Portefeuille d'ETF de Tltflow

tltflow · #1

Bonjour,

J’ai 26 ans et je suis actuellement en CDI depuis bientôt 6 ans dans une grande entreprise de parfumerie. Je suis propriétaire (crédit en cours de remboursement qui plombe pas mal l’épargne), en couple et papa d’un petit garçon de 15 jours seulement

Après plusieurs mois de recherches sur le net et via des bouquins, notamment avec la lecture des livres de notre hôte, j’ai décidé de ma lancer dans l’investissement boursier. Voici mon projet d’investissement.

Mon objectif est d’augmenter mon capital à très long terme (Pour ma retraite soit dans environ 40 ans)
J’ai la possibilité d’épargner mensuellement 300 euros sans compter les primes et le 13ème mois. Ce n’est pas énorme mais c’est l’effort qui compte

Mon choix s’est donc porté sur la création d’un portefeuille buy and hold via des ETF.
N’ayant pas énormément de liquidité à investir, et débutant dans ce milieu, je préfère privilégier pour le moment les trackers.

Objectif de répartition:

Le but va être de répartir du mieux possible mon épargne entre mon LDD, Livret A, PEL, plan épargne entreprise, assurance vie, SCPI et bourse.

Je compte utiliser ~~boursorama~~ binck pour le PEA ainsi que le CTO

J’ai une épargne de précaution de 3000 euros sur mon LDD qui servira en cas de pépin et qui devra rester à ce niveau quoi qu’il arrive.
Je dispose de:

- 3000 euros sur un LDD
- 2800 euros sur mon PEL,
- 500 euros en fonds euro sur une assurance vie (Linxea spirit) qui est destiné a être investi à 100% dans une des scpi dispo dès que je pourrai arbitrer.
- 1250 euros dans une assurance vie fortuneo 50% uc et 50% fond en euro mais cette répartition va être modifiée pour être soit à 70% fond euro et 30% uc soit être à 100% fond euro
- 1500 euros sur un plan épargne entreprise
- Résidence principale estimée à 220 000 euros (en cours de remboursement)

En ce qui concerne le marché boursier, je compte intégrer le marché petit a petit et investir chaque mois.

Mon portefeuille se composera comme cela dans l’idéal:

Actions USA: => 50%

ISHARES S&P 500 ----------------------------------- 40%
AMUNDI RUSSEL 2K --------------------------------- 10%

Actions Europe: => 30%

AMUNDI ETF STOXX 600 ---------------------------- 20%
LYXOR UCITS ETF MSCI EMU SMALL (small caps) 10%

Actions Emergents 10%

Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF C-EUR 10%

Actions Japon 10%

AMUNDI ETF MSCI JAPAN --------------------------- 10%

Tracker matières premières mais je ne sais pas pour le moment vers lequel me diriger, il faut que je bosse le sujet. Peut être le LYXOR ETF SX6 OIL mais a réfléchir.

Par la suite, j’aimerais intégrer des REIT mais je ne sais pas du tout vers quoi me diriger.

L’objectif va être de conserver cette stratégie le plus longtemps possible pour peut être un jour passer en action direct avec stratégie des dividendes croissants.

Prochaine étape donc, passer les ordres dès le compte ~~boursorama~~ binck ouvert.

Vos commentaires sont les bienvenus

Dernière modification par tltflow (31/01/2016 13h44)

Mots-clés : b&h, buy and hold, etf, long terme, portefeuille, tracker

maxicool · #2

Bonsoir tltflow,

bienvenue sur le forum.

Déjà, toutes mes félicitations pour la naissance de votre "petit bout" ! Une nouvelle vie s’offre à vous !
Ensuite, bravo pour vous projeter sur une échéance de 40 ans (pour votre retraite). Personnellement, à votre âge, je pensais surtout à profiter de la vie et à partir en voyages :-)

Concernant votre répartition de trackers, avec le tracker world à 30% et le sp500 à 40%, vous serez très exposé aux USA (le World, c’est 2/3 d’USA) à environ 40% + 20% = 60% (sur les big & mids caps). Et vous n’aurez aucune exposition aux Small Caps US.
C’est peut-être un choix, mais il faut en être conscient.

