Interactive Brokers : vos avis sur ce courtier bourse en ligne

Bonjour,

Pour un resident français qui veut investir sur une ETF world, sp500 et nasdaq sur IBKR

- Vous conseillez quoi comme ETF et place de cotation par rapport à la fiscalité, prelevement à la source, la facilité de déclaration et les frais de courtier ?

Exemple:

SP 500 : VOO et IVV en USD sur une place Américaine, frais 0,03%

NASDAQ : QQQ (0,2%) et QQQM (0,15%) en USD sur une place Américaine / UST (0,22%) en EUR aux Pays  Bas.

World :   IWDA (0,2%) en USD au Pays Bas ou Angleterre/ HMWO (0,15%) en Angleterre / LCWD (0,12%) en Eur en angleterre.

Merci

@Oblible Merci pour l’info.
J’ai listé des ETF, pas cher et basés en IRLANDE. N’hesitez pas à faire des remarques

@Suite au message de Double6, j’ai rajouté les tarifs de IBKR selon la place de cotation. Reste à prendre en compte l’éventuelle conversion de devises.

FRAIS IBKR
ALLEMAGNE / ITALIE - 0,05 % de la valeur de transaction et 1,25 euro/mini
SUISSE - 0,05 % de la valeur de transaction et 1,5 CHF/mini

Commissions sur actions - Europe | Interactive Brokers U.K. Limited

SP500:
iShares Core S&P 500 UCITS ETF EUR - SXR8 - (0,07% de frais) - ALLEMAGNE

NASDAQ :
iShares Nasdaq 100 UCITS ETF EURO - SXRV - (0,33% de frais) - ALLEMAGNE
AXA IM Nasdaq 100 UCITS ETF USD - ANAU - (0,14% de frais) - Petit fond à 880 Millions - ITALIE OU SUISSE

WORLD :
iShares Core MSCI World UCITS ETF USD - EUNL - (0,2% de frais) - INTROUVABLE
Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C EUR - XDWD - (0,19% de frais) - ANGLETERRE et SUISSE
SPDR MSCI World UCITS EUR - SPPW - (0,12% de frais) - ALLEMAGNE

Dernière modification par gandolfi (08/06/2024 13h25)

Vous trouverez les places de cotation sur justETF. Notez que IBKR regroupe les différentes cotations dans la même monnaie sous la forme d’un seul contrat et leur moteur d’execution routera les ordres au mieux - sauf si vous utilisez le client lourd en désactivant le SmartRouting, les frais seront aussi différent dans ce cas.

Par exemple, EUNL est référencé sous le symbole IWDA (plus connu d’ailleurs) tel que coté à Amsterdam.

IBKR a écrit :

Description/Name    iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWDA@AEB)
Description/Name    ISHARES CORE MSCI WORLD
Symbol    IWDA
Exchange    AEB, APEXEN, AQEUEN, BVME.ETF, EUIBSI, FWB2, GETTEX2, IBIS2, SWB2, TRWBEN << toutes ces cotations sont incluses sous IWDA@AEB chez IBKR
Contract Type    Stock
Country/Region    IE Ireland
Closing Price    93.072
Currency    Euro (EUR)

La mention AEB en gras indique l’exchange principal qui sert pour référencer l’instrument chez IB, pas forcement celui qui exécutera les ordres via le SmartRouting. Je n’ai pas vraiment de méthode à part faire mes recherches sur justetf, relever les différents tickers en EUR et les chercher un par un sur IBKR (en général il n’y a que 1-2 possibilités)

Source : IB Contract Information Center

Vous trouverez la signification des codes pour les exchanges ici , Par ex AEB = Euronext Amsterdam et IBIS2 = XETRA.

Sinon dans votre liste, AXA m’a l’air relativement inconnu dans le marché des ETF, je me tournerai plutôt vers l’Invesco EQQB comme alternative à l’iShares selon vos critères.

Et les frais sont intégrés à la performance donc c’est plutôt cela qu’il faut comparer, comme cela a déjà été dit maintes fois sur le forum.

IB a écrit :

IB SmartRoutingSM helps support best execution by searching for the best available prices for stocks, options and combinations across exchanges and dark pools. SmartRouting continuously evaluates changing market conditions and dynamically re-routes all or part of your order, seeking immediate electronic execution. Smart orders can only be routed to the exchanges for which clients have active trading permissions.

…

IB SmartRoutingSM takes into account transaction costs along with the fee or rebate for taking/adding liquidity when determining where to route your marketable order when the inside market is shared by multiple exchanges.

source : Dedicated to Best Price Execution | Interactive Brokers LLC

Notez dans le détail des frais que l’execution  vous est facturée (un peu) plus chère si vous choisissez de spécifier manuellement la place d’execution en tarification "Fixed". La tarification "Tiered" que je trouve plus favorable n’a pas l’air pénalisée.

