Portefeuille d'ETF de Bemol

MAI 2021 – REPORTING N°5

Peu de variation globale sur le mois, qui cache pourtant des mouvements assez marqués selon les supports.
Je lis régulièrement le forum même si je poste peu. Je me suis rendue compte au travers de différentes files que mon allocation de base (45% US) est un peu basse par rapport au world. J’ai donc fait quelques rééquilibrages pour adapter la part europe sur les différentes enveloppes et je renforcerais les US sur les mois à venir.

• Spirit

Arbitrage d’une partie du Comgest Growth Europe Opportunities et réinvestissement du fond euro + loyers T1
     -    Vente de 6.3 CGE Opportunities, VL 55,42€ (+5.4%)
     -    Achat de 6.5 CGE Smaller Compagnies, PRU 47,68€
     -    Achat de 0.29 Primopierre
     -    Achat de 0.29 Primovie
Distribution du loyer T1 d’Efimmo en retard : 4,12€ en date de valeur du 23/04.

• Degiro

Apport trimestriel 135€ + apport complémentaire 200€
     -     Achat de 4 XTrackers World Momentum, PRU 41,09€
     -    Achat de 13 Ishares Global Clean Energy, PRU 10,33€
     -    Achat de 3 Lyxor Disruptive Tech, PRU 12,2€
Versement du dividende Ishares Global Clean Energy $2,10 (converti automatiquement soit 1,72€)

• PEA

Apport mensuel 265€
     -    Achat de 6 BNPP S&P500, PRU 16,68€
     -    Vente de 20 Amundi PEA Japan Topix, VL 23,45€ (+2,7%)

• PEA-PME

Apport complémentaire 50€
     -    Achat de 2 Piscine Desjoyaux, PRU 26,63€
Dividende de 1,10€ pour Bourse Direct

• Linxea Avenir

Apport mensuel 50€ + apport complémentaire 470€ + arbitrage 130€
     -    Achat de 0.0259 Amundi MSCI Nordic, PRU 540,6€
     -    Achat de 0.0108 JPM US Technology Acc, PRU 647,68€
     -    Achat de 1.0582 Comgest Growth Japan, PRU 13,23€
Puis
     -    Achat de 36.8050 Comgest Growth Japan, PRU 12,77€
Puis
     -    Vente de 0.2407 Amundi MSCI Nordic, VL 540€
     -    Achat de 9,7509 Comgest Growth Japan, PRU 13,33€

• PEE

-0.71% sur investissement (frais inclus, abondement compté comme apport)
Arbitrage du support d’attente (obligations court terme) vers des FCPE plus dynamiques en début de mois puis investissement de 1100€, qui n’ont pas été abondés contrairement à ce que je pensais… il faut que je me renseigne sur la question mais c’est difficile d’avoir une réponse claire, que ce soit avec l’entreprise ou le teneur de compte.

• Crowdfunding

36 prêts en cours : montant prêté 1520€/encours 1444€/taux moyen 9%/durée moyenne 25,3 mois/ défaut 0%
     -    Bienprêter (44%): remboursement d’un prêt in fine 20€. Intérêts mensuels 4.41€
     -    Miimosa (25%) : un prêt toujours non décaissé, pas de communication de la plateforme depuis 2 mois. Intérêts mensuels 0.76€
     -    October (9%) : Intérêts mensuels 0.19€
     -    WeShareBonds (19%) : 3 prêts en cours, tous in fine. 30€ de prime non encore investie.
     -    Pretup (3%) : Intérêts mensuels 0.22€

• Crytpos

Apport complémentaire 100€ sur Binance
PV +25% au 01/06 9h30
4,3% de l’investissement en stablecoin

BILAN DU MOIS :

Suite à l’info donnée par JJob sur cette file, j’ai fait la démarche de faire rouler mon crédit conso Boursorama.
Initialement crédit de 10 000€ sur 48 mois à 0,95% (+ assurance partielle), courant encore sur 41 mois. J’ai fait une nouvelle demande de prêt avec « rachat de prêt » comme motif, acceptée en une semaine et versée dans la foulée sur mon compte courant. Nouvelles conditions : 10 000€ sur 48 mois à 0,75% (pas d’assurance). Economie estimée d’environ 150€, ce qui n’est pas énorme mais représente presque la moitié du coût initial. Autre bonus, environ 1400€ de capital disponible qui sera réinvesti sur juin.

