LIVRE - Créer et piloter un portefeuille d'ETF

Super, acheté!

Je me suis laissé tenter …

Chtirentier

Version kindle commandée, ça tombe bien je viens d’ouvrir un PEA et réfléchissait à y mettre des ETF en reprenant votre précédent livre (version papier pour lui)

Ahhhhhhhhhhh enfin ! Après votre excellent premier livre, j’attendais celui-ci avec impatience ! Je me le ferais offrir pour mon anniversaire, d’ici un petit mois !

Bonjour,

Je l’ai acheté hier et je l’ai fini le soir même sans le lâcher !

Première impression: le travail est impressionnant de clarté et de recherche. M. Petit a fait un tour complet de l’univers des ETF avec les adaptations françaises nécessaires (fiscalité, enveloppes PEA/AV, risque de change etc.).
De nombreuses références sont disponibles non seulement sur les ETF, émetteurs et autres mais aussi les sous jacents et études (actions, obligations).

Cet ouvrage est un "must have" pour tout épargnant qui souhaite atteindre son indépendance financière rapidement.

Je vais reprendre la lecture en profondeur avec plaisir et le temps nécessaire.

Bravo !

Acheté ce soir, j’ai hâte de le lire !

J’ai hâte de le lire !
Etant un lecteur assidu de votre blog je sais que la qualité sera au rendez-vous.

Je devais recevoir mon exemplaire papier hier, erreur de la poste je le récupère demain ! Je vous tiendrais au courant ! En espérant qu’il soit aussi intéressant que le premier !

Je voulais l’acheter au format kindle pour le lire sur mon PC portable, cela est il possible ? ou uniquement sur liseuse ?

Bonsoir,

Je l’ai fini ce matin.

Concernant le temps de lecture, cela va dépendre du niveau de connaissance du lecteur et de sa volonté de connaitre dans le détail ou pas.

Perso j’ai lu votre 1er livre et surtout je connais les articles de votre blog presque par coeur pour avoir lu ceux qui m’intéressent le plus au moins plus de 5 fois.

J’ai par exemple lu plus qu’en travers la partie obligations. J’ai sauté les équations mathématiques et n’ai pas analysé en détail les graphiques des de la methodo mais me suis attardé aux resultats et a bien comprendre les conclusions comme pour la lecture d’une thèse. Pas parce que ca ne m’intéresse pas mais parce que je fais confiance a la methodo et aux resultats qui sont vérifiables instantanément via les liens numérotés que j’ai consulté rapidement également.

Ce que je cherchais était un resumé d’EBI et je l’ai eu, pour pas long (quelques heures, moins de 10 ca c’est sur) et pour pas cher (version kindle).

Concernant la forme, qui m’intéresse peu sincèrement, il existe pas mal de fautes et pourtant je ne suis pas expert. Je pense aussi qu’il y a beaucoup de bois mort. Cela dit il ne s’agit pas d’une thèse attendant son article pour une publication. La limite entre lecture scientifique et agréable tout public est compliquée a trouver.

Honnêtement, ces dernières critiques n’ont aucune importance a mes yeux car on lit facilement entre les lignes et j’ai trouvé facilement les infos que je cherchais, c’est le principal.

J’ai aimé que vous reveniez régulièrement sur les points importants et que vous les synthétisiez, ca permet de bien imprimer.

J’ai aimé les pre et post faces.

J’ai aimé vous retrouver comme l’on vous connait a travers votre blog et ce forum, avec cette volonté d’apprendre toujours plus, pour faire toujours mieux, le synthetiser et le partager au plus grands nombre meme si vous avez atteint le niveau au dessus, rester a la portee de tous. C’est altruiste et ca vous honnore.

Plus concrètement, ce que j’ai cherché, c’etait de trouver un PF parfait selon mon profil. C’est evidemment impossible mais j’esperais me rapprocher d’une de vos propositions de PF et la aussi j’ai ete un peu déçu. J’avais trouvé plus de propositions sur le blog de l’auteur americain de "150 meilleurs portefeuilles d’ETF que le votre". Cela dit, peut etre ne suis je pas encore assez instruit pour etre prêt a comprendre la supériorité de ces PF par rapport a celui que j’imagine pour moi.

