Interactive Brokers : vos avis sur ce courtier bourse en ligne

Chafouini, le 22/08/2024 a écrit :

Bonjour, le combo ’Portfolio Performance’ + ’Divvydiary’ semble vraiment très intéressant.
Est-ce que quelqu’un s’est laissé tenter par la version payante ?

La version gratuite est amplement suffisante en ce qui me concerne.

Je gère tout sur Portfolio Performance et ne me connecte quasiment jamais sur DivvyDiary. Lorsque j’y pense je fais un export sur DivvyDiary afin que mon portefeuille y soit à jour aussi. Les seuls apports supplémentaires que je trouve à DivvyDiary par rapport à Portfolio Performance c’est au niveau du calendrier des dividendes qui est très complet et la classification automatique des titres selon les secteurs et pays.

L’abonnement payant à DivvyDiary me semblerait justifié essentiellement dans le cas de quelqu’un qui perçoit des dividendes importants et souhaite organiser son budget annuel avec de bonnes projections. Ce n’est pas mon cas j’investis essentiellement passivement en ETF capitalisants. Donc je n’en ai pas vraiment l’utilité.

Bonjour, il suffit de cliquer sur le menu de PP pour tout transférer et mettre à jour dans DivvyDiary:

Tikok, le 20/08/2024 a écrit :

A l’occasion du prochain paiement d’un dividende pour une des actions que vous possédez, Portfolio Performance vous proposera de créer un paiement de dividendes après validation de votre part. Il suffit juste de valider l’opération pour qu’elle soit créée. Ces dividendes apparaîtront dans l’onglet "Opérations" et impacteront la valorisation de votre portefeuille.

J’ai configuré la notification pour avoir un récap hebdo les dimanches pour les dividendes à venir, cela a bien fonctionné :
"Based on your current portfolio, you can expect the following dividend income this week in the amount of €88.84.
Company    Ex-Date    Pay Date    Income    Shares
Petroleo Brasileiro SA Petrobras ADR (PBR)    13/06/2024    27/08/2024    €6.04    40
"

Concernant ceci dans votre message : "A l’occasion du prochain paiement d’un dividende pour une des actions que vous possédez, Portfolio Performance vous proposera de créer un paiement de dividendes après validation de votre part. Il suffit juste de valider l’opération pour qu’elle soit créée."

Faut-il faire quelque chose en particulier ? Nous sommes le 27 aout, je n’ai rien eu de particulier côté portfolio performance (j’ai déjà essayé de fermer l’outil et de le relancer).

Oui, j’ai essayé cela, sans succès ; je vais poser la question sur le forum officiel.

Je suis sur degiro pour mon CTO, il y a peut être une fonctionnalité d’import mais j’ai pris l’habitude de le faire à la main.

Dans tous les cas c’est déjà pas mal d’avoir le récap par mail, je sais quand est-ce que j’ai besoin de me connecter.

EDIT: réponse obtenue sur le forum officiel : "I have no idea where this is comming from, but this isn’t possible.
Dividends must either be imported with the bank statement or created manually.

Divvydiary data has in informative character only."

Dernière modification par slayer (28/08/2024 10h23)

La plateforme IB semble down ce jour 15h08 heure de Paris, c’est suffisamment rare pour être mentionné ici

Bonjour à tous !

L’administration fiscale me réclame un justificatif de clôture de mon compte IBKR UK, sinon panpan culcul 1500€ d’amende par an pour non-déclaration.

Problème étant que ce compte IBKR UK (type U26xxx) a été transformé en IBKR IE (type U76xxx) début 2021, et que je n’ai jamais reçu de justificatif indiquant ce changement de domiciliation. Je précise que j’ai bien déclaré le compte IBKR IE sur les années antérieures.

L’un de vous a-t-il reçu une "demande de mise à jour de votre situation au regard des obligations déclaratives" ? Et si oui, quelle a la requête la plus efficace que je puisse faire au service client IBKR ?

par avance merci,

Bonjour,

Après des mois de tractation, le fisc a fini par s’aligner sur mes positions et m’autoriser à imputer la totalité des 25% de retenu sur dividendes français en 2CK. Cependant attention, je n’ai pas bien compris à quoi est du leur revirement, j’attends le compte rendu d’une réunion pour plus de détails. Ce qui est étrange c’est qu’ils semblent mettre en avant le fait que je perçois les dividendes via une société civile à l’IR, et que sans ça ce serait une autre histoire, un autre cas, et je ne vois pas pourquoi. Attention donc si vous êtes des particuliers, je ne sais pas si ma bonne nouvelle s’applique à vous, d’autant que je suis au barème au niveau personnel.

cordialement

Bonjour, pour ma part, le service des impots n’a jamais voulu signer le 8-3-6 mais comme indiqué dans l’article que vous avez cité et qui m’a bien servi, un certificat de résidence fiscale (CERFA 731) est accepté par IB.

Je ne suis pas spécialement content du transfert de IB Hongrie vers IB Irelande.

Le rapport Report Statements/Activity comporte des manques au niveau des dividendes sur août et septembre.

