Comment optimiser la vente de parts de SCPI ?

Jeekes · #1

70 ans ayant sonnés à l’horloge, j’ai décidé de simplifier ma future (et aussi lointaine que possible succession) dans cette optique j’envisage de délester en partie mes investissements en SCPI.
Pour ’’simplifier’’ la vie de mon épouse qui devrait logiquement me survivre…
Ceci m’amène à me poser deux questions :

- dans le cas de revente de parts de SCPI, est-il plus judicieux de passer par le gestionnaire, ou d’envisager une vente de gré à gré ? Et plus prosaïquement, quel choix serait le plus ’’rentable’’ ?

- en cas de vente de gré à gré, comment procéder ?

Pour info, je souhaite vendre :

- 120 parts de PFO2
- 45 parts d’IMMORENTE

Pour finir, s’il se trouvait que quelqu’un soit intéressé, qu’il n’hésite pas à me faire une proposition.

Merci d’avance pour vos suggestions éclairées !

Mots-clés : meilleure stratégie, scpi, vente de parts

ArnvaldIngofson · #2

Vous voulez vendre des SCPI pour ’’simplifier’’ la succession ou la gestion ?
C’est pourtant un des placements les plus simples à transmettre (frais de dossier minimes) et à gérer (encaisser des revenus tous les trimestres). Quoique la déclaration des revenus fonciers de source étrangère est un peu pénible mais bien expliquée dans les IFU, la notice de PFO2 est très claire.
Cette simplicité en fait justement un placement apprécié des "seniors" avec également un rendement appréciable (environ 4 %) alors que les prix de parts n’ont été que peu impactés par la crise sanitaire.
Il y a justement un article dans Investir :
SCPI : collecte, rendement, valeur de reconstitution et prix de la part préservés

S’agissant de grandes SCPI à capital variable, sans part en attente, le plus simple pour vendre est de passer par le gestionnaire.
De gré à gré, les formalités sont complexes. Il y a des droits d’enregistrement de 5%, des frais de transfert.

Dernière modification par ArnvaldIngofson (04/08/2021 16h21)

Jeekes · #3

Effectivement il s’agit essentiellement, non pas de la gestion puisqu’il n’y a rien à gérer, mais de la déclaration de revenu.
Mon épouse ne s’y ait jamais intéressée, elle n’y comprend pas grand-chose et elle n’a pas envie de le faire.
J’avoue que même pour moi, c’est un pensum !

Je m’en sors mais ça me gonfle…
Je précise que je ne me défait pour l’instant que des SCPI qui produisent des revenus à l’étranger. Parce que la 2047, hein !

Bref, cette vente alimentera une AV qui reproduira grosso-modo les mêmes performances (si-si, j’en ai déjà plusieurs quasi 100% en SCPI et c’est bien le cas) sans souci de déclaration IR.

Et merci pour votre réponse.

Me vient une autre question, je vais abuser…

Mes parts PFO2 sont en légère plus-value (prix de retrait supérieur à mon prix d’achat), celle d’IMMORENTE encore en légère moins-value.
Je précise que du coup, le résultat serait très légèrement négatif.

Au niveau de l’imposition, cette moins-value sera-t-elle déduite de la plus-value PFO2, ce qui reviendrait à ne pas être imposé, ou serais-je imposé uniquement sur la plus-value ?

Je ne sais pas si je suis clair…

Eric18 · #4

Je suppose que vous avez dû vous renseigner sur les conséquences d’alimenter une assurance vie après 70 ans pour vos héritiers. De même une assurance vie conjointe (avec votre épouse) ou individuelle n’aura pas les mêmes impacts sur votre succession. L’assurance vie celà à l’air simple mais il faut regarder la partie succession (que vous avez peut être déjà étudiée).

Jeekes · #5

Il ne s’agit pas de mes AV, mais de celles de ma femme.
Qui n’a pas 70 ans, elle…

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