Portefeuille financier et immobilier de Bonival

Partie SCPI.
Mon choix ne s’est pas encore arrêté quant à l’enveloppe : SCI IS ou IR. En effet je pose une question : SCPI à crédit : est-ce devenu mission impossible pour trouver un financement ? au post 2733.

En attendant, je serais plutôt sur l’idée de créer une SCI(SCP) à L’IR il faut donc qu’une majorité des loyers provienne de loyers hors France pour que ce montage ait de l’intérêt.
J’aurais donc besoin de vos éclaircissement pour les meilleurs choix ou l’allocation du portefeuille de SCPI.
On peut partir sur du plusieurs centaines de k€
SCP car j’aimerais y loger un CTO, cela me parait préférable au fait que mes enfants ai leur propre CTO.
Si un CGP nous lit et a un plan béton pour un prêt canon, qu’il me contacte en MP

Reste du Portefeuille
J’attends début 2022 pour encaisser le rendement des fonds euros pour opérer une grande mutation de mon portefeuille qui reste encore en grande majorité en fonds euros pour 75% et autant dire que c’est demain. Il faut donc que je mettre en place les grandes lignes et m’y tenir.

A ce jour :
----Crypto :
2ke en BTC sur coinbase

----Métaux précieux
2K€

----Epargne salariale
150K a vocation a disparaitre pour acquisition de la RP

----ASSURANCE VIE :
environ 25K d’ETF world en majorité (qq autres ETF)
515K en euros

----PEA
7500€ ETF amundi et lyxoR WORLD EUR

----CTO
1-CTO enfants : 9000€ ETF WORLD EUR lyxor
2-CTO Boursorama : Ishare ETF world USD ACC : 3000€
3-CTO DEGIRO tous en $: 3000€ ouvert très récemment
APPLE 500€
META 500€
MICROSOFT 500€
ETF ishare CYBA obligations chinoises USD capitalisant : 1500€
ETF MSCI CHINA USD 150€

D’autres lignes devrait suivre : plutôt MSCI EM ASIA que china, les autres GAFAM
Peut être qu’un ETF NASDAQ 100 serait pus indiqué plutôt que des titres vifs… de GAFAM, surtout si Degiro ne fourni pas d’IFU… ou alors prendre les valeurs en EUR chez boursorama
une ligne ETF momentum MSCI WORLD me parle aussi.

Je ne sais pas ou prendre des obligations chinoises en devises locales non couvertes.

Comment se passe la fiscalité des dividendes des ETF world ou asia sur CTO, on reçoit un IFU qui mentionne le tout ? Rien a gérer si capitalisant ?

Je suis très attiré par le principe défensif du du portefeuille de Mr Charles GAVE : 50% en offensif, actions (10-14 actions Françaises avec des entreprises ou « l’état n’a pas de participation ») +50% en « défensifs » (⅓ OR 1/3 obligations chinoises ⅓ obligations US(ou ⅔ chinoises). Il affirme que les marchés étant corrélés la diversification n’a pas trop lieu d’être… c’est vrai qu’en pratique , la volatitilte n’est pas la même partout et je ne compte pas suivre à la lettre cette indication, mais j’y vois la un bel avantage : profiter de la fiscalité de dividendes de société Française dans une enveloppe defiscalisée si j’ai bien compris la fiscalité des dividendes ? on peut donc imaginer des actions françaises dans le PEA, mon choix n’est pas encore arrêté, mais l’idée d’avoir  quelques belles valeurs dont des valeurs du luxe me plait bien. L’idée restera buy and hold.

La liste qu’il semblait indiquer est la suivante : Accor, Air Liquide, Capgemini, Danone, LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE, L’Oréal, Pernod Ricard, Schneider Electric SE, Sodexo, Total. Il au aussi parlé de Hermès International, Gucci (donc Kering SA je suppose ?) et enfin Legrand mais disait que 10 valeurs suffisaient pour faire chacune 10%. Ces sociétés surperforment largement le CAC depuis un peu plus de 10 ans.

Peut etre n’y a t’il pas d’intérêt d’avoir ces titres vifs versus un ETF world en terme de performance et d’approche lazy et peut etre que je devrais prendre juste les valeurs du luxe pour surponderer cela dans mon portefeuille ? et Partir juste dans l’esprit défensif sur du OR/obligations chinoises/fonds euros, et pour la partie offensive actions ETF world et surponderer un peu en fonction de mes convictions (Luxe, GAFAM, momentum, CHINE) ?

on aurait pour la partie actions ;

ETF WORLD 40-50%
ETF NASDAQ 100 ou GAFAM 10-15%
ETF MOMENTUM 10-15%
ETF EM ASIA 10-15%
Actions FR : 10-15%

pour la partie défensive :
OR 35%
ETF obligataires 15% (que chinoises ?)
Fonds euros : 50%

Pour arriver une répartition a moyen terme ⅓ actions- ⅓ défensif -⅓ immobilier

Merci d’avance pour votre précieuse aide.

Mots-clés : bonival, portefeuille, sci ir