Portefeuille d'ETF de Rossox

Bonjour, tout d’abord m*rci !
Je vais essayé de répondre dans l’ordre :

Je me suis créer un fichier excel personnalisé ! Cela me permet de distinguer clairement les 2 poches " Capitalisation" et " Rendement".

L’évolution de la part est calculé sur ma feuille excel grâce à la formule d’IH, qui si je me souvient bien avait laissé une partie des fichiers excel de son outil de suivi en accès libre..

Les dividendes seront compté comme un apport de liquidité, et donc compté comme un renforcement mensuel..

Si jamais cela vous tente, j’ai le fichier vierge que j’utilise, écrivez moi par mail et je pourrais vous l’envoyer

Bonsoir !

Concernant votre question, plusieurs solutions… soit vous êtes joueurs et vous mettez de suite ces 3K€ sur 3 trackers s’éloignant le plus de votre répartition cible ( 1K€ chacun donc) soit vous mettez 1K€/mois au lieu de 700€ en la jouant plus " sécure " pour lisser en cas de baisse.. Ou encore mettre la moitié de votre prime sur le World et lisser le reste sur les mois suivants..

A titre personnel je mettrai 2K€ sur le world et 500€ sur 2 autres trackers de suite..

Mais c’est à vous de voir

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Février 2019 - 49 éme mois


I) Performance générale

Portefeuille de capitalisation

Le PTF continue son petit mouvement haussier.

Le PTF dans son ensemble est à +22.42% sur PRU , soit +7801.50€ brut.

Le PEA est à +19.34% brut

Le CTO (BRK-B) est à +44.33% brut


Portefeuille de rendement

Le PTF est en plus value de +4.41% brut grâce à l’envolé de BNP et Natixis..

Le rendement sur PRU est actuellement de 7.30%.

Valeur de part

Elle suit son chemin à +2.48% pour atteindre 134.58. ( Elle comprend la valorisation du PTF de capitalisation et de rendement.)

II) Investissement programmé

J’ai touché mon intéressement, et ai directement envoyé 1.5K€ sur le PEA.
Deux choix possible:
-1K€ sur le world et 500€ sur credit agricole pour ouvrir une ligne OU
-500€ World, 500€ crédit agricole et 500€ Axa.. J’hésite encore

III) Immobilier

VNQ remonte légèrement et est à -1.85%.

IV) Remarques

Comme dit précédemment, j’ai touché mon intéressement, donc 1.5K€ sont allé directement sur le PEA et 1K€ sur l’AV en fond €.
J’aimerai à terme arrivé à 70% de mon PTF en Capitalisation et 30% en rendement d’ici quelques années.

V) Rente mensuelle

J’intègre le montant réel des dividendes perçus par mes actions en direct, et je ne prend pas 3.5% comme avec mes ETF’s.

La rente mensuelle atteint 143.34€/mois, soit 28.67% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/03/2019

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Mars 2019 - 50 éme mois


I) Performance générale

Portefeuille de capitalisation

Le PTF continue son petit mouvement haussier.

Le PTF dans son ensemble est à +24.07% sur PRU , soit +8616.33€ brut.

Le PEA est à +21.08% brut

Le CTO (BRK-B) est à +46.06% brut

Portefeuille de rendement

Le PTF est en moins-value de -0.42% brut

Le rendement sur PRU est actuellement de 7.02%.

Valeur de part

Elle suit son chemin haussier à +1.67% sur Mars pour atteindre 136.83 ( Elle comprend la valorisation du PTF de capitalisation et de rendement.)


PERFORMANCE SUR LE PREMIER TRIMESTRE : +11.44%

II) Investissement programmé

1K€ à investir en ce mois d’Avril. Investissement de 500€ ce mois-ci sur le tracker Russell 2K (Small cap US) et Immo Europe car ce sont les 2 qui s’éloigne le plus de mon allocation cible.

III) Immobilier

VNQ repasse en positif à +2.18%

IV) Remarques

J’ai enfin été augmenté ! Je suis donc à 1650€/mois hors primes, je vais pouvoir monter à 1K€ d’investissement par mois en moyenne.
Le mois prochain sera gargantuesque avec 1.5K€ à investir grâce a une grosse prime trimestrielle !

V) Rente mensuelle

J’intègre le montant réel des dividendes perçus par mes actions en direct, et je ne prend pas 3.5% comme avec mes ETF’s.

La rente mensuelle atteint 151.57€/mois, soit 30.31% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 30/03/2019

Dernière modification par Rossox (30/03/2019 09h41)

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Avril 2019 - 51 éme mois


I) Performance générale

Portefeuille de capitalisation

Le PTF s’envole ce mois-ci !

Le PTF dans son ensemble est à +28.20% sur PRU , soit +10375.72€ brut.