Avez-vous une raison particulière pour le choix de Boursorama pour PEA et CTO ?
Car les frais de courtage sont beaucoup moins chers chez d’autres courtiers…

Cordialement,
Frédéric

JesterInvest · #3

tltflow a écrit :
LYXOR MSCI E.M.U.ETF C- (émergents) ----------- 5%

Juste pour être sur, il doit y avoir une erreur de libellé, EMU signifie la zone euro et pas les émergents.

Je rejoins maxicool sur le fait que si vous découpez le MSCI world, il est étrange d’en garder une part. Au global, vous serez à plus de 55% sur les USA, même niveau que si vous n’aviez que du MSCI World, est-ce bien votre souhait? On dirait que vous cherchez à sous-pondérer le japon et le canada. Stratégie atypique.

tltflow · #4

Bonsoir Maxicool,

Merci pour votre message. Effectivement, je n’avais pas remarqué que ces deux trackers faisaient doublons. Je vais remplacer le Etf world par un etf small caps usa.

Je pense m’orienter finalement vers binck pour le courtier. Les frais sont en effet moins élevés.

En tous cas merci pour vos conseils.

JesterInvest a écrit :
tltflow a écrit :
LYXOR MSCI E.M.U.ETF C- (émergents) ----------- 5%
Juste pour être sur, il doit y avoir une erreur de libellé, EMU signifie la zone euro et pas les émergents.

Je rejoins maxicool sur le fait que si vous découpez le MSCI world, il est étrange d’en garder une part. Au global, vous serez à plus de 55% sur les USA, même niveau que si vous n’aviez que du MSCI World, est-ce bien votre souhait? On dirait que vous cherchez à sous-pondérer le japon et le canada. Stratégie atypique.

Bonsoir,

Effectivement, j’ai corrigé et j’ai remplacé par le: Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF C-EUR
J’ai aussi ajouté le AMUNDI RUSSEL 2K pour les small caps USA

J’ai du coup modifié la répartition, j’espère que c’est mieux

AMUNDI ETF STOXX 600 ---------------------------- 20%
ISHARES S&P 500 ----------------------------------- 40%
Lyxor MSCI Emerging Markets UCITS ETF C-EUR 10%
LYXOR UCITS ETF MSCI EMU SMALL (small caps) 10%
AMUNDI ETF MSCI JAPAN --------------------------- 10%
AMUNDI RUSSEL 2K pour les small caps USA ----- 10%

Dernière modification par tltflow (30/01/2016 21h39)

maxicool · #5

Oui, Binck est bien moins cher en frais de courtage que Bourse Direct !
Pensez à vous faire parrainer, vous aurez 2 avantages (1000 € de frais de courtage pendant 2 mois + 100 € de frais de courtage sans durée de validité).

Sinon, pour en revenir à votre répartition de trackers, voilà en gros la répartition du marché global :

(doc posté par Fructif sur un autre topic)

Ca peut servir de base de réflexion.
Votre objectif est de reproduire le marché avec votre sélection ?
Vous savez selon quelle "règle" vous aller alimenter tel ou tel tracker ?

Frédéric

tltflow · #6

maxicool a écrit :
Oui, Binck est bien moins cher en frais de courtage que Bourse Direct !
Pensez à vous faire parrainer, vous aurez 2 avantages (1000 € de frais de courtage pendant 2 mois + 100 € de frais de courtage sans durée de validité).

Sinon, pour en revenir à votre répartition de trackers, voilà en gros la répartition du marché global :

https://www.investisseurs-heureux.fr/up … ______.png

(doc posté par Fructif sur un autre topic)

Ca peut servir de base de réflexion.
Votre objectif est de reproduire le marché avec votre sélection ?
Vous savez selon quelle "règle" vous aller alimenter tel ou tel tracker ?

Frédéric

Merci pour ce doc tres instrucif.

~~Pour binck, si quelqu’un souhaite me parrainer, je prends~~.
Parrain trouvé merci

L’objectif est effectivement de reproduire le marché. J’espére qu’avec ma sélection je ne me suis pas "trompé"

Je n’ai pas réfléchi a une règle précise. Le but serait de conserver la répartition initialement décidée sur toute la periode en investissant chaque mois sur le tracker qui baisse le plus. Est ce viable vous pensez ?

Dernière modification par tltflow (31/01/2016 11h23)

Gog · #7

tltflow a écrit :
j’aimerais intégrer des REIT mais je ne sais pas du tout vers quoi me diriger.

Là.

tltflow · #8

Meci pour ce lien. Je vais le compléter avec le livre de notre hote sur l’immobilier.

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