Portefeuille d'actions passif Newsletter de l'IH

Achetez prioritairement sur la place mère (Londres). Dans votre liste, GSK me semble être le titre en question : GB0009252882.

en general, la liquidite n’est pas la meme, il vaut mieux acheter sur la place d’emission principale/d’origine un titre.

Shagrath a écrit :

Gil,

Donc gil, comme le cas de figure que vous citez, à savoir "une ligne qui perd sa valeur et ne rapporte plus rien (dividende interrompu pour une période indéterminée par ex)" doit être rare avec la méthode passive utilisée ici  et qu’en plus on se laisse du temps pour voir venir (2 ans comme Jérôme de dividendes.ch me semble bien) il n’y a pas besoin de règle établie.

Bonjour Shagrath

Oui en effet je pense que les 2 ans me semble bien. En ce qui me concerne voici les lignes que j’ai sélectionné. ça devrait être sans surprise, la plupart sont des dividendes aristocrats

FME:GR    Fresenius Medical Care AG & Co KGaA
TEF:SM    Telefonica SA
RDSA:NA    Royal Dutch Shell PLC
FP:FP            Total SA
GSZ:FP    GDF Suez
BATS:LN    British American Tobacco PLC
BLT:LN    BHP Billiton PLC
DGE:LN    Diageo PLC
VOD:LN    Vodafone Group PLC
CNA:LN    Centrica PLC
IBM:US    International Business Machines Corp
MCD:US    McDonald’s Corp
MMM:US    3M Co
KO:US    Coca-Cola Co/The
NOVN:VX    Novartis AG
TD:CN    Toronto-Dominion Bank/The

Bjr Gil

A première vue pas mal (peut-être prendre Microsoft qui est sorti dans les opportunités des dernieères semaines, tout comme Glaxosmithkline).
Avez vous xlsPortfolio ?
Si oui je vous suggère de mettre ici le détail du portefeuille par devise et secteur…

BATS cote 3170 GBX et non livres ..c’est à dire 3170 pennies ou 31,70 livres …quand vous avez ce genre de doute, faites par exemple Boursorama..cherchez un titre et sur sa fiche valeur vous aurez la cotation en devise + équivalent directe en euros..cela vous permettra ainsi de calculer directement le nombre de titres que vous souhaitez sans vous tromper

Pour exemple: British American Tobacco 3170,50 GBX, cours indicatif euro : 37,78€
Cours BR.AMER.TOB., action BR.AMER.TOB., cotation BR.AMER.TOB., BATS - Boursorama

Shagrath a écrit :

Bjr Gil

A première vue pas mal (peut-être prendre Microsoft qui est sorti dans les opportunités des dernieères semaines, tout comme Glaxosmithkline).
Avez vous xlsPortfolio ?
Si oui je vous suggère de mettre ici le détail du portefeuille par devise et secteur…

Bonjour Sagrath,

Voila ce que ça me donne en devises
CAD    5,6%
CHF    5,8%
EUR    33,3%
GBP    32,7%
USD    22,6%

Je les renforce 2 par 2 mais je bloque le renforcement à 4 mois soit un temps égal au quart du nombre de lignes du portfolio. ça permet de ne revenir sur un titre qu’une fois que la moitié des lignes ont été renforcées. Si je renforce une par une, alors le temps sera égal à la moitié des lignes soit une renforcement en 8 mois.

J’ai hésité avec MS mais IBM reste assez incontournable pour les grands stockages de données et les très gros traitements.

Cordialement

Dernière modification par gil (22/01/2013 18h02)

MAJ du Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’investisseur heureux Février 2013
(11ème mois de reporting)

I) Performance générale

Le portefeuille progresse de 1.61 % sur février (et de presque 4% depuis le 01 janvier) et a atteint sa plus haute VL ever (+10,9% depuis l’origine, à comparer au +4.8% de Carmignac Investissement sur la même période).
Microsoft est tjs la lanterne rouge (-10%) et à noter : la belle progression de Berkshire Hathaway Inc sur février qui devient la meilleure progression (+29% / PRU).



