Portefeuille d'ETF de Rossox

lopazz · #126

Bonjour,

Question similaire :

Pourquoi PMEH plutôt que EPRE, moins cher et également éligible PEA ?

Même réponse j’imagine ?

Rossox · #127

Exactement la même réponse !

Rossox · #128

Petit suivi en cette fin de semaine avant le reporting la semaine prochaine… la valeur de part du PTF continue de suivre son petit bout de chemin, et après avoir augmenté de 3.42% le mois dernier, elle continue à grimper de 2.57% ce mois-ci pour arrivé à 103.85. La stratégie semble porter ses fruits, même si j’aurai aimé que celle-ci continue de rester stable pour acheté mes actifs à prix bradé… Mais bon, on va pas faire le malheureux hein !

Rossox · #129

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Avril 2016 - 15 éme mois

I) Performance générale

Légère remontée tout le mois d’Avril, dans la continuité de Mars, pour une fin médiocre les 2 derniers jours de bourse. La valeur de la part du PTF monte timidement ce mois-ci.

Le PTF dans son ensemble est à -0.15% sur PRU , soit -23.55€.

le PEA est à -1.56% brut

Le CTO est à +4.16% brut

La valeur de la part quand à elle progresse de +0.24% sur le mois, pour revenir à 101.49.

II) Investissement programmé

L’investissement du mois d’Avril c’est fait sur le tracker Lyxor Immo Europe, ce qui m’a permis d’abaisser le PRU de 12cts environ.

III) Remarques

Comme signalé quelques messages avant, j’ai une capacité d’épargne d’environ 2K€ ce mois-ci.
En plus du renforcement mensuel, je vais voir pour éventuellement ouvrir (enfin) ma ligne immobilier US avec le tracker VNQ. Si jamais cela se concrétise, je ne l’inclurai pas dans le PTF, mais ferai un petit récap’ de temps en temps sur cette poche immo.

Voici mon portefeuille actuel en ce 30/04/2016

Et pour se donner une idée de la répartition précise entre chaque lignes :

Rossox · #130

Achat de 41 parts de tracker World pour 11.98€, soit 492.17€.

Baisse du PRU de 12.1895€ à 12.1769€, pour une allocation qui passe de 57.45% ce matin à 60.03%.

Sur le CTO, création d’une ligne d’immobilier côté sur VNQ, achat de 27 parts à 72.21€, soit un total de 1950€.

Bonne journée à tous, je vais profité de ce beau temps pour aller au jardin semer et récolter quelques légumes !

Rossox · #131

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Mai 2016 - 16 éme mois

I) Performance générale

Stagnant tout le mois de Mai pour finir en hausse sur la dernière semaine.

Le PTF dans son ensemble est à +2.67% sur PRU , soit +443.63€.

le PEA est à +1.78% brut

Le CTO est à +4.74% brut

La valeur de la part quand à elle progresse de +2.90% sur le mois pour finir à 104.43.

II) Investissement programmé

L’investissement du mois de Mai c’est fait sur le tracker Lyxor World.
J’ai aussi ouvert une ligne immobilier US avec le tracker VNQ.

III) Immobilier

Ma poche immobilier ne bouge pas énormément, avec le tracker VNQ. en PV de +3.75%.

Je ne prend pas en compte le tracker VNQ dans les détails de mon PTF cité ci-dessus, je la considère comme une "poche" à part.

IV) Remarques

Je ne déroge pas à ma règle concernant les 500€/mois de versement, et je laisse pour le moment mon livret A avec 4.75K€ dessus, mais compte le descendre à 3K€ et utiliser la différence pour saisir une éventuelle opportunité quand celle-ci se présentera.. (forte baisse des marchés).

Voici mon portefeuille actuel en ce 28/05/2016

Rossox · #132

Achat de 3 trackers Russel 2K pour 143.45€, soit un total de 431.34€.
Baisse du PRU à 145.155€ pour une allocation à 12.03% du PEA.

Rossox · #133

L’importance d’être diversifié ? Seulement 3.50% de baisse actuellement sur mon PTF suite au Brexit, contre 9% pour le Cac… Bon, les US n’ont pas encore ouvert, on verra ce que ça donne ce soir en rentrant du boulot !

skywalker31 · #134

Oui Rossox, les spéculateurs en sont pour leurs frais, contrairement aux investisseurs passifs qui limitent la casse.
Mais l’arbre du Brexit cache une forêt…que penser de l’incidence sur les indices US de la perspective de l’élection future probable de Trump : non évènement pour les marchés ou fragilisation de la stabilité politique US ?

aToulon · #135

Les spéculateurs en sont pour leurs frais
Pas tous

Rossox · #136

skywalker31 a écrit :
Mais l’arbre du Brexit cache une forêt…que penser de l’incidence sur les indices US de la perspective de l’élection future probable de Trump : non évènement pour les marchés ou fragilisation de la stabilité politique US ?

