Portefeuille d'ETF de Rossox

Bonjour Rossox,

Ayant un profil similaire au vôtre (âge, patrimoine, stratégie…), j’aime beaucoup suivre votre portefeuille et je me rends compte que tout comme moi, vous êtes impatient de remplir le PEA .
Et tout comme vous, je pense augmenter le % de SMRT de mon portefeuille (actuellement 10%) pour augmenter le risque pour une petite superformance. Seulement, je ne sais pas combien je veux y allouer, pouvez-vous me dire comment vous en êtes arrivé à 30%?

Par ailleurs, très intéressant votre article sur les 4%.

Suite au versement de mon intéressement, achat de 19 VNQ pour 84.738$, soit 1528.2€.

PRU passant de 83.246$ à 84.012$ soit un passage de 72.2€ à 75.6€.

Le poids total de l’immobilier dans mon patrimoine grimpe de 4.66% à 7.7%. (Objectif final de 15%)

Le reste de l’intéressement à été envoyé sur le PEA pour renforcer le SMART BETA WORLD, en attente de réception donc..

Bonne soirée à tous !

Merci ! J’ai un ETF Immobilier europe sur PEA (le seul éligible sur PEA), et un US sur CTO tout simplement ! Pour le choix du CTO, moins de frais tout simplement… pis vu que je vais resté dans la tranche des 14% d’imposition pour un bon moment, cela ne m’handicape pas

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Février 2017 - 25 éme mois

I) Performance générale

Un bon gros mois haussier ! Mis à part la baisse des indices ces quelques derniers jours, le PTF c’est gavé tout au long du mois.

Le PTF dans son ensemble est à +17.7% sur PRU , soit +4388.14€.

le PEA est à +14.63% brut

Le CTO est à +32.36% brut

La valeur de la part quand à elle bondi de +5.07% sur le mois pour finir à 123.14.

II) Investissement programmé

L’investissement de ce mois-ci se fera sur le Amundi émergent, car c’est celui qui s’éloigne le plus de la répartition cible. (9.20% contre 10%). Je vais aussi reprend une petite cuillère du SMART BETA d’AMUNDI.

III) Immobilier

VNQ reste dans les clous à +6.09%.

IV) Remarques

Ce reporting ne tient pas compte de l’achat des 3 parts de smart beta. Cet achat sera comptabilisé au mois de Mars car il a été effectué en toute fin de Février..

Finalement, je n’ai pas investi dans Katanga mining (peut être à tort!) mais cela n’est pas du tout ma stratégie, et jusqu’à maintenant elle a bien porté ses fruits, donc je m’y tiens

Je commence à mettre quelques € de côtés pour racheter du BRK-B si le P/B redescend autour de 1.20, car c’est à ce moment que WB fera du buyback… je suis donc sa logique, car il est très certainement meilleur investisseur que moi ! Il est de 1.57 en ce moment..

Du fait du versement de mon intéressement, mon "saving rates" de ce mois est de 91.6%… énorme ! Ce qui est toutefois logique car mes dépenses fixes ne changent pas, donc mécaniquement la part investi est beaucoup plus grande. Je tourne autour des 60% en temps normal (ce qui je pense est déjà très correct).

V) Rente mensuelle (nouvelle catégorie)

La rente mensuelle ce mois ci atteint 95.94€ sans le renforcement du Smart Beta de fin Février. ((Poche action+immobilier)*3.5%)/12

Après investissement dans le Smart Beta, elle est de 99.15€ ! On se rapproche des 100€/mois ! Ils seront atteint avec le renforcement du mois de Mars ! (et si les marchés ne chutent pas d’ici là!). Je reste très conservateur dans ma manière de la calculer, car je pourrais aussi prendre 4%, mais je préfère prendre vraiment "large", quitte à ce que l’objectif soit atteint en un peu plus de temps que prévu


Voici mon portefeuille actuel en ce 28/02/2017

Dernière modification par Rossox (01/03/2017 05h32)

Bravo pour le premier jalon

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Mars 2017 - 26 éme mois

I) Performance générale

Rien de bien méchant ce mois ci, le PTF a enregistré des petites variations journalières de 1% dans un sens et dans l’autre mais en revenant toujours plus ou moins à l’équilibre..

Le PTF dans son ensemble est à +16.57% sur PRU , soit +4423.7€.

le PEA est à +14.51% brut

Le CTO est à +27.31% brut

La valeur de la part reste à un quasi équilibre ce mois ci en s’adjugeant un  +0.08% sur le mois pour finir à 123.23.
La performance au premier trimestre est de +4.40%.

II) Investissement programmé

L’investissement de ce mois-ci se fera très certainement soit sur le Smart beta World d’Amundi soit sur le REIT Europe, je ne sais pas encore..

III) Immobilier

VNQ reste dans les clous à +2.10% et à distribué son premier dividende de l’année.

IV) Remarques

Je m’intéresse toujours à l’immo en direct, et suis en recherche d’un "petit" bien pour me faire la main, studio ou T1 avec travaux.

V) Rente mensuelle

La rente mensuelle ce mois-ci retombe légèrement, à 101.14€/mois, soit 20.23% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/03/2017

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Avril 2017 - 27 éme mois

I) Performance générale

RAS encore ce mois-ci, des petites variations journalières, mais rien de bien méchant. Le PTF reste presque à l’équilibre malgrès une petite baisse ce mois-ci.

