Portefeuille d'ETF de Rossox

skywalker31 · #626

Bonsoir Rossox,

Deux commentaires :

a) Warren Buffet a écrit après des décennies d’investissement fort de son expérience et avec humour : "c’est long et ennuyeux de devenir riche". Ce n’est pas pour rien. Il a aussi dit je crois : "les marchés sont désignés pour enrichir les patients au détriment des impatients". Je ne pense pas qu’il ait à un quelconque moment recommandé d’utiliser du levier.

b) A mon avis recourir au levier ne devrait se faire que sur une période réduite soit pour une position spéculative de court terme, soit pour une position de couverture de court terme. Mais pas comme une ligne d’investissement de long terme que vous espériez garder car en cas de baisse du marché il sera d’autant plus dur (y compris mentalement) de remonter la pente que le levier est élevé. A long terme la volatilité avec levier est très pénible à mon avis.

Après si vous prenez ce risque, j’aurais quoiqu’il en soit plaisir à en voir l’évolution dans votre portefeuille mais vous l’aurez compris je ne vous le conseille pas.

gravel · #627

Warren Buffet n’applique pas toujours ses préceptes… en effet il a bâti sa fortune avec un levier moyen de 1.6 !

D’après plusieurs articles le ratio risque/rendement joue en faveur d’un peu de levier sûr un actif peu risqué (comme le S&P 500) vs sélection d’entreprise de croissance avec grosse espérance de gain (Nasdaq)

Donc sur du long terme le CL2 ne me paraît plus déconnant qu’un ETF Nasdaq sans levier.

Rossox nous a montré qu’il savait preuve de constance et n’était pas une girouette;-)

Après c’est sûr que le timing ne semble pas très opportun. Mais bon le market timing… et il va faire ça en DCA. On en rediscute dans quelques années!

crashray · #628

Si ça t’intéresse, on peut tenter la réplication d’un CW8 FP Equity x2. Les poids actuels sont 59.04% CL2 et 40.95% de LVE.
Le backtest (il faut comprendre "CW8 FP Equity" comme "CW8 FP Equity x2" ) :

L’évolution des poids :

Les performances annuelles :

La qualité de réplication est loin d’être parfaite. Ca marche pas trop mal mais le fait de ne pas avoir de UK ou de Japan x2 fait qu’on a une réplication imparfaite.

La réplication n’est pas de moi mais d’un contributeur d’un autre forum qui l’applique.

Rossox · #629

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Juin 2023 - 100 éme mois

I) Performance générale

Le PTF à suivi la tendance pour finir en belle hausse.

Le PTF dans son ensemble est à +34.41% sur PRU , soit +39131.08€ brut.

Le PEA est à +29.51% brut

Le CTO (BRK-B) est à +124.54% brut (je n’ai pas la même valeur que saxo bank sur le % de PV mais la valorisation total de la ligne est la même… bizarre !)

Valeur de part

Elle augmente bien à +4.10% sur le mois, pour atteindre 204.75.

LA PERFORMANCE YTD A MI-ANNEE EST DE +14.89% SOIT +19671€

II) Investissement programmé

J’ai envoyé 2.3K€ sur le PEA pour investir dans le WORLD. ( 500€ épargne salaire, 500€ de bénéfice de mon AE 2023, 300€ issue d’une fermeture d’une vieille AV et 1K€ bénéfice de mon AE de 2022, il me reste 5K€ de bénéfice 2022 à investir sur 2023).

III) Remarques

VOIR MA PRESENTATION

IV) Cryptos

Je conserve au chaud, énorme gadin malgré une jolie remontée.

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 459.86€/mois, soit 91.97% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/07/2023

Bon mois de Juillet à tous !

Rossox · #630

Achat de 91 EWLD à 25.708€ pour 2343.23€.

PRU passant de 19.6742€ à 19.80886€.

EWLD représente maintenant 87.21% du PEA, soit 125,8K€.

Bon mois de Juillet à tous !

