Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

Pouvez-vous faire une capture d’écran de la feuille PORTEFEUILLE que ceux qui ne sont pas abonnés à la newsletter comprennent bien ?

Le + dur sera de n’omettre aucun dividende. :-)

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Donc le principe est de voir si un portefeuille diversifiée de leader du marché, géré de façon entièrement passive avec réinvestissement des dividendes et investissement d’une épargne mensuelle de 500 EUR sur la valeur qui a le + baissé peut être battu par une stratégie active.

Cher IH merci pour les corrections (liens, titre…)

Comme l’a très bien résumé IH:

Investisseur heureux a écrit :

Donc le principe est de voir si un portefeuille diversifiée de leader du marché, géré de façon entièrement passive avec réinvestissement des dividendes et investissement d’une épargne mensuelle de 500 EUR sur la valeur qui a le + baissé peut être battu par une stratégie active.

Autrement dit : une gestion active de son portefeuille nécessite 1h, 2h… pas semaine (étude des valeurs, choix, comparaisons, étude des ratios… ). mais est ce que cela (sans tenir compte du fait que cela est en général un plaisir pour ceux qui le font…)  permet de faire mieux qu’une gestion passive (1/4 par mois) ?

Concernant la durée de comparaison comme tjs un minimum d’une année semble raisonnable…

Assez logiquement peu d’élus devraient battre la gestion passive sur LT, vu que peu de fonds y arrivent…

Mais wait and see…

C’est prévu pour mardi (suis en vacances et pas accès au fichier…)

Très bonne initiative, bravo !

çà me rappelle les portifs d’Investir ou du JDF, miroir de tous ceux qui ne demandent qu’à être conseillés avec confiance, d’où grande responsabilité et humilité de rigueur.

Beau travail de suivi, je suis très curieux de voir ce que la performance donnera sur la durée.

Juste une question : avez-vous pensé à comptabiliser l’attribution d’une action gratuite pour 10 détenues par Air Liquide (y compris le rompu) ? Cela explique pour partie le cours du titre.

Interessant car moi meme je suis entrain de mettre mon portefeuille comme dans cette configuration réellement

Juste une question technique,dans cette approche programmée vous renforcez à chaque fois la valeur ayant le plus baissé mais avez vous fixé une limite en terme de poids dans le portefeuille.
Telefonica peut continuer à baisser encore des mois, vous renforcerez telefonica chaque mois ou au delà d’un certain montant/pourcentage vous passez à une autre valeur?

Concernant telefonica (merci pour la remarque) raisonnement identique à air liquide (régul sur juin une fois que j’aurai vérifier l’opération sur mon compte perso chez binck)

Concernant le poids pas plus de 10% pour une même ligne.

@Champflo

Dans la newsletter #10, j’ai donné un exemple de portefeuille diversifié qui sert de base pour ce topic.

Shagrath applique la stratégie semi-passive décrite dans mon livre, il va juste renforcer chaque mois par un appel d’épargne et le réinvestissement de dividendes la valeur qui a le + baissée mais ne vas jamais ajouter de nouvelle ligne dans ce portefeuille.

MAJ du Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’investisseur heureux Juin 2012
(3eme mois de reporting)

I) Performance générale

Dans un mois sauvé par le dernier jour boursier le portefeuille progresse de 6.43% !
Depuis le début (01/04/2012) le portefeuille progresse de 3.8% et surperforme Carmignac Investissement.

Toutes les valeurs progressent, belle envolée de Diageo qui est à +13% / PRU.



II) Dividendes

Très beau moins de juin pour les dividendes…

1) Centrica 0.15€x265x0.865=34.38

2) Air liquide : Attribution d’une acion gratuite pour 10 détenues (pas de soulte dans notre cas)
donc désormais 11 actions au lieu de 10 et prix de revient ramené à 90.773

3) Total : 0.57*26=14.82€ (pas de csg car pea)

4) Telefonica Vente des droits 125x0,2438=30.48 €

5) Enel 370*0.16*0.865=51.21€

6) Exxon Mobil Corporation 0.57*15*0.865/1.25=5.92€

7) 3M Company 0.59*15*0.865/1.25=6.12€

Microsoft Corporation (MSFT) Dividend Date & History - NASDAQ.com

III) Investissement programmé de 500 €/mois

La cagnotte à investir est assez conséquente ce mois avec 670 €…
C’est Total qui gagne le droit à un renforcement.
Achat de 18 actions à 36.070€
Au final 44 actions avec PRU ramené à 37.19.

Remarque :
Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction car frais de courtage offerts lors de l’ouverture du compte…

Trésorerie restante 20.80 €

IV) Nouveau portefeuille après investissement du mois



Voici le détail du portefeuille.

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 04/07/2012

~Consommation discrétionnaire (5,8%) :
    46 Thomson Reuters Corp (CAD)______________5,8%

~Consommation de base (17,4%) :
    55 Diageo PLC (GBP)________________________6,3%
    34 General Mills Inc (USD)____________________5,8%
   250 TESCO PLC (GBP)_______________________5,3%

~Energie (14,5%) :
    44 Total SA_______________________________8,8%
    15 Exxon Mobil Corp (USD)___________________5,7%

~Services financiers (5,9%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________5,9%

~Santé (11,8%) :
    20 Johnson & Johnson (USD)__________________6,0%
    24 Novartis AG (CHF)________________________5,9%

~Industrie (5,9%) :
    15 3M Co (USD)_____________________________5,9%

~Matériaux de base (5,6%) :
    11 Air Liquide SA_____________________________5,6%

~Technologie de l'information (5,5%) :
    41 Microsoft Corp (USD)_______________________5,5%

~Services de télécommunication (16,5%) :
   185 Telefonica SA_____________________________10,7%
   475 Vodafone Group PLC (GBP)___________________5,8%

~Services aux collectivités (11,1%) :
   265 Centrica PLC (GBP)_________________________5,8%
   370 Enel SpA_________________________________5,3%

~Foncières cotées :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :_____________________________________0,1%

Fait avec xlsPortfolio

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 04/07/2012 (foncières cotées uniquement)

n/a

Fait avec xlsPortfolio

chaptic a écrit :

Y voyez vous un désavantage par rapport à la méthode précédente?

Oui, renforcer tous les mois un titre "mauvais". :-)

Lorsque l’approche est purement mécanique comme ici, il faut vraiment diversifier ses positions, y compris dans ses renforcements réguliers.