Le PTF dans son ensemble est à +15.99% sur PRU , soit +4328.68€.

le PEA est à +14.53% brut

Le CTO est à +23.40% brut

La valeur de la part fini le mois en très légère baisse à -0.35% à 122.80.

II) Investissement programmé

L’investissement de ce mois-ci se fera très certainement soit sur le Smart beta World d’Amundi soit sur le Russel 200. Je suis censé récupérer une petite prime trimestrielle, mais elle va me servir à payer les impôts ! Vu que je ne connais pas encore le montant de celle-ci, je ne sais pas si elle sera supérieur à l’impôt que j’aurai à payer. Si elle est supérieur, j’investirais le reste sur le PEA. J’ai aussi 240€ de liquidité sur le PEA du mois précédent à investir en plus du reste.

III) Immobilier

VNQ décroche légèrement et fini le mois à +0.03%.

IV) Remarques

L’investissement sur le studio avance, j’ai fais jouer la concurrence au niveau des artisans, j’en ai trouvé des moins cher pour service équivalent. J’ai aussi contacté le notaire, le courtier ainsi qu’un cabinet d’expert comptable. Le compromis devrait être signé d’ici peu.

V) Rente mensuelle

La rente mensuelle ce mois-ci remonte légèrement, à 101.68€/mois, soit 20.34% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 29/04/2017

Rossox : Portefeuille de trackers passif de Rossox - Décembre 2016 - 23 éme mois

Alors (150K€*0.035)/12 donne 437.5€. Je m’étais dit qu’un salaire de 1300€/ mois me suffisait largement pour vivre, et je suis à 10.55€ brut/heure (le montant horaire augmentera les prochaines années) soit 8.12€ net. 8.12*25heures*4semaines= 812€+437.5€= 1249.5€. Cela me parait donc jouable… sachant que je ne compte pas les dividendes versés par VNQ, mes futures probables augmentations de salaire, ni les différentes aides auxquelles j’aurai éventuellement le droit..

Néo45 : En tout cas je trouve votre objectif de poursuivre une activité à temps partiel intéressant.
Personnellement je suis déja à temps partiel, avec quasiment 28h/s répartis sur deux emplois. L’un à 20h/s et l’autre à 8h/s.
L’idéal (et surtout le plus à ma portée) serait de ne garder que mon travail principal, et de laisser tomber l’autre, qui, dans le fond, ne m’apporte vraiment pas grand chose.

Bonjour,
Vous devriez faire la simulation sur le site de la CAF, pour la "prime d’activité" , qui est un complément de ressources sur les faibles salaires (eh oui ! il existe quand même des aides pour les travailleurs, variable selon ressources et charges), non proratisé pour les temps partiels…

Cette information peut peut-être également signalée sur une autre file, plus accessible à plus de personnes ?

Bonne continuation dans les projets
Mimizoé1

@Mimizoe : J’y ai également le droit quelques trimestres par an (deux l’an dernier, et déjà -au moins- deux cette année). Pour ma femme et moi on tourne entre 100 et 140€ / mois depuis début 2017.

Je ne suis pas du genre à "quémander", mais si on me dit que j’ai le droit à quelque chose, je ne vais pas cracher dessus… d’autant plus que cet argent n’est pas dépensé, mais investi.

SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap. UCITS ETF pourrait éventuellement vous intéresser sur CTO.
Il est capitalisant, les frais sont de 0.55% et il est coté sur Euronext.

Je pense que l’Asie et les émergents ont plus de potentiel que les US ou l’Europe dans les 2 prochaines années donc je pense que c’est une bonne chose.

L’Asie est très décotée par rapport aux marchés occidentaux alors que ses marchés ont de plus en plus les mêmes caractéristiques dans un marché des capitaux mondial; il y a donc moins de raisons aujourd’hui à cette décote.

Je verrai plutôt les marchés occidentaux plafonner parce qu’ils ont beaucoup monté et les marchés périphériques effectuer un rattrapage de valorisation. Mon portefeuille aujourd’hui est très orienté Asie et Émergents.

C’est là tout le problème de l’option ’lazy’, si s’occuper de ses investissements est une contrainte c’est une méthode parfaite mais pour celui qui aime s’en occuper et optimiser, c’est finalement difficile de se contenter d’un duo trackers world/emerging. Alors on commence à faire des répartitions europe/us, avec des small, de l’immo, puis on on essaie de changer les répartitions, trouver des paramètres quantitatifs, du smart beta …

Le principal étant d’être conscient de l’aspect loisir, beaucoup de membres gèrent leurs actions en direct en faisant moins bien qu’un tracker World mais trouvent bien plus de plaisir à gérer leurs petites lignes

Pour en revenir au sujet, prévoir quand va décoller un secteur est toujours compliqué, de nombreux analystes prédisent le grand rattrapage de l’europe sur les US, d’autre celui des émergents, d’autre le secteur de l’eau, des énergies renouvelables, bref tout cela reste des suppositions et demande donc de faire un choix qui s’éloigne du marché..

Après monter à 20% d’émergent reste dans la fourchette du marché il me semble donc rien de très éloigné d’un lazy