Portefeuille d'ETF de Sebirt

Bonsoir,

Voici le Reporting pour le 103ème mois d’existence de mon portefeuille Boursier

ALLOCATION ACTUELLE

Patrimoine net :86% action, 6% obligations/monétaire et 8% en immobilier.
Patrimoine liquide (sans immo) : 93% actions / 7% obligations/monétaire

PERFORMANCE

Le TRI annualisé de mon portefeuille financier est de 13,74%.

Note: Depuis le plafonnement de mon PEA, j’alimente une assurance-vie, deux PER ainsi qu’un CTO. Le TRI annualisé est calculé sur l’ensemble de ces enveloppes contenant des actions.

AVANCEMENT SUR MES OBJECTIFS

- Budget du foyer: 3679€/mois
- Budget solo: 1952€/mois

En se basant sur un SWR de 3% (taux de retrait sûr, défini de manière conservatrice pour tenir compte de l’imposition des gains), le capital retirable est de 1041€/mois correspondant à :
- 28% du budget du foyer
- 52% du budget solo

PORTEFEUILLE ACTUEL

Mon PEA contient 311 parts de CW8 et 5322 parts de CL2, valorisées à 321k€.
La part action de mes AV est valorisée à 46k€.
La part action de mes PER est valorisée à 6k€.
Mon CTO est également valorisé à 13k€

Le total investi en action est de 388k€.

MOUVEMENTS DE DECEMBRE ET DE JANVIER

En début du mois de décembre, j’ai placé 30k€ d’IWDA.
J’ai repris pour 9 parts de IWDA à 104.2091€/part sur mon CTO le 23/12/2024.
Le 07/01/2025, j’ai également pris pour 1116€ de LQQ sur mon PER Lucya Cardif.

PROCHAINS MOUVEMENTS

Je vais continuer à investir 1000€ sur IWDA (IWDS commence à avoir un encours intéressant mais le spread me semble encore élevé) avec mon CTO.
Je vais également investir 1116€ sur le LQQ avec mon PER Lucya Cardif.
Le levier actuel est de 35% (% d’ETF à levier contenue dans la part action) + 10% (% de crédit dans la part action).

COMMENTAIRES

J’ai analysé la distribution des maximums drawbacks sur 1 mois,  sur le SP500. L’analyse n’est surement pas parfaite mais j’espère revenir vers des règles simples sur la gestion de mon levier.

A bientôt,