Qui vivra verra Je vais continué à alimenter chaque mois le PEA, voire un peu plus comme c’est le cas ici quand il y a des trous d’air, qui plus est si ça me permet de baisser significativement mon PRU

En attendant, j’ai fais un retrait partiel de l’AV que continue d’alimenter mon père chaque mois (et qui me rapporte 1.8%/an youhou!), 500€ qui vont venir garnir le PEA d’ici la fin de semaine ou début de semaine prochaine..

Ce qui vas faire un renforcement de 1.5K€ (je pense faire 3x500€ sur 3 trackers différents) en plus des 500€ mensuel..

Rossox · #137

Le virement d’1K€ vient d’être crédité sur mon PEA.

Achat de 15 trackers small cap’s Europe pour 32.59€, soit 489.94€, pour 12.38% du PTF. (il était en négatif sur PRU de 7% et était largement en dessous de l’allocation cible de 10%)

PRU abaissé de 35.01 à 34.26€.

Liquidité d’environ 600€ en attente d’être placé. A voir d’ici la semaine prochaine si ça rebouge un peu ou pas.. ou si je me laisse tenté par mon tracker Immobilier de chez Lyxor, en négatif de 8.65% sur PRU actuellement… (car il contient 30% de REIT anglaise..)

Sachant que d’ici la semaine pro, 1K€ vont venir s’ajouter (épargne mensuelle de 500€) + mon rachat d’une partie d’AV en fin de semaine pro.

EDIT FIN D’A-M :

Bon ben j’ai craqué cet A-M, j’ai placé un ordre d’achat de 41 parts à 11.99€ sur le tracker REIT Europe de chez lyxor qui a été exécuté…

Baisse du PRU de 12.92 à 12.67€, pour une allocation à 14.38% du PTF.

Dernière modification par Rossox (28/06/2016 19h09)

Rossox · #138

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Juin 2016 - 17 éme mois

I) Performance générale

Bon ben comme tout le monde à pu le remarquer, le Brexit a précipité les marchés vers le bas, ce qui a eu pour effet d’annuler les PV de Juin, mais ça a aussi permis quelques bonnes affaires… (cf le message plus haut). J’ai donc profité des soldes avec un PTF qui est tombé à -5% 2 jours après le Brexit (-600€ sur PRU) pour revenir au quasi équilibre 3 jours plus tard… ) Ah les joies de la volatilité !

Le PTF dans son ensemble est à +1.01% sur PRU , soit +182.57€.

le PEA est à -0.23% brut

Le CTO est à +4.99% brut

La valeur de la part quand à elle diminue de -1.53% sur le mois pour finir à 102.84.

II) Investissement programmé

L’investissement du mois de Juin c’est fait sur le tracker Russel 2K, ainsi que sur le tracker Immobilier Europe et Small cap’s Europe suite au Brexit et au plongeon de ceux-ci.

III) Immobilier

VNQ s’en tire superbement bien, avec une appréciation du $ suite au Brexit, et affiche un petit +9.53%

IV) Remarques

L’investissement du mois de Juillet se fera très certainement sur le tracker World, puisque celui-ci ne représente plus que 54.59% de mon allocation, contre 60% souhaité suite à mes renforcements opportunistes.

Ce type de volatilité me plait bien pour le moment, car permet de faire baisser énormément mon PRU. Je vais donc remettre chaque mois une petite centaine d’euros sur le livret A pour me permettre d’avoir quelques liquidités de côtés si jamais un flash crash comme celui-ci venait à se reproduire..

Voici mon portefeuille actuel en ce 30/06/16

PS: j’ai reçu mon premier dividende de VNQ, ben ça fait mal ! sur environ 21$, après toutes les taxes et retraits, je n’ai "plus que" 9€ .. Je n’ai bien évidemment pas pu faire la demande de dispense d’acompte des 21%, ayant investi trop tard sur ce tracker… ça sera fait en Septembre pour l’année 2017 !

Jeff33 · #139

Bonjour,

Oui moi aussi j’ avais été désagréablement surpris par la réception de mon 1er dividende avec la sur-charge des taxes.
Mais bon c’est comme ça.

Comme vous je me réjouis des baisses (mais là pas de liquidités car grosses dépenses plus ou moins (im)prévus).

Bon courage pour la suite.

Rossox · #140

Achat de 47 parts de tracker World Lyxor, car celui-ci ne représentait plus que 54% du PEA suite aux achats opportunistes du Brexit.

47 parts à 12.59€, soit 593.63€. (j’avais 90€ de liquidités utilisables en plus des 500€ sur la partie espèce du PEA..)

Passage de 54% du PTF à 58.5%, pour un PRU passant de 12.176€ à 12.209€.

