Portefeuille d'ETF de Rossox

Je viens de profiter de ce petit trou d’air pour faire une petite emplette, mes "soldes" à moi quoi..

Achat de 37 trackers World pour 11.66€, soit 432€.
Cela le ramène de 55,5% à 60.31% du PTF.
Baisse du PRU de 12.31€ à 12.26€.

Bonsoir Rossox,
Soit vous vous dites qu’on est au point bas et vous mettez le paquet pour profiter d’une hausse, soit vous restez dans l’optique qui a été la votre en 2015 (et qui a plutôt bien porté ses fruits me semble t’il) consistant à étaler progressivement sans trop se demander si on est en haut ou en bas.
Ou alors même vous restez liquide (cf équipe Carmignac gestion à l’écart des actions depuis fin décembre et ils ont été bien inspirés…Carmignac Patrimoine se défend particulièrement bien en janvier 2016 VS le marché).
Pour ma part j’ai cru trop tôt qu’on était à un point bas avec les premiers coups de blizzard sur le marché et même si je ne regrette pas mes derniers achats je me dis qu’une dois de plus j’ai été impatient. Mieux vaut parfois acheter en 2 ou 3 fois, quitte à payer un peu plus de frais, plutot que de faire un achat en une fois et de se prendre -10% sur la quinzaine.
Il faudrait pouvoir programmer à froid sa stratégie long terme d’investissement dans un robot et ne pas pouvoir y toucher avant plusieurs années, je pense que pour beaucoup, et je m’y compte, cela serait bien plus rentable que de se demander tous les quatre matins comment cela va évoluer et si c’est le bon moment.

Portefeuille d’actions passif de Rossox - Janvier 2016 - Le PTF a eu un an le 21 Janvier !

I) Performance générale

Bon, comme tous le monde l’aura remarqué, les marchés ont été capricieux de mois-ci.

J’ai atteint du -10% sur le PTF (PEA+CTO), pour finalement finir à -4.49% sur PRU.

La valeur de part quand à elle fait -7.03% sur le mois de Janvier, pour retomber à 98.07 après être montée à 105.49 au mois de Décembre.

II) Investissement programmé

L’investissement du mois de Janvier c’est fait sur le tracker Émergent avec l’investissement programmé mensuel. (cf quelques posts en dessous). Je continue donc avec mes 500€/mois, et plus si j’en ai l’opportunité.

III) Remarques

J’ai aussi eu quelques liquidités à placer, j’en ai donc profité pour reprendre 37 parts de tracker World, et 4 actions Berkshire-B.
Le renforcement de Février se fera très prochainement sur les Small’s caps Européennes.

Concernant la volatilité actuel, ça m’a fait "bizarre" de ma dire que j’avais "perdu" un mois de salaire quand mon portefeuille était à -10%, mais aucune panique, juste l’envie de lancer des ordres de partout pour tirer profit des cours déprécier.. !
Dire que 1% de variation sur mon PTF entraine 100€ de PV OU MV… je n’ose imaginer quand celui-ci atteindra 50K€ ou même 100K€ !

IV) Portefeuille actuel après investissement du mois

Voici mon portefeuille actuel en ce 29/01/2016





Je vous souhaite à tous de garder la tête froide, et de ne pas craquer en ces temps de fortes volatilité !

Dernière modification par Rossox (30/01/2016 13h48)

Concernant la volatilité actions il est nécessaire de commencer par se fixer un maximum supportable de perte en euros sur son patrimoine global (en raisonnant pas rapport au nombre de mois de salaire qu’on est pret à perdre, ou à son actif total etc…), et de déterminer la répartition de ses actifs en fonction sur les différentes classes (actions, fonds euros, cash …) sachant que les actions peuvent perdre 50% (cf 2008).
Si on a 10.000 euros et qu’on ne veut pas "perdre" plus de 3.000 euros, alors il ne faut pas investir plus de 6.000 euros en actions et placer le reste sur des supports peu risqués.
On pense toujours que les profils standards des assurances vie sont pour les autres mais ils sont le fruit de l’expérience historique et permettent de se positionner à long terme sans s’exposer au dela de ses capacités financières et psychologiques.

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Février 2016 - 13 éme mois

I) Performance générale

Encore une fois, les montagnes russes ce mois ci.

le PTF a plongé à -15%, pour finalement se stabilisé et finir à -4.55% sur PRU.

La valeur de la part quand à elle réalise une performance de -0.18%, pour atteindre 97.89 sur le mois de février.

II) Investissement programmé

L’investissement du mois de février c’est fait sur le tracker WORLD avec l’investissement programmé mensuel. (cf quelques posts en dessous). Je continue donc avec mes 500€/mois, et plus si j’en ai l’opportunité.

III) Remarques

J’ai donc retiré 4K€ de liquidité d’une AV qui ne rapportait rien (1.8%) comme expliqué dans ma présentation pour voir pour les placer sur 2 trackers immobiliers de chez Vanguard, US et World ex-US. A terme, je vendrais le tracker Immobilier de mon PEA car il y a doublon avec le World ex-US.

