Portefeuille d'actions de Matrix007 (PEA orienté dividende)

Je souhaiterai viser 5% (600 - 700 € / mois)

Pour cela les dividende en action seraient les bien venues (compte tenu du plafond de versement d’un PEA)

Vous pouvez aussi investir sur CTO. Certes la fiscalité est moins intéressante, ais une fois le PEA rempli, ça peut être une option. Vois même avant leremplissage duPEA si vous souhaitez investir hors UE et/ou dans des foncières.

Après, je pense qu’il est préférable de se positionner également sur de des dividendes plus faibles mais en croissance. Au fil des ans, leur croissance (si elle se poursuit) vous remettra de cor votre rendement sur PRU Augmenter régulièrement.

Bien sûr, personne ne peut garantir que les dividendes de telle ou telle société continuera d’augmenter à l’avenir. Mais il est légitime de se dire que hors cataclysme économique, une société versant versant un dividende croissant depuis une vingtaine d’années fera ce qu’elle peut pour ne pas diminuer celui-ci du jour au lendemain sans une excellente raison.
D’où l’importance justement d’être diversifié. Si vos subissez une coupe dedividende sur une société représentant 3% du portefeuille, ce sera moins douloureux à avaler que si elle en représentait 10% ou plus.

Bonjour.
Je me permet de me présenter et de faire un petit bilan de mon PEA actuel afin de prendre vos conseils (j’ai enfin compris comment marche les sections du forum )

J’ai un PEA ouvert chez boursorama depuis 10 ans.  Faute de temps et d’intérêt, je ne m’en servais pas.
Depuis un an je suis abonné au journal papier Investir qui m’a fais faire quelques plus values.
Mais voila, depuis quelques semaine je solde des positions qui le méritent et transforme petit a petit mon PEA en PEA orienté Dividende.

Quelle stratégie ?

J’achète que des titres dont le rendement est supérieur à 3 % et dont les dividendes distribués ont étés en progression les 10 dernières années.
Cette action doit également avoir un objectif de cours positif selon Investir et Boursorama (consensus).

A ce jour j’ai investi  13500 € et mes lignes sont les suivantes

RÉPARTITION DU PORTEFEUILLE AU 30/07/2019

~Consommation discrétionnaire (22,8%) :
    18 Fnac Darty SA______________________________8,6%
    20 Publicis Groupe SA_________________________6,9%
    32 Metropole Television SA____________________3,7%
    22 Lagardere SCA______________________________3,5%

~Consommation de base (8,3%) :
    30 Kaufman & Broad SA_________________________8,3%

~Energie (15,1%) :
    42 Total SA__________________________________15,1%

~Services financiers (21,9%) :
   145 Credit Agricole SA________________________11,9%
    57 AXA SA____________________________________10,0%

~Santé (8,7%) :
    15 Sanofi SA__________________________________8,7%

~Industrie :
n/a

~Matériaux de base (12,1%) :
    13 Air Liquide_______________________________12,1%

~Technologie de l'information :
n/a

~Services de télécommunication (3,6%) :
    35 Orange SA__________________________________3,6%

~Services aux collectivités (7,5%) :
    70 Engie SA___________________________________7,5%

~Immobilier :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
_________________________________________________13,1%

JE vais faire un rajout de liquidité important (a mon niveau) cette semaine d’une valeur de 12 000 €.

Je me tourne sur les valeurs suivantes:
BNP, Nexity, Rubis, Vinci, BOuygues, Michelin.

Alors je partirai dans ce cas sur:

ACQUISITION

Michelin  1000 €
Bouygues 1000 €
Vinci 1000 €
Rubis 1000 €
NExity 1000 €
BNP 1000 €

RENFORCEMENT POUR ATTEINDRE 1000 € environ
Metropole TV  500 €
Orange 500 €
Lagardère  500 €

Qu’en dites vous ?
Bien entendu je posterai des nouvelles au fur et a mesure ;-)

matrix007 a écrit :

J’achète que des titres dont le rendement est supérieur à 3 %

Pour se verser une rente dans 20 ans, c’est à mon avis une erreur de cibler systématiquement un rendement supérieur à 3%.
Les valeurs qui voient leur bénéfice croître le plus vite (et leur dividende souvent en conséquence) distribuent pour une bonne partie moins que ces 3% et ne sont pas pour autant moins intéressantes pour constituer une rente dans vingt ans.

