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Immo Diversification ISR : vos avis sur cette OPCI (AEW Patrimoine)

OPCI Immo Diversification ISR : analyse de performance et perspectives

Cette discussion porte sur l'OPCI Immo Diversification ISR gérée par AEW Patrimoine (ISIN : FR0011427699). Les membres suivent et analysent l'évolution de sa valeur liquidative et de son encours depuis son lancement en 2014. La discussion met en lumière une baisse significative de la valeur liquidative au cours des dernières années, atteignant même des plus bas historiques en 2023 et 2024. Malgré des fluctuations, la tendance générale à la baisse soulève des questions sur la performance de l'investissement.

Un participant souligne le manque de diversification au sein de l'OPCI, notamment la forte concentration dans l'immobilier coté. Il suggère que une diversification accrue, par exemple vers les small et mid caps, améliorerait le rendement à long terme. La discussion aborde également la question de la gestion du risque inhérente à ce type d'investissement immobilier.

L'encours de l'OPCI est en constante diminution, ce qui reflète une décollecte persistante. Des analyses de la performance, incluant et excluant les dividendes réinvestis, sont présentées régulièrement, révélant des résultats mitigés et une rentabilité inférieure à celle des placements monétaires. Pour stimuler les nouvelles souscriptions, les frais d'entrée ont été abaissés à 0% à partir de juillet 2024.

Plusieurs mises à jour apportées par un membre précisent les évolutions de la valeur liquidative et de l'encours, ainsi que les performances sur 1 an, tenant compte des frais de gestion liés aux assurances-vie. Ces mises à jour montrent une forte volatilité et un rendement relativement faible comparativement aux placements monétaires, soulignant ainsi les risques associés à l'investissement dans cette OPCI.

Enfin, la discussion met en avant les informations importantes relatives à l'investissement dans cette OPCI, comme les liens vers les rapports mensuels, ce qui permet aux lecteurs de suivre l'évolution de l'investissement de manière transparente.


Pages : 1

#1 27/08/2023 09h25

Membre (2022)
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   42  

Société de gestion : AEW Patrimoine
ISIN part A : FR0011427699
Encours au 31/07/2023 : 907 M€
La décollecte se poursuit.
Valeur liquidative à l’origine en 2014 : 1 000,00€
Valeur liquidative au 31/07/2023 : 960,61€
Donc baisse en 9 ans, hors dividendes réinvestis.
Performance du 31/12/2022 au 31/07/2023 : -3,98%
Performance du 31/12/2022 au 31/07/2023, dividendes réinvestis : -1,75%
Baisse un peu moins en 2023 que d’autres OPCI.
Source : reporting

Mots-clés : immo diversification, opci (organisme de placement collectif immobilier), sppicav (société de placement à prépondérance immobilière à capital variable)

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#2 27/08/2023 11h48

Membre (2014)
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Réputation :   340  

Je trouve dommage que les 25% d’actifs financiers liquides soient investis forcément dans l’immobilier coté (foncières). Une diversification dans les mid et small caps par exemple pourrait être intéressante à long terme.

il me semble qu’un opci comme Silver generation investit sa poche cotée dans les smalls en général, ce qui me paraît plus intéressant en terme de diversification.

"La bourse est le seul magasin où la plupart des clients fuient quand les prix baissent. W Buffet". Portefeuille, Blog

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#3 11/09/2023 10h20

Membre (2022)
Top 50 SCPI/OPCI
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Valeur liquidative au 31/08/2023 : 963,15€.
Cela remonte un peu : +0,26% en 1 mois; +1,66% en 2 mois.
Hors dividendes réinvestis.
Plus bas depuis 2014 : 947,38€ au 30/06/2023.

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#5 15/10/2023 08h49

Membre (2022)
Top 50 SCPI/OPCI
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Valeur liquidative au 30/09/2023 : 945,02€.
C’est la valeur la plus basse atteinte depuis le lancement en 2014.
Source

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#6 25/11/2023 10h39

Membre (2022)
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   42  

L’encours continue de baisser, à 854 M€.
Valeur liquidative au 31/10/2023 : 933,52€.
C’est la valeur la plus basse atteinte depuis le lancement en 2014.
Performance du 31/12/2022 au 31/10/2023 : -3,89%, dividendes réinvestis.
Les cessions de poursuivent, avec moins-values :
Au 3ème trimestre,deux arbitrages ont été
réalisés et concernent un actif de bureaux situé à Levallois-Perret et la cession de la quote-part
d’une SCI détenant un portefeuille de Monoprix. Ces deux opérations ont généré une moins-value
globale de -221k€.
Source : reporting mensuel

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#7 26/11/2023 12h01

Membre (2019)
Réputation :   4  

Intéressant  mais où lisez vous les cessions du trimestre ?

