Portefeuille d'ETF d'Etoiledumatin

Bonjour à tous, voici mon portefeuille d’ETF en date du 02/05/2020.

Il y a un an, presque jour pour jour, j’ouvrais ce fil pour présenter mon portefeuille d’ETF.
Le temps passe vite mais je suis plutôt satisfait car j’ai à mon sens constitué une base solide et diversifiée pour faire fructifier mes investissements.
Il reste néanmoins encore du chemin.



Que dire de ce mois d’avril 2020…entre 40 et 50% de retracé pour les indices mondiaux, beaucoup de "jeunes" investisseurs qui spéculent, des banques centrales à la manœuvre (on est pas loin du all-in). En parallèle, les premiers chiffres de l’économie réelle sont critiques, les conséquences du COVID-19 peu maitrisées, tant sur le plan sanitaire que sur le champ de la perception.

-4.42 % pour mon portefeuille. Ajout de valeurs très "techno".

Je reste prudent. Ce mois de mai qui commence ne m’inspire pas.
Respect de la répartition des actifs, diversification et un peu de liquidité !

Prenez soin de vous, restez prudent.

Malheureusement, il ne manque pas de zéro, j’aurais bien aimé

En revanche j’ai plusieurs supports : 1 CTO, 2 PEA, 2 AV et j’essaye au sein de chaque support d’être (à minima) diversifié.

J’ai conscience que cela ne respecte pas un adage qui me tient particulièrement à cœur (le fameux KISS) mais cela ne me demande pas beaucoup de travail et c’est une stratégie qu’il me semble bon de suivre.

Merci pour votre retour !

C’est vrai que cela semble complexifier la gestion mais j’ai pour "dogme" la diversification, y compris au sein de chaque support (dans la mesure du possible). Au prix d’une certaine dilution c’est vrai.

Je me dis aussi que je suis arrivé au bout de la construction et, sauf deus ex machina, je n’ajouterai que très peu de lignes (surement un peu de ligne GOLD genre GBS).

Merci de votre retour

Bonjour,

etoiledumatin, le 02/05/2020 a écrit :

J’ai pour "dogme" la diversification, y compris au sein de chaque support

Je ne comprends pas ce positionnement : quel est l’intérêt pour vous ? En effet votre patrimoine global est agrégé sur l’ensemble de vos supports et ne bénéficie absolument pas d’une diversification par support. Au contraire vous avez tout intérêt à "spécialiser" les supports en fonction des avantages qu’ils présentent, par exemple :
- Les investissements long terme sur PEA
- Les investissements liquides/moyen terme et les SCPI sur AV
- Les investissements risqués et non éligibles PEA sur CTO

Bonjour, voici mon portefeuille d’ETF en date du 01/06/2020 :



Je continue mes investissements mensuels, sans dévier, toujours dans le respect de mes répartitions.
Il semble que les marchés anticipent une sortie de crise COVID et une reprise satisfaisante.

-3.07% pour le portefeuille d’ETF, je reste prudent et je garde quelques liquidités.

Bons investissements à tous !

Bonjour, voici mon portefeuille d’ETF en date du 04/07/2020. Au passage, bon Independance Day



Les investissements se poursuivent, les allocations cibles sont travaillées, bref, rien de bien neuf.
On est en croisière.

Bel été à tous !

Bonjour à tous,
Comme tous les trois mois, revue de portefeuille global et des allocations "stratégiques".





Poche ACTIONS :

Légèrement surpondéré à présent, je ne stoppe pas tout néanmoins et je privilégie les TECH et la zone Asie.

Poche BONDS :

Poursuite des achats, en $ et en €. Zone : monde entier.

Poche FONDS EUROS :

Je dégraisse toujours cette poche qui ne rapporte que l’inflation, et encore, c’est discutable.

Poches SCPI et SIIC :

Avec la claque (toujours !) des SIIC, l’allocation de 5% est atteinte.
Idem SCPI, allocation atteinte.
Je ne reviendrai sur ses poches que lors d’avancées sérieuses sur vaccin+traitement COVID (bon espoir).

Poche OR (et COMMO) :

J’ai allégé cette poche au gré de "l’explosion" OR + ARGENT. Cible toujours atteinte.

Poche CRYPTO :

Cible légèrement dépassée suite à bond des cryptos. Je ne touche pas et privilégie petits renforts BTC+ETH sur replis.

Poche CASH (+LIVRETS) :

Je renforce ces poches pour pouvoir injecter en actions sur repli + épargne sécurité.

BILAN

Je suis toujours (très) satisfait de la reprise en main de mon portefeuille.
Je poursuis mes investissements, je ne dévie pas, je respecte mes plans.

Bons investissements à tous et au plaisir de lire vos éventuels retours.

