Portefeuille d'actions et d'OPCVM de FelixInvestor

"14% HSBC EE Monétaire (F)" dans le PERCO, bloqué pour encore 25/30 années (sauf sur certains événements), me semble peu opportun. Autant s’exposer au marché sur cette durée, plutôt qu’au marché monétaire (rémunéré sans doute même pas 1%, si c’est positif, avec tous les frais des fonds de fond). A votre place je répartirais le PERCO sur les supports les plus exposés, Euro Actions (1/3), et Multigestion Monde (2/3) sans doute.

Vous n’avez pas accès aux Madelin avec votre statut ? (Avec votre niveau d’imposition, ça pourrait être intéressant). 

Avez-vous fait un bilan des performances des années passées sur ces fonds (avec les frais associés) ?

Pour le PERCO, je suppose que vous avez déjà une RP. La durée d’investissement est de 20-30 ans.

Ainsi, je ne vois pas l’intérêt d’avoir du monétaire comme support d’investissement actuellement. Il serait également dommage d’avoir une majorité de produits de taux. Par conséquent, mon opinion est qu’il est opportun plutôt de choisir les fonds HSBC EE MULTIGESTION MONDE et ELYSEO EURO ACTIONS en majorité. A 10-15 ans de l’échéance, on peut commencer à sécuriser une partie des gains sur un support de type ELYSEO MODERE. A 5 ans de l’échéance, on peut aller progressivement sur le support monétaire. Si vous pensez que nous allons avoir une grosse crise dans peu de temps, vous pouvez aller sur ces supports pour vous protéger. Je trouve actuellement des valorisations faibles pour les actions et un risque pour les taux. Une répartition telle que proposée par GBL me semble pas mal (ou moitié-moitié).

Pour le PEE, je vois plus une répartition du type de celle que vous avez pour le PERCO. Mais la, tout dépend de votre aversion au risque, de votre patrimoine dans son ensemble et du suivi que vous comptez faire de cette épargne salariale.

Bonjour,

Après la restructuration de mes portefeuilles d’OPCVM dans le cadre de mon épargne d’entreprise, je m’atelle a présent à la restructuration de mon épargne Assurance Vie.

Voila comment elle se présente aujourd’hui:
4  contrats d’Assurance Vie, ouverts en 2005/2006

2 chez Boursorama
2 via un courtier, chez GE Assurances

Voila les répartitions actuelles avec la valeur en Euro et la valeur en pourcentage de l’ensemble des 4 AV

GE Assurance 1 :
Secteur Matières Premières :Axa Or et Matières 1ères  (AXA Investment Managers Paris): 5841euro (7,5% de mon portefeuille total en AV)
Secteur Japon : AXA Rosenberg Japan Small Cap Alpha B eur  ((AXA Rosenberg Management): 2669 euro (3,4%)
Fond Euro Vie Plus :  (Vie Plus) : 7223 euro (9,2%)
Secteur Emergents : Magellan C  (Comgest) : 2612 euro (3,3%)
Secteur Emergents Europe de l’Est : OFI RCM Europe de l’Est A/I  (OFI Asset Management): 1586 euro (2%)
Secteur Santé (monde) : Saint Honoré Global Healthcare A  (E. De Rotschild Asset Management): 4435 euro (5,7%)
Secteur USA : Saint Honoré US Value & Yield C :  (E. de Rotschild Asset Management) :4084 euro (5,2%)
Secteur Europe :SPGP Sélection Action Rendement  (SPGP) : 3095 euro (4%)
Secteur France : Tocqueville Dividendes (C)  (Tocqueville Finance) : 3746 euro (4,8%)

GE Assurance 2 :
Secteur Europe Big cap (large : zone euro et hors zone euro y compris Emergents) : Carmignac Portfolio Grande Europe A  (Carmignac Gestion) : 2174 euro (2,8%)
Secteur Europe Mid Cap : CPR Middle Cap Europe A/I 2 (CPR Asset Management): 1983 euro (2,5%)
Secteur France Petites et Mids Caps : Echiquier Quatuor (Financière de l’Echiquier): 1476 euro (1,9%)
Secteur Eurozone (a 96%) Mid cap : RP Sélection Mid Caps (SPGP):1861 euro (2,4%)
Secteur France small & Big caps : Valfrance (Prigest) :  26330 euro (33,7%)

Boursorama 1 :
Gestion Pilotée mandat Dynamique E. de Rotschild Asset Management : 5178 Euro (6,6%)
Sans faire la liste de tous les fonds qui font partie de la gestion pilotée en mandat Dynamique (qu’on peut retrouver sur le site Boursorama facilement), sachez qu’il y a environ 40% repartis sur ces 4 fonds :
Fond euro Eurossima (Generali Investment Management) : 780 euro
Secteur Techno  It Funds Info Tech Eur C (IT Asset Management): 589 euro
Non sectorisé (mais aujourd’hui a 84% zone euro) mandarine reflex R (Mandarine Gestion) 604 euro
renaissance Europe(Comgest) 420 euro

Boursorama 2 :
Fond Euro Eurossima (Generali Invest Management) : 3795 euro (4,9%)

Dernières choses a noter :
A priori ces Assurances Vie doivent constituer une partie de ma retraite future, donc pas d’intention particulière d’y toucher avant (mais on ne sait jamais, et c’est pour cela que j’en ai ouvert 4)

Le contrat GE Assurance 1 est nanti au profit d’une banque (crédit immobilier)
Le contrat GEAssurance 2 reçoit des versements programmés de 420 euro par mois, je pense arrêter ces versements et les basculer sur les deux contrats Boursorama

Je soumets donc ce portefeuille à vos avis, étant précisé que bien évidemment, je vais me désengager de Valfrancequi représente beaucoup beaucoup trop.

Merci de m’avoir lu !

Assez récemment il y a 2 ou 3 mois, en fait j’ai arbitré toute cette assurance vie vers cette gestion pilotée

Bonjour Fred,

Que signifie exactement AV "offensive"?

Merci

Ce qui me fait bizarre chez BOURSORAMA en gestion piloté ce sont les taux annoncés (6.6% Défensif, 10.3% Equilibre, 13.8% Dynamique et 22% Offensif). Ces taux sont visible sur leur site.
C’est pour cela que je demandais s’il y avait des retours positifs ou négatifs sur ce genre de gestion.

Ne voulant pas ouvrir un PEA (peur de mal faire) est ce qu’une gestion piloté de ce genre pourrait remplacé un PEA avec des résultats réels…

Qui pourrait me donner le code ISIN de HSBC EE Monetaire (F) ? : impossible de le retrouver sur le net !

Merci par avance…