Portefeuille d'ETF de Rossox

Bonjour, renforcement de 37 parts de tracker World Lyxor pour 13.41€. C’était celui qui s’éloignait le plus de mon allocation cible ( différence de 4.2%).

PRU de 12.31015€, pour 61.06% du PTF après renforcement.

On a donc dépassé les 10K€ de valorisation du PTF (PEA+CTO) ! Un premier cap franchi, maintenant, en ligne de mire, les 50K€ !

Bonne journée à tous !

Dernière modification par Rossox (03/12/2015 11h16)

Félicitations ! Je suis également client chez BD et pense adopter une stratégie similaire à la votre via l’utilisation des ETF au sein de mon PEA (j’ai des résultats mitigés sur certaines actions FR avec en prime des erreurs de débutant…)

Le tarif d’un passage d’ordre ETF avec un code ISIN "FR" est -il bien le même que celui d’une action cotée à Paris/Bruxelles/Amsterdam ? A savoir 0,99 € l’ordre jusqu’à 500 € ?

Une nouvelle année approche, et avec elle de nouvelles réflexions et questionnement !

Concernant mon CTO, je vais changer de stratégie, et vais partir sur les trackers Vanguard REIT (VNQ et VNQI) pour commencer à me construire un"PTF immobilier". Ce sont des trackers REIT investi aux USA pour le premier, avec un yield à 3.99%, et REIT international ex-USA pour le second, avec un yield a 3.88%. (Cela fait un bon moment que ces 2 trackers me font de l’œil..)
Je vais attendre l’annonce de la FED concernant ses taux et guetter un éventuel point d’entrée intéressant après celle-ci.

Cela me permettra d’avoir une vue un peu plus "global", et d’avoir mon PEA en actions (trackers), et mon CTO investi pour le moment uniquement en immobilier…
Concernant la répartition, je pense partir sur du 70% VNQ, 30% VNQI avec un réinvestissement des dividendes+ des sommes aléatoires au fur et à mesure de l’année.
J’aimerais arrivé à environ 15% de mon "patrimoine", et cela ne sera pas classé dans la catégorie "actions" mais bien "immobilier".

Pour le PEA en revanche, je me demande si je ne vais pas passer sur le tracker Vanguard Europe (Veur), ainsi que le Amundi SP500, et garder un peu d’Emergent et de smalls cap’s européenne, dans la même proportion qu’actuellement. (50/30/10/10).

Mes frais sur encours n’en seront que gagnant, et finalement, au vu d’une première année, j’ai remarquer que les indices étaient quand même pas mal corrélés entre eux, ils suivent le même "mouvement".. (avec plus ou moins de volatilité il est vrai).

Cela me fera donc une part de trackers distributifs, chose que je recherchais dés le début de l’aventure, et une autre part capitalisante.

Les avis sont les bienvenues

1-Non, aucune idée de quand les taux vont changer.. Je voulais juste voir comment les cours de ces 2 trackers allaient réagir… si ils baissent tant mieux, sinon tant pis

2- Non, aucune idée

3- Je suis pire que nul niveau market timing, donc très peu pour moi !

Je ne sais pas si je garde BRK ou pas encore, je vais réfléchir un peu à ça..

Bonsoir Gog,

Concernant l’Asie développé, oui, effectivement, si on s’écarte du World, on perd quelque zones géographiques (Canada pour 2.96% du World, Japon pour 8.85% , Australie pour 2.46%…) mais vu que tout est plus ou moins corrélé… on doit perdre plus ou moins 15% au niveau géographique.

Je ne cherche pas spécialement que du physique, mais disons qu’avoir une partie du PTF en distributif et l’autre capitalisant me plait bien
L’idéal serait un World éligible au PEA distributif bien-sûre.. mais pour le moment, ce n’est qu’une utopie

On va déjà attendre que le trou d’air de ces derniers jours soit un peu moins "violent", car je suis en MV sur le PTF actuel, ce qui m’empêche de vendre ..
Tant mieux d’un côté, je peux acheter pour pas cher au prochain renforcement mensuel.. quand je dis autour de moi être content quand je suis en MV, mes proches me prennent pour un dingue.. aha !

