILAN IMMOBILIER 2020

1 appartement avec 114 555€ restant à payer sur mon crédit en ayant commencé avec 129 150€ à rembourser.
Actuellement j’ai des problèmes avec le locataire mais l’assurance locative du Credit Agricole me rembourse et fait également les démarches administratives pour l’expulsion du locataire mais cela met du temps comme tout le monde le sait.