Jeff33 : Ouais, la sur-charge de taxes est impressionnante ! Cela ne m’étonnes pas qu’on conseille de remplir son PEA avant d’attaquer sur un CTO !

Shakaiolos · #141

Bonjour,

Je suis votre fil avec intérêt et je me posais une question. Les trakers que vous possédez versent-ils des dividendes ? Si oui, puis-je vous demander le montant, j’ai beau chercher sur le net, je ne troiuve pas la réponse.

Cordialement,

Sylvain

Rossox · #142

Bonsoir, les trackers sur PEA sont tous capitalisants.

Sur le CTO, VNQ (immobilier côté US) est distribuant, à environ 4%, et Berkshire-B est capitalisant lui aussi.

Cordialement

Shakaiolos · #143

Merci pour votre message.

J’ai proposé à mon épouse d’ouvrir un PEA et elle est pour. Mais ne souhaitant pas forcément passer trop de temps à gérer son portefeuille elle recherche un placement où le temps de gestion n’est pas trop important c’est pourquoi je lui ai proposé l’investissement dans les trackers et votre fil est parfaite pour cela.

lemouz · #144

Bonjour

J’ai lu avec attention les 6 pages de votre sujet et je me reconnais grandement dans votre approche.
J’ai quelques questions qui, en tant que néophyte dans la bourse ne sont aucunement des critiques mais me serviront à éclairer ma lanterne pour passer à l’acte.

Tracker World
J’ai compris que la VL de l’Amundi (FR0010756098) était trop importante par rapport à celle du Lyxor (FR0011869353) ce qui se tient. En revanche, je trouve les frais assez élevés en défaveur du Lyxor ( 0.45 contre 0.38) tout comme la taille du fonds (7 vs 407)

Diversification
Vous aviez parlé un temps de scinder le World en World ex-EUR + Large europe. etes-vous toujours sur cette ligne ? Pourquoi ?
Concernant les World ex-EUR, je suppose que vous aviez listé FR0010756114 et FR0010756122 de chez Amundi. Lequel avait votre préférence (en dehors de la taille, j’avoue ne pas comprendre leur différences…)

Small Europe
Je suppose que vous préférez l’Amundi FR0010900076 au SPDR IE00BKWQ0M75 toujours en raison de la VL. La coté réplication physique du SPDR ne vous a pas convaincu ?

Merci pour vos réponses !

Rossox · #145

Bonjour, je vais essayé de répondre point par point

-J’ai effectivement choisi le tracker World de chez lyxor pour la VL beaucoup plus faible, les frais sont un peu plus élevé chez Lyxor, mais cela reste tout de même encore en dessous d’un fond €… (Je m’étais posé de ne pas investir sur un tracker qui coute plus cher qu’un fond € au niveau des frais)

-Étant en phase de capitalisation, je préfère rester simple et synthétique, donc sur un unique World pour 60% de mon PTF. Je ne me souviens plus des world ex-europe que j’avais regardé, mais j’avais zyeuté de manière assez succincte.. Je m’y tournerai peut être quand je voudrais commencer à toucher quelques dividendes avec des trackers distribuant..

-Oui, même raison que le World pour le small cap’s Europe

J’espère avoir répondu à vos interrogations.

PS: La méthode à l’air de fonctionner, une semaine avant le reporting, ma valeur de part remonte de 4.45% ce mois-ci, pour atteindre 107.41… et le PEA viens de dépasser les 15K€ de valorisation.

Je vais avoir une prime ce mois-ci, surement de 500 ou 700€, et j’hésite à renforcer mon tracker immobilier US VNQ, en PV de 15%… ça me fais mal de renforcer une ligne en nette PV.. (en plus du renforcement PEA)

Fructif · #146

Bonjour Rossox

Rossox a écrit :
PS: j’ai reçu mon premier dividende de VNQ, ben ça fait mal ! sur environ 21$, après toutes les taxes et retraits, je n’ai "plus que" 9€ .. Je n’ai bien évidemment pas pu faire la demande de dispense d’acompte des 21%, ayant investi trop tard sur ce tracker… ça sera fait en Septembre pour l’année 2017 !

Dites moi, vous avez eu l’abattement de 40% sur le dividende sur VNQ? (normalement non)

Rossox · #147

Non, à priori je ne l’ ai pas eu

Fructif · #148

J’ai l’impression qu’aucun ETF chez BD a cet abattement, donc à bien vérifier si ça convient à votre stratégie.

Belette · #149

De toute façon, sur le marché US et Canadien je trouve que Binck est beaucoup moins cher en frais de courtage.

Du coup, à vérifier si la gestion de l’abattement n’est pas de meilleure qualité chez eux que chez BD.

Rossox · #150

J’ai mon tracker VNQ chez binck et non chez Bourse direct

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