Cryptos-monnaies : quelles stratégies adoptez-vous ?

Par contre il y a des commissions sur le défi wallet.

nico64 a écrit :

J’ai acheté toutes les cryptos que je pouvais (ADA, TRON, SHIB, BITTORENT, IOTX etc.)dés qu’un youtubeur parle de ça ou ça, j’achète comme un con et c’est plus fort que moi car je veux le prochain ETH (c’est débile je sais )

Au moins vous en avez conscience.

Vous ne devez pas être le seul.

Ce n’est finalement guère différent que de jouer aux courses de chevaux…

@nico64 : Vous savez, le prochain ETH c’est peut-être tout simplement ETH (ETH2.0 devrait bientôt arriver) ou même BTC avec Taproot. N’oubliez pas qu’au fur et à mesure que le nombre de participants augmentent l’effet réseau est de plus en plus important : il était plus facile pour ETH de percer en 2017 que de convaincre tout le monde de passer à Solana en 2021.

Je suis investi sur BTC, ETH, ADA, VET, USDc, UNI et CRO.

En terme de proportion avec la montée de CRO ces dernières semaines je suis à:
CRO 42%
ETH 27%
BTC 14%
USDc 8%
VET 3%
UNI 3%
ADA 3%

Historiquement entre 2017 et 2019 j’étais uniquement sur BTC et ETH avec un peu de ADA.
Je suis passé de Coinbase et Revolut à crypto.com en mai 2021. J’ai pris la carte icy qui nécessite de staker beaucoup de CRO, c’est la raison pour laquelle je me retrouve aujourd’hui avec plus de 40% de CRO alors que initialement j’étais autour de 25%.

J’investis toutes les semaines en DCA sauf UNI une fois par mois (crypto.com ne permet d’automatiser que l’achat de 5 cryptos différentes). Je ne trade pas, je ne vends pas.
Je stake toutes les cryptos pour profiter d’un taux de rémunération passif supplémentaire: 8,5% sur BTC et ETH, 5% sur ADA, VET et UNI, 10% sur CRO et jusque 14% sur USDc.

Je souhaite faire évoluer cette répartition à moyen terme vers plus de USDc qui est un stable-coin.
Idéalement j’atteins un niveau suffisant que je n’ai pas encore défini (300 k€?) que je stake à 14% ce qui me permet de vivre rentier le temps que ça dure si je le souhaite (je ne compte pas arrêter de travailler à moyen terme, mais peut-être faire autre chose moins bien payé).

Donc pour le moment je ne suis pas satisfait de ma répartition.
Historiquement le marché des crypto-monnaies se porte bien sur les fins d’années, c’est en janvier que les réveils de gueule de bois surviennent. Je souhaite donc renforcer USDc d’ici la fin de l’année.

Lorsque BTC a atteint 40k€, j’ai vendu la moitié de mes lignes BTC et ETH et depuis mon DCA se fait avec l’argent récupéré et placé en USDc à l’époque.
Je compte refaire la même chose d’ici la fin de l’année. Ne pas interrompre le DCA mais prendre des bénéfices régulièrement.

C’est le CRO qui me pose problème. J’ai confiance dans l’appréciation de ce coin car crypto.com ouvre des marchés (Australie et Brésil récemment) et font beaucoup de pub (le spot avec Matt Damon et le partenariat avec la chaine jeu de Twich) qui ont déclenché le bullrun récent sur ce coin.
J’ai le sentiment simplement en comparant la valeur de la capitalisation du coin de son concurrent Binance que CRO peut atteindre 1 euro dans les prochains mois. Je vais donc conserver CRO jusque ce seuil même s’il déséquilibre mon portefeuille.

J’ai choisi ADA car il y a plusieurs projets en Afrique sur cette chaîne. Je vois du potentiel pour les crypto-monnaies en Afrique.
J’ai choisi VET car il est sensé révolutionner la chaîne logistique. On voit aujourd’hui son importance et les perturbations du COVID peuvent accélérer son adoption.
J’ai choisi UNI car la Chine a banni toutes les plate-formes centralisées et il faudra bien que les chinois qui ont des cryptos (ils sont beaucoup) trouvent à les échanger.

Je voudrais aussi acheter IOTA mais il n’est pas proposé sur beaucoup de plate-formes et pas encore sur crypto.com. C’est un protocole qui est sensé accompagner l’Internet of Things (IoT, la communication entre les objets intelligents) dont on a beaucoup parlé avec l’arrivée de la 5G.

