Portefeuille d'actions de Matrix007

Bonjour.
Je table sur 3000 euros mensuels (avec deux PEA remplis) donc 18000 euros annuel par PEA de dividende au minimum.

Bonjour,

Logiquement, le temps que le PEA soit "rempli" (limite des 150K de versements), plusieurs années devraient s’être écoulées, donc des dividendes auront été perçus et réinvestis, voir peut être également des plus - values. Sauf erreur de ma part, ceux ci n’entrent pas dans la limite des 150K.

[edit:orthographe]

Dernière modification par Nemesis (17/09/2019 16h19)

Bonjour,

Je vais extrapoler :
18000€ de rendement NET annuel, représente 21 739€ en rendement brut de prélèvements sociaux (17,2% à ce jour).

Vous supposez que votre PEA aura un rendement de 5%, ce qui signifie que vous avez besoin d’un capital de 434 783€ sur votre PEA pour générer les 22k€ susmentionnés.

En supposant que vous puissiez investir les 150k€ aujourd’hui, cela représente une performance globale de 190%, soit 13 ans de performance à 5%.

Comme vous n’avez pas encore les 150k€, il faut ajouter le temps d’épargne ; comme j’écris ce message depuis mon téléphone, je ne ferai pas de calcul, mais il vous compléter en premier approximation les 110k€ manquants soit 24 ans d’épargne (350€/mois et par PEA).

Avec les intérêts cumulés on doit pouvoir descendre à 15-20 ans, soit une trentaine d’années au total à partir d’aujourd’hui.

Sur le papier votre plan semble marcher, mais il repose sur une hypothèse forte : 5% garantis pendant 30 ans !

Mise à jour du 19-09-2019

AUTRES INVESTISSEMENTS:
Beaucoup plus risqué j’ai ouvert un compte chez October, unilend, les entreprêteurs et autres … pour faire des prêts aux PME ou financement d’affacturages.
Les remboursements se font mensuellement.
100 € à un taux de 6.3 %
240 € à un taux de 6.45 %
250 € à un taux de 7.50 %
190 € à un taux de 8.40 %
125 € à un taux de 8.5 %
125 € à un taux de 7.5 %.

D’abord en PEA pas d’actions des USA.

Ensuite le rendement élevé dans la passé n’est pas tout, il faut bien se renseigner sur les sociétés.
Par exemple Rallye est mise en procédure de sauvegarde.
CBL perd 72 % sur un an et 93 % sur 5 ans.

En général des paris très spéculatifs, ça peut payer comme tout perdre.

J’ai commencé à investir en bourse en 1999. A cette époque j’ai acheté un fond de valeurs japonaises, je trouvais le Nikkei décoté (la courbe depuis les années 80 plaidait pour la bonne affaire). Ce fond (grevé de frais) n’a jamais été rentable, et le 11 septembre 2001 l’a vu baisser comme tout le reste.

Puis j’ai commencé par investir sur des titres nus. Je réfléchissais souvent (béotien que j’étais à cette époque) en regardant des historiques de cours pour décider d’acheter Alstom, ou Axa, ou France Telecom (devenu Orange).

20 ans plus tard, quand je regarde dans le rétroviseur je m’aperçois que j’ai acheté bien trop tard ces belles "aristocrates des bénéfices" comme Air Liquide, l’Oréal, Essilor, Pernod Ricard, Berkshire Hathaway ou Walmart. Des entreprises plutôt simples à comprendre, dotées de "moats" puissants, qui génèrent années après années du cash. Et pourtant, leur action a toujours été "chère".

Années après années, ces belles entreprises rapportent bien plus que le livret A, et ce sans grand risque : elles sont bien gérées, elles connaissent leur marché (parfois un oligopole), elle construisent des "moats".

Warren Buffet est un investisseur dit "value", mais son concept de "value" est à rapprocher de sa célèbre phrase : "je préfère acheter à un prix ordinaire une entreprise extraordinaire, qu’à un prix extraordinaire une entreprise ordinaire".

Achetons des entreprises extraordinaires !