Portefeuille d'ETF de Rossox

Bonjour Rossox

Bravo pour vous etre lancé !

Personnellement j’aurai mis moins en emergents (10 a 15%) et plus en mid caps euro (25 a 30%).

Vous faites le pari du petrole et gaz en conjoncture baissiere sur ce secteur. Croisons les doigts. Par contre ca s3nt le momentum strategy sur ce tracker…

A bientot

Novice

novice2015 a écrit :

Bonjour Rossox

Bravo pour vous etre lancé !

Personnellement j’aurai mis moins en emergents (10 a 15%) et plus en mid caps euro (25 a 30%).

Vous faites le pari du petrole et gaz en conjoncture baissiere sur ce secteur. Croisons les doigts. Par contre ca s3nt le momentum strategy sur ce tracker…

A bientot

Novice

Merci pour les émergents, je parie sur l’avenir, vu que je vise le LT/TLT.. je trouve ma pondération finalement bien adapté à ce que je voulais !
Concernant le pétrole et gaz, j’avoue mettre un petit %, mais je ne me suis pas encore posé la question de quand revendre et prendre mes gains, je ne sais encore si je le garderais en TLT.. je vais y réfléchir !

thomz a écrit :

Félicitations pour vous être ainsi lancé!

La méthode mérite sans nul doute d’être peaufinée, mais le plus important est d’avoir la volonté - alors on grimpe l’inévitable courbe d’apprentissage plus vite qu’on ne l’aurait crû à ses tout débuts.

L’investissement dit "passif" a mille mérites pour l’investisseur défensif. N’hésitez pas à lire les bouquins de John Bogle (les références en la matière).

Le plus important est de rester simple (à l’écart des modèles académiques sans queue ni tête) et discipliné.

Good luck!

Merci aussi Thomz !
Effectivement, apprendre, et "s’éduquer" se fait tout au long de sa vie Merci pour les bouquins, j’irai jeter un coup d’œil !

J’ai choisi une méthode simple car je ne voulais pas passé une heure/jour devant mon écran, ou mon WE entier à choisir quoi vendre et acheter.. Je vais tâcher d’être rigoureux sur ma méthode alors !

Ps: Possiblité au modo de changer "actions" par "trackers" dans le titre du topic ? Merci !

Personne ? Bon, ben c’est que mes lignes choisies ne doivent pas être trop mauvaises alors.. !

Opération effectuée le 3 Mars, soit il y à une semaine: achat de 29 parts de tracker "REIT Europe" de chez Lyxor.

PRU = 13.31€

Le cours baisse pas mal à mon avis, ça va être le renforcement du mois d’Avril si ça continue comme ça !

Achat de 2 parts de tracker Amundi sur le Russell 2000 ’FR0011636190 ’

Tous mes trackers sont en place Alléluia ! Maintenant, investissement sur celui qui a le moins performé tout en restant proche de mes % d’allocation optimal…

5 trackers pour avoir à peu prés la totalité du marché global donc..

Bonjour Rossox,

ah oui avec 100% actions dont 17% emerging vous acceptez de la volatilité.

j’ai une question : finalement avec cette allocation vous avez une forte exposition aux devises étrangères et notamment au dollar. La zone EUR représente peut etre au plus 20% de ces actifs : n’avez vous pas peur que l’EUR remonte et comment allez vous gérer le risque de change sur l’année qui vient car si vos actions hors EUR gagnent 5% mais que l’EUR en reprend 10, vous perdrez encore 5%.

ensuite coté choix des trackers je réfléchis en meme temps que vous. j’ai aussi du world mais je trouve que les frais sont élevés. sur le lyxor ils sont à 0,45% et sur l’amundi ils sont à .38%, soit à peine moins. mais je vois qu’on trouve du AMUNDI SP 500 PEA pour .15% et du STOXX EUROPE 600 pour 0,18%….ca mérite réflexion et optimisation puisqu’avec ces deux trackers on couvre quand meme une grande partie du world.

bonne chance pour le mois d’avril Rossox !

Rossox a écrit :

Mes trackers étant sur un PEA, ils sont tous côtés en €, donc pas vraiment de risque niveau change..

Je ne suis pas vraiment d’accord sur ce point. Votre tracker World présente la contrevaleur en Euros certes mais d’un portefeuille principalement investi en Dollar, en GBP, en Yen etc… Donc la variation du tracker correspond à la base à la variation du cours des actions dans les différents pays mais aussi à la variation des cours des devises par rapport à l’euro. Donc si l’EURO remonte par rapport à ces devises étrangeres de cotation, ce qui risque tout de même d’arriver à moyen terme quand on voit la chute intervenue on peut s’attendre à ce qu’il revienne peut etre vers 1.15 ou 1.20, la valeur de la part du tracker WORLD baissera même si le cours de ces différents indices hors zone Euro était stable. 

Exemple : depuis le début de l’année, l’indice MSCI WORLD a progressé de 2,4% dans sa devise de base, soit le Dollar, alors que converti en Euro (ce qui nous intéresse puisqu’on est en zone euro) il a progressé de 12,8% (l’Euro s’étant dévalué). Soit 80% de la hausse 2015 sur nos relevés de compte liée non pas aux actions mais au cours de change lui meme. L’inverse peut donc également arriver assez vite…

Achat de 23 Lyxor World pour 13.31€, soit 305.21€.

PRU actuel de 12,051€, et rééquilibrage à environ 60% du portefeuille.

Bonne journée, cordialement

3éme mois de récap’ en cette magnifique journée de fin Avril ! ( Je parle du temps, pas de mon PTF malheureusement..)

Après être monté à +15% brut avec réinvestissement, il est retombé en 2 jours à 7.9%.. ce qui reste néanmoins supérieur aux 5% brut que je me suis fixé..

Cela est dû je pense à la reprise de l’€ sur le $, ayant une bonne position en $ via le tracker World, Émergent et SMC US ..

à 2 jours près, et je réinvestissais pour moins cher que je ne l’ai fais sur le World, tant pis, ça m’apprendra à être trop pressé.. ! Aha



Concernant l’allocation de mes trackers, on arrive doucement à l’allocation que je m’étais fixé.. même si l’émergent à encore une trop grosse place dans mon allocation action..

à dans un mois, si vous le voulez bien.. !

votre suivi m’intéresse grandement, tout comme celui sur le portefeuille d’action passif de shaggrath donc merci.

Petite question: vu que vous prévoyez de faire des arbitrages pour vous rapprocher de vos pourcentages cibles, pensez-vous pouvoir mettre éventuellement dans le suivi un diagramme avec votre répartition actuelle et un deuxième avec la cible (peut être que je suis le seul à souhaiter cela). Cela me permettrait de suivre le raisonnement qui guide vos choix plus facilement car vous ne vous contenter pas d’investir sur l’ETF qui baisse le plus.

Suite à la hausse fulgurante des différents marché actions, et après réflexion, je n’investirais plus que 2/3 de la somme que je m’étais fixé sur les trackers en attendant un correction ou alors un petit "Krach" !
Le tiers restant sera mis sur Livret A en attendant cette correction, et viendra grossir la tirelire espèce du PEA..

Savoir ne pas investir est aussi une qualité parait il.. !

C’est peut etre une question bete, mais vous investissez chaque fois  une somme d’environ 300 euros, c’est cela ? Quel est le cout d’execution de chaque ordre ? A 5 euros / ordre, ca fait du 1.66% de cout, ca ne vous semble pas enorme ?