Bien à vous,
cat

Perso je revendrai 3air liquide qui sont hautes  pour garder  une action
gratuite et éviterai peut être BNP et Nexity. Pour le reste pas mal a mon avis en achetant progressivement sur un trimestre. Cordialement

Je rajouterais également, dans cette liste des rendement < à 3% : L’Oréal, Thales, et pourquoi pas Vinci.
Je suis actionnaire de ces trois sociétés.

Édit : Dans un autre registre, votre portefeuille d’actions actuel vous permettrait d’adhérer à quelques clubs d’actionnaires. En particulier à ceux d’Engie et du Crédit Agricole, qui semblent proposer diverses manifestations chaque année, ou encore celui d’Orange, qui va jusqu’à proposer de offres commerciales (réductions sur certains produits en boutique).
Bien sûr, on n’achète pas d’actions uniquement dans le but d’adhérer à un club d’actionnaires. Les clubs d’actionnaires sont un plus.

Ne me parlez pas d’Edenred… j’avais du l’acheter vers les 15 ou 16€ (environ) en 216, mais j’ai revendu avec quelque chose comme (seulement) 20 ou 30% de PV lorsqu’ils ont baissé leur dividende. Si j’avais su…

Bonjour à tout le monde. N’étant pas du tout caler sur les etf quelqu’un aurait-il la gentillesse de me dire s’il existe des etf éligible PEA avec distribution de dividendes régulière ? Mensuel trimestrielle ou annuelle ? Je vous en remercie par avance.

Oui cela existe, mais à ce que je comprends, vous êtes plutôt à la recherche d’une rente, pour dans 20 ans. Vous êtes donc en phase de capitalisation et dans le cadre d’ETF sur un PEA, vous auriez tout intérêt à viser des ETF capitalisant, cela vous fera économiser les frais de transaction nécessaires aux achats que vous devriez sinon effectuer avec les dividendes perçus.

Bonjour Swingueur,

Même en temps de krach boursier toutes les sociétés ne diminuent pas pour autant leur dividende. Il est relativement aisé de trouver les sociétés dont il s’agit. Bien sûr, ce n’est pas parce qu’une société n’a pas baissé son diviendes au cours des derniers krachs qu’il en sera de même pour le(s) prochain(s) à venir.

Néanmoins détenir ce type de sociétés en portefeuille permet d’aborder plus sereinement ces "turbulences baissières".

Bonjour tout le monde,
Petit point sur mon PEA, quelques questions et réponses à vos remarques.

Montant investi sur le PEA : 15 410 €
Actif en bourse depuis 1 An.
Rendement global sur PRU : 4.9 %
Rendement en dividende annuel : 764 €

Merci Cristobal pour votre liste d’ETF élligible au PEA.
J’ai un peu de mal à lire le tableau, et boursorama (ou j’ai mon pea) je ne trouve pas la périodicité et les montant des dividendes (en historique)
Ou puis je trouver cela ?

Mali 49
Pour être plus précis, pour l’instant je capitalise dans le but au final de toucher une rente dans 20 ans.
Le soucis c’est que, en fonction de mon état physique (Usure prématuré des articulations lié a mon travail), 20 ans seront dans le meilleur des cas et… en cas d’accident de travail grave (je suis artisan et on ne touche pas énorme dans ces cas la, les assurances privées que l’on peut payer nous indemnisent 3 ans maxi… quand à l’incapacité a exercer son travail, idem 3 ans maxi).
Voila pourquoi je préfère pouvoir monter petit a petit mes dividende au cas ou .

Neo45 et Swingueur effectivement vu comme cela il vaut mieux investir que de laisser du cash dormir sur le PEA….

Swingueur, vous parlez du dernier rapport d’IH, ou peut on se la procurer pour aiguiser ma curiosité de conseils ?