Dernière modification par Jef56 (14/11/2021 22h34)

Jef56 : penser obtenir 14% sur du stablecoin ad vitam relève de l’illusion. La raison pour laquelle de tels taux peuvent être servis actuellement est l’immaturité du marché (donc la faible liquidité) et l’absence d’arbitragistes aux poches profondes (du fait des difficultés d’onramp et des contraintes réglementaires) qui viendraient mettre tout le monde sur le même plan. Si vous voulez un aperçu des taux dans un marché, même crypto, croulant sous les liquidités, regardez les taux servis sur BTC et ETH sur les protocoles de lending les plus fournis, ou les rendements sur Curve hors CRV.
Pour les plateformes type crypto.com, c’est l’achat du token maison par les nouveaux entrants qui permet de financer les taux incentivés des anciens.

corran a écrit :

Jef56 : penser obtenir 14% sur du stablecoin ad vitam relève de l’illusion. La raison pour laquelle de tels taux peuvent être servis actuellement est l’immaturité du marché (donc la faible liquidité) et l’absence d’arbitragistes aux poches profondes (du fait des difficultés d’onramp et des contraintes réglementaires) qui viendraient mettre tout le monde sur le même plan. Si vous voulez un aperçu des taux dans un marché, même crypto, croulant sous les liquidités, regardez les taux servis sur BTC et ETH sur les protocoles de lending les plus fournis, ou les rendements sur Curve hors CRV.

Que pensez-vous des 20% sur UST qui sont relativement fixes même pendant le décrochage du marché crypto de 50% en 24h qui a eu lieu en mai dernier ?

Concernant ma stratégie crypto, elle a un peu évolué depuis mon message au début de cette file: Vous pouvez retrouver mon portefeuille ici

Globalement il y a une majorité d’ETH/BTC, j’apprécie beaucoup les blockchains d’écosystèmes (SOL,LUNA,DOT,BNB,ADA,KSM) pour l’instant et ça me permet d’avoir un pied dedans pour tester celles que je préfère en terme d’usages pour faire un peu de DeFi/NFTs.

Il faut quand même noter que tous ces écosystèmes ne sont clairement pas avancés au même stade, on ne peut pas faire grand chose avec ADA par exemple.

Pour l’instant j’apprécie énormément LUNA pour la DeFi grâce à l’UST qui me semble être le meilleur stablecoin (algorithmique et rendement à 18-20% fixe depuis des mois) mais si je dois diversifié j’irai probablement sur l’USDC (qui ne me surprendrait pas si il se transformait en CBDC tant ils marchent droit) ou le DAI.

J’ai mis une petite partie également sur des NFTs, généralement des projets qui apportent des choses (airdrop, etc) et un peu dans les jeux play-to-earn. Au passage, la gamification dans la finance traditionnelle (Robinhood) ou dans la DeFi est dingue et il n’est pas impossible que les deux fusionnent (il y a déjà des projets qui réunissent les deux).

Plus le temps passe, plus je me dis que c’est intéressant d’avoir plusieurs stratégies avec les cryptos : du hold avec éventuellement staking, faire un peu de DeFi, faire un peu de NFT, et pourquoi pas même faire un peu de shitcoin (bien que les risques sont croissants dans ma phrase, je le conçois).

Au plaisir d’échanger,
BPP

corran a écrit :

Pour les plateformes type crypto.com, c’est l’achat du token maison par les nouveaux entrants qui permet de financer les taux incentivés des anciens.

Ceci ne me rassure guère car c’est exactement l’essence d’une pyramide de Ponzi ou d’un MLM douteux….

Et surtout, parce que je possède du CRO 😅

Pour les débutants, ATTENTION à ce genre de message qui laisserait croire que c’est quasiment une certitude que ce coin s’envole. Vous pourriez également vous faire avoir par la réputation de certains posteurs.
C’est du grand n’importe quoi et vous pouvez perdre tout votre argent.

Des crypto avec le mot Elon à l’intérieur il y en a une vingtaine et Elon MUSK a déjà dit qu’il n’était que sur le Bitcoin, l’Ethereum et le Doge.

Bref le cours de ce genre de choses est très volatile et peut partir dans tous les sens, le bon comme le mauvais.

Pour le côté indétrônable de bitcoin ça ne repose que sur la croyance et le nom. Avec rien que ces ingrédients on a construit des religions et des marques de luxe à l’épreuve du temps.

