Portefeuille d'actions et immobilier de Josie

Bonjour,

Pour faire un point sur notre situation actuelle. Nous n’évoluons plus beaucoup.

Sur les actions, on a renforcé Moulinvest qui a bien dégringolé et LVMH quand on était proche des 800.

Aucun ajout sur nos PEA pour cela, nous avions des liquidités.

On a également fini d’alléger complètement SII. Une société dans le secteur des services qui devrait être impactée par la dégradation de la situation économique.

D’un point de vue personnelle, je vous indiquais que nous étions très hésitant pour l’achat de notre RP car nous ne voulions pas trop investir en France. L’avenir nous paraissait très incertain et le pays en chute libre. Les derniers évènements ont achevé de nous convaincre.

Le niveau de violence, d’insécurité et de scission du pays sont à peine croyables. Nous l’anticipions pas aussi vite et aussi fort. C’était écrit.




Nous avons le sentiment d’un immense gâchis. Ce pays est sublime et regorge de lieux exceptionnels, une histoire sans égale mais il est clair que nous ne retrouvons plus dans le fonctionnement et la vie actuelle.

Ces émeutes arrivent en même temps que les nouveaux échéanciers URSSAF et cotisations retraite qui évidemment augmentent.




On pense souvent à partir mais où ? Ce déclin n’est pas seulement celui de la France mais de tous l’occident. Les USA sont dans un Etat peu ou prou similaire, idem pour le Canada ou le UK.

Les pays qui pourraient nous plaire (asiatiques notamment) sont très éloignés et nous n’en n’avons pas les codes et la culture. On ne change pas aussi facilement de pays. La France nous la comprenons évidemment bien dans le moindre de ses détails et je pense toujours à tous ces étrangers qui s’installent ici et qui découvrent le mode de fonctionnement de nos impôts, de nos administrations et de notre bureaucratie. Si les autres pays ont atteint un niveau de complexité similaire, nous ne parviendrons jamais à y prendre racine.

Le moral est assez négatif. Pas envie d’investir. Pas envie d’acheter. Pas envie d’épargner. On travaille, on gère nos clients et on attend des jours et des opportunités meilleures.

Je ferais un nouveau CR le mois prochain si rien n’a changé d’ici là.

Merci de nous lire.

Josie, le 01/07/2023 a écrit :

On pense souvent à partir mais où ?

Pour vous changer les idées, je vous suggère de passer quelques jours de vacance au lac Léman. Autour de ce lac, vous pouvez visiter Genève et Lausanne par exemple. Peut-être que l’une de ces villes vous donnera envie de prolonger votre séjour ?  Au niveau des écoles, il y a ce qu’il faut là-bas.

Je rebondis sur les propos d’IH.

Il y a plusieurs France.

Eloignez vous un peu des grandes villes. Dans notre petit village, dans la "diagonale du vide", on a une école à taille humaine (20 par classe), une crèche, 2 boulangeries, 2 coiffeurs, une banque, un fleuriste, un resto, un bar, un stade de foot, une médiathèque, …bref de quoi faire plaisir aux grands et aux petits.
De l’immobilier accessible, des services de proximité.
Des gens qui peuvent vivre décemment avec un SMIC, se loger, avoir leur potager, avoir des loisirs.

Samedi matin, on a entendu une voiture avec une sirène, pendant que j’étais au boulot. On a toutes regardé par la fenêtre.
C’était une voiture "de shérif" pour annoncer l’ouverture du week-en de festivité "Independance Day".

Quand j’entends les infos à la radio, j’ai pas l’impression que ça concerne le même pays.