Concerto · #631

Vous l’avez sûrement déjà expliqué mais pourquoi avoir choisi EWLD plutôt que le traditionnel CW8 ?

Rossox · #632

Prix de la part plus faible, au début de ma vie d’investisseur je ne pouvais investir que quelques centaines d’euros par mois, donc plus facile pour investir mensuellement …
Donc je reste sur celui-ci pour le moment

Tchouikov · #633

Peut-être auriez vous intérêt à passer vos ordres sur CW8 plutôt que sur EWLD lorsque la somme que vous investissez ne vous impose pas de souscrire l’ETF ayant la plus faible valeur liquidative : CW8 est en effet moins chargé en frais (0.38%) que son petit frère EWLD (0.45%).

TheFamilyMan · #634

Différence de performance entre les 2 ETF depuis le 14/05/2014 jusqu’au 30/06/2023

Amundi IS MSCI World UCITS ETF EUR C
156,81 %

Lyxor PEA Monde (MSCI World) ETF Capi
156,06 %

Source : Quantalys

Dernière modification par TheFamilyMan (05/07/2023 10h49)

sven337 · #635

Tchouikov, le 04/07/2023 a écrit :
Peut-être auriez vous intérêt à passer vos ordres sur CW8 plutôt que sur EWLD lorsque la somme que vous investissez ne vous impose pas de souscrire l’ETF ayant la plus faible valeur liquidative : CW8 est en effet moins chargé en frais (0.38%) que son petit frère EWLD (0.45%).

Attention à cette affirmation réductrice. Il convient de comparer la "tracking difference" et pas uniquement le taux des frais. Il y a quelques années, EWLD avait une performance plus élevée. Le contributeur juste au dessus nous montre que ce n’est plus le cas, mais que les deux ETF se tiennent dans un mouchoir de poche, bien loin de là où on les attendrait en regardant uniquement les frais.

Rossox · #636

Pour la postérité … mon PEA dépasse les 150K€ avec la hausse du jour !

Plus que 50K€ pour arrivé à mon objectif.. !

byebyepatron · #637

Felicitations ! Un jour à marquer d’une croix sur le calendrier
Pensez à prendre une capture d’écran sur l’application de votre courtierau cas où il y aurait une légère baisse

Je viens de passer un petit moment sur votre blog. Impressionnant, je suis plutôt du style dépensier (principalement pour mes voyages), aussi je suis toujours impressionné et très intéressé par les personnes ayant un mode de vie différent. Il y a beaucoup à apprendre. Sur mon podcast j’ai reçu des voyageuses qui voyage en continu avec 500€ par mois, ça ouvre des horizons très intéressants de savoir que c’est possible et une possibilité de plus pour vous quand vous aurez atteint votre objectif.

Continuez comme cela (nul doute que vous serez consistant vu votre expérience).

Este59014 · #638

Félicitations Rossox, je vous souhaite le meilleur !

Et l’objectif ultime, 4 lettres que vous connaissez si bien : QLRR !

mafo · #639

Bientôt le milliard…en francs CFA!

Mafo

Rossox · #640

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Juillet 2023 - 101 éme mois

I) Performance générale

Le PTF à suivi la tendance en dent de scie pour finalement s’adjuger une hausse modeste.

Le PTF dans son ensemble est à +36.99% sur PRU , soit +42917€ brut.

Le PEA est à +32.27% brut

Le CTO (BRK-B) est à +128.92% brut (je n’ai pas la même valeur que saxo bank sur le % de PV mais la valorisation total de la ligne est la même… bizarre !)

Valeur de part

Elle augmente bien à +2.52% sur le mois, pour atteindre 209.92, ATH du PTF donc en terme de performance !

II) Investissement programmé

J’ai envoyé 2K€ sur le PEA pour investir dans le WORLD. ( 500€ épargne salaire, 500€ de bénéfice de mon AE 2023 et 1K€ bénéfice de mon AE de 2022, il me reste 4K€ de bénéfice 2022 à investir sur 2023).

