Portefeuille de cryptoactifs de BriochePainPerdu

Je ne m’intéresse pas aux cryptos.

Au final, quelle est votre performance pour l’année, sur 3 ans et 5 ans.

Si votre portefeuille a cette durée de vie.

Sur l’année je suis pour l’instant à +38%.
Depuis l’origine (3 ans et 3 mois), la performance est à peu près similaire (35%), je n’ai pas très bien géré le cycle précédent mais bon le premier cycle est pour apprendre et je ne m’en sors pas trop mal en comparaison avec le premier cycle de certains.

Ne croyez vous pas que l’absence de la réaction des minières à la hausse du bitcoin est en lien avec le prochain halving qui arrive dans quelques mois ? La rémunération des mineurs va être divisée par deux pour chaque block obtenu.
Car les autres valeurs boursières crypto ( autres que minières ) ont bien réagi à la hausse du bitcoin cet automne - coinbase, microstrategy…

Bonjour à tous,

Dernier reporting de l’année et donc petit bilan habituel.

L’année 2023 aura été excellente (BTC presque x3, ETH x2). J’ai continué à faire mon DCA petit à petit. Finalement le lump sum aurait probablement mieux fonctionné mais bon ça reste très sécurisant comme approche et je ne regrette pas, je pense l’avoir fait dans la bonne zone d’accumulation ! Maintenant il va falloir réfléchir à un DCA out ou une stratégie de sortie (Teasing).

Au niveau du marché, on a eu un petit coup d’accélérateur avec les faillites bancaires en début d’année (Q1) et second coup d’accélérateur sur cette fin d’année(Q4) avec le narratif des ETF Bitcoin qui arriveraient bientôt. On sera fixé le 11 janvier !

Je me dis qu’il est probable qu’on vérifie l’adage "buy the rumour, sell the news" et j’ai donc légèrement rebalancer mon portefeuille (BTC=>USDC) pour rééquilibrer tout ça. Le but n’est pas de faire du market timing de façon agressive mais j’imagine bien un scenario où il y a un BTC à 35K$ au Q1 2024 puis un range plus ou moins gros le long de l’année et un début de bullrun au Q4 avec les élections présidentielles américaines donc j’ai bien envie de jouer ça mais de façon modéré.

Au niveau des faits notables depuis le dernier reporting, on a bien eu la confirmation d’un airdrop de la part de Starknet mais pas encore de détails pour la distribution aux utilisateurs. En tout cas, quand on voit ce que donnent les airdrop en ce moment (exemple TIA qui fait x8 en 2 mois), ça pourrait être sympathique. On a également eu une confirmation de LayerZero auquel je devrais être éligible aussi. Bref, affaires à suivre.

Achats

10 GMX
880 AXL
50k CAPS

Renforcement de quelques alts.

Ventes

Vente 0.5 BTC

A réinvestir durant 2024 !

Liquidités

J’ai également fait le point sur mes liquidités. J’ai fermé pas mal de mes positions DeFi pour préparer mes derniers achats crypto avant le décollage de la fusée (bullrun). J’ai donc 67K en USDC à investir et quelques positions sur GMX:
10K en GLP
20K dans des pools WBTC/USDC, WETH/USDC et LINK/USDC

Portefeuille

Et voilà la photo finish !

Niveau stratégie il y a un petit changement par rapport à ce qui été prévu, finalement je compte investir une bonne partie de mes stablecoins avant le prochain bullrun, plutôt que de les faire travailler dans des pool de liquidités ou des protocoles de lending.

Bonnes fêtes à tous,
BPP

Bonjour corsaire00,

Je vous remercie et je suis bien d’accord qu’il faut réussir à être dans le temps long. Ce n’est pas toujours évident mais c’est bénéfique à tous les niveaux.

Concernant Ethereum et Solana, je suis d’accord avec vous d’ailleurs si on remonte cette file, Solana avait une place de choix dans mon portefeuille et dans mon utilisation. Solana est très agréable à utiliser, et extrêmement rapide comme vous le soulignez… mais aussi extrêmement centralisé et souvent en panne.

Solana a probablement un bel avenir et aura sûrement un rôle majeur dans l’adoption de la crypto mais après avoir utilisé beaucoup de blockchains, ma conclusion est qu’Ethereum a juste beaucoup trop d’avance sur les autres et va garder cet avance. Les Layers 2 règlent pas mal de problème (frais, temps de validation), l’EIP-4844 (=protodanksharding) arrive mi-2024 et devrait réduire les frais significativement.

Je vois de plus en plus le narratif de Solana comme Ethereum-Killer qui revient… personnellement ça me rappelle 2021 et je pense que la performance des tokens joue beaucoup sur le sentiment de marché court terme.