Il me reste finalement plus que prévu à investir dans le PEA: 15 000 euros.

Suite à pas mal de lecture et a certains de vos conseils les titres suivants sont dans mes prévisions:
Comme d’habitude je regarde les objectifs de cours selon le concensus boursorama et le journal investir et je n’achète que si l’objectif de cours est à la hausse (tout en gardant mon optique de constituer un portefeuille à dividende)

EN PREVISION D ACHAT

Rubis - acheter avec un objectif de cours à 60 €
Rendement 2018 : 3.10  %
Cours à : 50.90 €

Vinci - acheter avec un objectif de cours à 110 €
Rendement 2018 : 3.0  %
Cours à : 93.24 €

Bouygues - acheter avec un objectif de cours à 45 €
Rendement 2018 : 5.3 %
Cours à : 32.38 €

Michelin - acheter avec un objectif de cours à 130 €
Rendement 2018 : 3.7 %
Cours à : 100.47 €

Edenred - acheter avec un objectif de cours à 52 €
Rendement 2018 : 1.9 %
Cours à : 45.40 €

L’oréal - conserver avec un objectif de cours à 280 €
Rendement 2018 : 1.6 %
Cours à : 242 €

Safran - acheter avec un objectif de cours à 150 €
Rendement 2018 : 1.4 %
Cours à : 129.85 €

Orpea - acheter avec un objectif de cours à 125 €
Rendement 2018 : 1.1 %
Cours à : 113 €

ABC Arbitrage - acheter avec un objectif de cours à 9 €
Rendement 2018 : 6.8 %
Cours à : 6.3

EN PREVISION DE RENFORCEMENT

Métropole TV - acheter avec un objectif de cours à 22 €
Rendement 2018 : 6.5 %
Cours à : 15.7 €

Orange - acheter avec un objectif de cours à 18 €
Rendement 2018 : 5.2 %
Cours à : 13.43 €

Lagardère - acheter avec un objectif de cours à 30 €
Rendement 2018 : 6.3 %
Cours à : 20.5 €

Publicis Groupe - acheter avec un objectif de cours à 60 €
Rendement 2018 : 4.7 %
Cours à : 44.71 €

Les montant des lignes seront arrondis au dessus en fonction du prix d’acquisition des actions
L’oréal par exemple est à 242, j’en prendrai dans ce cas 5 et pas 4.

Par la suite il me suffirait de renforcer des positions à la baisse pour baisser mes PRU lors de mes approvisionnement mensuels du pea.

Qu’en dites vous ?

Dernière modification par matrix007 (01/08/2019 07h46)

matrix007 a écrit :

Qu’en dites vous ?

Vous investissez sur le long terme et pour le rendement, en vous basant sur des signaux qui visent la plus value à court terme (objectif de cours). C’est incohérent.

Pourquoi ne pas regarder plutôt l’évolution du cours sur 1 an glissant par exemple ?
Ce serait plus logique compte tenu de votre stratégie.

dangarcia a écrit :

Vous investissez sur le long terme et pour le rendement, en vous basant sur des signaux qui visent la plus value à court terme (objectif de cours). C’est incohérent.

Pourquoi ne pas regarder plutôt l’évolution du cours sur 1 an glissant par exemple ?
Ce serait plus logique compte tenu de votre stratégie.

Sur le long terme, il ne devrait même pas s’occuper du cours ;-).

matrix007 a écrit :

Qu’en dites vous ?

A titre personnel, j’ouvrirai déjà un maximum de lignes avant de penser renforcement.
De toute façon quand vous aurez au moins 20 ou 25 lignes ouvertes et diversifiées, vous en trouverez toujours une que vous jugerez à renforcer. En outre, quand une boîte connaît des difficultés, le cours se retourne rarement en quelques semaines donc inutile, à mon avis, de se précipiter à renforcer.

langoisse a écrit :

En ce moment les plus "délaissées" : Bouygues , Michelin , Publicis.
Je rajoute : Total , Eurofins Scientific , Seb.

Si vous aimez les couteaux qui tombent, vous pouvez également tenter Bic.

Bien à vous,
cat