Si je n’ai pas trouvé mon PF, j’ai appris sur comment creer un meilleur PF d’ETF ou plutot cette lecture a confirmé mes convictions sur ce que je cherchais, comme beaucoup, battre le msci acwi imi index.
Mais encore une fois, vous ne pouvez trancher a cause du profil different de chacun. Du coup je reste un peu perdu…

J’aime me mettre dans la peau de l’exemple du jeune de 25 ans qui va épargner 40 ans pour préparer sa retraite et la transmission de son patrimoine. Pourtant j’imagine le PF d’ETF suivant :
- optimisation de la fiscalité via le PEA voir le PEA PME
- simple donc peu de lignes, pas de stockopedia, pas de reequilibrage en fonction la valorisation des marchés et encore moins de momentum (acheter ce qui est sous valorisé et qui monte : emergents et vendre ce qui est cher et qui descend : US, sans parler des secteurs…), pour limiter les frais de courtages, les erreurs de rééquilibrages mais aussi gagner du temps sur le suivi. Rééquilibrage des lignes (peu nombreuses) tous les 1 a 3 ans me semblent plus lazy.
- optimisation géographique : PNB plutôt que capitalisation totale ou flottante donc surponderation de l’europe et des émergents par rapport aux US ex 30% US, 30% europe, 25% émergents, 15% australasie développée et 1/3 big, 1/3 mid et 1/3 small cap.
- optimisation smartbeta avec les facteurs significatifs : momentum, small, value, qualité, low volat
- 100% actions, pas d’obligations, ni immobilier, ni or
- 100% investi tout le temps (hors épargne de sécurité) et le plus tot possible
- investissement mensuel programmé a la hausse comme a la baisse
- si opportunité renforcement ponctuel lors de krachs, corrections, soldes

Bref maxi optimisation, maxi risque, maxi simple (pour eviter les erreurs et se tenir a sa strategie) pour espoir de maxi gains.

Je vais donc faire une proposition :

PEA :
- 1/3 amundi world smart beta
- 1/3 amundi émergents

PEA PME :
- 1/3 id france smid caps (a defaut de independance et expansion qui est fermé)

A condition qu’une fois les PEA pleins, de diversifier la france en Europe globale, small et value, idem pour les émergents et le reste du monde au sein des CTO et AV en gardant chaque enveloppe indépendante et a peu près similaire pour faciliter le suivi et la psychologie.

Se pose la question de remplacer le fonds id france smid caps par l’ETF PEA PME de lyxor ou de carrément ne pas utiliser le PEA PME mais seulement le PEA et choisir un ETF Europe mais lequel? Un small value? VEUR ? Le msci emu de lyxor ? L’eurostoxx 600 d’amundi ? Le small de spdr ? Le mid cac 60  de lyxor ? Un smart beta europe ? Lequel ? …

Bref, je HS, dslé. (S’il est préférable, et si vous le souhaitez vous pouvez me repondre en MP ou sur la file de mon PF)

En discussion, si on considère que les limites du livre sont le manque de propositions de PF et le manque de sélection des meilleurs ETF, le tout en fonction du profil de chaque épargnant, que pensez vous d’écrire un prochain livre intitulé par exemple, 150 PF pour 150 profils ?

Enfin, je ne saurais vous complimenter aussi bien que les auteurs des pré et post faces l’ont fait, alors bravo pour votre livre, merci pour votre altruisme et je vous souhaite le meilleur pour votre vie d’épargnant tout comme pour votre vie privée.

Malo

Dernière modification par Malolechat (15/09/2017 04h02)

Un excellent ouvrage, à mes yeux la référence à ce jour en matière de gestion passive de portefeuille. Un contenu clair, concis, et argumenté qui aidera sans aucun doute l’épargnant, quel que soit son niveau de patrimoine, à y voir plus clair dans la jungle des placements financiers, et à se poser les bonnes questions pour atteindre ses objectifs.

Autre sujet, la promotion. Vous avez tenter les FB ou Google adds. J’avais essayé pour le premier, mais vu la marge que je faisais c’était peu rentable. Je réessaye un peu pour le deuxième. C’est plus parce que cela m’intéresse que pour réellement réaliser des ventes.
Le problème c’est que l’on ne voit pas le taux de transformation final : qui achete vraiment, au delà de cliquer sur le lien sur Amazon ?

Voilà des statistiques sur une publicité Facebook que je viens de lancer :


Aussi, on a quelques statistiques intéressantes sur les gens qui cliquent sur le lien. Certes sur 22 ce n’est pas nécessairement très précis.

Ce n’est pas du tout la même courbe d’age pour les âges et pour les femmes

C’est pour l’instant assez différent des statistiques démographique sur le site/blog.

Où sont les femmes ?