II) Dividendes

2 détachements sur février :

1) 01/02/2013 General Mill 34x0,33$x0.845/1.3641(cours €/$)=6.95€
2) 06/02/2013 Vodafone 739x0,00327£x0.845/0.8632(cours €/$)=23.66€

General Mills, Inc. (GIS) Dividend Date & History - NASDAQ.com
GIS DEO XOM NVS MMM VOD

III) Investissement programmé de 500 €/mois

La cagnotte à investir est de 80.40+6.95+23.66+500=611,01€
Bien qu’étant la valeur la moins performante, Microsoft ne peut pas être renforcé car cette ligne représenterait alors plus de 10% du portefeuille.
C’est donc au final Vodafone qui est retenue pour le renforcement mensuel.
Achat de 314 actions Vodafone à 1,683 GBP le 01/02/2013 soit 610.32 € (314*1.683*1.1551)
Au final 1053 actions Vodafone détenues avec un PRU moyen ramené à 2,011€.

Trésorerie restante 611,01-610.32=0.69€

IV) Remarques :
- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière 0.2% sur 109 valeurs françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois
   
    ~Consommation discrétionnaire (7,0%) :
    70 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________7,0%

~Consommation de base (15,1%) :
    55 Diageo PLC (GBP)___________________________5,4%
    34 General Mills Inc (USD)____________________5,2%
   250 Tesco PLC (GBP)____________________________4,6%

~Energie (14,0%) :
    44 Total SA___________________________________7,2%
    23 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________6,8%

~Services financiers (5,4%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________5,4%

~Santé (10,4%) :
    24 Novartis AG (CHF)__________________________5,4%
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________5,0%

~Industrie (5,1%) :
    15 3M Co (USD)________________________________5,1%

~Matériaux de base (6,5%) :
    16 Air Liquide SA_____________________________6,5%

~Technologie de l’information (7,9%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________7,9%

~Services de télécommunication (16,8%) :
  1053 Vodafone Group PLC (GBP)___________________8,8%
   185 Telefonica SA______________________________8,0%

~Services aux collectivités (11,7%) :
   605 Enel SpA___________________________________7,1%
   265 Centrica PLC (GBP)_________________________4,7%

~Foncières cotées :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

    Fait avec xlsPortfolio

Merci beaucoup pour cette mise à jour.

Sur 1 ans on retrouve une performance proche du MSCI World, c’est pas très compliqué de construire un tracker ;-)

MAJ du Portefeuille d’actions passif Newsletter de l’investisseur heureux - Avril  2013
(13ème mois de reporting)

I) Performance générale

Beau mois d’avril puisque le portefeuille progresse de 2% (et de presque 12 % depuis le 01 janvier) et a atteint sa plus haute VL ever (+19.2% depuis l’origine, à comparer au +8.15% de Carmignac Investissement sur la même période).
Il est à noter que toutes les valeurs sont en plus value, ah que c’est beau tout ce vert !


(attention copie d’écran après renforcement mensuel)

II) Dividendes

Petit mois d’avril avec 2 détachements (+1 de mars)…

1) 12/04/2013 DIAGEO 55x0.1810£x0.845/0.8548(cours €/$) = 9.84€
2) 05/04/2013 MOVARTIS 24x2.30CHFx0.845/1.2223(cours €/CHF) = 38.16€
… + oubli de mars 3) 12/03/2013 Johnson and Johnson 20x0,61$x0.845/1.2958(cours €/$) = 7.96€

General Mills, Inc. (GIS) Dividend Date & History - NASDAQ.com
GIS DEO XOM NVS MMM VOD JNJ ENLAY

III) Investissement programmé de 500 €/mois

La cagnotte à investir est de 500+2.55+55.96=558.51€
La valeur la moins performante (mais néanmoins en en plus value de 2%) est Telefonica.
Bien qu’ayant déjà été renforcée par le passé cette valeur peut néanmoins être renfocée à nouveau car la ligne représentera au plus 10% du portefeuille après renforcement.
En conséquence, achat de 50 actions Telefonica au cours de 11.14€ le 02/05/2013 pour 557€.
Au final 235 actions Telefonica détenues avec un PRU moyen de 10,94€.