Bonjour les IH, voici mon portefeuille d’ETF en date du 03/10/2020. Bienvenue à l’automne !



+1.68% au global, peu de changement après un mois de septembre attentiste.
Prudence néanmoins : élections américaines, COVID (et POTUS !), tensions multiples.
=> ajustements, équilibre, travail des répartitions : la routine !

Prenez soin de vous (et de vos investissements !)

Bonjour etoiledumatin,

Merci pour le suivi de votre portefeuille d’etf.

Quel est le rendement brut global ?

Je porte moi-même de plus en plus d’intérêt pour les etf, en gardant à l’esprit le risque de contrepartie qui ne m’est pas apparu flagrant lors de la dernière chute des marchés.

En proportion, vous avez fait le choix de ne pas trop vous exposer au marché européen mais…

Votre avis sur ishares imeu ?

Note AA 2.63 % de rendement brut à ce jour 0.12 % de frais annuel.

Ishares isfa ?

Note AA 4.09 % de rendement brut à ce jour
0.07 % de frais annuel.

Avec la baisse des derniers jours, le rendement augmente mécaniquement.

Les deux font doublon.

La note de isfa me paraît élevée eût égard le brexit et le risque de change, surtout en comparaison de ishares iusa noté A.

Je vois imeu plus comme un investissement. Isfa plus spéculatif. Les entreprises anglaises me paraissent, à tort peut-être, être parmi les plus endettées de la région Europe.

Bon dimanche.

Bonjour à tous,
Comme tous les trois mois, revue de portefeuille global et des allocations "stratégiques".





Poche ACTIONS :

Légèrement surpondérée à présent, mais dans ma limite des +-2%,je ne stoppe pas tout et je privilégie toujours les TECH et la zone Asie.

Poche BONDS :

Poursuite des achats, en $ et en €. Zone : monde entier.

Poche FONDS EUROS :

Je dégraisse toujours et encore cette poche qui ne rapporte que l’inflation, et encore, c’est discutable.

Poches SCPI et SIIC :

Retour en force des SIIC depuis 3 semaines et l’annonce du premier vaccin COVID de Pfizer/Biontech. Je surveille car il n’est pas exclu que je revienne et renforce cette poche immobilier si les résultats SIIC et SCPI publiés à l’aube de 2021 sont convenables. La réouverture des commerces avant les fêtes y fera beaucoup je pense.

Poche OR (et COMMO) :

Cible atteinte, je conserve et surveille l’allocation.

Poche CRYPTO :

Cible dépassée suite à rebond significatif des cryptos. Je ne touche pas et privilégie petits renforts BTC+ETH sur replis.

Poche CASH (+LIVRETS) :

Je renforce ces poches pour pouvoir injecter en actions sur repli + épargne sécurité.

BILAN

Un +5% par rapport à la dernière revue. Je poursuis mes investissements, je ne dévie pas, je respecte mes plans.

Bons investissements à tous et excellente fin d’année 2020 !

Bonjour, sur des ETF, vous avez le détail plus haut dans la file.

Ha ok ! les 2 alors !

Bonjour à tous, voici mon portefeuille d’ETF en date du 01/01/2021 !



Quand je vois la différence avec celui d’il y a 1 an …..

8.76% de gain global pour débuter 2021 et surtout une significative diversification géographique, sectorielle et de supports. Le plan, toujours le plan.

(Avis personnels)
2021 ?
Pour moi, nouveau cycle qui débute : à la fois économique car les secteurs traditionnels vont se réorganiser (dans la souffrance ?) et les technologies émergentes vont vraisemblablement s’ancrer dans notre paysage quotidien.
Un monde meilleur ?
Non, je ne le crois pas. La compétition entre les pays et/ou les grands pôles géographiques va s’exacerber. Je crois vraiment à une montée inéluctable de l’Asie (dans sa globalité) au détriment de l’Europe puis des US. Espérons que tout ceci se réalise sans trop de tensions…

Je vous laisse apprécier cet excellent article :

Article de Catherine Wood - ARK Invest

Il guidera surement mes investissements 2021.

Plus personnellement, 2021 (dernier trimestre) verra pour moi un changement d’ordre professionnel (et donc familial) important. Il sera le jalon d’une orientation globale sur 3 / 4 ans vers une expatriation que je souhaite ardemment (je n’ai jamais réellement vécu à l’étranger et je souhaite vraiment connaitre cette expérience).

Chers IH, merci pour vos contributions toujours plus intéressantes. Je n’oublie pas que c’est aussi grâce à vous, notre communauté, que nous avançons, toujours dans le partage, le sérieux et la bonne humeur (enfin….sauf quelques fois)

Je vous souhaite une belle année 2021, pour vous, vos proches et vos investissements !