Concernant le Japon (d’ailleurs je suis désolée je n’avais pas vu les messages ci-dessus d’où mon absence de réponse, mais merci pour ces informations argumentées), j’ai donc vendu l’ETF Japan Topix pour choisir finalement le fonds Comgest. Il est un peu plus cher mais je suis plus à l’aise avec la répartition sectorielle, moins orientée tech.
J’en ai profité pour rééquilibrer un peu les secteurs sur Linxea Avenir, le Nordic ayant très bien performé et devenant trop important dans la répartition globale.
En revanche, je n’ai pas pour le moment réinvesti tout le montant de la vente sur le PEA. Je ne suis pas à l’aise avec les titres vifs, même de qualité comme L’Oréal ou LVMH. Leur valeur de part élevée me gêne vis-à-vis de la taille de mon portefeuille. Je pense donc orienter ces liquidités vers du SP500 (je n’ai pas profité du trou d’air du 19-20 mai, tant pis).

Sur Degiro, la première quinzaine a été l’occasion de poursuivre le pilonnage des ETF verts (-10% pour ishares au 11 mai tout de même), que j’ai donc renforcés avec modération en profitant toujours d’une transaction gratuite/mois. Néanmoins sur la dernière semaine je constate une remontée timide avec une perte totale sur le mois de 2.7% « seulement » pour iShares. A voir si cela persiste…
Comme depuis le début de l’année, L&G a un comportement nettement plus mesuré.
L’immobilier américain se porte bien, et permet au CTO de renouer avec une PV globale.

Pour le PEA-PME, tout petit renforcement que j’ai finalement préféré investir sur une valeur « sûre ». C’est une nouvelle fois Corran qui me donne des idées avec cette file.

Côté crypto, la volatilité s’en est donnée à cœur joie ce mois-ci. Le portefeuille était en PV de 100% à la fin de la première quinzaine, il est tombé à +30% le 19 et même brièvement en négatif sur le week-end de Pentecôte.
J’ai utilisé la part de stablecoin pour mettre à profit cette forte baisse puis un petit renforcement en fin de mois avec l’arrivée de liquidités (j’apprécie Boursorama pour le virement instantané disponible sur Binance en littéralement 10 minutes).

PERFORMANCE

Portefeuille boursier (hors SCPI et PEE) : +8.06% YTD, volatilité 8.89%
Portefeuille hors immobilier : +6.93% YTD, volatilité 9.59%
Allocation World : +10.27% YTD, volatilité 8.49%

CW8 : +11.92% YTD, volatilité 8.45%

La part action grimpe de 3% au détriment des liquidités.

JUILLET-AOUT-SEPTEMBRE 2021 – REPORTING N°7-8-9

L’été a été très (très) chargé avec un planning pro surbooké et un examen en septembre à préparer, ce qui m’a laissé peu de temps pour réaliser mes suivis mensuels.
Plutôt que d’écrire un post par mois, j’ai préféré faire un condensé. J’espère que ça reste cependant lisible.

• Spirit

Loyer des SCPI (juillet)
     -    Immorente 11.54€
     -    Primovie 5.78€
     -    Primopierre 5.81€
     -    Efimmo 6.95€ (+0.28€ de loyers exceptionnels en septembre)

Réinvestissement des loyers par achat de 0.15 parts de Primopierre (aout)

Apport trimestriel 135€ (septembre)
     -    Achat de 1.1 CGE Opportunities, PRU 61.60€
     -    Achat de 1.3 CGE Smaller Compagnies, PRU 51.93€
Frais trimestriels de 7.96€ (septembre)

• Degiro

Juillet :
     -    Achat de 13 Ishares Global Clean Energy, PRU 11.10€

Aout : apport trimestriel 135€ et complémentaire 65€
     -    Vente 19 Lyxor Disruptive Tech, VL 14.62€ (+0.7%)
     -    Achat de 4 Xtrackers MSCI World Momentum, PRU 45.955€
     -    Achat de 27 Ishares Global Clean Energy, PRU 11.05€

Septembre : apport complémentaire 100€
     -    Achat de 2 Xtrackers MSCI World Momentum, PRU 46.78€
     -    Achat de 1 Ishares Global Clean Energy, PRU 11.05€

• PEA

Juillet : apport mensuel 265€ + apport trimestriel de 135€
     -    Achat de 101 BNPP S&P500, PRU 17.56€
     -    Achat de 2 Lyxor PEA Immobilier, PRU 17.04€

Aout : apport mensuel 265€ + apport complémentaire de 535€
     -    Achat de 36 BNPP S&P500, PRU 18.05€
     -    Achat de 6 Amundi PEA MSCI Em. Markets, PRU 33.27€

Septembre : apport mensuel 265€ + apport complémentaire de 235€
    -    Achat de 28 BNPP S&P500, PRU 18.43€
    -    Remboursement de frais de courtage sur le Lyxor PEA Immobilier 0.17€