La vraie question c’est quelles sont les marges de manœuvre pour que le bitcoin puisse s’améliorer techniquement sans finir en hard fork comme cela a été le cas avec le bitcoin cash. Si aucune solution technique n’est trouvée est-ce que les gouvernements vont l’interdire et le faire mourir de force (comme en Chine) et la dernière question est-ce que les gens sont assez raisonné pour passer d’un protocole dépassé à un protocole intelligent comme pour l’ethernum 2.0 qui s’il arrive bel et bien pourra rabattre des cartes. Les gens n’étant pas rationnels et le bitcoin disposant d’une telle image de marque ( winner take all) en s’étant positionné comme étalon or numérique, je ne vois en l’état qu’une future réglementation qui viendrait le tuer.

On n’a d’un côté un protocole has been mais qui peut être utile en réserve de valeur (bitcoin), et un protocole qui peut servir de moyen d’échange et enrichir plus facilement un tas d’intermédiaire (Eth).

Ceux qui ont raté le train de la course au minage ont tout intérêt à s’être positionnés sur le staking ETH et chercheront donc à favoriser leur pari.

D’ailleurs je suis surpris de voir de plus en plus de "journaux" même "sérieux" qui font des articles sur des cryptomonnaies et qui sont parfois là clairement pour servir de caisse de raisonnance et contribuer à orienter les cours.

Personnellement je ne suis pas joueur et me contente de Eth et stablecoin mais c’était surtout pour ne pas être inculte et tester les possibilités de cet univers.

Avez vous des exemples de marques de luxe à l’épreuve du temps basées uniquement sur la croyance ? Je laisse de coté les religions à l’épreuve du temps basées sur la croyance, car c’est un peu le principe de base, et donc un peu tautologique.

D’abord il faut un produit / service solide (les histoires peuvent être considéré comme des produits), avoir une masse critique de clients et ce n’est qu’ensuite que la croyance qui se transmet et s’auto entretien et le storytelling permettent d’entretenir l’imaginaire autour d’une marque dans le temps. On pourrait citer Rolex, Louis Viton, Cartier, Brompton en Angleterre (ce dernier étant un parfait exemple bien que les concurrents soient arrivés et même des copies avec des qualités supérieures).

« Les maisons de luxe font très souvent référence à leur passé car, en période de récession, cela rassure d’avoir affaire à une maison établie depuis longtemps. Les gens aiment aussi penser que le passé était meilleur, même si c’est souvent de l’ordre du fantasme. Enfin, on se dit qu’acheter un objet de luxe peut même être un bon investissement parce qu’il durera plus longtemps qu’un produit courant et se transmettra d’une génération à l’autre. Mais, plutôt que de parler d’histoire, les marques préfèrent souvent parler d’héritage. L’histoire évoque en effet quelque chose qui est fini, qui a disparu, alors que l’héritage induit une idée de transmission et montre que la marque va durer. Bien sûr, le passé est aussi un argument marketing utilisé par certains pour vendre des produits standardisés, voire industrialisés, en jouant sur la notion d’artisanat lié au luxe d’antan. » - Caroline Cox, historienne de la mode

Probablement énormes et sous-estimées.
Il ne vous aura pas échappé que Bitcoin est open-source et donc que, techniquement, n’importe quel développeur peut proposer des implémentations qui sont ensuite étudiées par la communauté des développeurs pendant des années (Taproot par exemple date de 2018, l’idée d’une seconde couche sur Bitcoin qui deviendra le lightning network date de Nakamoto lui-même)) puis votée par consensus après proposition, pour enfin être proposées à la validation aux mineurs. Depuis 2017 le nombre de développeurs du réseau Bitcoin a augmenté de 73% (rapport de Electric Capital de décembre 2020 accessible ici) Vous semblez penser que Bitcoin ne s’est pas amélioré techniquement. Pourtant, depuis 2017 et le hard fork de BCH nous avons connu:

- la mise à jour SegWit (à l’origine du hard fork)
- la solution de 2e couche Lightning Network (transactions immédiates et quasi sans frais)
- la mise à jour Taproot il y a quelques jours (baisse des frais, smart contracts)

Sauf que par avancée technique la plupart des ingénieurs que je connais ne parlent que d’un point : quelle solution pour réduise drastiquement la consommation énergétique que demande le bitcoin et sa méthode de preuve de travail ?

Pour le reste merci pour votre développement que je partage totalement si ce n’est la conclusion finale.

Beaucoup ici parlent de leurs stratégies de sélection ou d’achats sur les crypto-monnaies mais peu parlent concrètement de leurs méthodes pour (bien) vendre.

C’est vraiment selon moi le problème majeur avec les cryptos monnaies aujourd’hui. Personne ne sait bien vendre.

J’ai déjà lu beaucoup de témoignage de perte car la personne n’avait pas su vendre au bon moment.