Une donnée qui est assez sous-estimé pour comparé les blockchains c’est le nombre de devs



Ethereum est loin devant avec une tendance à 2 an plutôt forte et sur un an relativement aux autres, elle s’en sort super bien aussi.

Pour l’instant je ne vois rien d’inquiétant sur Ethereum que je trouve bien plus sécurisé, en tout cas pour moi c’est plus sécurisant et à l’usage, j’utilise principalement les layers 2 (Arbitrum pour la sécurité, Starknet/Zksync/Linea/Scroll pour farmer) pour palier aux 2 défauts que vous pointez.

Au plaisir d’échanger,
BPP

Donc si je comprends bien, vous venez de perdre 115k€ en bitcoin en étant "inattentif"? Ou j’ai raté quelque-chose?

J’imagine que vous n’avez aucun moyen de récupérer ce que vous avez perdu?

En tous les cas toutes mes condoléances

Félicitations pour votre franchise, et désolé pour votre perte.

J’ai également connu une très grosse perte l’année dernière suite au depeg d’un stablecoin, il m’a fallu plusieurs jours pour réussir à en parler et assumer.

De quel AirDrop s’agissait-il ?

Desole pour votre mesaventure, qui nous rappelle a quel point il faut rester toujours vigilant.
Cet incident pourrait il avoir une incidence sur vos declarations de plues values si vous voulez tout remettre en EUR sur votre compte?
Declarer le vol pourrait il vous aider dans ce sens?

Alors tout d’abord bravo pour le courage de rendre publique ce genre d’"inattention" et tous mes voeux pour que cette mésaventure se résorbe par les gains futurs !

A titre personnel, c’est une de mes "angoisses" sur le sujet des cryptos.
Je multiplie pour ma part les portefeuilles, et pour tout ce qui concerne les Airdrops et les interactions avec des sites de DEFI "nouveaux", j’utilise un ou plus précisément plusieurs (hot)wallets dédiés.

Je multiplie également les adresses en coldwallet, pour scinder les risques, avec certaines adresses qui ne servent exclusivement qu’à recevoir puis garder des cryptos SANS AUCUNE interaction avec un smart contrat quelconque.
Evidemment, cela demande une certaine gestion de passphrases et des adresses, mais il me semble qu’à partir d’une certaine somme, cela s’impose.

En passant, j’ai totalement abandonné la chasse aux airdrops (qui m’embêtait déjà) et réduit les interactions avec la DEFI pour me concentrer sur la pure valeur des cryptomonnaies que je possède (>50% bitcoin).
Pour moi le rapport gain/risque d’utilisation de la DEFI (je parle également des hacks des protocoles eux-mêmes) et de la chasse aux airdrops ne vaut pas le coup. Je raisonne aussi en temps consacré à cette activité de gestion de portefeuille.
J’investis aussi en Bourse, donc je n’ai pas envie d’en faire un métier à part entière, même si l’aspect "loisir utile" est déjà très important pour moi.

Autrement dit, si je pense que l’écosystème Cosmos va progresser (à travers un écosystème vivant et stimulé par des airdrops), je vais acheter des tokens Cosmos (ou de certains projets prometteurs); si je pense que la DEFI est intéressante, je vais plutôt acheter des tokens AAVE ou autres que de placer de l’ETH à quelques pourcents sur ces mêmes protocoles.

Evidemment, c’est un peu contradictoire de ne pas utiliser ce en quoi on investi, mais après tout, j’ai bien des actions de transporteurs maritimes tout en ayant le mal de mer et en étant très éloigné du modèle de "consommation de produits livrés par conteneurs".
De même, je n’ai pas d’actions Amazon, tout en utilisant régulièrement leurs services.

Bref, tout cela pour dire qu’il faut rester TRES prudent avec les cryptos. Accessoirement, l’investissement à travers des ETF peut être intéressant pour de nombreux investisseurs qui reconnaissent la valeur potentiel des cryptos, mais ne veulent/ne peuvent pas se préoccuper des aspects sécurité, qui sont en fait un vrai problème.

Quoiqu’il en soit, il faut que les néo-investisseurs prennent bien conscience de TOUS les risques, et ce genre de partage d’expérience de la part d’un utilisateur averti est très pédagogique.

PS: Je ne veux pas donner l’air de donner des conseils, je ne fait que partager ma réflexion sur l’auto-gestion des cryptos. Quoiqu’il en soit, vous avez toute ma sympathie en ce qui concerne cette malheureuse affaire !

