Cryptomonnaies : Bitcoin, Ethereum, Monero, Litecoin…

Je pourrai rédiger des pages et des pages sur les Cypto, mais ce n’est pas le but aujourd’hui. Voici donc une synthèse la plus objective possible sur mon retour d’expérience.

Pour moi la typologie d’un crypto-trader est un mixte entre :
-Un geek,
-Un joueur de casino,
-Un trader.

Je suis totalement d’accord avec certains postes remettant en question la "crédibilité" des crypto. Néanmoins, en tant qu’investisseur que nous sommes, notre but est de gagner de l’argent. Globalement, le marché des Crypto l’a permis. Il est donc dommage de ne pas s’y intéresser.

Pour moi, les crypto ne sont qu’un pilier d’investissement complémentaire à mes autres piliers (immobilier, PEA et assurance vie).

Par contre, c’est en effet un marché très risqué (car grandement fluctuant) et chaque "joueur" de Crypto doit être prêt à perdre la totalité de sa mise. Mais après tout, n’est-ce pas ce que nous disons également pour le marché des actions : "N’investir que ce que nous sommes prêts à perdre ?".

Néanmoins, sur le marché des Crypto, il faut avoir le cœur bien accroché car ce dernier provoque :
-Une grande euphorie lors des hausses astronomiques (Ripple X 12 en décembre !),
-Un grand stresse lors des chutes comme en début de semaine.

Mais cet état psychologique à souvent lieu en début d’expérience crypto. A titre d’exemple, la baisse de début de semaine ne m’a pas absolument pas touché. Pouvons-nous en déduire que je suis maintenant vraiment prêt à tout perdre ?

Mais je le répète, même si nous avons obtenu une année 2017 extraordinaire sur le marché des cryptos, nous ne pouvons pas savoir si cela va se reproduire en 2018. Chaque personne souhaitant y investir doit être conscient du grand risque que cela représente pour son capital.

Me concernant, voila mon retour d’expérience :
-Après plusieurs essais, je n’ai pas trouvé de réelle stratégie pour gagner en Daily trade (c’est à dire que j’ai gagné, mais j’ai également perdu en proportion équivalente). En effet, même avec des études assez poussées (chartiste,…), ce marché va trop vite. De plus, le Daily Trade crypto est très stressant et chronophage.
-Je suis maintenant principalement sur une stratégie HodL jusqu’à l’atteinte de l’objectif que je me suis fixé : ma mise X8 sur du moyen terme (6 mois). Cette stratégie HodL permet beaucoup plus de sérénité et de profiter de sa vie comme avant (comme avec mon PEA, mon immobilier,…).
-J’ai le même état d’esprit que lorsque je vais au casino : je parts avec une somme défini à l’avance. 2 cas de figure : soit je perds tout et j’arrête, soit j’atteins mon objectif et j’arrête (généralement X2 au casino).

Pour le portefeuille crypto, à mon sens la diversification est également nécessaire.
Me concernant et pour être très concret :
-6 lignes à 10% de mon apport sur des cyptos solides (top 25 du MarketCap),
-1 ligne à 10% de mon apport pour "jouer" en Daily trade lorsque j’ai le temps et continuer à apprendre,
-1 ligne majeur à 30% de mon apport que je mets sur la crypto "à la mode" et qui change tous les 15 jours (exemple : début décembre = bitcoin, mi-décembre = ripple, début janvier = ether).

Bien étudier également les possibilités et projets de chaque crypto (certaines ne servent pas à grand chose donc ont peu d’avenir).

Pour 2018, à mon sens l’Ether et l’EOS ont les projets les plus intéressants à ce jour, mais cet avis n’engage que moi. A vous d’étudier et de vous faire le votre.

Le ripple me fait hésiter : ce n’est pas "une vraie crypto" car lié au système bancaire (même s’il m’a été très profitable fin décembre). J’y ai donc laissé une ligne.

Par contre, je le répète une nouvelle fois : c’est un marché très risqué donc n’investissez VRAIMENT que ce que vous êtes prêt à perdre et qui ne pénalisera absolument pas votre vie, car c’est une situation que vous pouvez réellement vivre sur ce marché.

La vraie question à se poser : est-ce que le gain potentiel vaut le risque encouru ? Bien-entendu, la réponse est personnelle.