• PEA-PME

Aucun apport
     -    Achat de 4 Fermentalg, PRU 2.61€

Dividende :
     -    0.95€ Pharmagest (juillet)
     -    1.6€ Albioma (juillet)
     -    0.45€ SII (septembre)
     -    2.20€ IDI (septembre)

• Linxea Avenir

Juillet : apport mensuel 50€
     -    Achat de 0.0123 Amundi MSCI Nordic, PRU 571.3€
     -    Achat de 0.0093 JPM US Technology Acc, PRU 754.96€
     -    Achat de 1.4851 Comgest Growth Japan, PRU 14.14€
Puis arbitrage de 300€
     -    Vente de 0.4 JPM US Technology, VL 761.42€ (+2.8%)
     -    Achat de 0.18 Amundi MSCI Nordic, PRU 578.3€
     -    Achat de 14.1 Comgest Growth Japan, PRU 13.86€

Aout : apport mensuel 50€
     -    Achat de 0.025 Amundi MSCI Nordic, PRU 589.40€
     -    Achat de 0.008 JPM US Technology Acc, PRU 777.33€
    -    Achat de 1.04 Comgest Growth Japan, PRU 13,91€

Septembre : apport mensuel 50€
     -    Achat de 0.025 Amundi MSCI Nordic, PRU 585.3€
     -    Achat de 0.008 JPM US Technology Acc, PRU 785.37€
     -    Achat de 0.95 Comgest Growth Japan, PRU 15.24€

• PEE

+0.6% sur investissement (frais inclus, abondement compté comme apport) au 30/09

• Crowdfunding

Au 30/09, 34 prêts en cours : montant prêté 1570€/encours 1389€/taux moyen 9%/durée moyenne 25,2 mois/défaut 0%
     -    Bienprêter (39%): Intérêts mensuels 3.87€
     -    Miimosa (25%) : Intérêts mensuels 0.97€
     -    October (9%) : Intérêts mensuels 0.17€
     -    WeShareBonds (24%) : Intérêts mensuels 0.30€
     -    Pretup (3%) : Intérêts mensuels 0.19€

• Cryptos

01/08 : +16.6%, 3.9% de l’investissement en stablecoin
01/09 : +80.8%, 12.3% de l’investissement en stablecoin
30/09 23h: +66.7%, 16.4% de l’investissement en stablecoin

BILAN DU TRIMESTRE 

L’été a été l’occasion de me détacher un peu du portefeuille, n’ayant pas le temps d’en assurer un suivi rapproché qui n’est de toute façon pas nécessaire.

J’ai continué à investir selon mon allocation définie, c’est-à-dire principalement sur le SP500. A la fin septembre je suis désormais très proche de ma répartition cible (60% US, 30% Europe, 10% Japon et Emergents). J’ai cependant réduit la part du JPM US Tech au profit du SP500.

Après un très bon mois d’août, septembre est beaucoup plus mitigé et finit sur une mauvaise note avec une valeur de part en légère baisse, pour la première fois depuis janvier.
Pour la première fois également une ligne passe les 100% de PV grâce à Moulinvest. Au plus haut, elle est même montée à 175% de PV, avant que septembre ne passe par là.

Sur un plan professionnel j’ai validé mon examen de septembre, première partie d’une formation diplômante que j’espère bien pouvoir valoriser entre autres en termes de salaire.
Nous avons appris début septembre que notre entreprise serait rachetée par un gros groupe financier avant la fin de l’année. Cela entraine notamment la clôture du PEE (l’abondement à 300% ne les botte pas vraiment !) dont le montant reste cependant bloqué sur la durée prévue. Je devrais pouvoir y faire un dernier apport abondé d’ici là.

 

PERFORMANCE

Juillet :

Portefeuille boursier (hors SCPI et PEE) : +16.04% YTD, volatilité 9.62%
Portefeuille hors immobilier : +14.37% YTD, volatilité 10.37%
Allocation World : +18.41% YTD, volatilité 9.31%
CW8 : +19.38% YTD, volatilité 9.44%

Aout :

Portefeuille boursier (hors SCPI et PEE) : +19.79% YTD, volatilité 9.8%
Portefeuille hors immobilier : +18.21% YTD, volatilité 10.58%
Allocation World : +22.47% YTD, volatilité 9.52%
CW8 : +22.99% YTD, volatilité 9.62%

Septembre :

Portefeuille boursier (hors SCPI et PEE) : +17.35% YTD, volatilité 10.34%
Portefeuille hors immobilier : +16.24% YTD, volatilité 11.1%
Allocation World : +19.51% YTD, volatilité 10.14%
CW8 : +20.6% YTD, volatilité 10.19%