BriochePainPerdu, le 18/01/2024 a écrit :

Pour le coup dans l’histoire, c’est un claim lié à mon staking d’ATOM donc c’est dommage de passer à côté de ce genre d’évènement, il faut juste que je sois plus vigilant et je pense que je le serais particulièrement dorénavant.

BPP

En fait, j’ai aussi quelques Airdrops qui m’attendent (Namada et Jupiter notamment) liés à des stackings/activités passés, même si en l’occurrence je n’ai plus grand chose en ATOM ni en Solana actuellement. Il serait dommage de passer à côté. Mais dans ces cas, je veille bien à transférer mes jetons dans un autre portefeuille froid avant de faire toute manipulation avec celui qui doit recevoir les airdrops.
Il est très facile de créer des adresses, à l’infini (ou pas très loin en tout cas). Autant en profiter. Je vois ça un peu comme les pages d’un livre de comptes: une fois qu’une page est usée, je passe à la prochaine et l’ancienne ne servira plus jamais ou alors comme référence.

BriochePainPerdu, le 18/01/2024 a écrit :

Mais j’apprécie votre démarche, elle est exemplaire dans une optique de réduction des risques.
BPP

En fait, j’ai pris littéralement le concept "d’être son propre banquier" dans le domaine des cryptos. Et je fais au mieux à la mesure de mes petits moyens.
Ceci dit, j’ai vite remarqué que l’erreur humaine est clairement sous-évaluée. D’ailleurs, en sécurité informatique, il me semble que les spécialistes considèrent que la plupart du temps, ce n’est pas l’aspect technique qui est défaillant, mais l’aspect humain qui a provoqué un événement nouveau et imprévisible.

J’ai eu "la chance" de me faire avoir stupidement un dimanche matin au réveil. J’ai envoyé 200 $ (heureusement une somme "test" de débutant) à un faux site qui faisait une "vente exceptionnelle à coût réduit d’un token". Le site était parfaitement bien imité par rapport à l’original et le rabais était raisonnablement réaliste. Je me souviens juste que c’était exactement la même chose que d’être soumis à de la manipulation psychologique par un excellent vendeur/baratineur. On se laisse emporter sans vraiment pouvoir réagir, presque un état de choc en somme. C’est en validant que je me suis dit qu’il fallait que je vérifie mieux. Bref, j’ai constaté que je pouvais faire quelque chose de totalement stupide et impossible dans des circonstances normales dans une situation particulière (bonne humeur, réveil tardif, nuit courte) donc à partir de là, tout était possible et j’ai réalisé que la pire brèche de sécurité venait de soi-même.
D’où une certaine paranoïa, mais qui au final, semble nécessaire dans ce domaine des cryptos.
Quand on regarde les intervenants cryptos "historiques", TOUS ont été victimes de scams, de fausses manip. TOUS. (Heureusement que le marché crypto a bien monté depuis, ce qui fait passer les pertes…)

BriochePainPerdu, le 18/01/2024 a écrit :

Enfin je vous rejoins sur les ETF. Je pense également qu’ils peuvent être très intéressant notamment pour l’aspect fiscalité et rapatriement des fonds en cas de forte plus-value.

Au plaisir d’échanger,
BPP

A titre personnel, je n’investirai pas en ETF (en tout cas pas en l’état actuel des réglementations). Je suis quasi-certain qu’en lisant le détail des conditions générales, la protection contre un hack n’est pas assurée au-delà d’un certain montant. Même chez Blackrock.
Evidemment, les gros émetteurs de ce type n’ont aucun intérêt à jouer avec leur réputation. Mais que se passera-t-il en cas de grosse crise (à la 2008) avec un bitcoin hypervalorisé ?
Je sais que ce n’est pas le "petit investisseur particulier" qui sera protégé.
Bref, je préfère assurer la custody de mes propres cryptos.
Mais cependant, pour beaucoup d’investisseurs qui n’ont pas envie/le temps/l’énergie d’étudier réellement les blockchains, je pense que cela peut être bien plus rentable et sécurisé à terme.
Ce n’est pas pour rien qu’on parle de tomber "dans le terrier du lapin" en ce qui concerne bitcoin.
Plus on creuse, plus on comprend, plus on réalise l’intérêt (mais comme aucune invention ne garantie un succès financier, en tant qu’investisseur, je ne peux pas me dire que je vais investir 100% en bitcoins & co.).

corsaire00 a écrit :

Un portefeuille avec lé physique comme Ledger semble une des meilleures protections cependant ca ne protège pas des scam, d’une faille de l’émetteur (cf. cas recent )

En cas de faillite de l’émetteur du cold wallet (voire de destruction accidentelle de celui-ci), je pensais qu’on pouvait les récupérer sur un autre cold wallet avec la seed phrase.

Non ?