Je n’arrive pas à savoir si certains dividendes ont été versés mais ne sont pas mentionnés dans le rapport ou s’ils n’ont pas été versés.

Je pense à Realty Income où je devrais voir un dividende en août et un dividende en septembre, et il n’y a rien mentionné !

Même chose si je fais une flex query.

Ce n’est pas clair : problème de rapports ou dividendes non versés ?

@Kinglan, avez-vous des nouvelles concernant l’ouverture de votre PEA Interactive Brokers ?

PEA IBKR :

Les titres sont apparus chez IB et ont disparu de BD depuis aujourd’hui. J’ai l’impression que le transfert est en grande partie terminé, mais il manque encore quelques points de détail. La cost basis post transfer est zero, je suis censé reconstituer moi-même les lots fiscaux via un formulaire automatique - même si cela ne sert sans doute qu’au suivi de performance sur la plateforme et non pour un quelconque aspect fiscal. Je n’ai pas trouvé ou était visible la date anniversaire du compte, ni la somme des versement déjà effectués mais cela devrait apparaître bientôt selon le CS parmi les rapports.

Après une serie d’échanges initiaux assez rapide pour aboutir sur un format de demande convenant à IB et BD, il y a eu plusieurs semaine sans activité. D’après IB, ils ont transmis le document signé par moi immédiatement et BD n’a jamais donné suite. Mis au courant de la non-réponse tardivement, il a fallu que je retransmette la demande via la "messagerie" BD avec des réponses du registre "vous n’avez aucun transfert en attente/en cours." . Vraiment cet outil de communication est nul, il faut sans cesse rouvrir une demande qui se fait clore dès la première réponse, et reboucler en parallèle avec le support téléphonique pour savoir véritablement ce qu’il en est. Je conseille d’être très attentif et de communiquer en double à BD tout ce que vous recevez d’IB. J’aurais sans doute pu gagner 2 à 3 semaines en relançant BD dès le début. Par comparaison, le CS d’IB était lui très réactif à mes messages et globalement plus impliqué dans la démarche.

Petit point d’attention sur le compte espèce, il vaut mieux faire le calcul des frais en avance et avoir de quoi les couvrir sur le compte espèce du PEA sortant. Dans mon cas, une seule ligne et 15.5e de cash => 15e par ligne + 6e de frais pour les espèces (tarifs BD). J’ai convenu avec BD que je leur abandonne mon solde de 0.5e de cash au lieu de leur verser 6e je ne sais pas trop comment en étant au plafond de versement PEA.

Le document préparé par IB porte mention d’un IBAN chez HSBC CONTINENTAL EUROPE (BIC CCFRFRPPXXX). J’ai voulu en savoir plus, en particulier si c’est cette branche d’HSBC qui serait dépositaire des titres ou IBIE. On m’a répondu un peu à coté de la question que HSBC ne servait qu’au transfert d’espèces initial et que les titres étaient ’au porteur’.

Le processus automatique d’IB m’a fait ouvrir un compte PEA ET un second compte ordinaire. Je n’ai pas saisi si c’était obligatoire d’avoir ce second compte même pour les anciens clients ou si c’était un raté de ma part, ou du processus un peu jeune. Bref, ça ne me dérange pas plus que ça et pourra toujours servir à l’occasion.

Petite astuce sans doute connue des habitués : ajoutez un "account alias" sur les différent comptes, sinon les matricules Uxxxxxxx se mélangent vite dans les menu déroulants. J’utilise "PEA" "Margin" "Cash" .

Comme le plafond est atteint et que je n’ai prévu aucun trade prochainement (le dernier date de 2021 en PEA), je n’aurai pas grand chose à tester dans l’immédiat. Mes titres ne distribuent pas non plus de dividendes.

Chafouini, le 01/10/2024 a écrit :

Bonjour, pour ma part, le service des impôts n’a jamais voulu signer le 8-3-6 mais comme indiqué dans l’article que vous avez cité et qui m’a bien servi, un certificat de résidence fiscale (CERFA 731) est accepté par IB.

Je confirme et le centre des impôts a été très réactif, demande faite hier soir, j’avais le papier ce matin (scanné à l’ancienne).
A suivre pour la prise en compte par IB.
En outre, j’ai demandé à être remboursé des montants prélevés à tort cet été (c’était nouveau, avant je n’étais pas prélevé). Si quelqu’un à des retours d’expérience là-dessus éventuellement (s’il faut affûter ses arguments et se préparer à un bras de fer…)

En revanche, le support IB oblige désormais à passer par une étape "Quick support" assez désagréable, avant de vous autoriser à rédiger un ticket, ça aussi c’est nouveau…

@IH: pendant le mois de transition en septembre c’était un peu compliqué sur les rapports etc, mais je n’ai pas noté a priori d’oublis de dividendes (il faudrait que je vérifie à nouveau)

A tout hasard, je me permets de demander à la modération s’il pourrait y avoir moyen de dissocier la partie discussion PEA.

Je peux fournir les n° de pages si besoin.