Par exemple en Fixed pour le marché français : 0.05% min 3€ avec SM, 0.10% min 4€ sans SM.
source : Commissions Stock Europe | Interactive Brokers LLC

@Kingflan. Merci je ne savais pas pour le EUNL.

a noté que le "Invesco Nasdaq-100 ESG UCITS ETF Acc ISIN IE000COQKPO9  |  Ticker N1ES" a une meilleure performance ces dernieres années comparé au Nasdaq 100 classique.

Cela semble la meme chose pour le sp500 ESG.

Il existe également le "SPDR S&P 500 ESG Leaders" Qui a eu des performances proche du Nasdaq. Mais il n’a que quelques années d’historique.

Je pense faire ma sélection avec :
- SP500 --> SXR8
- NASDAQ --> EQQB
- WORLD --> SPPW ou IWDA

Pour le SPPW il parle d’échantillonnage. Je suppose qu’ils doivent filtrer certaines actions mais je ne sais pas sur quels critères. 1449 positions SPPW vs 1469 pour le xdwd VS 1467 pour le IWDA.

Dernière modification par gandolfi (08/06/2024 23h01)

Petite remarque sur IBKR et la fiscalité.

J’ai aussi un CTO chez Saxo et je me rends compte que je pourrais y investir pour les ETF.
Cela faciliterait les déclarations de plus values car déclarations automatique avec l’IFU et les frais de transactions des ETF AMUNDI que j’ai sélectionné sont gratuits.
https://www.home.saxo/-/media/documents … b6d26dd815

SP500 --> SP5C - AMundi - 4276M - 0,07% de frais - SYNTHETIQUE
Meme frais que le SXR8 (bien plus gros). Meilleure performance que celui-ci sur les dernières années malgré le fait qu’il soit synthétique.

WORLD --> MWRD - Amundi- 1473M - 0,12% de frais - PHYSIQUE
Meme frais que le SPPW (4 fois plus gros). C’est un fond qui est jeune

NASDAQ --> PUST - LYXOR- 335M (petit fond) - 0,3% de frais - SYNTHETIQUE
Meme frais que le EQQB ou SXRV (0,33%) - Performance meilleure que SXRV et un peu moins bonne que EQQB.

- Dans les frais estimés ils parlent d’un "cout du Spread" estimé de 0,082% mais je ne sais pas comment l’interpréter et le comparer aux frais IBKR.

- Les intérêts sur les liquidités (1,5 %) sont moins bien payés que IBKR (3,4%). Mais c’est à calculer en fonction des liquidités totale. Chez IBKR, les premiers 10k ne sont pas rémunérés. (si on a 20k on a un taux de 1,7% sur les 20k de liquidité) .
Y a t’il une imposition sur le taux SAXO ?

Dernière modification par gandolfi (10/06/2024 23h33)

Bankersonwheels a publié cette semaine un résumé sur son appréciation de IB

Interactive Brokers Review: Insights From Hundreds Of Investors

Les lecteurs attentifs de ce fil ne vont sans doute pas trouver de nouveaux éléments mais je trouve que c’est assez bien structuré et ça peut être un bon rappel pour tous.

L’argent est parti dans la poche des clients ?

Interactive Brokers révèle une perte de 48 millions de dollars à la suite d’un problème à la Bourse de New York - 26/06/2024 à 16:44 - Boursorama

Les clients se sont précipités pour acheter les actions de classe A de Berkshire après que le prix a chuté à 185 dollars, contre 622 000 dollars l’unité. Ils ont passé des ordres d’achat après l’arrêt des transactions, s’attendant à ce qu’elles soient exécutées à un prix proche de 185 dollars.

Cependant, après lareprise, les transactions des clients ont été exécutées à des prix aussi élevés que 741 971,39 dollars, a déclaré Interactive. Sa demande d’annulation des transactions effectuées à des prix aussi "anormalement" élevés a été rejetée par le NYSE, a ajouté lasociété de courtage.

IB devrait et va peut-être poursuivre la bourse de New York au lieu d’être "sympa" avec les clients et se taper 48 millions de pertes !

Tomalegrand ca devrait plutôt vous rassurer qu’ils aient bien voulu absorber les pertes pour protéger leurs clients !

C’était un probleme technique de la bourse de New York !
C’est a eux d’indemniser …

Si vous voulez vous faire peur …. que puis je dire ?
Allez vous vous faire des soucis pour tous les autres -bien plus petits- courtiers qui pullulent en Europe… ?

IBKR, c’est 4,34 milliards d’euros de revenus en 2023, donc les 48 millions de pertes représentent environ 1% de leur bénéfice, l’impact est donc négligeable.

Vu la somme en jeu, IBKR va sans doute négocier avec le NYSE pour annuler les transactions, avant d’éventuelles poursuites.

Pour ce qui est de la faillite du courtier, les actions nous appartiennent donc elles ne risquent pas de disparaitre

Interactive Brokers Earnings: Strong 2023 Results, but Interest Rates a Headwind   | Morningstar

Après avoir relu leur rapport annuel de 2023, ils ont fait 4,34 milliards de $ de revenus et 3,1 milliards de profit.

Donc cette perte représente 1% de leur chiffre d’affaire et 1,5% de leur bénéfice net.

https://investors.interactivebrokers.co … IBG_AR.pdf