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#8 26/11/2023 13h11

Membre (2022)
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   42  

Dans le dernier bulletin trimestriel.

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#9 07/04/2024 10h25

Membre (2022)
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   42  

Actualisation :
OPCI, éligible à l’assurance vie.
L’encours continue de baisser, à 827 M€.
Valeur liquidative au 29/02/2024 : 932,25€.
Performance depuis 1 an : -6,23%, dividendes réinvestis.
Il faut y ajouter les frais de gestion annuels du contrat d’assurance vie, entre 0,50% et 0,90% par an.
Source : reporting mensuel

Dernière modification par Fanscpi (07/04/2024 18h03)

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#10 14/07/2024 05h20

Membre (2022)
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   42  

Actualisation :
Code ISIN part A: FR0011427699.
OPCI, éligible à l’assurance vie (l’esssentiel des souscriptions) et au compte titre ordinaire.
L’encours continue de baisser, à 817 M€.
Valeur liquidative au 30/06/2024 : 918,89€.
Performance depuis 1 an , qui redevient positive : +1.74%, dividendes réinvestis.
Il faut tenir compte les frais de gestion annuels du contrat d’assurance vie, entre 0,50% et 0,90% par an.
Donc perfomance sur 1 an de 0,84% à 1,24%, une fois déduits les frais de gestion de l’assurance vie.
A comparer à du monétaire qui rapporte 3,50% actuellement.
La prime de risque pour Immo Diversification n’est donc pas au RDV pour le souscripteur.

Pour générer de nouvelles souscriptions, les frais d’entrée sont à 0,00% depuis le 1er juillet 2024, et ce jusqu’à nouvel ordre.

Source

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#11 25/07/2024 16h55

Membre (2022)
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   42  

Actualisation :

Code ISIN part A: FR0011427699.
OPCI, éligible à l’assurance vie (l’esssentiel des souscriptions) et au compte titre ordinaire.
L’encours continue de baisser, à 787 M€.
Valeur liquidative au 15/07/2024 : 936,64€.
Performance depuis 1 an, négative  : -0,33%, dividendes réinvestis.
Il faut tenir compte les frais de gestion annuels du contrat d’assurance vie, entre 0,50% et 0,90% par an.
Donc perfomance sur 1 an de -0,88% à -1,23%, une fois déduits les frais de gestion de l’assurance vie.
A comparer à du monétaire qui rapporte 3,50% actuellement.
La prime de risque pour Immo Diversification n’est donc pas au RDV pour le souscripteur.

Pour générer de nouvelles souscriptions, les frais d’entrée sont à 0,00% depuis le 1er juillet 2024, et ce jusqu’à nouvel ordre.

Source

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#12 06/10/2024 16h52

Membre (2022)
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   42  

Actualisation :

Code ISIN part A: FR0011427699.
OPCI, éligible à l’assurance vie (l’esssentiel des souscriptions) et au compte titre ordinaire.
L’encours se stabilise, à 790 M€.
Valeur la plus basse atteinte, le 30/06/2024 : 918,89€.
Valeur liquidative au 15/09/2024 : 951,85€.
Performance depuis 1 an, négative  : -0,07%, dividendes réinvestis.
Il faut tenir compte les frais de gestion annuels du contrat d’assurance vie, entre 0,50% et 0,90% par an.
Donc perfomance sur 1 an de -0,57% à -0,97%, une fois déduits les frais de gestion de l’assurance vie.
A comparer à du monétaire qui rapporte 3,40% actuellement.
La prime de risque pour Immo Diversification n’est donc pas au RDV pour le souscripteur.

Pour générer de nouvelles souscriptions, les frais d’entrée sont à 0,00% depuis le 1er juillet 2024, et ce jusqu’à nouvel ordre.

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#13 22/10/2024 16h34

Membre (2022)
Top 50 SCPI/OPCI
Réputation :   42  

Actualisation :

Code ISIN part A: FR0011427699.
OPCI, éligible à l’assurance vie (l’esssentiel des souscriptions) et au compte titre ordinaire.
L’encours baisse, à 784 M€.
Valeur la plus basse atteinte, le 30/06/2024 : 918,89€.
Valeur liquidative au 30/09/2024 : 931,99€.
Performance depuis 1 an  : +1,54%, dividendes réinvestis.
Il faut tenir compte les frais de gestion annuels du contrat d’assurance vie, entre 0,50% et 0,90% par an.
Donc perfomance sur 1 an de +0,64% à +1,04%, une fois déduits les frais de gestion de l’assurance vie.
A comparer à du monétaire qui rapporte 3,40% actuellement.
La prime de risque pour Immo Diversification n’est donc pas au RDV pour le souscripteur.

Pour générer de nouvelles souscriptions, les frais d’entrée sont à 0,00% depuis le 1er juillet 2024, et ce jusqu’à nouvel ordre.

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