Trésorerie restante 558.51-557=1.51€

IV) Remarques :
- Comme pour les premiers achats pas de frais de transaction appliqué car hypothèse de frais de courtage offerts lors de l’ouverture des comptes, et ensuite de parrainage…
- Valeurs françaises dans un PEA (pas de prélèvements sociaux) et valeurs étrangères dans CTO (prélèvements sociaux à 15,50% >01/08/2012)
- Pas de taxe locale appliquée (hypothèse retenue : compensation du crédit d’impôt en n+1 même si c’est un peu faux, particulièrement pour les dividendes suisses).
- Taxe financière 0.2% sur 109 valeurs françaises (>01/08/2012)
- CTO avec abattement de 40%
- Pas d’application du prélèvement forfaitaire d’acompte sur IR de 21% sur les dividendes
- Possibilité de transférer des dividendes du PEA vers le CTO admise (en réalité n’aurait de sens que si PEA ouvert depuis plus de 8 ans et plafond des versement de 132 000 € déjà atteint)

V) Nouveau portefeuille après investissement du mois

VALORISATION DU PORTEFEUILLE AU 02/05/2013

~Consommation discrétionnaire (6,8%) :
    70 Thomson Reuters Corp (CAD)_________________6,8%

~Consommation de base (14,1%) :
    34 General Mills Inc (USD)____________________5,0%
    55 Diageo PLC (GBP)___________________________4,9%
   250 Tesco PLC (GBP)____________________________4,2%

~Energie (12,3%) :
    44 Total SA___________________________________6,5%
    23 Exxon Mobil Corp (USD)_____________________5,9%

~Services financiers (4,9%) :
    16 Berkshire Hathaway Inc (USD)_______________4,9%

~Santé (10,1%) :
    24 Novartis AG (CHF)__________________________5,2%
    20 Johnson & Johnson (USD)____________________4,9%

~Industrie (4,6%) :
    15 3M Co (USD)________________________________4,6%

~Matériaux de base (5,9%) :
    16 Air Liquide SA_____________________________5,9%

~Technologie de l’information (8,2%) :
    86 Microsoft Corp (USD)_______________________8,2%

~Services de télécommunication (19,4%) :
   235 Telefonica SA_____________________________10,0%
  1053 Vodafone Group PLC (GBP)___________________9,3%

~Services aux collectivités (13,7%) :
   823 Enel SpA___________________________________9,3%
   265 Centrica PLC (GBP)_________________________4,5%

~Foncières cotées :
n/a

~Fonds/Trackers :
n/a

~Liquidité :
__________________________________________________0,0%

Fait avec xlsPortfolio

Méfiez vous du dahu qui dort…
Portefeuille Passif de l’Investisseur Heureux        Diversifier avec des vaches laitières !

encore faut-il avoir bien sélectionné les valeurs au départ et s’assurer que les sociétés sont pérennes dans le temps (je ne sais pas si Shagrath dans son PF depuis un an s’occupe de regarder si les sociétés sont toujours "bonnes a investir")

En tout cas merci a Shagrath pour le suivi régulier de ce portefeuille et pour cette belle performance jusqu’à present !

Bravo Shagrath, bravo IH ! Jolie démonstration ! (même si tjs plus simple lorsque l’argent n’est pas réellement investi).

Faut vraiment que je me bouge les fesses pour investir un peu plus activement en bourse. Le site m’a déjà cela dit : convaincue qu’il fallait le faire, fait diminuer mes frais bancaires (cf. mon pseudo…), pousser à plus épargner, trouver toujours le meilleur prix dans les dépenses systémiques (télécoms, assurance, etc.). Rien que ça je gagne des centaines d’euros par mois par rapport à avant la découverte du site.

Bravo pour toutes les valeurs en vert!

Par contre, je ne suis pas convaincu par une comparaison avec Carmignac I.  Sur le LT, le FCP est très bon.  Par contre, sur les trois dernières années par exemple, il l’est nettement moins.  L’indice MSCI World ou un tracker basé dessus me semblerait un point de comparaison plus pertinent.

Bonne continuation