Portefeuille d'ETF de Rossox

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Décembre 2017 - 35 éme mois

I) Performance générale

Le PTF a grappillé les % tout au long de ce mois, doucement mais surement. Dernière semaine boursière de l’année pas terrible par contre sur les indices.

Le PTF dans son ensemble est à +20.45% sur PRU , soit +6039.21€.

le PEA est à +17.94% brut

Le CTO est à +35.27% brut

La valeur de la part quand à elle augmente de +1.33% sur le mois pour finir à 128.64.

La performance de cette année 2017 est de +8.99%

.

Depuis la création du PTF, soit 35 mois, la performance est de +28.64%.

Ce qui nous donne un rendement annualisé de +8.76%, tout ça en y consacrant 5mn/mois.

Concernant mon Benchmark, le World d’après les dernières données Lyxor fait entre 8 et 8.1% cette année. On note donc une légère sur-performance de mon PTF dû au tracker émergent et Small cap’s Europe. (Je ferais un comparatif plus précis une fois les données fiables sorties sur Lyxor).

II) Investissement programmé

L’investissement de début Janvier se fera sur le tracker World, car c’est celui qui s’éloigne le plus de sa répartition cible.

III) Immobilier

VNQ termine l’année à -8.67%. Dividende reçu ce mois-ci de 35.19€.

J’ai reçu tout juste 100€ de dividende cette année de ce tracker (qui ne sont pas comptabilisé dans le reporting car pas réinvesti cette année).

IV) Remarques

Les provisions pour l’achat du mobilier de mon studio sont arrêtés. Je vais donc pouvoir remettre tous les mois environ 500€ + les différentes primes en priorité sur le PEA.

Du retard dans les travaux du studio, mais rien de dramatique (3 semaines), ce qui m’a quand même obligé à hausser le ton avec les artisans car il y avait du laissé allé sur le timing des travaux. Il devrait être fini d’ici peu, je n’aurai plus qu’à installer la cuisine et le mobilier.

L’intéressement que je devrais recevoir en Février devrait être plus que correcte, il sera ventilé entre les différentes poches d’actifs. (AV,Cash et actions).

V) Rente mensuelle

La rente mensuelle augmente légèrement de 1.11cts/mois, elle est de 113.02€/mois, soit 22.60% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 30/12/17







Ps: Bientôt un récapitulatif de l’année 2017 sur ma page de présentation, avec la répartition exacte de mon patrimoine et les objectifs pour 2018.

Bonne fin d’année à tous et de bonnes fêtes !

Bonsoir Rossox,

je me suis aussi beaucoup inspiré de votre parcours, raisonnement et experience pour realiser mon portefeuille.

merci pour votre partage regulier sur le forum.

Bonsoir Jade,

Je plussoie les recommendations de Fructif et Rossox du coups en recommandant également un small cap US (RS2K eligible PEA par exemple).
Je vous conseille de regarder la composition du tracker World sur lequel vous souhaiter vous placer.
En effet, bien que pour la plupart la composition est essentiellement US, le positions suivantes peuvent varier sensiblement.
Exemple, CM9 (US 67%, Japon 10%, UK 7%…) et CW8 (US 59%, Eurozone 11.8%, Japon 9%…).

Bonne continuation et hate de vous suivre.

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Janvier 2018 - 36 éme mois

I) Performance générale

Le PTF a bien progressé tout au long du mois, RAS.

Le PTF dans son ensemble est à +22.63% sur PRU , soit +6800.19€.

le PEA est à +19.65% brut

Le CTO est à +40.58% brut

La valeur de la part fini le mois fièrement à +2.14%, soit 131.4. On atteint encore un plus haut !

II) Investissement programmé

Ce mois-ci 500€ iront sur le tracker World, car il est à "seulement" 55.09% d’allocation au sein du PEA alors que je veux 60%.

III) Immobilier

VNQ reste dans le rouge à -15.79%.