Je vais rejoindre la troupe, pour dire qu’il y a plusieurs France(s).
Enfant de la ville, il y a plus de vingt ans, je prophétisais qu’il fallait quitter les grandes villes qui allaient devenir des nids de violence (elles l’étaient déjà, mais on garde la mémoire courte), et qu’il fallait monter en altitude et aller où il y a de l’eau.
Après 19 ans en milieu rural, où les évènements actuels sont des non-évènements, nous voici dans une commune rurale non loin d’une petite sous-préfecture d’un département pyrénéen, au pied des montagnes.
On a de l’eau (ici la sécheresse c’est de la pluie tous les jours depuis début mai, ou presque, ça se calme un peu), l’immobilier peut être accessible, et on peut accèder à Toulouse d’un coup de voiture, ou de car à 2 euros, ou de train.
Malgré des transformations un peu remuantes que je raconterai bientôt dans ma présentation qui nécessite mise à jour, aucun regret.
Rien de ce qui se passe à la télé n’est réel ici, et au contraire, une certaine culture alternative, beaucoup d’initiatives écologiques et comme disait un ami, jamais on a eu autant de maraîchers surdiplômés…je reste persuadé que l’avenir c’est dans ce genre d’endroits. Mais ça implique certains renoncements et certains engagements.
Après, né en 1970, rappelons-nous les émeutes de 1989: c’était déjà l’embrasement. Et rappelons-nous 2005. On est dans le cycle d’une régulation tous les 14-15 ans.
Rappelons-nous 2008, ce serait la fin du mone économique et financier tel que nous le connaissons. Rien n’a changé. Sauf que les pauvres le sont un peu plus et les riches un peu plus aussi.
Derrière, la peur et imaginer le pire ne nous feront pas devenir plus forts: une chose reste certaine, investir c’est risquer.
Après, n’ayant jamais comme vous été formé au monde de l’action, et m’étant autoformé tout seul, je pense qu’il est moins risqué de détenir une part d’entreprise que d’avoir beaucoup de liquidités en banque. Ou de tout miser sur l’immobilier, qui n’est pas sans contraintes de gestion et sans coût fiscal. Mais c’est une habitude culturelle à prendre.
Après, vous pouvez très bien internationaliser vos placements, ou effectivement concentrer l’investissement. Quand on commence à connaître les actifs sur lesquels on investit, ça peut avoir du sens.
Mais concernant la fin du monde occidental, je pense qu’on a de la marge. De toute façon, si fin du monde il doit y avoir, alors se faire du souci n’a plus aucun intérêt.
Mais je pense qu’il faut réfléchir au sens de ses investissements: investir pour faire vivre sa vie? Ou investir dans un mouvement de surprotection contre la peur? Même si une forme de prudence est nécessaire, l’investissement c’est assumer du risque, à sa mesure (il est important de mesure sa tolérance pour adapter ses investissements), mais en fait c’est exactement comme la vie.
Je vous dis cela en tant qu’ayant expérimenté le RSA depuis 9 mois et m’apprètant à repartir bosser demain.
Visitez la France, donnez-vous des idées, allez explorer des horizons nouveaux.
Bon courage pour tout ça.

Josie a écrit :

J’ai moi même travaillé un temps au Luxembourg (c’était ennuyeux mais relativement calme. Certains quartiers près de la gare ne sont pas recommandables). Là encore, ce sont de petits pays enclavés entre nos gros pays et nous leur exportons notre violence et nos divisions. Des émeutes ont éclaté en Suisse et Belgique, effet de contagion…

Bonjour

Je rebondis juste sur ce passage concernant Luxembourg(-ville) car je ne me retrouve pas du tout dans cette description.

Il y a énormément d’offre culturelle intéressante et variée, tous les soirs de la semaine si vous le souhaitez (Théâtre, Philharmonie, concerts, expositions…), pléthore de restaurants ou de bars (ah le quartier du Grund le soir en Eté…), la ville est vraiment sûre et je ne m’y suis jamais senti en insécurité même tard le soir (à l’extrême rigueur le quartier gare la nuit mais qu’y ferais-je?).

Pour les week-ends les régions de l’arrière pays, le nord et la partie nord-ouest autour du Mullerthal) sont tout simplement sublimes. Si le soleil et la chaleur vous manque il y a un aéroport très pratique et bien fourni en destinations vers le Sud.

En vingt ans je n’ai jamais vu une émeute, une seule manifestation qui aurait dégénéré, des divisions importées des pays autours ou quoi que ce soit de ce genre.  C’est, à mon sens, un modèle d’intégration: ce qui viennent s’installer viennent pour travailler et profiter d’une vie meilleure.

Je n’insiste pas sur les aspects négatifs connus (climat et cout de la vie surtout prix de l’immobilier).

Bonjour,

Pour revenir sur le portefeuille, nous avions une poche liquide assez importante dans nos PEA que nous commençons à bien investir.

Ce mois-ci, nous privilégions les small et mid avec des achats :
- SII (j’avais tout vendu et commence à revenir au fur et à mesure de la descente)
- de nouvelles lignes VERRALLIA et REXEL (qui sont sous-valorisées) / achetées également par I&E
- renforcement de STM et TTE (aujourd’hui au bénéfice de la baisse)
- renforcement de RI (ligne en MV)
- nouvelle ligne OR

En termes de ventes :
- allégé STELLANTIS au plus haut du mois 16,32. Très bien comme valeur mais je vais essayer d’en reprendre plus tard, moins cher s’il y a des opportunités.

On va essayer d’être plus investis. On perd beaucoup de temps à ne pas l’être mais nous étions hésitants sur nos projets personnels comme discutés précédemment. On y a renoncé et on peut se concentrer davantage aux actions.

