Portefeuille d'ETF d'Adrien

Bonjour à tous,

Dans la continuité de mon investissement SCPI à crédit, je me renseigne sur la construction d’un portefeuille boursier. Moralement, c’est encore difficile pour moi car en investissant de la sorte (actions, obligations), j’ai le sentiment de cautionner un système qui s’avère parfois assez pervers.

Je m’explique ; je suis plutôt pour l’investissement en vue de participer au développement d’entreprises innovantes ou, d’une manière générale, d’entreprises créant de la valeur pour notre société. Par contre, quand je vois le comportement de grands groupes qui, par exemple, ne dépolluent par leurs terrains, s’assoient sur les normes environnementales ou vont spéculer sur des matières premières alimentaires avec les conséquences que l’on connait, je ne suis pas à l’aise. Malheureusement, je pense que la plupart des grands groupes ont, d’une part, des actions cohérentes avec mes idées et, d’autre part, ne jouent pas le jeu vis-à-vis de la société. Je laisse de côté le débat sur le côté éthique de l’optimisation fiscale. Je pense qu’on ne peut empêcher une entreprise d’optimiser ses dépenses et que c’est aux politiques publiques d’harmoniser, au niveau européen, la fiscalité.

Ces états d’âmes exposés, voici où j’en suis. J’envisage de débuter en utilisant le PEA et des ETF suivant une approche buy&hold ce qui me semble la solution la plus accessible pour se lancer. Le momentum requiert plus de temps, tout comme la sélection d’actions en direct. Cela me permettrait néanmoins de choisir plutôt que de financer tous les groupes du CAC 40 de manière aveugle.
Initialement, j’imaginais construire un portefeuille de 4-5 ETF en actions (40% Europe large et small caps, 40% US large et small caps, 10% Japon, 10% Emergents). Cela parait assez diversifié et donc limitant les risques. Est-ce que cela vous semble une bonne approche pour du long terme ?

En outre, j’avais quelques questions restantes :
Comment se passe un changement d’éligibilité de fond ? Est-on obligé de vendre ? Si oui, on doit supporter les frais. Quelles sont vos avis sur ce point ?

Les rendements affichés des ETF, sur morningstar par exemple, incluent-ils les dividendes ? Si oui, est-ce qu’on peut les réinvestir automatiquement pour augmenter le nombre de parts de l’ETF ?

Avec un projet de déposer 100€/mois minimum, est-il préférable d’investir régulièrement sur les ETF de manière successive ou alors de constituer un capital avant de se lancer ? L’investissement régulier me semble très complexe à analyser en termes de rendement.

J’avais envisagé uniquement de l’ETF actions mais je commencer à l’interroger sur l’opportunité de diversifier encore avec des obligations. Je viens de découvrir qu’il y avait aussi des ETF de ce type. Ai-je intérêt à étudier cela avant de me lancer ?

Enfin, est-ce qu’il y a un choix évident concernant l’offre d’ETF pour PEA parmi les courtiers habituels (Binck, BourseDirect, Boursorama, Fortuneo) ?

En espérant avoir été suffisamment explicites dans mon post.
Merci d’avance pour vos retours,
Adrien

Message édité par l’équipe de modération (17/11/2016 20h03) :
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Mots-clés : action, etf, obligation, pea, tracker