III) Remarques

RAS

IV) Cryptos

Je conserve au chaud, énorme gadin malgré une jolie remontée.

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 478.31€/mois, soit 95.66% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 31/07/2023

Bon mois d’Aout à tous

Rossox · #641

Achat de 76 EWLD à 26.221€ pour 1995.70€.

PRU passant de à 19.80€ à 19.90741€

EWLD représente maintenant 86.95% du PEA, soit 130,2K€.

Bon mois d’Aout à tous !

Rossox · #642

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Aout 2023 - 102 éme mois

I) Performance générale

Le PTF est bien tombé toute la 1ère partie du mois pour taper les -5%, pour finalement revenir presque à l’équilibre ensuite.

Le PTF dans son ensemble est à +36.25% sur PRU , soit +42779.83€ brut.

Le PEA est à +31.03% brut

Le CTO (BRK-B) est à +138.88% brut (je n’ai pas la même valeur que saxo bank sur le % de PV mais la valorisation total de la ligne est la même… bizarre !)

Valeur de part

Elle baisse très légèrement à -0.08% sur le mois, pour atteindre 209.75.

II) Investissement programmé

J’ai envoyé 800€ sur le PEA pour investir dans le WORLD. C’est peu par rapport à d’habitude car je commence à mettre de côté pour mon voyage (voire en dessous).
J’ai aussi envoyé 8400€, soit une partie des bénéfices de mon AE sur le 1er semestre sur mon livret A pour atteindre le plafond en vu de mon voyage.

III) Remarques

Pas mal de changements… je met mon appartement en vente, je vais arrêter mon AE courant Octobre, et j’ai demandé une rupture conventionnelle à l’entreprise où je suis salarié … J’ai eu un RDV téléphonique avec la RH qui ma dit qu’elle aimerait si la RC est confirmée que je parte fin Janvier, et non Décembre comme je l’avais demandé. Tout cela se négociera lors d’un entretien en face à face après mes 3 semaines de vacances salarié.

IV) Cryptos

Je conserve au chaud, énorme gadin malgré une jolie remontée.

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 483.73€/mois, soit 96.75% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 31/08/2023

Bon mois de Septembre à tous !

Rossox · #643

Achat de 31 EWLD à 26.095€ pour 810.85€.

PRU passant de 19.90741€ à 19.946€.

EWLD représente maintenant 86.50% du PEA, soit 130,5K€.

Bon mois de Septembre à tous !

Rossox · #644

Vente de la totalité de ma ligne PANX (Amundi nasdaq) suite au changement d’indice pour de l’ESG.

Achat de 226 PUST (Lyxor nasdaq) à 57.081€ pour recréer une ligne Nasdaq.

Bonne journée !

Rossox · #645

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Septembre 2023 - 103 éme mois

I) Performance générale

Le PTF ne déroge pas à la règle, il baisse ce mois-ci !

Le PTF dans son ensemble est à +30.85% sur PRU , soit +36663.29€ brut. (baisse brutale par rapport au mois précédent dû a la vente de PANX pour racheter PUST, du coup la PV baisse mécaniquement..)

Le PEA est à +25.28% brut

Le CTO (BRK-B) est à +138.04% brut (je n’ai pas la même valeur que saxo bank sur le % de PV mais la valorisation total de la ligne est la même… bizarre !)

Valeur de part

Elle baisse de -1.88% sur le mois, pour atteindre 205.81.

II) Investissement programmé

J’ai envoyé 1K€ sur le PEA pour investir sur CL2 quand le split aura été fait. Je vais essayé d’augmenter un peu le % d’investissement sur ce tracker.

III) Remarques

RAS

IV) Cryptos

Je conserve au chaud.

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 477.03€/mois, soit 95.41% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 30/09/2023

Bon mois d’Octobre à tous

Rossox · #646

Achat de 76 CL2 à 13.762€ pour 1048.81€.

PRU de 12.82475€ après le split par 300.

CL2 représente maintenant 3.38% du PEA, soit 5.12K€.

