Stratégies d’investissement en crypto-monnaies : DCA, staking, DeFi, NFT

Invictus propose un nouveau service d’emprunt de cryptomonnaie.
Le taux d’intérêt annoncé est de 8% par an pour du BTC ou du ETH, et 8,5% pour des stablecoins.
Ils disent qu’ils appliquent des "market-neutral arbitrage strategies".
Je ne sais pas ce que c’est. Et je suis toujours réticent à investir dans quelque chose que je ne comprends pas vraiment.
Mais l’appât de ce gain de 8% sur du BTC me tente. Ca me semble très élevé. D’un côté je HODL donc je me dis que c’est mieux si ça peut rapporter un intérêt. Et de l’autre je me dis que c’est un peu ridicule de déposer du BTC sur une plateforme, donc prendre le risque de la plateforme, juste pour du 8% alors que l’espérance de gain visée avec du BTC sur le long terme c’est plutôt du x10+, et que le 8% ne changera pas grand chose.

MrBozo, le 03/09/2021 a écrit :

je me dis que c’est un peu ridicule de déposer du BTC sur une plateforme, donc prendre le risque de la plateforme, juste pour du 8%

Une plateforme qui propose un rendement de 8% / an représente un niveau de risque très élevé ou une probable arnaque. Vous devriez conserver vos BTC en sécurité.

Je me suis aussi mis au staking. Total rarbitrage,

Avant : +- 40% de BTC, 40% D’ETH, 20% de CRO stake

Désormais : 100% de mes cryptomonnaies sont stake, les cryptos représentant entre 6 et 8% de mon patrimoine globale (en fonction de dépôt ou de valorisation). Je me permets donc

50% sur du AXS : staking très fort sur Binance, 110% d’APY sur 30 jours, je me pose des questions 🤔)

25% sur du BTC sur crypto.com : 3 mois, APY 4,5%

20% CRO sur crypto.com : montant nécessaire pour mon cashback, les 350€ se sont bien repris par rapport à il y a quelques mois

5% sur du CHSB sur Swissborg, substantiel donc.

Il paraît que même cette prise de risque n’est pas des plus optimisées, qu’ils y a beaucoup plus de gains à faire encore dans la période qui vient…

Ou de s’effondrer, puisque le cours de l’or n’a aucun rapport avec l’inflation… et qu’il pourrait être concurrencé par les cryptomonnaies

@Berlin63 : Sur quelle plateforme obtenez-vous 8% pour vos PAXG ? Sur Crypto.com je n’en tire que 2% sur 3 mois, et sur Binance il ne semble pas y avoir de placement en PAXG disponible…

Yamcha, sur votre site, 61T% D’APY est-ce que je comprends bien ce que ça veut dire ? 10^12 %?!  Je pense être à côté de la plaque.

Je me pose une question avec toutes ces stablecoins PAX, USDC, …………

Si demain le marché des actions crash de 50%, celui des crypto de 90%, pensez-vous que les stables vont rester stables ?
J’ai du mal à positionner le risque ici.

Je me pose cette question car entre l’inflation grandissante qui rogne l’épargne, un crash possible du marché actions vu les niveaux de valorisation des entreprises, le bull run qui arrive sur ca dernière ligne droite (mon avis perso) je ne sais pas vers où me diriger.
J’ai l’impression que les stablecoins répondent à cela mais je pense que ma réflexion est peut être mauvaise.

Personnellement je pratique intensivement le carry trade, que ce soit en single coin ou LP.

Le principe est de déposer du stablecoin ou le token de chaîne sur plateforme de lending comme collatéral, d’emprunter un token ou une autre stablecoin à faible taux en face, et de placer ce qui est emprunté en LP ou en farming. Cela nécessite parfois d’emprunter sur une chain et de déposer sur une autre, mais sur les chains EVM compatibles à faibles coûts de transaction ou facilement bridgeables (Solana), ce n’est pas un souci.

C’est une excellente stratégie pour être synthétiquement long sur un actif sans mettre de capital à risque (hors risque du protocole, de peg du stablecoin et bien évidemment de reconversion vers du fiat, ce qui fait énormément de risques dont j’ai déjà parlé ailleurs) puisque celui-ci reste en stablecoin.

Les possibilités sur les altchains sont innombrables, même si je préfère ne pas donner d’exemples car certaines stratégies ne fonctionnent que par la faible liquidité de certaines positions.

Pour cikei et tikitoi : les stable les plus à risque sont les stable synthétiques ou algorithmiques (DAI, UST, rUSD, FRAX, MAI, MIM…) puisqu’adossées uniquement à des actifs crypto, et bien évidemment l’USDT dont il est de notoriété publique que Tether imprime bien plus vite que d’USD ne sont effectivement mis en collatéral (lorsque Tether a besoin de sortir de l’USD ils tapent dans le fiat collecté sur Bitfinex).
L’USDC et le TUSD sont les plus "sûres", USDC du fait de ses backers et de son dépositaire (Signature Bank), TUSD du fait de son KYC très poussé avant d’obtenir du TUSD contre un dépôt d’USD.
PAX et BUSD (c’est Paxos qui s’occupe de gérer le BUSD) sont quelque part entre les 2

@Berlin63 : Merçi pour l’info. N’hésitez pas à partager un code de parrainage pour Nexo, après un rapide coup d’œil je pense ouvrir un compte

Savez vous si il est possible d’investir sur le bitcoin / ETH sur le long terme en stacking pour obtenir un bonus supplémentaires sur eux ?

Personnellement j’achète petit à petit mais je pourrais peut-être optimiser mes cryptos "qui dorment" ?

Sm1le22 a écrit :

Savez vous si il est possible d’investir sur le bitcoin / ETH sur le long terme en stacking pour obtenir un bonus supplémentaires sur eux ?

Sur la BC Fantom (protocole Beefy sur Geist) vous pouvez obtenir en ce moment environ 6% de rendement sur vos BTC ou ETH. Pas si mal. Point positif et non négligeable : vos cryptos vous appartiennent toujours

Avant d’investir : faites malgré tout vos propres recherches

Hello je suis client depuis plusieurs semaines.
Retour assez positif, alimentation en DCA par virement programmé. Alimentation ponctuelle possible.
Pas de possibilité de faire un achat rapide par CB. Frais corrects.
J’ai l’impression qu’ils achètent une fois par semaine pour tous les clients.
Par contre seul le Bitcoin est possible.