Par contre, je me demande toujours si je dois créer ma poche immo maintenant, ou attendre et placer le tout sur BRK-B…

IV)Portefeuille actuel après investissement du mois

Voici mon portefeuille actuel en ce 29/02/2016

Dernière modification par Rossox (29/02/2016 09h50)

Bonsoir Rossox,
Et hop, l’air de rien vous investissez 25% de votre portefeuille en plus en un coup, ou je comprends de travers ?
6 X votre investissement mensuel moyen sur cette "mise" ? 
J’ai bien lu votre post précédent où vous hésitez entre la poche immo et Berkshire mais, à la limite, peu importe le support, ma question est : où est passé le lissage régulier de l’investissement qui ne vous a pas défavorisé jusqu’à présent VS le marché ?
Je ne juge pas, j’essaie simplement de comprendre ce revirement.
Bonne soirée.

Achat de 15 Small cap’s Europe pour 35.03€, soit 526.44€.

Ce qui nous fait donc 32 Small cap’s avec un PRU actuel de 35.012€, pour une allocation à 10.2% du PTF.

J’ai mis 650€ en liquidité, si jamais une baisse exagéré surviendrait. Si d’ici Avril rien ne se passe, je les investirai sur un des trackers.

Bonjour Rossox, vous serait-il possible d’indiquer les code ISIN pour chacun de vos ETF ?
- LYX.UC.M.WLD C-EUR --> FR0011882364 ?
- AM.ETF.MS.EM.MARK --> FR0010959692 en $ ?
- AM.E.R.2000U.E.EUR --> "non trouvé"
- LYX.UC.F.E.N.C-EUR --> "non trouvé"
- AMUND.EUR.SM.C.UC. --> FR0010900076 ?
Merci à vous.

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Mars 2016 - 14 éme mois

I) Performance générale

Légère remontée tout le mois de Mars, pour presque arrivé à l’équilibre ! (Ce qui me désole, j’aime bien être dans le rouge pour acheter à prix bradé…)

Le PTF dans son ensemble est à -0.39% sur PRU , soit -61.35€.

le PEA est à -1.52% brut

Le CTO est à +2.75% brut

La valeur de la part quand à elle progresse de +3.42% sur le mois, pour revenir à 101.24.


II) Investissement programmé

L’investissement du mois de Mars c’est fait sur le tracker Small Cap’s avec l’investissement programmé mensuel.

J’ai aussi pris pas mal de Berkshire B sur le CTO, et quelques trackers World avec les liquidités disponible. (cf quelques posts en dessous).  Je crois vraiment en Berkshire, qui perçoit des revenus récurrents (via les dividendes de ces positions), et les réinvestis pour moi, et bien mieux que moi…

De plus, je me demande si à l’avenir Berkshire ne versera pas un dividende (quand Buffet ne pourra plus tenir le cap), pour permettre à la fondation Gate d’avoir des revenus récurrents… alors j’empile tout doucement quand je le peux..

Je tiens le cap avec ma stratégie, et continue d’investir 500€/mois, et plus si j’en ai la possibilité.


III) Remarques

Rien de bien folichon ce mois-ci, des petites variations, mais rien de bien méchant finalement..

Une petite prime devrait tombée d’ici le mois prochain (fin Avril), je verrai donc ce que j’en fais…

IV)Portefeuille actuel après investissement du mois


Voici mon portefeuille actuel en ce 31/03/2016

Dernière modification par Rossox (31/03/2016 11h22)

Bonjour,
votre portefeuille augmentant pourquoi rester uniquement sur les titres déjà investis dans le cadre de vos réinvestissements?

En particulier si votre approche vous conduit à réinvestir sur le MSCI World, avec un tel portefeuille et en suivant votre approche, j’aurai tendance maintenant, si le moins performant est le MSCI World à réinvestir directement sur un des secteurs les moins performants ces derniers mois, quitte à le réarbitrer vers l’indice global quand il aura récupéré une partie de son retard. Bref à mettre en place une stratégie de type smart béta sur le MSCI World qui représente à lui seul 60% de votre portefeuille.

Globalement j’aime bien l’idée de réallouer sur  la ligne qui performe le moins mais pour être efficace cela me semble nécessiter de répartir la structure du portefeuille sur une dizaine de ligne et donc si l’on souhaite 60% d’expo sur le tracker MSCI World, de le redécomposer en 5 ou 6 lignes de trackers sectoriels relativement décorrélés les uns des autres mais qui, analysés ensemble, présenteraient une bonne corrélation avec le MSCI World (aucun intérêt en revanche de choisir 5 trackers MSCI World proposés par des sociétés de gestion différentes)

Achat de 40 parts de tracker Immobilier Europe à 12.7€, soit 508.99€. (En comptant l’ordre à 0.99€).

PRU ramené à 12.9174€ pour 11.65% du PTF, contre 13.03€ pour 7.9% du PTF avant renforcement.

Une VL plus faible pour ESM (en moyenne 35€ contre 185€ actuellement pour SMC), donc cela me permet de mieux ajuster avec mes apports mensuels et de rester au plus proche de mon % d’allocation cible..