Le but est maintenant de rajouter un peu de levier sur le PEA en finissant de le remplir avec CL2 (MSCI USA x2). Il me reste 36K€ à mettre sur le PEA pour arriver au plafond

Bon mois d’Octobre à tous !

Rossox · #647

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Octobre 2023 - 104 éme mois

I) Performance générale

Le PTF ne déroge pas à la règle, il baisse ce mois-ci !

Le PTF dans son ensemble est à +26.35% sur PRU , soit +31309.17€ brut.

Le PEA est à +20.52% brut

Le CTO (BRK-B) est à +131.67% brut (je n’ai pas la même valeur que saxo bank sur le % de PV mais la valorisation total de la ligne est la même… bizarre !)

Valeur de part

Elle baisse de -4.56% sur le mois, pour atteindre 198.58.

II) Investissement programmé

J’ai envoyé 1K€ sur le PEA pour investir sur CL2.

III) Remarques

RAS

IV) Cryptos

Je conserve au chaud.

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 463.30€/mois, soit 92.66% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 31/10/2023

Bon mois de Novembre à tous !

Rossox · #648

Achat de 77 CL2 à 13.278€ pour 1025.31€.

PRU de 12.9082€.

CL2 représente maintenant 3.99% du PEA, soit 5988€.

Bon mois de Novembre à tous !

Rossox · #649

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Novembre 2023 - 105 éme mois

I) Performance générale

Le PTF a très bien progressé ce mois-ci

Le PTF dans son ensemble est à +33.36% sur PRU , soit +40307.85€ brut.

Le PEA est à +28.25% brut

Le CTO (BRK-B) est à +136.84% brut (je n’ai pas la même valeur que saxo bank sur le % de PV mais la valorisation total de la ligne est la même… bizarre !)

Valeur de part

Elle skyrocket à +6.04% sur le mois, pour atteindre 210.58, nouvel ATH.

II) Investissement programmé

J’ai envoyé 1K€ sur le PEA pour investir sur CL2.

III) Remarques

RAS

IV) Cryptos

Je conserve au chaud.

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 494.28€/mois, soit 98.86% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 30/11/2023

Dans la foulée :

Achat de 72 CL2 à 14.052€ pour 1014.64€.

PRU de 13.07058€.

CL2 représente maintenant 4.76% du PEA, soit 7329€.

Bon mois de Décembre à tous !

Rossox · #650

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Décembre 2023 - 106 éme mois

I) Performance générale

Le PTF a bien progressé ce mois-ci

Le PTF dans son ensemble est à +37.80% sur PRU , soit +45672.34€ brut.

Le PEA est à +33.59% brut

Le CTO (BRK-B) est à +132.16% brut (je n’ai pas la même valeur que saxo bank sur le % de PV mais la valorisation total de la ligne est la même… bizarre !)

Valeur de part

Elle augmente de +3.44% sur le mois, pour atteindre 217.83, nouvel ATH.

PERFORMANCE 2023 : +22.23% SOIT +30K€

2015 : +5.49%
2016 : +11.90%
2017 : +8.99%
2018 : -4.55%
2019 : +25.21%
2020 : +1.83%
2021 : +33.03%
2022 : -14.43%
2023 : +22.23%

PERF ANNUALISEE : +9.04%

II) Investissement programmé

Je vais envoyé 1K€ sur le PEA pour investir sur CL2.

III) Remarques

VOIR MA PRESENTATION

IV) Cryptos

Je conserve au chaud.

V) Rente mensuelle

Je prend 3.5% de la valorisation de mes ETF’s + CTO pour le calcul.

La rente mensuelle s’élève à 514.26€/mois, soit 102.85% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 31/12/2023

Très bon réveillon à tous, et très bonne année 2024 !

Dernière modification par Rossox (31/12/2023 08h22)

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1 #635 05/07/2023 10h28

Tchouikov, le 04/07/2023 a écrit :

1 #636 27/07/2023 15h02

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