IV) Remarques

Les travaux du studio sont bientôt fini, j’emménage dedans d’ici la fin Février.
Sinon avec l’intéressement qui va tomber normalement à la fin Février, j’hésite à ne pas renforcer le CTO et favoriser en priorité le PEA. Si c’est le cas, plutôt que de mettre la partie que j’avais alloué sur le PEA en one shot je lisserais un peu chaque mois, les renforcements seront donc normalement d’environ 700€ mensuel jusqu’à épuisement des réserves.

V) Rente mensuelle

La rente mensuelle augmente bien ce mois ci, même sans apport, elle est de 116.03€/mois, soit 23.21% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/02/2018

Rossox a écrit :

Je n’ai tjs pas investi mon épargne mensuelle, j’attends de voir jusqu’où la baisse actuelle nous amène Pourquoi payer plus cher pour la même chose.. ?

Tout à fait d’accord.

J’ai investi mon épargne mensuelle le 01/02 ,  J’ai acheté 3 parts du CW8  au PRU de 254,25 euros , le court du CW8 est actuellement à 237, 25 euros…
Je sais que je suis une démarche lazy mais j’observe la baisse des marchés et je ne m’interdis pas de racheter du CW8 en février si la baisse continue car j’ai plus de 7000 euros en liquide sur le PEA.

Je ne suis pas une pro en bourse mais j’ai compris une chose, quand il y a une grosse correction des marchés , c’est comme les soldes, il faut renforcer ses positions à prix soldés. Je compte appliquer ce principe

Jade a écrit :

Je ne suis pas une pro en bourse mais j’ai compris une chose, quand il y a une grosse correction des marchés , c’est comme les soldes, il faut renforcer ses positions à prix soldés. Je compte appliquer ce principe

Le problème est de savoir si les soldes sont finis où s’il y a encore une 3ième démarque de -15% supplémentaires !

Ribeiro : Lisez toute la file du PTF, je compte vendre 3.5% de mes trackers/an pour en retirer une rente (et je rajouterai aussi quelques dividendes aristocrates par la suite je pense). Si on retire pas plus de 4% de son capital par an, il a été prouvé que celui-ci continuer à croitre.

TheFamilyMan : Bah j’aurai loupé le plus bas, mais j’aurai quand même investi lors d’une baisse et non d’une hausse Si le marché perd 10% et que j’investis alors que ça remonte de 2 ou 3%, je suis un peu gagnant quand même

J"hésite à prendre maintenant mes etf.

On dirait que cela baisse encore

Achat de 37 trackers World PEA pour 544.8€ (frais compris) à 14.673€. Passage dans le PTF de 55.1% à 56.9% pour un PRU passant de 12.924€ à 12.981€.

Je viens de voir que sur BD on n’est plus obligé de laisser 60€ en liquidité… suite au renforcement de ce mois-ci je suis donc à 9€ de liquidité sur le compte PEA.

Bon mois à tous

kezako,

Voici un podcast très intéressant sur la question. Vous pouvez aussi consulter cette page.

Certains intervenants ont un avis plus nuancé.

Rossox a écrit :

Je n’ai tjs pas investi mon épargne mensuelle, j’attends de voir jusqu’où la baisse actuelle nous amène Pourquoi payer plus cher pour la même chose.. ?

Bonjour Rossox,
quitte a faire du market timing, pourquoi ne pas regarder le CAPE ratio des indices plutôt que de regarder un differentiel relatif ?
bonne journée

choozpatate a écrit :

Rossox a écrit :

Je n’ai tjs pas investi mon épargne mensuelle, j’attends de voir jusqu’où la baisse actuelle nous amène Pourquoi payer plus cher pour la même chose.. ?

Bonjour Rossox,
quitte a faire du market timing, pourquoi ne pas regarder le CAPE ratio des indices plutôt que de regarder un differentiel relatif ?
bonne journée

Bonjour,
Connaissez-vous un site qui permette de comparer le PE/CAPE de tous les indices / ETF ?
Je n’ai trouvé que celui-ci, mais je souhaiterais pouvoir comparer plus finement (ex : par secteur d’activité) :
StarCapital AG - Disclaimer
Merci d’avance.

A propos de la règle des 4% : pour nous autres français, il faudrait compter les prélèvements sociaux et ainsi compter plutôt sur 3,3%.