Portefeuille d'ETF de Octaver

octaver · #1

Je souhaite commencer a diversifier mon allocation d’actifs en démarrant un portefeuille d’actions au travers d’ETF .
Au vu de mes connaissances des marchés boursiers (encore intermédiaire) une stratégie buy and hold utilisant l’enveloppe PEA me semble appropriée.
Hors PEE et UC sur AV, il s’agit de mon 1er investissement boursier.

Je souhaite investir 8k, j’ai ouvert un PEA chez binck en début d’année, je beneficie de 100 ’ de frais de courtage offert. les versements suivants seront sur l’ETF ayant le moins performé

Voici le portefeuille que je souhaite démarrer :

US :
Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF EUR 30 %
Amundi ETF Russell 2000 UCITS ETF EUR 20 %

UE :
Amundi ETF EURO STOXX 50 UCITS ETF C 10 %
SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF (IE) 10 %

ASIA :
Amundi ETF MSCI Japan UCITS ETF EUR 10 %
Amundi ETF MSCI EM Asia UCITS ETF EUR 10 %

EMERGING :
Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR 10 %

j’ai sélectionné ces ETF géographiquement et en fonction des capitalisations representées, puis des frais.
ils sont tous capitalisants, un seul est physique.
je n’ai pas mis d’ETF immobilier car mon patrimoine est déja majoritairement exposé sur ce secteur.

Par avance merci pour vos commentaires/suggestions

Dernière modification par octaver (14/12/2015 16h32)

Mots-clés : etf (exchange traded funds), portefeuille, tracker

A7E · #2

Ces deux là m’ont bien traité dans mon PEA (surtout si vous cherchez un dividende):

SEL:FP Lyxor ETF STOXX Europe Select Dividend 30 Fonds/Trackers Yield 4.5%
VAL:FP Lyxor ETF MSCI EMU Value Fonds/Trackers Yield 5.6%

Regards

skywalker31 · #3

Bonsoir Octaver,
Comptez vous investir la totalité d’un coup ou étaler sur une année par exemple ? Il y a de la volatilité en ce moment et difficile de savoir si on est dans un creux ou encore dans le pic…

octaver · #4

@A7E : Meme si je selectionnais des ETF a dividendes, je pense que je les réinvestirai, il me semble donc logique de prendre des ETF capitalisants. Mais sur ce point peut etre que quelque chose m’échappe ?

@skywalker31 : Excellente question, je suis en pleine reflexion la dessus … d’un cote je lisse mon prix d’achat en étalant les versements mais j’augmente les frais de courtage, de l’autre j’optimise les frais de courtage mais je m’expose a rentrer au plus haut sur le marché … que conseilleriez vous ?

octaver · #5

Bonjour,

Ma stratégie a légèrement évoluée :

J’ai supprimé l’ Amundi ETF MSCI EM Asia UCITS ETF EUR. En effet l’ETF emergeant cité plus haut étant déja majoritairement exposé sur la Chine.
j’ai remplacé Amundi ETF EURO STOXX 50 UCITS ETF C par Vanguard FTSE Developed Europe afin de diversifier les émetteurs et d’optimiser les frais.

voici ma nouvelle allocation cible :

US :
Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF ISIN FR0010892224 35%
Amundi ETF Russell 2000 UCITS ETF EUR FR0011636190 20 %

UE :
Vanguard FTSE DEVELOPED EUROPE IE00B945VV12 15 %
SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF (IE) IE00BKWQ0M75 10 %

Asia :
Amundi ETF MSCI Japan UCITS ETF EUR FR0010688242 10%

Emerging :
Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR FR0010959676 10%

Je suis donc rentré sur le marché au grès de la volatilité de ce dernier mois, sans pour autant apprécier si le timing est le bon, l’avenir me le dira.

A ce jour je me retrouve avec les positions suivantes :

US Large:
Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF ISIN FR0010892224 33%

UE Large:
Vanguard FTSE DEVELOPED EUROPE ISIN IE00B945VV12 33%

Emerging :
Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR FR0010959676 33%

octaver · #6

Voici la performance du portefeuille a ce jour :

- début des versements en janvier 2016.
- environ 1000€/ordre.
- Ordres majoritairement investis après la baisse des bourses chinoise du début d’année.

La performance est due au contexte du début d’année, j’ai conscience que tout peut s’inverser, et de ce fait je suis un peu perdu dans ma stratégie :
L’allocation que je souhaite (inspirée de mes lectures et d’intervenants de ce forum) est de répliquer a peu prés la capitalisation mondiale par le biais de tracker :

Fonds Euros : 20 %

US :
Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF ISIN FR0010892224 28%
Amundi ETF Russell 2000 UCITS ETF EUR FR0011636190 16 %

UE :
Vanguard FTSE DEVELOPED EUROPE IE00B945VV12 12 %
SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS ETF (IE) IE00BKWQ0M75 8 %

Asia :
Amundi ETF MSCI Japan UCITS ETF EUR FR0010688242 8%

Emerging :
Amundi ETF MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR FR0010959676 8%

Mon allocation réelle est très éloignée de ma cible, bien que je ne devrais pas en tenir compte dans ma stratégie, je n’arrive pas a me faire a l’idée de placer des ordres sans regarder le prix, je n’arrive plus a renforcer mes lignes d’ETF, car j’ai "peur" (sans doute a tord) d’acheter "trop cher".
Mes derniers investissements se sont donc portés sur des "opportunités", des valeurs de fond de portefeuille (Air Liquide, Veolia)

Par ailleurs, Initialement conquis par les ETF capitalisant et ainsi limiter les frais de transactions lors de réinvestissements, la fiscalité du PEA me laisse penser que je devrais privilégier les dividendes sur ce support ?,

Je me documente pour l’ouverture d’un CTO également.

En conclusion, bien que la performance soit au rendez vous (bien aidée par le contexte de cette année) je me cherche encore sur ma stratégie, est ce le moment de liquider les ETF et de basculer sur un portefeuille passif en direct ? , est ce que je dois continuer a investir sur les ETF et profiter d’opportunités de marchés a droite a gauche ( les foncières actuellement ? , rebond de la livre ?) . je continue mes lectures pour essayer de peaufiner ma stratégie.
Tous conseils, commentaires, retour d’expériences des intervenants sera pour moi une aide supplémentaire.

Jef56 · #7

Votre cheminement est le cheminement de tous je pense. Lorsqu’on s’intéresse à la bourse on veut acheter et vendre des titres vifs.

Une fois passer ce besoin irrésistible, il faudra en effet voir dans quel contexte et pour quels objectifs vous avez acheté ces titres.

Je trouve que votre allocation ETFs est très bonne et équilibrée. Elle a d’ailleurs bien performé même si le timing était bon.
Avec une telle stratégie, un rééquilibrage tous les semestres ou tous les ans est suffisant, surtout si vous faites les renforcements mensuels sur les lignes les plus faibles (pas de vente hors rebalancement semestriel ou annuel).

Sur le PEA, vous ne pouvez pas retirer de fonds avant 8 ans (sauf à fermer le plan) et après 8 ans (sauf à arrêter les versements si vous n’étiez pas au plafond) donc capitalisant ou distribuant c’est kif kif bourricot, l’argent reste sur le PEA et vous payez les charges sociales sur les dividendes et sur les plus-values (avec un abattement selon la durée toutefois pour ces dernières).

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