Portefeuille d'ETF de Rossox

J’hésite à placer 1k€ sur Easyjet, vu la baisse récente pour tenter la recovery sur 6mois/1an… Des avis ? (Je sais que les conseilleurs ne sont pas les payeurs, mais bon )

Bonjour Rossox,
supris par certains massacres j’ai tenté aussi plusieurs recoveries l’année dernière sur des petits montants…finalement j’en suis toujours à aujourd’hui au même point d’entrée après avoir entretemps connu des creux marqués sur ces titres…bref on ne m’y reprendra pas.
peut être qu’il faut garder en tête que les cours passés ne veulent rien dire (comme à la roulette au casino ou au loto) et réaliser que le marché regarde avant tout les prévisions de résultats futurs qui peuvent être très différents.
donc pour miser sur un recovery il faut soit avoir des éléments tangibles qui permettent de penser que la société massacrée va effectivement se redresser et que le marché ne les a pas vus, soit avoir beaucoup de temps et laisser jouer la volatilité pour soi avec le risque qu’entretemps elle joue contre soi.
bref cette stratégie est tout à fait défendable à condition d’avoir analyser le dossier ou beaucoup de temps devant vous, mais elle risque surtout d’accroître considérablement la volatilité de votre portefeuille et de déformer votre recherche de surperformance par rapport au marché.

C’est vrai Skywalker que la tentation est grande, mais cela voudrait dire m’éloigner de ma stratégie initiale… Après réflexion, je vais resté sur les trackers, quitte à laisser passer quelques opportunités…

Il y a une file complète sur le sujet. Calcul de performance d’un portefeuille.

La valeur de part est indépendante de vos apports et retraits, particulièrement appréciée par les gestionnaires professionnels.
Le TRI est le rendement réel de tous les flux financiers. Donc si vous profitez d’acheter sur un plus bas, l’argent investi aura un meilleur rendement que le reste et favorisera votre TRI alors que la valeur de part ne sera pas immédiatement impactée. Cela explique que vous pouvez avoir des résultats différents en fonction de la mesure retenue.

Personnellement je n’ai fait qu’un seul apport pour l’instant sur mon portefeuille de départ, mon TRI est quasi identique à la progression de la valeur de part.

Si votre valeur de part est de 106 à la fin de l’année votre performance est de (106-100)/100 = 6% en effet.
Si l’année suivante la part est de 119, la performance de l’année est de (119-106)/106 = 12,26%.

La performance des 2 ans n’est pas égale à la somme de chaque année mais à (119-100)/100 = 19% cumulés.
Et la performance annualisée n’est pas non plus égale à la moyenne arithmétique des 2 années car vous avez l’effet des intérêts composés à prendre en compte mais égale à 1.19^(1/2) - 1 soit 9,09%.

Avec vos chiffres on trouve:
1ère année 5,49%
2ème année 4,27%
Annualisé 4,88%

On a eu sur le forum des gens avec des performances magnifiques… dues à leur façon de mesurer leur performance. Le plus étonnant était celui qui ne comptabilisait pas les moins-values tant qu’elles n’étaient pas réalisées. Pas vu pas pris! J’ai pas vendu je ne le compte pas!
Donc sa technique était de ne jamais vendre et de ne comptabiliser que les profits. Il avait de bonnes performances dans toutes les configurations de marché!

Vous avez donc raison de vous préoccupez de la mesure de votre performance, il serait dommage de prendre des décisions sur une mauvaise mesure.

Dernière modification par Jef56 (22/10/2016 19h19)

Vous avez tout compris! 😁

Dans le résumé de fin j’ai repris vos chiffres simplement.
J’avais pris d’autres chiffres pour la demonstration.

Oui désolé la parenthèse est de trop et la soustraction dans le mauvais sens! Quelques restes de dyslexie…

1.19^(1/2) - 1

Achat de 62 trackers World pour 12.8€, soit 795.5€.L’allocation passe de 58.68% à 63.21% pour un PRU passant de 12.352€ à 12.3858€.

Pourquoi ne pas prendre un world plutôt que du US+Eur et ensuite de l’Asie/Pacifique ?

Les small cap’s EU/US sont un bon complément, en plus d’un petit peu d’immo EU (même si le world en contient déjà un peu).

Bon bah sinon aujourd’hui la volatilité à quand même bien joué sur mon PEA ! -3.5% au pire de la journée pour finir à +0.84%… Le mieux étant de ne rien faire dans ces moments là, je ne fais rien et continue à plein pot dans ma stratégie (même si j’aurai bien renforcé quelques lignes au pire moment de la journée si j’avais eu quelques liquidités de disponible).

Super !

Mais la hausse du $ va bien finir par s’arrêter,
même si il va à parité avec EUR plus grand chose à gagner.
N’est ce pas le moment de revenir sur EUR (voire GBP) ?

Pour Arnvald, mon ETF world est investi à 6.5% en GBP, et le REIT Europe à 30.7%. Cela me permettra de jouer la reprise du GBP sans trop prendre de risque (D’ailleurs pour ça que mon etf REIT europe est le moins performant je suppose, à cause de la chute du GBP..)

Portefeuille de trackers passif de Rossox - Novembre 2016 - 22 éme mois


I) Performance générale

Le PTF c’est littéralement envolé ce mois-ci, notamment grâche au change Eur/USD et à l’élection de Trump.

Le PTF dans son ensemble est à +10.83% sur PRU , soit +2395.83€.

le PEA est à +8.26% brut

Le CTO est à +21.45% brut

La valeur de la part quand à elle augmente de +8.33% sur le mois pour finir à 114.19.

II) Investissement programmé

L’investissement du mois de Novembre se fera sur le tracker Immobilier Europe, car il est au plus bas avec le Small Cap’s, mais lui est en négatif, et le renforcer me permettrait de jouer la remonté de la £ à terme, car il est investi à 30% en Angleterre.

III) Immobilier

VNQ regagne quelques % pour finir le mois à +5.00%.

IV) Remarques

RAS

Voici mon portefeuille actuel en ce 30/11/16

Le PTF devient fou !  Désoler, mais je suis obligé de le signalé, ça me rend heureux et triste à la fois ! aha

Suite au rallye du mois de Décembre, il est à +14.33% sur PRU.

Le PEA est à +11.4% sur PRU
Le CTO est à +26.89% sur PRU

La valeur de part du PTF augmente de +3.45% et est actuellement à 118.13. Si il se stabilise jusqu’à la fin de l’année j’aurais fait un +11.99% sur l’année 2016…

Cela me désole presque de ne plus pouvoir renforcer mes PRU dans le rouge…