Dernier conseil : n’oubliez pas de tout stocker dans une wallet comme la ledger.

Voila mon avis sur le monde des crypto.

PS : Pour ceux qui recherchent ma présentation, vous avez raison. Je prends (enfin) le temps de la rédiger.

Dernière modification par Mttc (19/01/2018 12h20)

Faith a écrit :

Et globalement, sur n’importe quelle crypto, qu’est-ce qui influe sur son cours ? Certainement pas son utilisation en magasin, n’est-ce pas ?

Cela dépend des cryptos.
Pour certaines cryptos comme Ethereum, pour utiliser le réseau il faut utiliser du "gas" (une fraction d’ETH) en plus ou moins grande quantité en fonction de la complexité du smart contract utilisé => il faut stocker de l’ETH plus qu’on en a besoin => pression sur les cours.
Cela peut être aussi des droits de votes en fonction de la quantité de tokens possédés, des masternodes qui demandent l’immobilisation de grosses quantité de token en échange du maintien du réseau et de rémunération (DASH pour un des plus connus)

Contrairement à Ripple/XRP, la plupart des tokens/monnaies imposent d’en posséder pour utiliser le réseau donc plus celui-ci est utilisé, plus la demande est forte et pousse à l’achat.

Ca c’est en théorie car la plupart des coins/tokens ne sont qu’à l’état de projets plus ou moins (surtout moins) avancé, sauf quelques cas particuliers.

Donc ce qui donne actuellement la valeur de fond, c’est le pari que fond les investisseurs sur l’avenir d’un token et le tout est largement amplifié par une majorité de spéculation pure et dure sur la majorité des cryptos existantes, il faut le reconnaître. Voir 100% de spéculation sur 90% des cryptos qui ne sont que de belles blagues.

Il faut être réaliste, les projets réellements avancés sont très peu nombreux :
- Bitcoin qui reste la référence malgré ses défauts et qui peut à terme servir de valeur de réserve. Le réseau est robuste malgré sa congestion et sa jeunesse explique sa volatilité.
- Ethereum sur lequel se construisent d’énormes projets mais qui doit résoudre ses problèmes de scalabilité, mais il y a pas mal d’évolutions de prévues à plus ou moins long terme
-Monero la monnaie des méchants totalement anonyme. On aime ou pas, mais cette monnaie fait parfaitement son job.
-DASH qui est surtout très marketé mais qui fonctionne pas si mal que cela

Un projet que je qualifierai d’intermédiaire et que je trouve passionnant est IOTA.
Je dis qu’il est intermédiaire car il est loin d’être 100% opérationnel, mais le réseau fonctionne, se corrige petit à petit et sa montée en puissance va lui permettre de devenir totalement décentralisé.
Il y a énormément de projets qui se montent derrière avec de gros acteurs qui peuvent lui donner une taille critique qui le rendra indispensable.

J’en profite pour répondre un peu plus précisément à la question initiale : si j’ai personnellement investi sur ce projet, ce n’est pas pour son utilisation actuelle, mais pour son potentiel si tout ce qui se construit dessus arrive à terme (et accessoirement, un moyen de paiement rapide et sans frais)

Tout le reste ne sont que des projets plus ou moins avancés, dont beaucoup de trucs qui ne verront jamais le jour.
Si on regarde le top 10, on trouve Cardano / Neo et EOS qui se revendiquent comme des "ETH killers" mais qui pour le moment sont très très loin d’être opérationnels… Et dont la capitalisation dépasse les 9 milliards…
Je suis plus que sceptique dessus mais cela ne m’empêche pas d’en avoir un peu, au cas où.

Dans tous les cas, sauf cas particuliers, au moins 95% des valorisations sont délirantes.
Des choses qui ne sont qu’à l’état de concept et qui valent des centaines de millions ou alors des projets plus précis mais avec une utilité économique du token (généralement des frais de transaction) ne rapportera jamais assez pour justifier cela…

Sans vouloir vous inquiéter inutilement, ma femme m’a conseillé d’acheter des "Rethererhum" hier soir… elle voulait évidemment dire "Ethereum".
Elle n’aura vraiment pas tardé…

(désolé pour ces posts ludiques, mais ça m’amuse pas mal)