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#1 03/02/2020 23h20

Membre (2019)
Réputation :   2  

“INTJ”

Bonjour,

Après ma présentation début 2019, quelques échanges sur ce forum et surtout beaucoup de lectures,
voici mon portefeuille après pas mal de changements.

J’ai pris  mes distances par rapport aux robo advisor et j’ai ouvert plusieurs AV.
J’ai transféré mon PEA de Yomoni chez Binck et j’ai effectué un rachat partiel de mon AV P10 We Save pour mettre l’argent sur mon PEA.

Je me retrouve avec 67200 euros sur mon PEA avec la répartition suivante:
45% : BNP Easy S&P 500 UCITS ETF EUR  -  FR0011550185
30%:  Amundi ETF PEA MSCI Europe UCITS   - FR0013412038
10%:  Amundi ETF PEA MSCI Emerging Markets  - FR0013412020
10%:  Amundi ETF Russell 2000 UCITS -  LU1681038672
5%:   Amundi ETF PEA Japan TOPIX UCITS  -  FR0013411980

AV fonds euro:
- France Mutualiste (1.61% net en 2019): 42700
- boursorama euro exclusif: 2000
- Linxea Avenir : 100

autre AV:
- We Save P10: 1300

Immobilier:
Linxea Spirit: 2500 sur SIIC (principalement URW) pour "essayer".
mon appartement: valeur 85000 (capital restant a payer: 78000 sur 20 ans).

liquidités: 3000

total: 119 000 (appartement non inclus).

Ma Stratégie est la suivante:
- versement de 700 euros mensuels sur  1 tracker de mon PEA.
- versement de mes primes  (3000 à 4500 euros/ an) sur le fonds euro Linxea Avenir (50% suravenir opportunités / 50% suravenir rendement).
En cas de Krach, faire un rachat de l’AV France Mutualiste pour tout remettre sur le PEA.
Une fois que le PEA sera rempli (horizon 10 ans), j’investirai sur le tracker World de Linxea Spirit.
L’objectif est d’atteindre  300 000  et de quitter le salariat.

J’ai pas mal tergiversé ces dernières années. Il y a 2 ou 3 ans, j’étais à deux doigts d’investir des sommes folles sur des immeubles de rapport dans des zones sinistrées avec très peu de rendement. C’était du suicide.  Ensuite m’est venu l’idée des robo advisor, meilleure idée mais pas génial non plus… J’essaie de redémarrer sur de bonnes bases.

N’hésitez pas à commenter et à bientôt

Mots-clés : action, dividende, portefeuille

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#2 05/02/2020 11h35

Membre (2012)
Réputation :   7  

“INTJ”

Je pense que vous faites preuve de sagesse en ce qui concerne vos investissements.
Vous investissez à l’échelle mondiale et vous utilisez des produits financiers qui sont en eux-mêmes des placements très diversifiés.
Les questions auxquelles chacun doit répondre pour lui-même sont :
- N’encourez pas trop de frais par an et par euro investi.
- Limitez votre risque (volatilité) à ce qui est supportable pour vous. Apprenez à calculer la volatilité de votre portefeuille et examinez également les mouvements de prix passés et essayez d’imaginer comment vous vous seriez senti en cas de ralentissement ou de stagnation prolongée.
Je vous recommande le livre de Pim Van Vliet :
Un Paradoxe Financier Etonnant - le Lièvre et la Tortue

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#3 14/08/2023 20h40

Membre (2019)
Réputation :   2  

“INTJ”

coucou

je lis beaucoup ce forum mais  participe très peu.
depuis 2-3 ans, je me suis beaucoup  intéressé à la bourse.

Je vous partage  la mise à jour de mon portefeuille.

PEA: 147k sur etf SP500.  peu après  l’explosion des gazoducs Nordstream, je me suis délesté du boulet Europe qui était inclus dans le package CW8. 
AV Linxea Spirit :  2k sur etf SP500 pour prendre date. petite moins value  grâce à la pépite URW. en 2019, URW  était très recommandé sur le forum. mauvaise idée.
AV Linxea Avenir: 3k.  ouvert à la base pour prendre date sur un  fonds euro. puis mi- 2020, j’ai arbitré sur Nasdaq100. bonne idée.
compte titre De Giro: 15k (moins value de 12k !) . portefeuille qui se veut être un  laboratoire. après le covid, je me suis passionné pour les growth stock, bitcoin etc… bitcoin cela ne m’intéresse plus. par contre, j’ai toujours espoir de trouver mon "1 to 100". actuellement 100% EWLD en attendant de trouver la denrée rare. je pense l’avoir trouvé  (horizon très long terme). secteur medtech Nasdaq. je vois l’entreprise faire une augmentation de capital dans les 12 prochains mois et  compte bien en profiter.  je peux partager si cela intéresse. déjà perdu 5 chiffres avec cette action  mais je compte bien y retourner. je vois ce type d’investissement  comme un art. bien entendu, cela nécessite une grosse  habilité à encaisser les coups. aucun regret par rapport à la moins value.
AV fonds euro : 11k
PEE: 6k
cash / LDDS / livret A : 12k.
total : 196k

immobilier: mon appartement (RP)  a pris +42% si j’en crois meilleurs agents. ca vaut que ca vaut. acheté il y a 5 ans. que le temps passe vite…
estimation du bien 125k. capital restant dû: 66500 euros. taux à 1.46%. bonne idée.

Objectif des 2 prochaines années : prendre date sur mon "1 to 100" +  remplir LDDS et livret A.

Dernière modification par colin (15/08/2023 11h28)

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