Le PEA est à +24.29% brut

Le CTO (BRK-B) est à +57.85% brut

Portefeuille de rendement

Le PTF est en plus-value de +9.59% brut

Le rendement sur PRU est actuellement de 7.02%.

Valeur de part

Elle s’envole à +4.27% sur Avril pour atteindre un plus haut à 142.67 ( Elle comprend la valorisation du PTF de capitalisation et de rendement.)

II) Investissement programmé

Suite à une prime assez sympa, 1K€ à investir ce mois-ci. Ces 1K€ iront sur le World.

III) Immobilier

VNQ reste en positif à +2.20%.

IV) Remarques

500€ mis sur l’AV pour les futurs travaux de rénovation des communs dans ma copropriété.

C’est marrant, début Avril j’entendais sur Bfm business que les catalyseurs à la hausse des indices s’épuisaient et qu’il ne fallait plus attendre autant de hausse pour le mois d’Avril que sur les 3 premiers mois de l’année… encore une fois, les analystes ne font que des analyses et ne prévoient en aucun cas l’avenir..

V) Rente mensuelle

J’intègre le montant réel des dividendes perçus par mes actions en direct, et je ne prend pas 3.5% comme avec mes ETF’s.

La rente mensuelle atteint 159.62€/mois, soit 31.92% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 01/05/2019

Dernière modification par Rossox (01/05/2019 12h05)

Oui ça commence a être sympathique Mais cela ne va pas assez vite à mon goût… !

Achat de 58 World à 17.215€ pour 1000.37€.

PRU passant de 13.429€ à 13.58313€ pour une répartition passant de 58.74% à 59.73%.

Bon mois de Mai à tous !

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Mai 2019 - 52 éme mois


I) Performance générale

Portefeuille de capitalisation

Le PTF dégringole au rythme des indices..

Le PTF dans son ensemble est à +20.36% sur PRU , soit +7696.96€ brut.

Le PEA est à +17.26% brut

Le CTO (BRK-B) est à +44.6% brut

Portefeuille de rendement

Le PTF est en moins-value de -10.35% brut

Le rendement sur PRU est actuellement de 7.02%.

Valeur de part

Elle baisse significativement à -6.23% sur Mai pour atteindre 133.78 (Elle comprend la valorisation du PTF de capitalisation et de rendement.)

II) Investissement programmé

500€ iront ce mois-ci sur le tracker qui s’éloigne le plus de l’allocation cible, pour ce mois-ci il s’agit du tracker immobilier europe, mais je vais attendre de voir comment réagissent les marchés cette semaine et je mettrai bien ces 500€ sur le world ce mois-ci.. une petite entorse à ma règle d’investissement en quelque sorte..

III) Immobilier

VNQ reste en positif à +2.89%.

IV) Remarques

Je reste serein sur la baisse actuelle de tous les indices, cela permet de racheter à bon compte, et d’avoir plus de part de trackers pour le même montant investi…

Dividendes reçu de Crédit Agricole et BNP pour 33.36€ et 36.24€. Ils viendront augmenter la somme de mon investissement mensuel.

V) Rente mensuelle

J’intègre le montant réel des dividendes perçus par mes actions en direct, et je ne prend pas 3.5% comme avec mes ETF’s.

La rente mensuelle atteint 154.79€/mois, soit 30.96% de mon objectif.

Voici mon portefeuille actuel en ce 02/06/2019

M*erci ! Oui, il faut garder la tête froide et sa stratégie même quand les vents semblent contraire… (quoi que, tout prend le bouillon en ce moment de toute façon !)

Effectivement, j’investis dans un but qui est la semi-indépendance financière pour me permettre de m’atteler à une vie plus résiliente au contact de la terre… Investir pour faire toujours plus d’argent n’est pas un but pour moi en soi…
Avoir un potager, un poulailler, 3-4 ruches, être le plus autonome et résilient possible au niveau de la nourriture, de la récupération d’eau etc… est une philosophie de vie qui m’inspire grandement.. et de plus en plus !

Bonjour,

Je viens de découvrir votre portefeuille et j’ai grandement envie de m’en inspirer.

Je suis entrain de faire la formation de Fructif en ce moment et j’avance bien, je vais bientôt sauter le pas pour investir en ETF. Ma spécialité c’était plutôt l’immobilier mais j’ai vraiment envie de me créer une rente avec les ETF et lever un peu le pied.

Je vais lire les 15 pages avec attention!

Merci!

Après réflexion je vais investir sur le tracker immo europe… la stratégie ETF me convient, je ne vois pas pourquoi la changer maintenant !

Perso, je n’ai pas résisté. J’en ai acheté à 129, et j’ai envoyé des fonds aujourd’hui pour en racheter en début de semaine, vu qu’aujourd’hui, on repart nettement à la hausse.