Petit aparté. Pour les allergiques à Youtube, on peut générer une transcription d’une video en deux clicks avec ce site.

YouTube Transcript - read YouTube videos

Vous changez vite d’avis. Dans votre post initial qui a moins de 3 mois, vous souteniez les bancaires et conserviez vos 2 SCPI. Depuis quand les avez vous ?

Josie, le 02/09/2023 a écrit :

Enfin, je suis en pleine réflexion sur le niveau de diversification de mon portefeuille. Il ne contient qu’une quinzaine de valeurs mais je me demande si je ne pourrais pas réduire encore plus. "Diversification is a useless investment strategy" (PL).

Juste une reflexion sur ce point là.
Quelques "gourous" dénigrent la diversification.
Pourtant, pour un particulier, je pense que la diversification est LE point important à respecter:

-nous n’avons pas les compétences ,le savoir, des gérants de fond. De plus, lorsqu’on devient persuadé de savoir, c’est là où le risque de prendre une grosse claque est le plus fort.

-les gourous aussi se prennent de gros bouillons .

-les exemples ne manquent pas sur le forum d’investisseurs qui ont fait du all in sur une seule action. Le déroulement des événements ne leur a pas, pour le moment, donné raison

En fait, en diversifiant, vous répliquer le marché et donc vous devriez performer comme le marché. Pourquoi ne pas prendre un ETF ?

Le post qui m’a marqué est la personne du forum qui est allé sur des actions Discovery all-in. Elle a doublé. Elle a fait preuve de conviction et a fait un choix et j’ai trouvé cela admirable.

Quand je regarde certains portefeuilles et sans vouloir dénigrer ou paraitre hautaine, je me dis qu’on y trouve tout, qu’il y a 150 actions et que le critère est "c’est pas cher", "ca a baissé" donc je renforce… etc…. Bref, l’évolution du marché quoi. Aucun choix n’est réellement fait. Tout est acheté. Il y a assez peu de choix et de convictions dans les portefeuilles et peu se permettent d’être radicaux dans leur prise de décision.

Les portefeuilles des stars de l’investissementme semblent au contraire assez peu diversifiés. Y compris WB est à 50% sur Apple, c’est dire…D’ailleurs depuis qu’il est rempli de cash et doit acheter pour placer son cash, il performer comme voir moins bien que l’indice.

Je me demande, si pour bien performer, il ne faut pas 5 bonnes actions de qualité et se limiter en nombre.  La diversification a-t-elle un sens ? Tous les gros investisseurs semblent la critiquer. 

Il y a cependant sûrement un biais de confirmation. On n’entend parler que des gagnants qui tirent des théories de leurs réussites. Ils ne sont peut-être qu’un fait du hasard, une statistique et il n’existe peut-être pas de règles à ce sujet…

Si demain, je réalise +100% en ayant ciblé 2 bonnes actions, est-ce que je deviens d’un coup un génie qui peut expliquer le fonctionnement et le monde des actions à tout un chacun ?

Bonjour à tous

Yumeria, le 07/09/2023 a écrit :

Hello,

Il me semble avoir vu passer quelques études/graphiques sur le forum traitant spécifiquement de la diversification.

J’avais retenu que oui il faut diversifier, mais qu’il ne sert pas non plus de trop diversifier car passer un certain nombre la réduction du risque global lors de l’ajout d’un nouvel élément est faible.

J’essaye personnellement de rester sur max 30 titres. Et je pense que c’est déjà trop.

à relire attentivement car cela peut répondre à votre question

Nombre lignes portefeuille actions

Bonjour.

Apple représente plus de 50% du portefeuille de Berkshire Hathaway ,mais combien de % du conglomérat ,aux cotés de GEICO, Général Re, BNSF , Berkshire hathaway energy . . . ?

Pour Apple ,ces 50% représentent quand même plus de 5% du capital.
Si demain tonton Warren devait taper du poing sur la table pour x raisons ,le management risque de trembler plus que cette dernière!

WB est littéralement né avec les marché financiers (papa agent de change ,premières actions achetées à 11 ans . . . ),il a été formé avec les meilleurs ,et ça ne l’a pas empêché de faire des erreurs (Si je ne m’abuse ,Berkshire Hathaway est elle-même à la base un investissement qui était en train de tourner en eau de boudin. . .)

Enfin: si demain son patrimoine venait à fondre de disons 80% ,je pense qu’il resterait plus riche que tous les membres de ce forum réunis!

Dernière modification par garprenti (08/09/2023 15h56)