De toute façon, je pense déjà passer par la case REIT sur CTO avant de changer de méthode sur le PEA Donc cela se fera courant 2016, mais pas de suite, j’ai encore un peu le temps de peaufiner tout ça !

Bonne soirée

C’est purement psychologique… voire un détachement tombé pour me permettre de ré-investir me rendrait un poil plus "serein"

Oui, mais non éligible PEA

Pour Skywalker, qui me dit finalement que les dividendes encaissés par le gérant du tracker sont bien reversé au sein de celui-ci si il est capitalisant.. et qu’il ne se les mets pas "in the pocket" ? Personnellement, le fait de le faire moi même me rend un peu plus serein, même si je dois avoir qq frais de transactions en plus..

Dernière modification par Rossox (15/12/2015 14h26)

Questionnement de la soirée… Voir pour une diminution de l’épargne de précaution de 5K€ à 3K€ et placer la différence sur le PEA ou le CTO… (soit 2K€) n’ayant pas de voiture, logé chez ma mère (loyer de 300€, TCC), dépenses totale du mois (loyer+loisirs+mutuelles = 400-450€).. je me dis que 3K€ serait largement suffisant vu le rendement assez fou du livret A.. !
Des avis là dessus ?

Quelqu’un pourrait m’éclairer ? Je ne comprend pas pourquoi le Tracker "North America" de Vanguard est éligible PEA chez BD (alors qu’il est distributif) (Symbole EUR) :

ETFs and index funds

Alors que le SP500 de chez Vanguard ne l’est pas.. (Symbole EUR)

ETFs and index funds

Impossible de savoir pourquoi ..

Si cela n’est pas une erreur de leur part, cela voudrais donc dire qu’on peut mettre du VEUR et VNA dans le PEA, et tout ça en étant distributif… ça pourrait être sympa pour les personnes qui chercherait des trackers distributifs à mettre au sein du PEA..

Rossox a écrit :

Questionnement de la soirée… Voir pour une diminution de l’épargne de précaution de 5K€ à 3K€ et placer la différence sur le PEA ou le CTO… (soit 2K€) n’ayant pas de voiture, logé chez ma mère (loyer de 300€, TCC), dépenses totale du mois (loyer+loisirs+mutuelles = 400-450€).. je me dis que 3K€ serait largement suffisant vu le rendement assez fou du livret A.. !
Des avis là dessus ?

On parle souvent de 3 mois de salaire ou 6 mois de dépenses comme épargne de précaution, donc vous y seriez avec 3K€.

Néanmoins, 3K€ ne représente pas une somme bien élevée.
Imaginons ne serait-ce que votre départ de la maison: louer un appartement, payer la caution, acheter deux/trois meubles… il ne restera pas grand chose de cette somme.

Pour le peu que vous gagnerez à placer ces 2K€, je pense qu’il vaut mieux les garder directement disponibles. Mais à vous de voir !

Dernière modification par Faith (24/12/2015 11h31)

VEUR est accepté par BD sur le PEA, aucun souci pour ça… je me posais la question par rapport au tracker Vanguard North America

Bravo pour le travail accompli cette année !

Pour le calcul du TRI avec les apports et retraits, je recommande chaudement xlsPortfolio, un outil au final très pratique qui récupère également les cours de vos trackers/sociétés.

Si vous souhaitez connaitre les formules, je recommande le très bon post de ValeurBourse qui donne le détail. Une feuille Excel avec les formules vous permettra de faire le tout facilement

Bonne année et meilleurs vœux pour la suite !

Achat de 169 parts de tracker Émergent à 2.974€, soit 503.6€. (-12% sur mon PRU)

PRU actuel de 3.20945€, pour 12.99% du PTF.

J’ai aussi fait un virement des intérêts de mon livret A vers mon PEA (40€.. c’est toujours ça de pris !), qui servira au renforcement de Février.

Bonne journée à tous,
Rossox

Ps: Et on repasse les 10K de valorisation du PTF perdu en Décembre !